Bilanzmedienkonferenz Stammhaus und Konzern Basler Kantonalbank

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1 Bilanzmedienkonferenz Stammhaus und Konzern Basler Kantonalbank Herzlich willkommen! 1. März 2011

2 Seite 2 Dr. Andreas C. Albrecht Bankpräsident Basler Kantonalbank

3 Stammhaus Basler Kantonalbank Solides Jahresergebnis Stammhaus (in Mio. CHF) Basler Kantonalbank Veränderung VJ Bruttogewinn % Jahresgewinn % % % Seite Bruttogewinn bereinigt (ohne IT-Migration)

4 Basler Kantonalbank Ergebnisvergleich mit anderen Instituten in Mia. CHF in Mio. CHF Faktor Mio./Mia. Bilanzsumme Bruttogewinn BG/BS Waadtländer KB BKB (Stammhaus) 1) Graubündner KB Zuger KB BKB (Konzern) 1) Migros Bank Luzerner KB St. Galler KB Zürcher KB Bank Coop 1) ) Bruttogewinn bereinigt (ohne IT-Migration) Seite 4

5 Solide Kapitalisierung (per ) Ausgewiesene eigene Mittel Stammhaus BKB 2.5 Mia. Konzern BKB 3.0 Mia. Eigenmitteldeckungsgrad in % 1) Tier-1-Ratio in % 1) Leverage Ratio in % ) ohne Kantonalbankenabzug Seite 5

6 Ablieferung an den Kanton Basel-Stadt (in Mio. CHF) Ordentliche Gewinnablieferung Gewährsträger-Abgeltung Verzinsung Dotationskapital Gesamtablieferung Seite 6

7 Konzern Basler Kantonalbank Konzern (in Mio. CHF) Basler Kantonalbank Veränderung VJ Bruttogewinn* % Konzerngewinn* % * bereinigt (ohne IT-Migration) Seite 7

8 Rating-Bestätigung Stand-Alone-Rating ohne Staatsgarantie AA- Seite 8

9 Personelle Veränderungen im Konzern Gesundheitsbedingter Rücktritt von Urs Genhart per 1. Oktober 2010 Guy Lachappelle Leiter Firmenkunden und Institutionelle Mitglied der Geschäftsleitung Mitglied der Konzernleitung ehem. Leiter Kredite und Produktion Bank Coop Yves Grütter Leiter Kredite und Produktion Mitglied der Geschäftsleitung ehem. Stv. Leiter Firmenkunden und Institutionelle Basler Kantonalbank

10 Die Bankenbranche im Umbruch Regulierungsdichte nimmt massiv zu und erhöht Kosten Bankgeheimnis reduziert sich auf Schutz der Privatsphäre Ertragsschmälerungen im Private Banking Zinsmarge weiterhin unter Druck Direktbanken als neue Konkurrenten (Nettobank, AXA) Auswirkungen Abschaffung Eigenmietwertbesteuerung? Konzentrationsprozess beschleunigt sich Seite 10

11 Nachhaltige Zukunftspotentiale Kundenvermögen deutlich erhöht Konzern auf gemeinsamer IT-Plattform AVALOQ eröffnet neue Möglichkeiten Sensationelle Kundenvertrauenswerte Erfreuliches Ergebnis Mitarbeiter-Umfrage Leadershiptraining mit positivem Feedback Seite 11

12 Hans Rudolf Matter Direktionspräsident der Basler Kantonalbank Seite 12

13 Bruttogewinn* Stammhaus (in Mio. CHF) % -13.7% Seite 13 *bereinigt (ohne IT-Migration)

14 Jahresgewinn Stammhaus (in Mio. CHF) % % Seite 14

15 Bruttogewinn* Konzern (in Mio. CHF) % +16.6% Seite 15 *bereinigt (ohne IT-Migration)

16 Konzerngewinn* (in Mio. CHF) % -12.1% Seite 16 *bereinigt (ohne IT-Migration)

17 Stammhaus Basler Kantonalbank Jahresabschluss 2010 Seite 17

18 Stammhaus Basler Kantonalbank Key Figures in Mio. CHF Veränderung VJ Bilanzsumme (vor Gewinnv.) % Kundenausleihungen % Hypotheken % Kundengelder % Bruttogewinn (bereinigt*) Bruttogewinn % % Jahresgewinn % * ohne IT-Migration Seite 18

19 Stammhaus Basler Kantonalbank Kundenwerte Stammhaus Basler Kantonalbank Veränderung VJ Neukunden Kunden Kunden - Kundengelder 12.2 Mia. CHF 13.0 Mia. CHF + 7.3% Kundenvermögen 28.9 Mia. CHF 33.0 Mia. CHF % Netto-Neugeld Mia. CHF Mia. CHF - Seite 19

