Das Wertpapierdepot in StarMoney 9.0 und StarMoney Business 6.0

Transkript

1 Das Wertpapierdepot in StarMoney 9.0 und StarMoney Business 6.0 In dieser Anleitung möchten wir Ihnen die Einrichtung und zur Verfügung stehenden Funktionen des Wertpapierdepots in StarMoney erläutern. Die Vorgehensweise ist in StarMoney 9.0 und StarMoney Business 6.0 identisch. Exemplarisch beziehen wir uns in dieser Anleitung jedoch auf die StarMoney 9.0 mit der Einrichtung eines Depots mit HBCI-PIN/TAN. 1. Einrichtung eines Wertpapierdepots in StarMoney 9.0 Wechseln Sie in der linken Navigation auf Neu und hier auf den Unterpunkt Neues Konto. Geben Sie unter Erforderliche Daten Ihre Bankleitzahl ein und klicken dann unten rechts auf den Button Weiter. Über die Einstellungen (Symbol mit dem Zahnrad) können Sie weitere Anpassungen für die Kontoeinrichtung vornehmen. Wählen Sie hier die Option Anpassen.

2 Unter Optionen können Sie z. B. einstellen, ob im Anschluss an die Kontoeinrichtung eine Aktualisierung versendet werden soll. Sichern Sie Ihre Änderung über den Button Speichern. Hinweis: Diese Einstellungen gelten nur für diese Kontoeinrichtung. Zum Abschluss wird die Standardeinstellung wieder gesetzt. Wählen Sie hier das Sicherheitsmedium PIN/TAN und klicken dann auf den Button Weiter unten rechts.

3 Geben Sie nun Ihre Benutzerkennung bzw. Legitimations-ID für HBCI-PIN/TAN ein. Führen Sie den Dialog über den Button Weiter fort. Wählen Sie nun das Depotkonto aus und klicken Sie dann unten rechts auf den Button Fertig stellen Hinweis: Abhängig von Ihrer gewählten Einstellung unter SCHRITT1 führt StarMoney nun eine Aktualisierung des Depotkontos durch.

4 Um den Bestand Ihres eingerichteten Wertpapierdepots abzufragen, markieren Sie bitte das Wertpapierdepot und klicken auf den Button Aktualisieren in der Toolbox. Alternativ können Sie auch den Button Kontenrundruf nutzen, sofern Sie zusätzlich noch andere eingerichtete Konten abrufen möchten. Hinweis: Je nach gewählter Einstellung unter Einstellungen/Allgemeines in der linken Navigation werden die Aufträge im Ausgangskorb gesammelt bzw. direkt versendet. Wechseln Sie bitte in der linken Navigationsleiste auf den Ausgangskorb und klicken Sie unten rechts auf den Button Senden.

5 2. Funktionen innerhalb des Wertpapierdepots Wechseln Sie in der linken Navigationsleiste auf Kontenliste und klicken Sie das Wertpapierdepot doppelt an. Alternativ markieren Sie das Konto und klicken in der Toolbox auf den Button Details. Sie gelangen nun in die Depotdetails und finden hier die Auflistung Ihrer Depotposten und des Depotsaldos Klicken Sie hier bitte auf den Button Spalten (Symbol mit dem Zahnrad) und wählen Sie in der anschließenden Auswahl Buchungsbestände und speichern die Auswahl. Sie haben in dieser Ansicht auch die Möglichkeit der Kursanzeige von Ihrem Kreditinstitut bzw. Anzeigen der Daten von Börse über das in StarMoney integrierte Börseninformationssystem (15 Minuten zeitverzögerte Kurse).

6 Wählen Sie hier die Option Spalten. Sofern Sie die Option Anzeigen der Daten von Börse gewählt haben, müssen Sie nun den betreffenden Depotposten einen Börsenplatz zuweisen, damit StarMoney den Kurs von dem von Ihnen gewünschten Börsenplatz abrufen kann. Des weiteren können Sie hier noch die Orderkosten und den Kaufpreis manuell eingeben In der Toolbox stehen Ihnen die folgenden Funktionen innerhalb des Wertpapierdepots zur Verfügung: Details : Über den Button Details gelangen Sie in die Depotpostendetails. Hier wird Ihnen eine Zusammenfassung zum betreffenden Posten angezeigt.

