Life in the World 4.0

Transkript

1 Life in the World 4.0 Transformation für eine nachhaltige Finanzwirtschaft? - Utopie oder Realität? Antoinette Hunziker-Ebneter CEO und Gründungspartnerin, Forma Futura Invest AG Zürich, 26. Januar 2017

2 Eigentlich ist es gut, dass die Menschen unser Banken- und Währungssystem nicht verstehen. Würden sie es nämlich, so hätten wir eine Revolution vor morgen früh. Henry Ford ( ) 2

3 Wo ist Nachhaltigkeit in der Finanzindustrie umsetzbar? Geldschöpfung Kreditvergabe Geldanlage 3

4 Staatsschulden / Zinslast (in % BIP) / Mai 2016 Staatsschulden Staatsschulden Staatshaushalt Staatshaushalt brutto brutto Zinslast Zinslast (in Mrd. EUR) (in % BIP) (in % BIP) (in Mrd. EUR) Juni 2016 Juni 2016 Juni 2016 Juni 2016 USA 18' Kanada 1' Japan 9' Grossbritannien 2' Euroländer 11' Deutschland 2' Frankreich 2' Italien 2' Spanien 1' Niederlande Portugal Irland Griechenland Schweiz Quelle: OECD Economic Outlook 4

5 Staatsschulden / Zinslast (in % BIP) / November 2015 Staatsschulden brutto (in Mia. EUR) Staatsschulden brutto (in % BIP) Staatshaushalt Zinslast (in % BIP) Staatshaushalt Zinslast (in Mia. EUR) USA Kanada Japan Grossbritannien Euroländer Deutschland Frankreich Italien Spanien Niederlande Portugal Irland Griechenland Schweiz Quelle: OECD Economic Outlook 5

6 Renditen von 10-jährigen Staatsanleihen 1992 bis heute 6

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8 Themen Nachhaltige Geldanlagen haben eine lange Geschichte Performance-Orientierung Werterhalt und Frage nach der Wirkung Ausschlusskriterien Boykott von Branchen Positivkriterien Best in Class Stakeholder-Ansatz Öko-Effizienz Öko-Fonds ISO Umweltmanagementsystem Nachhaltigkeits-Rating Corporate Governance Mikrokredite Global Reporting Initiative (GRI) CO 2 -Handel Fair Trade Biodiversität Konzernverantwortungsinitiative Transparenz bezüglich Konfliktmineralien Sozialunternehmen Wesentlichkeit (GRI4) Integrated Reporting Vor

9 Rendite-Risiko-Wirkung: Übersicht nachhaltiger Geldanlagen positiver Beitrag zur Lebensqualität Spende Venture Philanthropy Impact Investing Forma Futura Best-in-Class hohes Risiko bzw. keine Rendite SRI * Konventionelle Anlagen marktübliches Risiko-Rendite- Profil negativer Beitrag zur Lebensqualität * SRI Socially Responsible Investment 9

10 Wozu setzen Sie Ihr Geld ein? Finanzen als Mittel für eine nachhaltige Lebensqualität Zukunftsgestaltung mit der Ressource Geld Verantwortungsbewusste Investitionen Wissen um Auswirkungen von Investitionen Soziale Bedürfnisse Grundbedürfnisse Entfaltungsbedürfnisse 10

11 Beitrag zur nachhaltigen Lebensqualität UND finanzielle Ziele verbinden sich Sicherheit Magisches Dreieck Liquidität Rendite Auswirkung auf die nachhaltige Lebensqualität 11

12 Nachhaltige Lebensqualität: Definition Lebensqualität: Die Lebensqualität besteht aus den fünf Komponenten 1 Gesundheit Deckung materieller Grundbedürfnisse Sicherheit gute soziale Beziehungen Wahl- und Handlungsfreiheit Nachhaltige Lebensqualität: Es gilt, Lebensqualität unter Wahrung der biophysischen Kapazität der Erde zu schaffen, zu verbessern und für nachfolgende Generationen zu erhalten. Unser Beitrag: Forma Futura investiert in Anlagen, die Ihre Interessen reflektieren, die nachhaltige Lebensqualität fördern und eine kompetitive, risikoadjustierte Rendite erzielen. 1) Quelle: Millennium Ecosystem Assessment. Initiiert von UNO Generalsekretär Kofi Annan erforschten von 2001 bis 2005 über 1360 Wissenschaftler aus 95 Ländern die Konsequenzen von Veränderungen im Ökosystem auf die Lebensqualität. 12

13 Nachhaltige Lebensqualität: Umsetzung im Researchprozess Wirkungsbereiche Nachhaltigkeitsthemen Führung und Mitarbeitende führen fördern Strategie und Produkte gestalten - entwickeln Gesellschaft und Umwelt respektieren - schützen Führungsqualitäten Mitarbeitende und intellektuelles Kapital Nachhaltige Geschäftsstrategie Wirkung und Innovationsgrad von Produkten und Dienstleistungen Förderung der Lebensqualität in unterversorgten Märkten und Menschenrechte Verantwortung wahrnehmen - Engagement - Kritische Themen: go / no go Umgang mit knappen Ressourcen Wasser, Energie, Material 13

