Ausfüllhilfe Anlegerprofil

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1 Ausfüllhilfe Anlegerprofil Bei der Durchführung von Wertpapieraufträgen sind wir per Gesetz (Wertpapieraufsichtsgesetz) verpflichtet, bei Depoteröffnung mittels eines Anlegerprofils von Ihnen Informationen zu folgenden Bereichen einzuholen: Anlageziele Risikobereitschaft Kenntnisse und Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen Finanzielle Verhältnisse Weiters ist eine regelmäßige Aktualisierung der Informationen vom Gesetzgeber gefordert. Sie werden daher zumindest alle 3 Jahre zu einer Aktualisierung Ihres Anlegerprofils aufgefordert. Wenn Sie davor Änderungen vornehmen wollen, wenden Sie sich bitte an Ihren Berater in Ihrer Raiffeisenbank. Auf Basis der von Ihnen gemachten Angaben werden die entsprechenden Produkte (wie im Anlegerprofil beispielhaft dargestellt) für Sie frei geschaltet. Im nachstehenden Dokument finden Sie wichtige Hinweise und Erklärungen zu den im Anlegerprofil im Internet geforderten Informationen. 1. Anlageziele Die Kategorie "Anlageziele" gliedert sich in 3 Teilbereiche: 1. Zweck der Veranlagung Hier ersuchen wir Sie um Informationen, welches Ziel Sie mit Ihren Wertpapierveranlagungen verfolgen. Dies können ganz konkrete Ziele wie "Ansparen für eine konkrete Anschaffung" bzw. die "Pensions- bzw. Altersvorsorge" sein, oder die langfristige "Vermögensbildung" ohne konkrete Ziele. Unter "Sonstiges" können Sie Ihre Ziele auch noch individuell formulieren. 2. Bevorzugte Veranlagungsart Hier ersuchen wir Sie um Informationen, welche Kriterien Ihnen bei Ihrer Wertpapierveranlagung wichtig sind. Die angeführten Veranlagungsarten sollen die Grundausrichtung Ihrer Veranlagung darstellen. 3. Anlagehorizont Dem Anlagehorizont kommt bei Wertpapierveranlagungen eine besondere Bedeutung zu. Verschiedene Produkte bedürfen einer jeweils unterschiedlich langen Anlagedauer. Wir bitten Sie daher um Information, ob Sie ganz generell Ihre Wertpapierveranlagungen auf einen eher "kurzfristigen", auf einen "kurz- bis mittelfristigen", auf einen "mittel- bis langfristigen" oder auf einen "langfristigen" Anlagehorizont ausrichten möchten. Wir ersuchen Sie, für jeden der 3 Teilbereich jeweils zumindest eine Angabe zu machen. Bei Bedarf ist auch eine Mehrfachauswahl möglich. 2. Risikobereitschaft Wertpapierveranlagungen weisen unterschiedlich hohe Ertrags- bzw. Risikoprognosen auf. Es gilt der Grundsatz, je höher die Ertragserwartung, desto höher auch die Wertschwankungen. Es ist deshalb von zentraler Bedeutung, dass Sie Ihre "Wohlfühlbalance" zwischen Ertrag und Risiko kennen und entsprechend dieses Verhältnisses auch Ihre Wertpapierveranlagungen ausrichten.

