FINANZIERUNG INNOVATIVER STARTUPS CROWDFUNDING, VC, FÖRDERPROGRAMME ODER HAUSBANK?

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1 FINANZIERUNG INNOVATIVER STARTUPS CROWDFUNDING, VC, FÖRDERPROGRAMME ODER HAUSBANK? Martin Jung, IFB Hamburg Dr. Heiko Milde, IFB Innovationsstarter

2 INHALT 1 Finanzierungsbedarf und -quellen innovativer Startups 2 Förderangebote von IFB / IFB Innovationsstarter GmbH 2

3 KAPITALBEDARF UND FINANZIERUNG Kapitalbedarf ermitteln und ausreichende Finanzierung sichern Kapitalbedarf Finanzierung Sachinvestitionen (z.b. Betriebs- u. Geschäftsausstattung, Waren- und Materiallager, Fahrzeuge, Bauinvestitionen) Eigenkapital (z.b. Barvermögen, Sacheinlagen, Beteiligungskapital) (Gründungs-) Nebenkosten (z.b. Steuer-/Rechtsberatung, Handelsregister, Kautionen, Markteinführung/Werbung) Betriebsmittelbedarf (Vorfinanzierung von Aufträgen/Forderungen, Verluste der ersten Monate - Anlaufkosten) % Liquiditätsreserve Öffentliche Fördermittel (z.b. Förderkredite/-zuschüsse von IFB Hamburg oder KfW) Sonstige Bankdarlehen (z.b. Kontokorrentlinie) 3

4 Verlust Gewinn Kapital Aufgabe FINANZIERUNGSPHASEN IM LEBENSZYKLUS Finanzierungsbedarf und -quellen ändern sich im Lebenszyklus Seed-Phase Start-up-Phase Expansionsphase Unternehmenskonzeption Gründung des Unternehmens Produktentwicklung Erstellung Prototypen Produktionsaufnahme Markteinführung Erste Umsätze Weiterentwicklung der Produkte - Erste Markterfolge - Marktdurchdringung - Break-even erreicht - Erweiterung der Kapazitäten - Weitere Produktinnovationen - Erschließung neuer Märkte - Vorbereitung eines Börsengangs Privatvermögen Freunde Business Angels Öffentliche Investoren Fördermittel Privatvermögen Freunde Venture Capital Business Angels Öffentliche Investoren Fördermittel - Strategische Investoren - Venture Capital - Private Equity - Fremdkapital - Mezzanine-Kapital - Fördermittel - Strategische Investoren - Fremdkapital - Mezzanine-Kapital - Private Equity - Public Equity - Börsengang Gewinnzone Verlustzone Quelle: Handbuch Businessplan-Erstellung 4

5 FINANZIERUNGSQUELLEN IM ÜBERBLICK 6 wichtige Finanzierungsmöglichkeiten FÖRDERPROGRAMME FRIENDS AND FAMILY gibt es Vielfältige Glauben an den/die Gründer 6 1 HAUSBANKEN BUSINESS ANGELS Vergeben Kredite gegen Zinsen und erwarten Sicherheiten VC Glauben an die Idee und die Person Begleiten Gründer aktiv CROWDINVESTING Setzen skalierbares Geschäftsmodell voraus Professionelles Beteiligungsmanagement Nutzung der Crowdintelligenz Verteilung des Risiko auf viele Investoren 5

6 CROWDINVESTING Als Finanzierungsmodell für innovative Startups gescheiter? CROWDINVESTING IST EINE FINANZIER- UNGSALTERNATIVE, WIRD DERZEIT ABER KRITISCH GESEHEN stagnierender Markt aufsehenerregende Insolvenzen (z.b. Protonet) Unternehmensbewertung Kompatibilität mit VC 6

7 RÜCKZAHLBARE FÖRDEUNG ÖFFENTLICHE FINANZIERUNGSHILFEN FÜR GRÜNDER Welche Arten gibt es? 1/2 Zinsgünstige Kredite Gängigste Form der Förderung, i.d.r. über die Hausbank Beispiele: Hamburg-Kredit Gründung und Nachfolge, Hamburger Kleinstkreditprogramm, diverse KfW Programme Bürgschaften Ermöglichung einer Finanzierung, wenn die Sicherheitenanforderungen der Hausbanken größer sind als die eigenen Möglichkeiten. Beispiel: Bürgschaften der Bürgschaftsgemeinschaft Hamburg Beteiligungskapital Stärkung der Kapitalstruktur, Investor bietet Know-how und Netzwerk Beispiele: Innovationsstarter Fonds Hamburg, BTG Hamburg, High-Tech Gründerfonds 7

