Sutor PrivatbankVL. Vermögenswirksame Leistungen als Vermögensverwaltung

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1 Sutor PrivatbankVL Vermögenswirksame Leistungen als Vermögensverwaltung Die Sutor PrivatbankVL kombiniert die vermögenswirksamen Leistungen, die Sie von Ihrem Arbeitgeber erhalten, mit einer Vermögensverwaltung. Sie legt Ihr Geld so an, dass Sie maximal von den Entwicklungen am Kapitalmarkt profitieren. Wie es der Gesetzgeber vorschreibt, wird in der Sutor PrivatbankVL der gesamte Anlagebetrag bis zu 100 % in Aktienfonds angelegt. Beim Aktienfondssparen beträgt die staatliche Förderung 20 % der einge - zahlten Beträge, maximal bis zu Einzahlungs - beträgen i.h.v. 400 EUR pro Jahr. Die Anlage-Experten der Sutor Bank investieren in ein weltweit breit gestreutes Portfolio. Dabei wird kon - trolliert, dass die zu erwartende Rendite maximal von den Entwicklungen an den Aktienmärkten profitiert. Das Aktienfondportfolio erzielte in den letzten 25 Jahren einen Durchschnittsertrag von rund 7 % p.a. Als höchster Jahresertrag sind über 58 % ver - zeichnet, der höchste Jahresverlust betrug rund 46 %. In diese Angaben sind bereits alle Kosten für die Fonds sowie für die Sutor Bankleistungen einge - rechnet. Das ist wichtig bei einem Angebots -Vergleich: Fragen Sie immer, ob in den Rendite -Versprechen oder Modellrechnungen die Kosten bereits einkalkuliert sind. Die Sutor PrivatbankVL erzielt überdurchschnittliche Renditen reduziert Kosten und Kapitalmarktrisiken ist die erste VL-Anlage mit Vermögensverwaltung Die Sutor Anlage-Experten stellen das Aktienfonds - Portfolio zusammen und wachen im Anlageausschuss darüber, dass sich die enthaltenen Fonds hinsichtlich Rendite und Risiko optimal entwickeln. Die Sutor Bank erhält keine Provisionen und soge - nannte Kickbacks von Fondsanbietern, noch zahlt sie ihrerseits Provisionen an Vermittler. Ihre Sparraten fließen vollständig in Ihre PrivatbankVL und sorgen dort für eine maximale Rendite. Der Anlagezeitraum der Sutor PrivatbankVL beträgt 7 Jahre. Die Mindestanlagesumme liegt bei 34 EUR pro Monat. Seite 1

2 Sutor PrivatbankVL Vermögenswirksame Leistungen mit Rendite-Turbo Vermögensverwaltung Wie die PrivatbankVL Ihr Geld in Aktien-ETFs und Anlageklassenfonds verteilt, zeigt die Diagramm- und Listenansicht. Breit gestreut, erbringen sie Ihnen einen überdurchschnittlichen Ertrag, das Risiko bleibt moderat. Anteil in % Aktien (Deutschland) 11,36% Aktien (Europa) 40,71% Aktien (Emerging Markets) 11,90% Aktien (Welt) 36,01% Liquidität 0,01% 100,00% Stand: Juli 2015 Aktien (Deutschland) Aktien (Europa) Aktien (Emerging Markets) Aktien (Welt) Liquidität Seite 2

3 Performance-Matrix Sutor Privatbank VL Seite 3

4 Die historische Entwicklung des Sutor PrivatbankVL Portfolios von Ende 1987* bis Juli 2015 Die Wertentwicklung des Aktienfondsportfolios der PrivatbankVL in den letzten 25 Jahren zeigt: Durchschnittlich steigt die Wertentwicklungskurve um 7 %. Die Schwankungen des Kapitalmarktes schlagen sich gedämpft im Portfolio-Wert nieder Wertzuwachs (Basis = 100 EUR) Jan-88 Jan-92 Jan-96 Jan-00 Jan-04 Jan-08 Jan-12 PrivatbankVL * Die Sutor PrivatbankPortfolios existieren nicht seit Die Entwicklungsgrafik basiert auf einer Modellrechnung eines Portfolios mit äquivalenten Aktienindizes. Seite 4

5 Die Liste aller Fonds des Sutor PrivatbankVL WERTPAPIER DEPOT WKN ISIN ANTEIL % Deka DAX UCITS ETF PrivatbankVL ETFL01 DE000ETFL011 11,36 % Source Mkts-S.EU.STOXX50 U.ETF A PrivatbankVL A0RGCL IE00B60SWX25 9,37 % Dimensional European Small Companies Fund (EUR) PrivatbankVL A1JH97 IE00B65J1M22 19,63 % Dimensional European Value Fund (EUR) PrivatbankVL A0YAN6 IE00B1W6CW87 11,72 % Dimensional Emerging Markets Value Fund (EUR) PrivatbankVL A0YAPZ IE00B0HCGV10 11,90 % Dimensional Global Core Equity Fund (EUR) PrivatbankVL A0RMKV IE00B2PC ,52 % Dimensional Global Targeted Value Fund (EUR) PrivatbankVL A0RMKW IE00B2PC ,50 % 100,00% Stand: Juli 2015 Die Anlagezeit der PrivatbankVL beträgt die gesetzlich vorgeschriebenen 7 Jahre. Die Kosten betragen pro Jahr 1,96 % inkl. MwSt., mindestens 9,90 EUR inklusive MwSt. pro Jahr. Hinzu kommen 15 EUR inkl. MwSt. als einmalige Depot-Einrichtungsgebühr. Diese Kosten wurden in den Renditeberechnungen bereits berücksichtigt. Rechtliche Hinweise: Dieses Dokument haben wir ausschließlich zur Information von Privatkunden aus Deutschland erstellt. Es ist nicht zu verstehen als Anlageberatung im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes oder als eine Aufforderung zum Wertpapierkauf. Seite 5