Innovative Finanzierungsformen für EPU. Ihre Chance zum Vorsprung

Transkript

1 Innovative Finanzierungsformen für EPU Ihre Chance zum Vorsprung 1

2 Themen Die Finanzierungsformen Business Angel und Venture Capital Crowdfunding und Crowdinvesting Leasingfinanzierungen

3 Überblick der Finanzierungsformen

4 Crowdfunding Avalkredit Bankkredit Konsortialkredit Business Angel Venture Capital Investitionskredit Factoring Leasing Wechseldiskontkredit Crowdinvesting Exportkredit Förderungen Betriebsmittelfinanzierung

5 Finanzierungshindernisse zu wenig Eigenkapital Darlehensgeschäft eigene Überwindung zu wenig Sicherheiten komplizierte Rechtsregeln

6 Business Angel und Venture Capital

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9 Unternehmensphasen Early stage Expansion stage Late Stage Seed Start-Up First Stage Second Stage Third Stage Bridge Nachfolge / Verkauf Turn around Forschung- und Entwicklung (Prototyp), Marktanalyse, Konzeption Unternehmensgründung, Produktionsreife, Aufstellung Business Plan und Marketing Konzept Produktionsbeginn, Marketeinführung Nationale Expansion, Erweiterung Kapazitäten und Organisation Internationale Expansion Vorbereitung IPO oder Unternehmensverkauf Familieninterne Nachfolge, Übernahme durch Management, Übernahme durch Investor Operative Verluste, Sanierung 9

10 Komplexität des Beteiligungsprozesses 10

11 Investitionsleitfaden 11

12 Wie finde ich den richtigen Business Angel Klar werden über den eigenen USP Definition welchen Mehrwert ich mir wünschen würde Vorbereitung der Unterlagen Business Plan Finanzplan Pitch Deck Auf geht s

13 Wo finde ich den Angel der zu mir passt Hinaus gehen und mit Leuten sprechen Veranstaltungen I2 AWS AAIA Pitch Veranstaltungen Gezielte Suche der für mein Unternehmen richtigen Personen

14 Wann passt eine Venture Capital Finanzierung zu mir Bereits erste Erfolge des Unternehmens müssen dargestellt werden können Umsätze bereits erzielt, etc Professionelle Vorbereitung der Unterlagen Hohe Skalierungsmöglichkeit

15 Crowdfunding und Crowdinvesting

16 Star Citizen Der bekannte Spieleentwickler Chris Roberts hat die Idee zu einem Computer Spiel Star Citizen. Zwischen 10. Oktober 2012 und 19. November 2012 sammelt er durch eine Crowdfunding Kampagne US-Dollar ein. Das Finanzierungsziel lag bei 2 Millionen US-Dollar. Die Unterstützer bekommen eine Spielkopie und andere In- Game Vorteile für die Unterstützung. Mit Juni 2016 gab es über Unterstützer und 116 Millionen Dollar Investitionsleistung.

17 Grundregeln Crowdfunding Crowdfunding ist eine Form der Finanzierung ("funding") durch eine Menge ("crowd") von Internetnutzern. Zur Spende wird über persönliche Homepages, professionelle Websites und spezielle Plattformen aufgerufen. Der Geldgeber erhält maximal das Versprechen ein Produkt ( reward ) zu bekommen. Der Finanzierungssuchende erhält das Geld grundsätzlich nur wenn eine bestimmte Grenze erreicht wurde, sonst erhalten die Geldgeber Ihren Einsatz zurück.

18 Definitionen Crowdsourcing Donation Reward Ideen Spenden Neue Handelsgüter aller Art mit geringen Stückkosten Crowdfunding Brett- und PC-Spiele Crowdinvesting Immobilien Projekte Startups KMU Gegenseitige Hilfe

19 Grundregeln Crowdinvesting Jede Form des Crowdfunding, bei welcher ein monetärer Rückfluss versprochen wird, ist Crowdinvesting. Crowdinvesting ist gesetzlich im modernen Alternativfinanzierungsgesetz geregelt. Investitionssumme je Anleger bis zu Euro 5.000,- Sonderbestimmungen für hohe Einkommen oder hohes Finanzanlagenvermögen Bei Nachrangdarlehen können so bis zu 1,5 Millionen Euro finanziert werden.