8 NICHT-RÜCKZAHLBARE FÖRDERUNG ÖFFENTLICHE FINANZIERUNGSHILFEN FÜR GRÜNDER Welche Arten gibt es? 2/2 Zuschüsse Nicht-rückzahlbare Förderung als Anschubfinanzierung Beispiele: InnoRampUp, EXIST Gründerstipendium, Gründungszuschuss der Agentur für Arbeit Beratungsförderung Finanzielle Förderung von Beratungsleistungen bei der Gründungsplanung und -umsetzung Beispiele: H.E.I.-Scheckheft, Förderung unternehmerischen Know-Hows (BAFA-Förderung) 8

9 INHALT 1 Finanzierungsbedarf und -quellen innovativer StartUps 2 Förderangebote von IFB / IFB Innovationsstarter GmbH 9

10 INNORAMPUP Zuschüsse im Pre-Seed Bereich (Gründungsphase) Ausstattung 2,1 Mio. pro Jahr Wer wird gefördert? Aussichtsreiche innovative Gründungen und Unternehmen Unternehmen < 2 Jahre Hamburg, alle Branchen Kleine Unternehmen Was wird gefördert? Wie wird gefördert? Zuschuss Fördervolumen bis 150 T Förderquote bis 100 % Track Record Start Mitte 2013 Ca. 250 Anfragen p.a. Ca. 18 Förderungen p.a. 66 Förderungen insgesamt Entwicklung Markteinführung 10

11 INNOVATIONSSTARTER FONDS HAMBURG I + II Venture Capital im Seed- und Series A Bereich Ausstattung 25,4 Mio. Fondsvolumen 50 % EFRE + 50 % FHH Wer wird finanziert? Aussichtsreiche innovative Unternehmen Unternehmen < 5 Jahre Hamburg, alle Branchen Kleine Unternehmen Großes Wachstumspotential Was wird finanziert? Wie wird finanziert? Offene Beteiligungen Bis 1 Mio. / Unternehmen Bis 600 T / Finanzierung Investment allein oder mit Partnern Track Record 2012: Start mit 12 M 2015: Aufstockung um 1,4 M 2016: Neuer Fonds mit 12 M 27 Beteiligungen seit 2012 Entwicklung + Markteinführung 11

12 FALLBEISPIELE Geförderte Unternehmen InnoRampUp und Innovationsstarter Fond mehr als 80 geförderte Startups eine Auswahl 12

13 HAMBURG-KREDIT GRÜNDUNG UND NACHFOLGE Anwendungsbereiche: Für Existenzgründer, KMU und Freiberufler, die < 5 Jahre am Markt sind Finanzierung von: Neugründungen, Übernahmen oder tätigen Beteiligungen Festigungsmaßnahme innerhalb von 5 Jahren nach Gründung Finanzierung von Investitionen und Betriebsmitteln (im beliebigen Verhältnis) Handwerkskomponente: Zuschuss von Euro bei Schaffung eines ersten Ausbildungsplatzes im Handwerk Förderzweck: Bis zu Euro pro Vorhaben Verbürgt durch die Bürgschaftsgemeinschaft Hamburg 7,5% Eigenkapital anzustreben, ab EUR 15% erforderlich fester Zinssatz, ab EUR RGZS 13

14 IFB BERATUNGSCENTER WIRTSCHAFT Ihre Förderlotsen Sprechen Sie uns an! Martina Oesterer Jörg Nickel Sibyl Scharrer (EU-Fördermittelberatung, EEN) Zentrale Kontaktdaten: Tel , Gutes Gelingen für Ihre Projekte! 14

15 VIELEN DANK Nehmen Sie bitte auch an unserer Online-Befragung zum Hamburger Gründertag 2017 teil. Schnell und einfach via Tablet oder Smartphone. 15

16 KONTAKT Martin Jung Abteilungsleiter Innovation und Geschäftsentwicklung Hamburgische Investitions- und Förderbank Besenbinderhof 31, Hamburg Dr. Heiko Milde Geschäftsführer IFB Innovationsstarter GmbH Besenbinderhof 31, Hamburg 16