7 Kauf : Über den Button Kauf können Sie eine Wertpapierkauforder erfassen und versenden. Wählen Sie hier bitte das Depot aus dem oberen Assistenten aus und stellen Sie unter Orderart Wertpapier-/ Fondsorder ein. Unter WP-Kennung können Sie manuell eine WKN oder ISIN eingeben bzw. aus dem Assistentenfenster bei Klick in dieses Feld auswählen. Alternativ können Sie auch über den Button Suchen anhand einer Wertpapierbezeichnung die WKN bzw. ISIN ermitteln (hierzu muss das Institut diesen Geschäftsvorfall unterstützen). Klicken Sie anschließend auf den Button Weiter. StarMoney führt nun eine Wertpapierstammdatenabfrage bei Ihrem Institut durch (Sie werden in dem Dialog nach Ihrer PIN gefragt), um die durch das Institut vorgegebenen Parameter zu ermitteln (z. B. die Auswahl der Börsenplätze).

8 Sie erhalten nun eine Maske für die Wertpapierorder, in welcher Sie den Börsenplatz, Auftragswert, Stück/Nominal, Ausführungswunsch, Limit und Gültigkeit der Order auswählen können. Über den Button Weiter führen Sie den Dialog fort. In dieser Maske erhalten Sie nun eine Zusammenfassung Ihrer Wertpapierkauforder. Über den Button Weiter starten Sie nun die Kauforder. Bitte beachten Sie, dass im Dialog ggf. auf Grund der gesetzlichen Regelung MIFID zweimal eine TAN eingeben werden muss, da das Institut Ihnen nach Versand der Order nochmals eine Zusammenfassung von wichtigen Hinweisen liefern muss und Sie die Kenntnisnahme durch eine TAN bestätigen müssen.

9 Verkauf : Über den Button Verkauf können Sie eine Wertpapierverkaufsorder erfassen und versenden. Wählen Sie hier bitte das Depot aus dem oberen Assistenten aus und stellen Sie unter Orderart Wertpapier-/ Fondsorder ein. Unter WP-Kennung können Sie manuell eine WKN oder ISIN eingeben bzw. aus dem Assistentenfenster bei Klick in dieses Feld auswählen. Alternativ können Sie auch über den Button Suchen anhand einer Wertpapierbezeichnung die WKN bzw. ISIN ermitteln. Klicken Sie anschließend auf den Button Weiter. StarMoney führt nun eine Wertpapierstammdatenabfrage bei Ihrem Institut durch (Sie werden in dem Dialog nach Ihrer PIN gefragt), um die durch das Institut vorgegebenen Parameter zu ermitteln (z. B. die Auswahl der Börsenplätze) sowie eine Depotbestandsabfrage um einem Leerverkauf vorzubeugen.

10 Sie erhalten nun eine Maske für die Wertpapierorder in welcher Sie den Börsenplatz, Auftragswert, Stück/Nominal, Ausführungswunsch, Limit und Gültigkeit der Order auswählen können. Über den Button Weiter führen Sie den Dialog fort. In dieser Maske erhalten Sie nun eine Zusammenfassung Ihrer Wertpapierverkaufsorder. Über den Button Weiter starten Sie nun die Verkaufsorder. Bitte beachten Sie, dass im Dialog ggf. auf Grund der gesetzlichen Regelung MIFID zweimal eine TAN eingeben werden muss, da das Institut Ihnen nach Versand der Order nochmals eine Zusammenfassung von wichtigen Hinweisen liefern muss und Sie die Kenntnisnahme durch eine TAN bestätigen müssen.