20 Stammhaus Basler Kantonalbank Kundenausleihungen Mio. CHF (+ 935) (+ 641) '000 12'000 10'000 2' % 2' % 3'113 8'000 6'000 4'000 7'963 8'724 8'902 2' Seite 20 Übrige Forderungen ggü. Kunden Hypothekarforderungen

21 Stammhaus Basler Kantonalbank Kundengelder Mio. CHF ( ) (+ 885) '000 12'000 10'000 8' ' % 372 6' % 209 6'892 6'000 4'000 2'000 4'839 5'563 5'937 Seite Kassenobligationen Übrige Verpflichtungen ggü. Kunden Verpflichtungen ggü. Kunden in Spar-/Anlageform

22 Stammhaus Basler Kantonalbank Erfolgsrechnung 2010 (statut. EA) Statutarischer Einzelabschluss in TCHF IST 2009 IST /- % VJ Erfolg Zinsengeschäft 230' ' % Erfolg Kommissions- und DL-Geschäft 120' ' % Erfolg Handelsgeschäft 122'380 89' % Übriger ordentlicher Erfolg 50'594 46' % Betriebsertrag 523' ' % Seite 22

23 Stammhaus Basler Kantonalbank Ertragsstruktur Betriebsertrag: 480 Mio. CHF Übriger ordentlicher Erfolg 10% Erfolg aus dem Handelsgeschäft 18% 46% Erfolg aus dem Zinsengeschäft Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft 26% Seite 23

24 Stammhaus Basler Kantonalbank Erfolgsrechnung 2010 (statut. EA) Statutarischer Einzelabschluss in TCHF IST 2009 IST /- % VJ Erfolg Zinsengeschäft 230' ' % Erfolg Kommissions- und DL-Geschäft 120' ' % Erfolg Handelsgeschäft 122'380 89' % Übriger ordentlicher Erfolg 50'594 46' % Betriebsertrag 523' ' % Personalaufwand -122' ' % Sachaufwand -73'191-68' % Geschäftsaufwand bereinigt (ohne IT-Migration) -195' ' % Geschäftsaufwand -221' ' % Bruttogewinn bereinigt (ohne IT-Migration) 328' ' % Bruttogewinn 302' ' % Seite 24

25 Stammhaus Basler Kantonalbank Erfolgsrechnung 2010 (statut. EA) Statutarischer Einzelabschluss in TCHF IST 2009 IST /- % VJ Seite 25 Bruttogewinn bereinigt (ohne IT-Migration) 328' ' % Bruttogewinn 302' ' % Abschreibungen auf dem Anlagevermögen -46'770-46' % Wertberichtigungen, Rückstellungen & Verluste -19'820-11' % Betriebsergebnis bereinigt (ohne IT-Migration) 261' ' % Betriebsergebnis 235' ' % Gewährsträgerabgeltung -37'510-31' % Zwischenergebnis bereinigt (ohne IT-Migration) 224' ' % Zwischenergebnis 198' ' % Ausserordentlicher Ertrag 41'320 36' % Ausserordentlicher Aufwand -140' ' % davon Rückstellung Informatik -30' % davon Zuweisung an Reserven für allg. Bankrisiken -109' ' % Steuern -1'265-1' % Jahresgewinn 97'427 88' %

26 Stammhaus Basler Kantonalbank Eigenmittel (nach Gewinnverwendung) Mio. CHF 2'500 2'400 2'300 2'200 2'100 2'179 2'307 2'448 2' Seite 26

27 Konzern Basler Kantonalbank Jahresabschluss 2010 Seite 27

28 Konzern Basler Kantonalbank Key Figures in Mio. CHF Veränderung VJ Bruttogewinn (bereinigt*) Bruttogewinn % % Konzerngewinn (bereinigt*) Konzerngewinn % - 9.4% Bilanzsumme % Spargelder % Kundenausleihungen % Kundenvermögen % Eigene Mittel % * ohne IT-Migration Seite 28

29 Konzern Basler Kantonalbank Herleitung Bruttogewinn Konzernabschluss in TCHF IST 2009 IST /- % VJ Erfolg Zinsengeschäft 380' ' % Erfolg Kommissions- und DL-Geschäft 195' ' % Erfolg Handelsgeschäft 143'707 95' % Übriger ordentlicher Erfolg 17'027 18' % Betriebsertrag 735' ' % Personalaufwand -214' ' % Sachaufwand bereinigt (ohne IT-Migration) -124' ' % Geschäftsaufwand bereinigt (ohne IT-Migration) -338' ' % Geschäftsaufwand -389' ' % Bruttogewinn bereinigt (ohne IT-Migration) 397' ' % Bruttogewinn 346' ' % Seite 29

