Q1-Ergebnis 2013 nach IFRS Konzernergebnis zum Frankfurt am Main, 23. Mai 2013

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1 Q1-Ergebnis 2013 nach IFRS Konzernergebnis zum Frankfurt am Main, 23. Mai 2013

2 Eckpunkte für des ersten Quartals 2013: Helaba mit gutem Start in das Geschäftsjahr 2 Die Helaba erzielte im ersten Quartal 2013 ein Konzernergebnis vor Steuern von 163 Mio. nach 220 Mio. im Vorjahr. Der Zinsüberschuss nach Risikovorsorge erhöhte sich aufgrund gestiegener Kundenbeiträge und des Zugangs der Verbundbank-NRW um mehr als 19 % auf 229 Mio.. Der Provisionsüberschuss nahm um 23 % auf 75 Mio. zu. Das Handelsergebnis hat sich nach dem sehr stark durch Wertaufholungen bestimmten Vorjahresquartal normalisiert und liegt bei 114 Mio.. Der Verwaltungsaufwand lag mit 306 Mio. um 23 % über dem Vorjahresniveau. Ursächlich hierfür waren u.a. die Übernahme von Mitarbeitern der Verbundbank NRW, höhere Investitionen in IT-Projekte sowie gestiegene Aufwendungen für die Bankenabgabe. Das mittel- und langfristige Neugeschäft knüpfte mit 3,5 Mrd. an die positive Entwicklung des vergangenen Jahres an. Alle Ergebniskomponenten liegen voll im Rahmen der Planung. Das Quartalsergebnis entspricht gut 30 % des gesamten Vorjahresergebnisses (Rekordwert). Für das Gesamtjahr 2013 ist die Helaba weiterhin verhalten optimistisch.

3 Stabiles strategisches Geschäftsmodell der Helaba: Drei Unternehmenssparten 3 Helaba eine integrierte Universalbank mit starkem regionalem Fokus Großkundengeschäft Verbund-, Privatkunden- und Mittelstandsgeschäft Öffentliches Förder- und Infrastrukturgeschäft Geschäftsfelder: Immobilien Corporate Finance Financial Institutions and Public Finance Global Markets Asset Management Transaktionsgeschäft Frankfurt am Main. Erfurt. Düsseldorf. Kassel. London Paris. New York. Dublin. Zürich. Madrid. Moskau. Shanghai

4 Operative Ergebniskomponenten: Stabile Entwicklung auf hohem Niveau 4 Entwicklung Zinsüberschuss in Mio. Entwicklung Provisionsüberschuss in Mio Q Q Q Q Stand:

5 Kapitalquoten im Überblick: Stabile Kapitalbasis 5 Entwicklung der Kapitalquoten (Helaba-Konzern) in Mrd. Risikoaktiva Gesamtkapitalquote Kernkapitalquote 65 18% 14,4% 15,3% 15,9% 15,9% 63,2 16% 14% 60 9,6% 10,1% 60,8 11,2% 11,2% 12% 10% 55 57,2 57,3 8% 6% 4% 2% Q % Methodenbedingter Anstieg der Risikoaktiva im ersten Quartal 2013 Anstieg der Risikoaktiva in 2012 im Wesentlichen durch Integration der NRW-Verbundbank

6 Bilanz Helaba-Konzern nach IFRS per Veränderungen in Mrd. in Mrd. in Mrd. % Forderungen an Kreditinstitute inkl. Barreserve 24,6 32,2-7,6-23,5 Forderungen an Kunden 91,0 90,8 0,2 0,2 Wertberichtigungen auf Forderungen -1,2-1,2-0,0-2,3 Handelsaktiva 36,9 38,0-1,0-2,8 Positive Marktwerte aus Nichthandels-Derivaten 6,1 7,0-0,9-13,3 Finanzanlagen inkl. at Equity-bewerteter Unternehmen 26,4 28,0-1,6-5,7 Sonstige Aktiva 4,6 4,6 0,0 0,0 Summe Aktiva 188,3 199,3-11,0-5,5 Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten 35,5 39,3-3,8-9,7 Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 46,7 47,6-0,9-1,9 Verbriefte Verbindlichkeiten 51,1 57,2-6,1-10,7 Handelspassiva 35,9 36,1-0,2-0,8 Negative Marktwerte aus Nichthandels-Derivaten 4,9 5,0-0,1-1,0 Rückstellungen und Sonstige Passiva 3,1 2,9 0,1 3,9 Nachrangkapital 4,4 4,4 0,0 0,2 Eigenkapital 6,9 6,8 0,1 0,7 Summe Passiva 188,3 199,3-11,0-5,5

7 GuV Helaba-Konzern per (IFRS) Veränderungen in Mio. in Mio. in Mio. % Zinsüberschuss ,2 Risikovorsorge im Kreditgeschäft ,9 Zinsüberschuss nach Risikovorsorge ,3 Provisionsüberschuss ,0 Handelsergebnis ,2 Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen/Derivaten >100,0 Ergebnis aus Finanzanlagen (inkl. Equity-Bewertung) >-100,0 Sonstiges betriebliches Ergebnis ,4 Verwaltungsaufwand ,4 Konzernergebnis vor Steuern ,9

8 Finanzkennzahlen für Q im Überblick Eigenkapitalrentabilität (vor Steuern) 9,6% 8,4% Cost-Income-Ratio 58,6% 61,2% Kernkapitalquote 11,2% 11,2% Gesamtkennziffer 15,9% 15,9% Risikoaktiva in Mrd. 63,2 60,8 Haftende Eigenmittel in Mrd. 10,1 9,7

9 Helaba Ratings auf hohem Niveau 9 Ungarantierte Ratings Agentur Moody s Fitch Ratings Standard & Poor s Langfristige Verbindlichkeiten A2 A+ 1 A 1 Kurzfristige Verbindlichkeiten P-1 F1+ 1 A-1 1 Finanzkraft-/Viability Rating D+ a+ 1 - Öffentliche Pfandbriefe Aaa AAA - Hypothekenpfandbriefe - AAA - Garantierte Ratings 2 Agentur Moody s Fitch Ratings Standard & Poor s Langfristige Verbindlichkeiten Aa1 3 AAA AA- Quelle: Moody s Investor Service, Fitch Ratings, Standard & Poor s Stand: 23. Mai ) Verbundrating (Sparkassen-Finanzgruppe Hessen-Thüringen) 2) Mit Gewährträgerhaftung 3) Negativer Ratingausblick