2 Im "Wertpapier-Risikomanagement" der Kärntner Raiffeisenbanken unterscheiden wir zwischen 5 Risikokategorien (bitte wählen Sie die Höchste von Ihnen akzeptierte Risikokategorie aus): Kategorie 1 - keine Risikobereitschaft Sie nehmen keinerlei Wertschwankungen Ihrer Wertpapier-Veranlagungen in Kauf und legen größtmöglichen Wert auf Sicherheit. Sparersatzprodukte Kategorie 2 - geringe Risikobereitschaft Sie sind bereit, geringe Wertschwankungen Ihrer Wertpapierveranlagungen in Kauf zu nehmen. Diese können bis zu 20 Prozent per anno betragen (in besonderen Ausnahmefällen - zb Elementarereignisse - können sie auch höher sein). Anleihen im EURO-Raum von Emittenten guter Bonität Anleihenfonds bzw. Geldmarktfonds kapitalgarantierte Zertifikate Kategorie 3 - mittlere Risikobereitschaft Sie sind bereit, mittlere Wertschwankungen Ihrer Wertpapierveranlagungen in Kauf zu nehmen. Diese können mehr als 20 Prozent per anno betragen (in besonderen Ausnahmefällen - zb Elementarereignisse - können sie auch 100 Prozent betragen). Anleihen außerhalb des EURO-Raumes von Emittenten guter Bonität Rentenfonds außerhalb des EURO-Raumes Corporate und High Yield-Rentenfonds Aktienfonds Immobilienfonds bzw. Aktien-Standardwerte Zertifikate auf Aktien-Standardwerte Kategorie 4 - hohe Risikobereitschaft Sie sind bereit, hohe Wertschwankungen Ihrer Wertpapierveranlagungen in Kauf zu nehmen. Diese können bis zu 100 Prozent des eingesetzten Kapitals betragen. Anleihen von Emittenten schlechter Bonität Fonds in Wachstums- bzw. Nebenmärkten spekulative Aktien-Nebenwerte Optionen Optionsscheine Futures- und Hedgeprodukte Zertifikate auf Aktien-Nebenwerte Kategorie 5 - sehr hohe Risikobereitschaft Sie sind bereit, Verlustrisiken einzugehen, die das eingesetzte Kapital übersteigen können.

3 Typische Produkte: Short-Optionen Futures Hinweis: Diese Produkte sind über Raiffeisen ELBA Internet nicht handelbar! 3. Kenntnisse und Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen Der Gesetzgeber legt großen Wert darauf, dass die von Ihnen getätigten Wertpapieraufträge im Einklang mit Ihren Kenntnissen bzw. Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen stehen. Die Informationen gliedern sich deshalb in 2 Teilbereiche: a) Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen Unter Erfahrungen versteht der Gesetzgeber, dass Sie die entsprechenden Wertpapiere der jeweiligen Kategorien bereits einmal besessen haben. Weiters bitten wir Sie um Information, in welchem Zeitraum Sie bereits Wertpapiergeschäfte tätigen, wie häufig diese Geschäfte sind und in welchem Umfang Sie diese Geschäfte getätigt haben. Wir bitten Sie um Information, bis zu welcher der 5 Risikokategorien (siehe Beschreibung der Kategorien unter Risikobereitschaft, Sie bereits Erfahrungen haben. Zum Beispiel bedeutet Kategorie 3 Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen wie Anleihen außerhalb des EURO- Raumes, Kategorie 4 bereits gesammelte Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen wie Fonds in Wachstums- und Nebenmärkten. b). Kenntnisse mit Wertpapierveranlagungen Unter Kenntnisse ist das Wissen über alle Chancen und Risiken, sowie die Produktmerkmale verschiedener Wertpapierveranlagungen zu verstehen. Weiters bitten wir Sie um Information, wie Sie diese Kenntnisse erworben haben (bitte eine der angeführten Möglichkeiten ausfüllen - "berufliche Tätigkeit als" bitte nur bei entsprechender Tätigkeit in der Finanzbranche auswählen!) Wir bitten Sie um Information, bis zu welcher der 5 Risikokategorien (siehe Beschreibung der Kategorien unter Risikobereitschaft ) Sie bereits Kenntnisse haben. Zum Beispiel bedeutet Kategorie 3 Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen wie Anleihen außerhalb des EURO- Raumes, Kategorie 4 bereits gesammelte Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen wie Fonds in Wachstums- und Nebenmärkten

