Dienstleistungen und Kontosortiment

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1 Vermögensberatung DIENSTLEISTUNGEN UND KONTOSORTIMENT 1 Dienstleistungen und Kontosortiment Zinssätze/Konditionen: 1. Februar 2015

2 2 DIENSTLEISTUNGEN UND KONTOSORTIMENT Sämtliche aufgeführten Zinssätze und Konditionen beziehen sich auf den Zeitpunkt der Herausgabe dieser Publikation. Änderungen sind jederzeit möglich. Weitere Tarife auf Anfrage. Preise verstehen sich ohne MwSt. Für Kunden mit Domizil Schweiz oder Liechtenstein wird die MwSt von 8 % hinzugerechnet. Auf Courtagen keine MwSt.

3 DIENSTLEISTUNGEN UND KONTOSORTIMENT 3 Inhalt Seite 4 Gebühren für Depotführung, Wertschriften- verwaltung 5 Pauschalpreise Vermögensverwaltungsmandate 7 Kommissionen für Börsengeschäfte 8 Kommissionen für Anlagefondsgeschäfte 9 Kontosortiment Zahlen Vermögensberatung 11 Weitere Produkte und Dienstleistungen Hinweis Für Kunden mit Domizil im Ausland wird ein Zuschlag von CHF 40.00/Monat berechnet. Dieser Zuschlag unterliegt nicht der Mehrwertsteuer.

4 4 DIENSTLEISTUNGEN UND KONTOSORTIMENT Gebühren für Depotführung, Wertschriftenverwaltung Basisdienstleistungen Grundgebühr 0,22 % vom Depotwert p.a. Zuschlag für im Ausland deponierte Wertschriften 0,18 % vom Depotwert p.a. Zuschlag für Anlagefonds Drittanbieter (Ausland) 0,12 % vom Kurswert p.a. Depot mit speziellem Verwaltungsaufwand Zuschlag 25 % Gebühr pro Depot mind. CHF p.a. Gebühr pro Posten mind. CHF p.a. Namenaktien Valiant Holding kostenlose Depotführung Kassenobligationen der Valiant Holding 0,09 % vom Kurswert p.a. Obligationen der Valiant Holding 0,16 % vom Kurswert p.a. Valiant Fonds 0,16 % vom Kurswert p.a. Anlagestiftungen 0,12 % vom Kurswert p.a. Titeleinlieferungen kostenlos Titelauslieferungen (physisch/depotübertrag) CHF /Valor + fremde Spesen Coupons- und Titelinkasso inbegriffen Verwaltungshandlungen inbegriffen, zuzüglich allfällige Fremdspesen Banklagernde Korrespondenz CHF p.a. + CHF pro Versand der Unterlagen Nummerndepot CHF pro Depot p.a. Bezug von Eintrittskarten für GV (Inhaberaktien) kostenlos Sonstige Dienstleistungen CHF pro Stunde

5 DIENSTLEISTUNGEN UND KONTOSORTIMENT 5 Pauschalpreise Vermögensverwaltungsmandate Im Pauschalpreis inbegriffene Leistungen: Vermögensverwaltung Depotgebühren (eigene/fremde) Courtagen Ausgabekommissionen Anlagefonds Treuhandkommissionen Optionsausübungen Vermögensausweis (quartalsweise) Schweizer Steuerverzeichnis Valiant Classique ab CHF ) Strategie Ansatz Nur Fonds Fonds und p.a. Einzelanlagen p.a. Festverzinslich bis 2 Mio. 1,10 % 1,30 % 2 bis 5 Mio. 1,00 % 1,20 % ab 5 Mio. 0,90 % 1,10 % Ertrag bis 2 Mio. 1,15 % 1,35 % 2 bis 5 Mio. 1,05 % 1,25 % ab 5 Mio. 0,95 % 1,15 % Ausgewogen bis 2 Mio. 1,35 % 1,55 % 2 bis 5 Mio. 1,25 % 1,45 % ab 5 Mio. 1,15 % 1,35 % Wachstum bis 2 Mio. 1,40 % 1,60 % 2 bis 5 Mio. 1,30 % 1,50 % ab 5 Mio. 1,20 % 1,40 % Aktien bis 2 Mio. 1,55 % 1,85 % 2 bis 5 Mio. 1,45 % 1,75 % ab 5 Mio. 1,35 % 1,65 % 1) Berechnet auf dem durchschnittlichen Vermögenswert, Gebührenbelastung quartalsweise. Zuzüglich MwSt. Zuschläge für banklagernde Korrespondenz und Nummernverbindung nicht inbegriffen. Staffelsätze nicht kumulativ

