Anlagepolitik und aktuelle Asset Allocation des. Bankhaus Bauer Premium Select. 31. Dezember

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1 Anlagepolitik und aktuelle Asset Allocation des Bankhaus Bauer Premium Select 31. Dezember

2 Die Anlagepolitik des Bankhaus Bauer Premium Select 2

3 Die Anlagepolitik des Premium Select genügend Freiraum für Ihr Geld sich zu entwickeln Im Gegensatz zu normalen Aktien- oder Rentenfonds besitzt Ihre Strategie alle Freiheiten! Grundsätzlich investiert der Fonds weltweit. Dabei überwiegen Aktien- und/oder Rentenfonds. Ergänzend können Immobilienfonds, Alternative Investments (z.b. Rohstoff- und Dachhedgefonds) sowie Derivate und strukturierte Produkte (z.b. Zertifikate), aber auch Einzeltitel aus dem Aktien- und Rentenbereich erworben werden. Die Aktienfondsquote kann zwischen 0 und 100 % variieren. Durch die Freiheiten im Hinblick auf die Auswahl der Asset Klassen sowie der Investitionsquoten ist dem Fondsmanagement die Möglichkeit gegeben, sich gegebenenfalls komplett aus einer Asset Klasse zurückzuziehen und somit im Sinne eines Absolute-Return-Gedankens zu agieren. Dabei wollen wir bewusst die Anonymität eines herkömmlichen Fondsinvestments aufbrechen und Sie durch unsere Kompetenz vor Ort begleiten, Thomas Metzger, Leiter Vermögensverwaltung Bankhaus Bauer. 3

4 Die Freiheiten des Premium Select im Überblick Premium Select Fund ASSET KLASSEN Aktien 0-100% Renten 0-100% RENTEN Einzeltitel Fonds Zertifikate Hebelprodukte AKTIEN Einzeltitel Fonds Zertifikate Hebelprodukte IM M O B IL IE N Einzeltitel Fonds Zertifikate ROHSTOFFE Einzeltitel Fonds Zertifikate Hebelprodukte Im Premium Select stehen uns nahezu alle Asset Klassen und Produkte zur Verfügung, um Ihr Geld gewinnbringend und fleibel zu investieren. Grundlage einer solchen Strategie ist absolute Unabhängigkeit in der Produktauswahl, ein Grundsatz, der beim Bankhaus Bauer Tradition hat, Bernd Schulz, Senior Portfolio Manager Bankhaus Bauer. 4

5 Das Ziel unserer Strategie Ziel Bankhaus Bauer Premium Select Aktien Europa Chance (jhrl. Rendite) Renten Europa kurz Renten Welt 30 % Aktien/ 70 % Renten 50 % Aktien/ 50 % Renten 70 % Aktien/ 30 % Renten Risiko (jhrl. Volatilität) Zeitraum Graphik: Quelle: eigene Berechnungen Die Graphik verdeutlicht das attraktive Chance-Risikoprofil eines Portfolios mit einer herkömmlichen Aufteilung in jeweils 50 % Aktien und 50 % Renten. Mittelfristig soll deshalb im Premium Select durch Einsatz von über reine Renten- und Aktienanlagen hinausgehende Finanzinstrumente eine Überrendite gegenüber einem entsprechenden Portfolio, bestehend je zur Hälfte aus weltweiten Aktien- und Rentenanlagen bei gleichem oder verringertem Risiko, erreicht werden. Gleichwohl kann keine Zusicherung gemacht werden, dass die Zielsetzung erreicht wird. 5

6 Die aktuelle Asset Allocation des Bankhaus Bauer Premium Select 6

7 Asset Allocation Premium Select in % im Überblick Cash 20% Zertifikate 5% Aktien / Aktienfonds 20% Mischfonds 12% Immobilienfonds 6% Alternative Investments 1% Rentenfonds / Renten 36% * Stand

8 Die größten Positionen im Segment. Bonus-Zertifikate Aktien Europa % Basis: DAX 4,83 Zertifikate-Fonds % High-Disc. PTF 5,41 Mischfonds Welt % BGF Global Allocation 2,63 Aktienfonds Nebenwerte Europa % Lupus Alpha Smaller European Champions 4,70 Aktienfonds Emerging Markets % Pro Funds (Lu) Emerging Markets 5,66 Aktienfonds Welt % M&G Global Basic 8,81 Immobilienfonds % CS Euroreal 2,20 Fonds Renten High Yield % Threadneedle European High Yield 2,74 Synthetische Corporate Bonds % LBBW Synthia 3,55% MTN 1,99 * Stand Anteil am Gesamtvolumen des BB Premium Select. 8