4 Die Gesamteinstufung in der Kategorie "Kenntnisse bzw. Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen" ist die höhere Einstufung der beiden Teileinstufungen bei "Erfahrungen" bzw. "Kenntnisse". 4. Finanzielle Verhältnisse Die Kategorie "Finanzielle Verhältnisse" gliedert sich in 3 Teilbereiche: a) Liquides Vermögen: Das liquide Vermögen definiert sich als Ihr Finanzvermögen (Sparbücher, Wertpapiere, Versicherungen, Fonds, liquides Sachvermögen) abzüglich von Verbindlichkeiten (Kredite), die nicht das "illiquide Vermögen" zb Immobilien betreffen. b) Höhe des regelmäßig frei verfügbaren Einkommens monatlich: Das frei verfügbare Einkommen definiert sich als Nettoeinkommen zuzüglich Kapitaleinkünfte bzw. sonstige Einkünfte abzüglich fixer Kosten (Lebenshaltung, Kreditraten, Alimente, Versicherungszahlungen,...). c) Liegenschaften und sonstiges illiquides Vermögen: Das illiquide Vermögen definiert sich als Immobilienbesitz bzw. Besitz von sonstigem illiquiden Vermögen abzüglich der damit verbundenen Verbindlichkeiten (zb. Kredit für Hausbau,...). 5. Gesamteinstufung Auf Basis der von Ihnen gemachten Angaben erfolgt in den Teilbereichen "Risikobereitschaft", "Kenntnisse bzw. Erfahrungen" und "Finanzielle Verhältnisse" eine Einstufung in den Kategorien 1 bis 5. Je höher Ihre "Risikobereitschaft", Ihre "Kenntnisse bzw. Erfahrungen" bzw. Ihre "Finanziellen Verhältnisse" sind, desto höher ist auch Ihre Einstufung. Weiters wird automatisch auch eine Gesamteinstufung ermittelt. Diese ergibt sich aus der niedrigsten Teileinstufung Ihrer Informationen bezüglich "Risikobereitschaft" und "Kenntnisse bzw. Erfahrungen mit Wertpapierveranlagungen". Die Kategorie "Finanzielle Verhältnisse" wird bei Aufträgen über Raiffeisen ELBA-internet nicht berücksichtigt. Gemäß dieser Gesamteinstufung werden die entsprechenden Produkte für den Handel im Raiffeisen ELBA Internet für Sie frei geschaltet. 6. Sonstiges a) Entbindung vom Bankgeheimnis: Wertpapierlagerstellen, die jeweilige Aktiengesellschaft bzw. Wertpapieremittentin oder von diesen Beauftragte wenden sich fallweise aufgrund der jeweiligen ausländischen Kapitalmarktgepflogenheiten oder ausländischen Gesetzesbestimmungen an die Raiffeisenbank mit der Aufforderung, die Identität des jeweiligen Wertpapierinhabers offen zu legen. Der Grund für die Aufforderung zur Offenlegung der Identität wird von der Raiffeisenbank nicht geprüft bzw.

5 kann nicht geprüft werden. Abhängig von diesen Kapitalmarktgepflogenheiten oder Gesetzesbestimmungen kann die Offenlegung der Identität beispielsweise im Zusammenhang mit der Ausschüttung von Dividenden, der Ausübung der Stimmrechte, der Teilnahme an Kapitalmaßnahmen oder Behördenverfahren notwendig sein; eine fehlende Offenlegung der Identität kann demgegenüber mit negativen Folgen (Ausschluss von Dividendenzahlung, Stimmrecht, Kapitalmaßnahme, Wertpapierübertragungsverbot, etc.) verbunden sein. Wir ersuchen Sie daher um Ihre Zustimmung zu dieser Entbindung vom Bankgeheimnis. b) Kauf von Wertpapieren auf Kredit: Da der Kauf von Wertpapieren auf Kredit ein erhöhtes Risiko darstellt (Kredit muss unabhängig vom Erfolg der Veranlagung zurückgezahlt werden), raten wird ausdrücklich von der Veranlagung über Darlehen, Kredit oder Kontorahmen ab! c) Durchführungspolitik: Die Raiffeisenbank stellt durch interne Leitlinien sicher, dass Kundenaufträge bestmöglich durchgeführt werden (Wahl des besten Ausführungsplatzes nach bestimmten Kriterien) - detaillierte Informationen erhalten Sie bei Ihrem Kundenbetreuer in der Raiffeisenbank.