6 6 DIENSTLEISTUNGEN UND KONTOSORTIMENT Valiant Helvétique ab CHF ) Strategie Ansatz Fonds und Einzelanlagen p.a. 2) Ertrag bis 2 Mio. 1,15 % 2 bis 5 Mio. 1,05 % ab 5 Mio. 0,95 % Ausgewogen bis 2 Mio. 1,35 % 2 bis 5 Mio. 1,25 % ab 5 Mio. 1,15 % Wachstum bis 2 Mio. 1,40 % 2 bis 5 Mio. 1,30 % ab 5 Mio. 1,20 % Aktien bis 2 Mio. 1,55 % 2 bis 5 Mio. 1,45 % ab 5 Mio. 1,35 % 1) Berechnet auf dem durchschnittlichen Vermögenswert, Gebührenbelastung quartalsweise. Zuzüglich MwSt. Zuschläge für banklagernde Korrespondenz und Nummernverbindung nicht inbegriffen. Staffelsätze nicht kumulativ 2) Einsatz Einzelanlagen ab CHF Individuelle Vermögensverwaltungsmandate Strategie Ansatz Berechnung Individuell festzulegen ab 1 Mio. Pauschal- oder Einzelpreis auf Anfrage

7 DIENSTLEISTUNGEN UND KONTOSORTIMENT 7 Kommissionen für Börsengeschäfte 1), 2) Courtagesätze Abschluss in Aktien 3) Obligationen Strukturierte Produkte 4) Europa Hauptmärkte, Europa Nordamerika, Neben- Schweiz Japan märkte Übrige Inland Ausland Minimum CHF bis CHF ,10 % 1,50 % 1,95 % 1,70 % 0,80 % 0,90 % bis CHF ,90 % 1,30 % 1,75 % 1,50 % 0,60 % 0,70 % bis CHF ,50 % 0,90 % 1,35 % 1,10 % 0,30 % 0,40 % bis CHF ,30 % 0,70 % 1,15 % 0,90 % 0,20 % 0,20 % ab CHF ,20 % 0,60 % 1,05 % 0,80 % 0,10 % 0,10 % Standardisierte Optionen EUREX 1) Mindestcourtage CHF bis CHF ,00 % bis CHF ,50 % ab CHF ,35 % zuzüglich EUREX-Kosten Treuhandanlagen /Callgelder 5) Mindestkommission CHF bis CHF 1,0 Mio. oder Gegenwert 0,500 % p.a. bis CHF 2,5 Mio. oder Gegenwert 0,375 % p.a. ab CHF 2,5 Mio. oder Gegenwert 0,250 % p.a. 1) Staffelsätze kumulativ 2) Lieferspesen werden separat belastet, ausser Aktien Schweiz und Obligationen Inland 3) Inklusive Immobilienfonds (börsengehandelt) 4) Keine Unterscheidung der Produkttypen 5) Staffelsätze nicht kumulativ