11 Übernehmen : Über den Button Übernehmen können die unter Buchungsbestände hinterlegten Orderkosten und Kaufpreise in die Hauptansicht übernommen werden um die Abweichungen darstellen zu lassen. Info : Über den Button Info können die Wertpapierinformationen zum markierten Depotposten aufgerufen werden. Aktualisieren : Über den Button Aktualisieren können Sie eine Bestandsabfrage für das Depot in den Ausgangskorb stellen Eurokurs : Über den Button Eurokurs können Sie eine Umrechnung in Euro für die in Fremdwährung angezeigten Depotposten vornehmen. Der Kurs in Euro wird Ihnen dann in einem Tooltip angezeigt, sobald Sie mit der Maus auf die Fremdwährung des Depotpostens zeigen. Gelesen : Über den Button Gelesen können Sie die neu markierten Kurse der Depotposten auf gelesen stellen. Drucken : Über diesen Button können Sie eine Aufstellung der Depotposten drucken. Einstellungen : Über den Button mit dem Zahnrad als Symbol können Sie die in Ihrem Depot angezeigten Spalten selbst konfigurieren. 3. Erfassung von Buchungsbeständen im Wertpapierdepot Über das Symbol in der Spalte Buchungsbestände (alternativ können Sie den Posten doppelklicken) gelangen Sie in die Buchungsbestände des Depotpostens

12 Hier können Sie die Orderkosten und Kaufpreise erfassen z. B. wenn Sie ein Papier zu verschiedenen Zeitpunkten erworben haben und Ihr Institut nur den Gesamtbestand ohne Einstandskurse übermittelt. Klicken Sie dazu auf den Button Einbuchen in der Toolbox. In der Toolbox stehen Ihnen folgende Funktionen zur Verfügung Einbuchen : Über den Button Einbuchen können Sie einen neuen Einstandskurs inkl. des betreffenden Börsenplatzes und Transaktionsdatum hinterlegen. Ausbuchen : Über den Button Ausbuchen können Sie die markierte Transaktion aus der Ansicht entfernen. Kopieren : Kopiert das markierte Wertpapier um die Daten ggf. in ein anderes Depot zu übernehmen Berechnen : Über den Button Berechnen können Sie den Kaufpreis anhand der Felder Stück/Norm und Kurs berechnen lassen. Aktualisieren : Über den Button Aktualisieren können Sie nach Eingabe des Börsenplatzes, der Stückzahl und eines Transaktionsdatums aus der Vergangenheit einen historischen Kurs ermitteln lassen. Drucken : Über den Button Drucken können Sie sich die Liste der Einstandskurse für den betreffenden Posten ausdrucken Einstellungen : Über den Button mit dem Zahnrad können Sie die Spalten in dieser Maske konfigurieren

13 Über den Button Übernehmen können Sie die hinterlegten Orderkosten und den Kaufpreis in die Hauptansicht des Depots für diesen Posten übernehmen. 4. Ansicht der Depotposten in der Depotaufstellung Durch Klick auf die Wertpapierbezeichnung können Sie über das Börseninformationssystem den Chart sowie Profil, News, KAG und Fondsbestandteile anzeigen lassen.

14 StarMoney baut nun eine Verbindung in einem internen Browserfenster auf und zeigt Ihnen die Informationen zu dem betreffenden Posten an. Sie können sich hier anhand der Karteikarten die gewünschten Informationen anzeigen lassen. Über die Spalte News/Portrait können Sie Nachrichten zu diesem Posten bzw. das Firmenportrait anzeigen lassen. Star- Money zeigt Ihnen die Informationen in einem internen Browserfenster über das Börseninformationssystem an.

