Decision Management am Beispiel einer Kreditautobahn Dr. Olaf Weinmann, Bosch Software Innovations GmbH

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1 InnovationsForum Banken & Versicherungen 2013 Zürich, 28. November 2013 Decision Management am Beispiel einer Kreditautobahn Dr. Olaf Weinmann, GmbH 1 InnovationsForum 2013 INST/PRV-BI GmbH Alle Rechte vorbehalten, auch bzgl.

2 Einflussfaktoren auf eine Entscheidung Voraussetzungen Nachvollziehbarkeit Kosten Risiken? Priorität Zeit Umsetzung Beteiligte Investition Die Vielzahl an Einflussfaktoren ist wesentlich für die Komplexität einer Entscheidung und den damit verbundenen zeitlichen Aufwand. 2 InnovationsForum 2013 INST/PRV-BI GmbH Alle Rechte vorbehalten, auch bzgl.

3 Zielsetzung Kostenersparnis Schnelle Reaktionszeit (Echtzeit) Steigerung der Effizienz Steigerung der Präzision Jederzeit nachvollziehbar Automatisierung Flexibel anpassbar BRM BPM Die nahtlos integrierten BPM- und BRM-Lösungen ermöglichen bei maximaler Präzision und Effizienz ein Höchstmaß an Flexibilität. 3 InnovationsForum 2013 INST/PRV-BI GmbH Alle Rechte vorbehalten, auch bzgl.

4 Ableitung der wesentlichen Anforderungen Schnelle Reaktionszeit Hoher Grad an Automatisierung Einbezug relevanter Entscheidungsträger Effizienz Präzision Nachvollziehbarkeit Flexibilität Klare Prozessstruktur Monitoring Einbezug aller relevanter Fakten / Personen Klar definiertes Benutzer und Rollenkonzept Revisionssicherheit Aussagekräftiges Reporting Entscheidungslogik als VR-Regelwerk Prozesslogik als BPMNDiagramm Sämtliche Anforderungen werden durch die bereitgestellten Funktionalitäten der BPM- und BRM-Lösungen abgedeckt. 4 InnovationsForum 2013 INST/PRV-BI GmbH Alle Rechte vorbehalten, auch bzgl.

5 Fachliches Szenario 1 Einspielung Kreditantrag Automatische Einspielung der Kreditanträge aus Drittsystemen oder Internet Manuelle Erfassung der Antragsdaten 2 Vorabprüfung Kreditantrag Regelbasierte Prüfung der Antrags- und Kundendaten auf Vollständigkeit und Korrektheit Regelbasierte Prüfung Compliance Kriterien (z.b. Prüfung gegen Blacklists) 3 Verwaltung & Archivierung Rückspielen der Kreditentscheidung an Drittsysteme Speicherung Kreditdaten in Credit Database Dokumentengenerierung (Kreditantrag) für Formulardruck 5 6 Einspielung ext. Informationen Automatisierte Abfrage externer Informationsquellen (z.b. Auskunfteien) über Credit Bureau Gateway 4 Scoring & Bonitätsprüfung Kreditentscheidung Systemgestützter und/oder manueller Prozess zur Kreditentscheidung Abbildung mehrstufiger Freigabeprozesse Kreditkalkulation Automatisierte Bonitätsprüfung auf Basis interner und externer Informationen (z.b. Auskünfte) Monitoring und Frühwarnung Kreditrisiko-Controlling und -reporting 5 InnovationsForum 2013 INST/PRV-BI GmbH Alle Rechte vorbehalten, auch bzgl.

6 Überblick über die Architektur Software Suite Visual Rules Team Server BRM DB Komplexe Fachanwendung Visual Rules Execution Server BRM BPM Credit Risk Rating Platform BRM Drittsysteme Archiving System Core Banking CRM 6 InnovationsForum 2013 INST/PRV-BI GmbH Alle Rechte vorbehalten, auch bzgl.

7 Abbildung des fachlichen Prozesses in BPMN 2.0 BPM 7 InnovationsForum 2013 INST/PRV-BI GmbH Alle Rechte vorbehalten, auch bzgl.

8 Abbildung der Scoringmodelle in Visual Rules Kundenmerkmale mit Punktwerten für die jeweiligen Ausprägungen Alter Kunden Scorepunkte unter bis 50 Jahre Jahre oder älter 60 Beschäftigungsdauer Scorepunkte unter 2 Jahre 30 2 bis unter 5 Jahre 50 5 Jahre oder länger 90 Familienstand Scorepunkte geschieden 30 ledig 40 verheiratet 60 Beruf Scorepunkte Facharbeiter 30 Angestellter 40 Beamter 60 Schufa-Score Scorepunkte niedrig 30 mittel 60 hoch 80 Grafische Modellierung ohne Source-Code-Anpassungen Darstellung als Regelbäume und Entscheidungstabellen Beliebig komplexe Logik BRM 8 InnovationsForum 2013 INST/PRV-BI GmbH Alle Rechte vorbehalten, auch bzgl.

9 Einfache Weboberflächen für Endbenutzer Endbenutzer können über die modernen Weboberflächen Daten direkt erfassen und Kreditanträge in das System einspeisen. 9 InnovationsForum 2013 INST/PRV-BI GmbH Alle Rechte vorbehalten, auch bzgl.

10 Komplexe Fachanwendungen für Experten Credit Decision Platform Fachexperten arbeiten an fachlichen Webanwendungen, welche für den jeweiligen Use-Case zugeschnitten sind. 10 InnovationsForum 2013 INST/PRV-BI GmbH Alle Rechte vorbehalten, auch bzgl.

11 Kontakt Dr. Olaf Weinmann Ziegelei 7 Senior Consultant Professional Services and Projects Banking & Insurance Olaf.Weinmann@bosch-si.com GmbH INST/PRV-BI Immenstaad Deutschland Telefon Fax Mobil InnovationsForum 2013 INST/PRV-BI GmbH Alle Rechte vorbehalten, auch bzgl.