9 Die Wertentwicklung des Bankhaus Bauer Premium Select 9

10 Die historische Wertentwicklung des Bankhaus Bauer Premium Select seit Auflage des Fonds ( ) Quelle: VWD Vergangenheitsbezogene Daten sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. 10

11 Warum Sie sich für den Bankhaus Bauer Premium Select entscheiden sollten: Wir ersparen Ihnen wertvolle Zeit und Mühe durch unsere ausgewogene und professionelle Nutzung der Chancen an den Wertpapiermärkten und nehmen Ihnen die Einzelentscheidungen in Ihrem Portfolio ab. Sie partizipieren an unserem neuartigen Premium Select-Ansatz, welcher auf unseren sich bereits erfolgreich im Einsatz befindenden Portfoliostrategien beruht. Eine erfolgreiche Strategie auch für kleinere Beträge, welche zur Beimischung im Depot für den langfristigen Vermögensaufbau geeignet ist. Durch unser Portfoliomanagement-Team wird die Depotzusammensetzung regelmäßig den aktuellen Marktveränderungen angepasst. Sie lernen Ihren Fondsmanager persönlich kennen. In der Produktauswahl sind wir absolut unabhängig. Sie sind an keine Laufzeit gebunden. 11

12 Überblick Bankhaus Bauer Premium Select ISIN: WKN: Kategorie: LU A0Q4CY Dachfonds fleibel Welt Anlagestrategie: Grundsätzlich investiert der Fonds weltweit. Dabei überwiegen Aktien- und/oder Rentenfonds. Ergänzend können Immobilienfonds, Alternative Investments (z.b. Rohstoff- und Dachhedgefonds) sowie Derivate und strukturierte Produkte (z.b. Zertifikate), aber auch Einzeltitel aus dem Aktien-und Rentenbereich erworben werden. Die Aktienfondsquote kann zwischen 0 und 100 % variieren, so dass bei voller Ausnutzung der Aktienquote das Risiko des Fonds mit dem eines Aktienfonds vergleichbar ist und somit der Fondsanteilswert erheblichen Schwankungen unterliegen kann. Kapitalanlagegesellschaft: Depotbank: Anlageberater: HSBC Trinkaus Investment Managers SA HSBC Trinkaus & Burkhardt (Int) SA Bankhaus Bauer Zweigniederlassung der Düsseldorfer Hypothekenbank AG Gründungsdatum: 14. Juli 2008 Erstausgabepreis: 100,- EUR pro Anteil Mindestvolumen: 5.000,- EUR Ausschüttungspolitik: Grundsätzlich erfolgt eine Ausschüttung der ordentlichen Nettoerträge Management- und Verwaltungs- ma. 2,0 % p.a. (davon ma. 1,5 % gebühr: Beratungsvergütung für Bankhaus Bauer zzgl. Performance-Fee) Ausgabeaufschlag: 4 % Rücknahmegebühr: keine Performance-Vergütung: Die Verwaltungsgesellschaft erhält zusätzlich zur fien Verwaltungsvergütung jährlich eine erfolgsbezogene Vergütung ( Performance-Fee ) in Höhe von 20 % des Wertes, um den die Wertentwicklung eines Geschäftsjahres einen Anstieg des Netto- Teilfondsvermögens von 6 % übersteigt (Benchmark), die die Beratungsvergütung Bankhaus Bauer erhöht. Domizil: Währung: Preisfeststellung: Frequenz der Anteilsausgabe/- Rücknahme: Geschäftsjahr: Wirtschaftsprüfer: Luemburg EUR täglich täglich 31. Oktober KPMG Hinweise: Der Verkaufsprospekt kann bei HSBC Trinkaus & Burkhardt AG Königsallee 21/ Düsseldorf Tel.: sowie allen Geschäftsstellen und Bankhaus Bauer Zweigniederlassung der Düsseldorfer Hypothekenbank AG Lautenschlagerstraße Stuttgart Tel.: kostenlos angefordert werden. Der Preis der Fondsanteile sowie die Erträge können schwanken. 12

13 Stefan Cordts Leiter Vermögensbetreuung Telefon: (07 11) stefan.cordts@bankhausbauer.de Bankhaus Bauer AG Telefon (07 11) Lautenschlagerstraße 2 Telefa (07 11) Stuttgart Internet: 13