15 In der Spalte Kennnummer/Börsenplatz wird Ihnen die WKN bzw. ISIN des Wertpapiers angezeigt (die Anzeige hängt von Ihrer Wahl zwischen WKN und ISIN ab). Sie können die Anzeige auch nachträglich über den Menüpunkt Einstellungen/Wertpapier auf der linken Navigationsleiste ändern. In der Spalte Stück/Nom. und Wert wird Ihnen die Stückzahl/Nominalwert und der daraus ermittelte Wert in angezeigt. In der Spalte Orderkosten/Kaufpreis werden Ihnen die unter Buchungsbestände eingegebenen Orderkosten und der anhand von Stückzahl und Kaufkurs ermittelte Kaufpreis angezeigt. In der Spalte Abw. abs./abw. rel. wird Ihnen die Abweichung zwischen Orderkosten/Kaufpreis und dem letzten abgerufenen Kurs in Euro sowie als prozentuale Abweichung angezeigt. Die Spalte Kurs/Kursdatum zeigt Ihnen den Kurs des betreffenden Wertpapiers mit Angabe des Datums der Kursermittlung. Auf der Karteikarte Details können Sie die folgenden Einstellungen vornehmen: Im Feld Kontoname können Sie den Kontonamen des Wertpapierdepots für die Anzeige in StarMoney ändern. Im Feld Kontoinhaber können Sie einen abweichenden Kontoinhaber eintragen. Die Felder IBAN und BIC werden in StarMoney durch Ihr Institut gefüllt. Andernfalls können Sie diese hier manuell hinterlegen. Über das Feld Automatisch Aktualisieren können Sie festlegen, ob StarMoney dieses Konto beim ersten Start der Datenbank an einem Tag automatisch Abfragen soll. Über das Feld Neue Umsätze markieren können Sie neue Depotumsätze hervorgehoben darstellen lassen.

16 Auf der Karteikarte Informationen können Sie Informationen zu diesem Wertpapierdepot manuell hinterlegen, sofern Ihr Kreditinstitut diese Daten nicht übermittelt. Über den Button Aktualisieren können Sie Informationen vom Kreditinstitut abrufen, sofern dieser Button aktiv geschaltet ist. Alternativ können Sie Ihre Eintragungen auch manuell vornehmen und speichern. Auf der Karteikarte Dokumente werden Ihnen die zusätzlich mit dem Konto verknüpften Dokumente angezeigt. Die Dokumente werden dann im Ordner Document in einem eigenen Ordner mit Namen der Benutzerdatenbank in Star- Money verschlüsselt abgelegt.

17 In der Toolbox stehen Ihnen die folgenden Funktionen für die Verwaltung von eigenen Dokumenten zur Verfügung: Hinterlegen : Über den Button Hinterlegen können Sie Dokumente direkt mit diesem Konto verknüpfen. Öffnen : Über den Button Öffnen können Sie das markierte Dokument aufrufen (alternativ können Sie das markierte Dokument doppeltklicken). Exportieren : Über den Button Exportieren können Sie das markierte Dokument aus StarMoney exportieren. Das Dokument wird dann wieder in seiner ursprünglichen Form und unverschlüsselt abgespeichert. Entfernen : Über den Button Entfernen können Sie das markierte Dokument aus dieser Ansicht und der Datenbank löschen. Einstellungen : Über den Button mit dem Zahnrad können Sie die Spalten in der Ansicht der Karteikarte Dokumente konfigurieren. Auf der Karteikarte HBCI-PIN/TAN können Sie die Bezeichnung des Unterschriftsberechtigten im Feld Unterschriftsberechtigter ändern. Hier können Sie ggf. im Feld Anmeldename die Kennung ändern, sofern sich diese nach Einrichtung des Kontos geändert hat. Über das Feld PIN können Sie Ihre PIN für das Konto hinterlegen. Hinweis: Die Hinterlegung einer PIN ist nur möglich, wenn die Datenbank selbst mit einem Passwort geschützt ist. Durch Klick auf den Button Aktualisieren können Sie eine Aktualisierung der Geschäftsvorfälle für das Depotkonto direkt über Ihr Institut abfragen, sofern ein Geschäftsvorfall wie z. B. Verkauf oder Kauf nicht möglich ist. Es werden Ihnen dann noch einmal die aktuellen für das Depotkonto beim Institut hinterlegten Geschäftsvorfälle übertragen. Sollte der Geschäftsvorfall danach immer noch nicht möglich sein, wenden Sie sich bitte zur Klärung an Ihr Institut.

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