Volksbank Depot-Check

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Carin Lorentz
vor 8 Jahren
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1 Volksbank Depot-Check für Herrn Max Muster

Ihnen übermittelten Depotauszuges von einer Fremdbank erstellt.

5 Ihr IST-Portfolio Analysedatum: Diese Zusammensetzung Ihres Ist-Portfolios wurde sorgfältig aufgrund des von Ihnen übermittelten Depotauszuges von einer Fremdbank erstellt. Für Vollständigkeit und Richtigkeit der Angaben, sowie über die von der Fremdbank gewählte Anlagestrategie können wir daher keine Haftung übernehmen.

Die Geldanlage ist nicht nur eine Frage des Vertrauens, sondern auch das Ergebnis einer eingehenden Analyse Ihrer persönlichen Vermögenssituation.

7 Die Geldanlage ist nicht nur eine Frage des Vertrauens, sondern auch das Ergebnis einer eingehenden Analyse Ihrer persönlichen Vermögenssituation. Sie sind grundsätzlich ein risikofreudiger Investor, der auch für höhere Ertragschancen bewusst höhere Risiken in Kauf nimmt. Sie haben diesbezüglich langjährige Erfahrungen im Bereich der Geldanlage. Der Risikoanteil (Papiere der Risikostufe 4) soll in Ihrem Portfolio aber in der Gesamtveranlagung einen Anteil von maximal 30 Prozent nicht übersteigen. Ein optimales Ertrags-/Risikoverhältnis ist daher von hoher Bedeutung. Im Vordergrund der Veranlagung steht eine breite Diversifikation über verschiedene Asset-Klassen. Die Streuung des Emittentenrisikos und die Forcierung von Investmentfonds aufgrund breiter Diversifikation und professionellen Management wird verfolgt. Der Anlagehorizont ist grundsätzlich langfristig, wobei durchaus eine Streuung der einzelnen Assets von kurz- bis langfristig gewählt werden kann. Das Vermögen ist für keinen bestimmten Zweck gewidmet, sondern dient überwiegend als Reserve bzw. der persönlichen finanziellen Absicherung. Die Optimierung Ihres Depotkontos bzg. Vermögenszuwachssteuer ist von Bedeutung. Eine professionelle Messung der Performance soll jederzeit gewährleistet werden. Die Volksbank bietet hierzu ein kostenloses Analyse-Instrument an.

Der Risikoanteil (Papiere der Risikostufe 4) soll in Ihrem Portfolio aber in der Gesamtveranlagung einen Anteil von maximal 30 Prozent nicht übersteigen.

10 Ihr ZIEL-Portfolio

12 Optimierungsmaßnahmen

13 Josef Tratter Bereichsleiter Vertrieb Volksbank Tirol Innsbruck-Schwaz AG Allgemeine Hinweise: Dieser Depot-Check dient nur zu Ihrer unverbindlichen Information, ein Rechtsanspruch kann daraus nicht abgeleitet werden. Als Grundlage für den Depot-Check diente ausschließlich der durch den Kunden bzw. dessen Bank zur Verfügung gestellte Depotauszug. Investmentfonds Produkt- und Risikohinweise: Der Wert der Fondsanteilscheine kann gegenüber dem Kaufpreis steigen oder fallen. Änderungen des Markt- und Zinsniveaus können sowohl zu einer positiven als auch negativen Kursentwicklung des Investmentfonds beitragen. An den Kapitalmärkten insgesamt und bei einzelnen Anlageklassen sind wiederholt Kurskorrekturen möglich und können den Depotwert mindern. Die Wert- und Ertragsentwicklungen von Investmentfonds können nicht mit Bestimmtheit vorausgesagt werden. Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu. Ausgabe- und Rücknahmespesen, sowie Provisionen, Gebühren und andere Entgelte sind in der Performanceberechnung nicht berücksichtigt und können sich mindernd auf die angeführte Bruttowertentwicklung auswirken. Prospekthinweis: Die veröffentlichten Prospekte sowie Kundeninformationsdokumente (KID, Wesentliche Anlegerinformation) der in dieser Unterlage genannten Wertpapiere stehen in der Hauptanstalt der Volksbank Tirol Innsbruck-Schwaz AG zur Verfügung. Disclaimer: Die vorliegenden Angaben dienen ausschließlich der unverbindlichen Information. Die Inhalte stellen weder ein Angebot bzw. eine Einladung zur Stellung eines Anbots zum Kauf / Verkauf von Finanzinstrumenten noch eine Empfehlung zum Kauf / Verkauf, oder eine sonstige vermögensbezogene, rechtliche oder steuerliche Beratung dar und dienen überdies nicht als Ersatz für eine umfassende Risikoaufklärung bzw. individuelle, fachgerechte Beratung. Sie stammen überdies aus Quellen, die wir als zuverlässig einstufen, für die wir jedoch keinerlei Gewähr übernehmen. Die hier dargestellten Informationen wurden mit größter Sorgfalt recherchiert. Die Volksbank Tirol Innsbruck-Schwaz AG übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit, Aktualität oder Genauigkeit der Angaben und Inhalte. Druckfehler oder Irrtum vorbehalten. Impressum: Medieninhaber und Hersteller: Volksbank Tirol Innsbruck-Schwaz AG, 6020 Innsbruck, Meinhardstr. 1 office@volksbank-tis.at, Verlags- und Herstellungsort: Innsbruck Stand: Februar 2015

Investmentfonds Produkt- und Risikohinweise: Der Wert der Fondsanteilscheine kann gegenüber dem Kaufpreis steigen oder fallen.

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