20 Cross-border Crowdinvesting Präsentation des Unternehmens in mehreren Ländern Verbindung mit Markteinführung / Community Aufbau Aufbau eines Netzwerkes Präsentation bei Veranstaltungen in den jeweiligen Ländern

21 Erfolgreiche Projekte 21

22 DIE KAMPAGNE VIEL WIRBEL UM... DEIN PROJEKT! 22

23 DIE VORBEREITUNG VIEL ARBEIT ZU BEGINN ODER NOCH MEHR MÜHE SPÄTER

24 Phase vorbereitung Gut geplant ist halb gewonnen Ist ein realistischer Zeitplan erstellt? Welches Budget ist eingeplant? Welche Ressourcen sind für die Kampagne verfügbar und blockiert? Wie werden Stakeholder über die Crowdinvesting Kampagne informiert und zum Investieren angeregt?

25 KAMPAGNE: DIE ANKÜNDIGUNG LUST MACHEN, SPANNUNG AUFBAUEN.

26 Phase Kampagne - Ankündigung Nützen Sie alle Kanäle!

27 KAMPAGNE: TAKE OFF EIN GUTER START IST DER SCHLÜSSEL ZUM SIEG

28 Phase Kampagne take off Wie viele Investoren konnten Sie überzeugen, gleich von Beginn an zu investieren? Erfolgsfaktoren Aus allen Rohren schießen PR, Multiplikatoren Dynamik schaffen Video verbreiten

29 KAMPAGNE: DAS FUNDING MÜHSAM ERNÄHRT SICH DAS EICHHÖRNCHEN

30 Aufmerksamkeit durch Marketingaktivitäten VERLAUF 1. Presseaussendung Start Zeichnung 1. Investoren Event 2. Presseaussendung Event für die Crowd 2. Investoren Event Nachbearbeitung Start CI-Kampagne Social Media - Facebook, Instagram, Twitter, Google+ Newsletter Bestehende Marketingaktivitäten Mitte der Kampagne Ende CI-Kampagne

31 Phase Kampagne - funding Erfolgsfaktoren Einhalten der Pläne Anpassen der Pläne Social Media Veranstaltungen Multiplikatoren - Follow-Up! Laufen, Laufen, Laufen

32 KAMPAGNE: DER COUNTDOWN DER SCHLUSSSPRINT

33 KAMPAGNE: ZEICHNUNGSENDE DER ABSCHLUSS

34 DIE MASSE MACHT S!

35 Praktische Hinweise für Crowdfunding und Crowdinvesting Persönlicher Einsatz ist notwendig. Relativ teures Geld aber mit Zusatznutzen: Marketing Praktischer Test der Idee des Projektes Kundenbindung

36 Crowdinvesting in Österreich Projektvolumina erfolgreicher Finanzierungen , , , , , , ,00-1. Q 2. Q 3. Q 4. Q 1. Q 2. Q 3. Q 4. Q 1. Q 2. Q 3. Q 4. Q 1. Q 2. Q

37 Anzahl der Projekte bis erfolgte Finanzierungen nicht erfolgte Finanzierungen

38 Die österreichischen Plattformen CONDA AG 1220 Wien dagobertinvest gmbh 1130 Wien dasertragreich management gmbh 1040 Wien evercrowd funding & investing gmbh 9523 Villach-Landskron Finnest GmbH 1010 Wien GREEN ROCKET GmbH 8020 Graz HOME ROCKET GmbH 8020 Graz regionalfunding.at.gmbh Gars am Kamp Rendity GmbH 1010 Wien x1000 Crowdbusiness GmbH 8010 Graz

39 Vorteile beim Nutzen von Plattformen Die komplizierten rechtlichen Gegebenheiten werden beachtet. Die technischen Voraussetzungen sind gegeben. Plattformen haben bereits Nutzer welche eventuell auch angesprochen werden können.

40 Leasingfinanzierungen

41 Warum Leasing? Eigenkapitalschonend Kostentransparenz und fixe Belastung über die Laufzeit Linearer steuerlicher Aufwand Geringere steuerliche Nutzungsdauer (bei mobilen ausgenommen KFZ) von beispielsweise 4 bis 9 Jahren statt 10 Jahren.

42 Leasingmodelle Operatingleasing Finanzierungsleasing

43 Mögliche Leasinggegenstände KFZ Maschinen Büromöbel EDV Produkte Immobilien

44 Ablauf Anbotslegung und Leasingantrag Bonitätsprüfung Vertrag Bestellung und Lieferung

45 Leasingfinanzierung Leasing von Notebook, Drucker, Präsentationsgerät und Büromöbel Ankaufswert ,- (Austausch der EDV Geräte alle drei Jahre) Ungefähr ab Euro 300,- im Monat (Laufzeit 36 Monate). Das Eigenkapital wird dabei nicht angetastet und steht für andere Investitionen zur Verfügung.

46 Fragen