14 Auswahl der Anlagen: mehrstufig und integriert 1. Externe Basisprüfung Nachhaltigkeit Analyse anhand von rund 160 Nachhaltigkeitskriterien durch Sustainalytics, dem Research Partner von Forma Futura. Auswahlkriterium: Nachhaltigkeitsleistung 10% besser als der Durchschnitt der Branche (best in class Ansatz). 2. Forma Futura Finanzanalyse Analyse anhand von Markt- und Sektorentwicklung, Strategie, Produktentwicklung und finanziellen Kennzahlen. 3. Forma Futura Nachhaltigkeitsanalyse Vertiefte Nachhaltigkeitsanalyse gemäss dem Forma Futura Ansatz für eine nachhaltige Lebensqualität. Es verbleiben ca. 200 Unternehmen im Forma Futura Anlageuniversum. 4. Festlegen Asset Allokation Gesamtuniversum Aktien, Obligationen, Fonds, Länder (ca ) Basisuniversum Aktien, Obligationen und Fonds (ca. 750) Finanziell geprüfte Anlagen Forma Futura Anlage- Universum (ca. 200) 5. Titelauswahl Kundenportfolio Individueller Wertebaustein 14

15 Beispiele nachhaltiger Firmen 15

16 Angebotsübersicht Forma Futura Vermögensverwaltungsmandate Forma Futura Mandat Premium mit Einzeltitel und Wertebausteinen Wahl eines Wertebausteins aus 6 Themen. Ideal für Kunden, welche eine Übereinstimmung der eigenen Werte mit ihrem Depot erzielen möchten. Forma Futura Individualmandat Anlageprofile Zinsertrag Einkommen CHF Einkommen Ausgewogen Dynamisch Kapitalmarktorientiert Keine Aktien ca. 15% Aktien ca. 30% Aktien ca. 50% Aktien ca. 75% Aktien ca. 100% Aktien Für Kunden mit spezifischen Anforderungen bezüglich des Anlageprofils oder der eigenen Werte. Der minimale Anlagebetrag beträgt CHF Ab CHF 2 Mio. 16

17 Rendite kumuliert in in % Renditevergleich nachhaltige Anlagen Forma Futura vs konventionelle Vergleichsgruppe per 31. Dezember 2016 Anlageprofil: Einkommen CHF 20.00% 18.00% 16.00% 14.00% 12.00% 10.00% 8.00% 6.00% 4.00% 2.00% Forma Futura Median Einkommen Credit Suisse Portfolio Fund Lux - Income S Julius Baer Multicooperation - Strategy Income CHF Migrosbank - Mi-Fonds Lux 30 Raiffeisen Fonds - Global Invest Yield Swisscanto LU Portfolio Fund Yield UBS Lux Strategy Fund - Yield CHF ZKB Fonds Einkommen 0.00% 17

18 Rendite kumuliert in % in % Renditevergleich nachhaltige Anlagen Forma Futura vs konventionelle Vergleichsgruppe per 31. Dezember 2016 Anlageprofil: Ausgewogen CHF 35.00% 30.00% 25.00% 20.00% 15.00% 10.00% 5.00% Forma Futura Median Ausgewogen Credit Suisse Portfolio Fund Lux - Balanced S Julius Baer Multicooperation - Strategy Balanced CHF Migrosbank - Mi-Fonds Lux 50 Raiffeisen-Fonds - Global Invest Balanced Swisscanto LU Portfolio Fund Balanced UBS Lux Strategy Fund - Balanced CHF ZKB Fonds Ausgewogen 0.00% 18

19 Nachhaltige Anlagefonds zeigen ähnliche Renditen wie traditionelle

20 Das Angebot von Forma Futura basiert auf den firmeneigenen Werten Respekt, Transparenz, Mut, Verantwortung, nachhaltige Lebensqualität Werte der Kundinnen und Kunden Anlagemöglichkeiten und Zusammenarbeit Werte von Forma Futura 20

21 6. Zusammenfassung Unabhängige und transparente Vermögensverwaltung ohne Interessenskonflikte Sorgfältige Auswahl der Titel Positiver Beitrag zur nachhaltigen Lebensqualität Nachhaltigkeitsanalyse Professionelle Finanzanalyse Strukturierter Anlageprozess Engagement für Nachhaltigkeit durch Dialog mit Unternehmen und Abstimmungsempfehlungen für Schweizer Unternehmen Forma Futura Reporting zur nachhaltigen Lebensqualität Partnerschaftliche Zusammenarbeit 21 21

22 Geld ist eine zentrale Ressource der Einsatz von Geld bewegt die Welt

23 Entwicklung Aktienindices 2007 bis heute 23

24 Wege zu einem nachhaltigen Finanzsystem Ein nachhaltiges Finanzsystem dient der Gesellschaft und der Umwelt. Es ist Mittel zum Zweck und kein Selbstzweck. Es sind sinnvolle Ziele zu setzen. arbeitet mit angemessenen, transparenten und nachvollziehbaren Prinzipien. fördert Kongruenz zwischen Preis und Wert. basiert auf einer verantwortungsbewussten Risikokultur. braucht einen verbindlichen und wirksamen ordnungspolitischen Rahmen für alle Akteure. ermöglicht und fordert Verantwortung. 24

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27 Die Transformation zu nachhaltiger Lebensqualität bedingt die Gleichzeitigkeit von vier globalen (R)Evolutionen Quelle: Claus Otto Scharmer 27

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34 Es ist nicht genug, zu wissen, man muss auch anwenden; es ist nicht genug, zu wollen, man muss auch tun. Johann Wolfgang von Goethe ( ) 34

35 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit