Anwendertreffen Neuheiten ProFund. Ingo Stiller, Aareon. Ein Unternehmen der Aareal Bank Gruppe

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1 Anwendertreffen 2014 Neuheiten ProFund Ingo Stiller, Aareon Ein Unternehmen der Aareal Bank Gruppe 1

2 1. SEPA 2. AWV-Meldungen 3. FATCA 4. Aus dem Labor 2

3 1. SEPA 2. AWV-Meldungen 3. FATCA 4. Aus dem Labor 3

4 SEPA COR1-Verfahren Neue Kumulierungsebenen Beteiligung, Anteil Person, Beteiligung oder Anteil und Bankverbindung VP und Bankverbindung Bei einer deutschen IBAN werden Kontonummer und BLZ extrahiert und die Bank ermittelt Weiterhin möglich: Eingabe der Bankverbindung mit Kontonummer und Bankleitzahl 4

5 Inkassogesellschaft 5

6 Mandat im Zeichnungsschein Automatische Generierung des Mandats Voraussetzungen für die automatische Generierung Zahlungsart: Lastschrift Voreinstellungen in der Gesellschaft oder beim Produkt IBAN angegeben Kein Eintrag im Feld Abweichender Inhaber Vorläufiges Mandat bei der Erfassung Endgültiges Mandat bei der Annahme des Zeichnungsscheins Generierung der Mandate für einen abweichenden Inhaber als Fremdbankverbindung ist möglich 6

7 Einstellungen bei der Gesellschaft 7

8 Einstellungen im Produkt 8

9 ZS Seite 2: IBAN, BIC 9

10 Vorläufiges Mandat 10

11 Mandat nach der Zeichnungsscheinannahme 11

12 1. SEPA 2. AWV-Meldungen 3. FATCA 4. Aus dem Labor 12

13 AWV-Meldungen 26 AWG: Außenwirtschaftsgesetz 67 AWV: Außenwirtschaftsverordnung Meldung der Auslandszahlungen muss monatlich erfolgen getrennt nach Gesellschaften Ländern Kennzahlen Ab- bzw. Zufluss des Geldes wird in ProFund an bestätigten Buchungen abgegriffen 13

14 AWV-Meldungen SEPA ProFund DTAZV Geschäftspartner Bundesbank AWV 14

15 Kennzeichnung der relevanten Buchungen BE = bestätigter Buchungseingang, BA = bestätigter Buchungsausgang 15

16 Übersicht 16

17 Zu meldende Beträge 17

18 Kennzahlen 18

19 1. SEPA 2. AWV 3. FATCA 4. Aus dem Labor 19

20 FATCA Foreign Account Tax Compliance Act: Bilaterale Vereinbarungen¹ zwischen den US-Steuerbehörden und verschiedenen Ländern Bei Zeichnern mit US-Hintergrund müssen bestimmte Informationen an die deutschen bzw. US-Behörden gemeldet werden. Bei nicht kooperationswilligen Unternehmen behält die US-Steuerbehörde eine Quellensteuer von 30 % auf Erträge in den USA ein. Im Rahmen von FATCA ist es notwendig, seine Kunden genau zu kennen KYC : Know Your Customer ProFund kann Sie bei der Prüfung auf FATCA-Relevanz unterstützen 1) Siehe auch Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) und dessen Steueranpassungsgesetz 20

21 FATCA Bei jeder Änderung relevanter Daten erscheint eine Abfragemaske. Das Ergebnis der KYC-Abfrage wird bei der Person hinterlegt und kann dort abgefragt werden. Wurde bestätigt, dass die Person einer weiteren Prüfung unterzogen werden soll, so erscheint die Abfrage nicht mehr. Alle Antworten werden in einer Protokolltabelle festgehalten. 21

22 Status und Anzeige der Historie bei der Person 22

23 1. SEPA 2. AWV 3. FATCA 4. Aus dem Labor 23

24 Aus dem Labor / Darstellung Sie können wählen Explorer Ansicht Klassische Ansicht. 24

25 Aus dem Labor / UnifAce Features Reiter in neuem Gewand Kommunikation 25

26 Aus dem Labor / Sperren Hintergrund ProFund setzt Datensatz bezogene Sperren. Microsoft SQL-Server verwandelte diese ab einer gewissen Anzahl in Tabellen bezogene Sperren. Lösung Weniger Datenbanksperren Fachliche Sperren setzen Bespiel Sperre der Kontenführung eines Fonds beim Sammlererstellen statt Sperren jedes einzelnen offenen Postens 26

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28 Anwendertreffen 2014 Neuheiten ProFund Andrzej Walaszczyk, Aareon Ein Unternehmen der Aareal Bank Gruppe 28

29 1. Kirchensteuerabzugsverfahren 2. 34f GewO 3. Sonderraten 29

30 Relevante InformationenKirchensteuerabzugsverfa Verpflichtung zum automatischen Abruf der Kirchensteuerabzugsmerkmale ab 2014 beim Bundeszentralamt für Steuern Regelabfrage ( ) Anlassabfrage (ab ) Abgefragt werden Personen-ID-Nr. Schlüssel der Religionsgemeinschaft und Steuersatz Technisches Verfahren Registrierung BOB (ELSTER und BOP-Zertifikate) Abfrage über BZStOnline-Portal (BOP) 30

31 Kirchensteuerdaten einer Person 31

32 Zuordnung eines KiStA-Verpflichteten zu einer Gesellschaft 32

33 Abfrage der Kirchensteuerabzugsmerkmale mit der Aareon-Komfortlösung 33

34 Senden einer Anfrage 34

35 Auswahl der Personen 35

36 Senden einer Anfrage Anlegen eines Laufs 36

37 Lauf-Anzeige 37

38 Lauf-Anzeige Detailansicht 38

39 1. Kirchensteuerabzugsverfahren 2. 34f GewO 3. Sonderraten 39

40 Erlaubnis für Finanzanlagenvermittler Drei Vermittlungsarten Anteile an Kapitalgesellschaften, Investmentanteile Geschlossene Fonds Sonstige Vermögensanlagen Abbildung in ProFund Vermittlungsarten beim Vertriebspartner Erforderliche Vermittlungsart bei Gesellschaft/Produkt Prüfung bei der ZS-Erfassung (Warnmeldung) und Annahme (Ablehnung) 40

41 Einstellungen beim Vertriebspartner 41

42 Einstellungen bei der Gesellschaft 42

43 Einstellungen beim Produkt 43

44 ZS-Erfassung 44

45 1. Kirchensteuerabzugsverfahren 2. 34f GewO 3. Sonderraten 45

46 Anteil-Zahlungstableau Mehrere Sonderraten können gleichzeitig erzeugt werden Automatischer Aufruf der Tableau-Aktualisierungsmaske Neue Option Fälligen Betrag bei gekürzten Raten gleich Null setzen Besonderer Automatismus bei der Anpassungsregel n. Raten kürzen und aktivierten Aktualisierung des Tableaus (in Verbindung mit einer Systemeinstellung) 46

47 Anteil-Zahlungstableau 47

48 Anteil-Zahlungstableau 48

49 Korrektur des Tableaus Beispiel: Vorauszahlung in Höhe von 220 EUR 49

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