8 8 DIENSTLEISTUNGEN UND KONTOSORTIMENT Kommissionen für Anlagefondsgeschäfte 1), 4) Kommissionen für nicht börsengehandelte Fonds nach Kategorie Geldmarkt Obligationen 2), Aktien, Alternative Immobilien Indexfonds 3) Strategiefonds Anlagen (nicht börsengehandelt) Ausgabe (Kauf) Minimum CHF bis CHF ,60 % 1,00 % 1,75 % 2,00 % 1,00 % bis CHF ,60 % 0,80 % 1,25 % 1,50 % 0,80 % bis CHF ,50 % 0,60 % 1,00 % 1,25 % 0,60 % bis CHF ,40 % 0,50 % 0,50 % 0,50 % 0,50 % ab CHF ,30 % 0,20 % 0,30 % 0,30 % 0,20 % Rücknahme (Verkauf) Pauschalgebühr CHF Kommissionen für Valiant Fonds Valiant Fonds 4), 5) Ausgabe (Kauf) Minimum CHF bis CHF ,00 % bis CHF ,80 % bis CHF ,60 % bis CHF ,50 % ab CHF ,20 % Rücknahme (Verkauf) netto 1) Zuzüglich allfällige Fremdspesen 2) Inklusive reine Obligationen-Strategiefonds 3) Für börsengehandelte ETF (Exchange Traded Funds) kommt der Börsen-Courtagetarif zur Anwendung (analog Aktien; börsenplatzabhängig) 4) Staffelsätze kumulativ 5) Inklusive Anlagestiftungen

9 DIENSTLEISTUNGEN UND KONTOSORTIMENT 9 Kontosortiment Zahlen Vermögensberatung Das Kontosortiment Sparen finden Sie in der Broschüre «Zinssätze und Konditionen» Privatkonto light CHF / Fremdwährungen Verwendung Basiskonto für private Kunden Verzinsung Guthaben CHF 0,01 % EUR 0,00 % Rückzugsmodalitäten 1) jederzeit gesamtes Guthaben verfügbar Abschluss jährlich Verwaltungsmandat: monatlich Lombardlimite: vierteljährlich Administrationsgebühr CHF p.a. 1) Transaktionskonto light CHF / Fremdwährungen Verwendung Basiskonto für Institutionelle Kunden Verzinsung Guthaben CHF 0,00 % EUR 0,00 % Rückzugsmodalitäten jederzeit gesamtes Guthaben verfügbar Abschluss jährlich Verwaltungsmandat: monatlich Lombardlimite: vierteljährlich Administrationsgebühr CHF p.a. 1) Universalkonto für Pensionskassen und steuerbefreite Organisationen, Transaktionskonto für AHV-Ausgleichskassen Verwendung Verzinsung Guthaben Rückzugsmodalitäten Abschluss Administrationsgebühr Basiskonto für Institutionelle Kunden auf Anfrage jederzeit gesamtes Guthaben verfügbar vierteljährlich Verwaltungsmandat: monatlich Lombardlimite: vierteljährlich CHF p.a. 1) Zuschläge für banklagernde Korrespondenz und Nummernverbindung nicht inbegriffen

10 10 DIENSTLEISTUNGEN UND KONTOSORTIMENT Weitere Produkte und Dienstleistungen Steuerdienstleistungen Steuerverzeichnis pro Ertragsausschüttung CHF 4.00 Steuerverzeichnis pro Steuerkurs CHF 3.00 Minimalgebühr CHF Antrag für Doppelbesteuerungsabkommen CHF pro Valor Minimalgebühr CHF pro Antrag Finanzplanung Erstellen eines Finanzplanes CHF pro Stunde Barverkehr auf Fremdwährungskonten Gebühren siehe Broschüre «Preise und Dienstleistungen»

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12 Valiant Bank AG Bundesplatz 4 Postfach 3001 Bern Werte, die Sie weiterbringen Valiant ist in folgenden Kantonen tätig: Aargau, Basel-Land, Basel-Stadt, Bern, Freiburg, Jura, Luzern, Neuenburg, Solothurn, Waadt, Zug info@valiant.ch Finden Sie Ihre nächstgelegene Geschäftsstelle unter