30 Konzern Basler Kantonalbank Herleitung Gewinn Konzerngewinn in TCHF IST 2009 IST /- % VJ Bruttogewinn bereinigt (ohne IT-Migration) 397' ' % Bruttogewinn 346' ' % Abschreibungen auf dem Anlagevermögen -57'293-52' % Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste -27'911-17' % Betriebsgewinn bereinigt (ohne IT-Migration) 311' ' % Betriebsergebnis 261' ' % Gewährsträger-Abgeltung -37'510-31' % Zwischenergebnis bereinigt (ohne IT-Migration) 274' ' % Zwischenergebnis 223' ' % Ausserordentlicher Erfolg 31'287 22' % Ausserordentlicher Aufwand -2' % Steuern -13'728-16' % Konzerngewinn bereinigt (ohne IT-Migration) 289' ' % Konzerngewinn (nicht bereinigt) 238' ' % davon Minderheitsanteile am Ergebnis 16'202 21' % Seite 30

31 Branchenvergleich Key Figures in Mia. CHF in Mio. CHF Bereinigte Anzahl Bilanzsumme Bruttogewinn Mitarbeitende Zürcher KB '972 Waadtländer KB '986 BKB (Konzern) 1) '444 Migros Bank '373 Luzerner KB St. Galler KB '133 BKB (Stammhaus) 1) Aargauer KB Sarasin '642 Graubündner KB Bank Coop ) inkl. 70 Mitarbeitende Sourcag

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33 Integration der AAM Privatbank AG Erfolgreiche Integration Erweiterung der Kundenbasis Neuer Private Banking-Standort Personelle Verstärkung Seite 33

34 Private Banking zum fünften Mal in Folge ausgezeichnet Aus 360 Instituten in den Top 35! Seite 34

35 Geschäft mit US-Personen (Domizil USA) Mit rund 400 Mio. CHF relativ unbedeutend Kein Zielmarkt der Basler Kantonalbank Keine Reisen in die USA zur Kundengewinnung oder -betreuung Keine Gründung von Off-Shore-Strukturen für Kunden Einhaltung der SEC-Rules Einhaltung QI-Vertrag Seite 35

36 BKB-Partizipationsschein Eine nachhaltige Anlage BKB-Partizipationsschein % indexiert SPI-Bankenindex % Dez Dez Dez Dez Dez Dez Dez Dez Dez Dez Dez. Quelle: Bloomberg Seite 36

37 Börsenkapitalisierung Rang UBS Credit Suisse Group Julius Bär Holding Banque Cantonale Vaudoise Basler Kantonalbank Graubündner Kantonalbank Basellandschaftliche Kantonalbank Bank Sarasin St. Galler Kantonalbank Börsenwert in Mrd. CHF * 58,27 44,02 9,04 4,22 4,19 3,04 2,78 2,64 2,60 Quelle: FuW-Aktienführer online * per Seite 37

38 Herzlichen Dank für Ihre Aufmerksamkeit Basler Kantonalbank Leiter Generalsekretariat / Medienstelle / IR Dr. Michael Buess Postfach CH-4002 Basel Direktwahl +41 (0) Telefax +41 (0) michael.buess@bkb.ch Seite 38

39 Disclaimer Vorsicht betreffend Prognosen - Diese Präsentation beinhaltet zukunftsorientierte Aussagen, einschliesslich, aber nicht abschliessend Aussagen in Bezug auf die Umsetzung von strategischen Massnahmen, wie Ausbauaktivitäten im Private Banking, sowie weitere Aussagen zu unserer zukünftigen Geschäftsentwicklung und dem Geschäftsergebnis. - Während diese Prognosen unsere Beurteilungen und zukünftigen Erwartungen hinsichtlich der Geschäftsentwicklung wiedergeben, können zahlreiche Risiken, Ungewissheiten und andere unsichere Faktoren, Entwicklungen und Resultate verursachen, welche wesentlich von unseren Erwartungen abweichen. - Diese Faktoren sind im Wesentlichen, (1) die allgemeine Marktsituation, makroökonomische, staatliche und regulative Trends, (2) Bewegungen in in- und ausländischen Wertschriftenmärkten, Wechselkursen und Zinssätzen, (3) Wettbewerbsdruck, (4) technologische Entwicklungen, (5) Änderung der Finanzlage oder der Bonität unserer Kunden, Schuldner, Gegenparteien und Entwicklungen in den Märkten, in denen sie operieren, (7) Führungswechsel und Veränderungen der Gruppenstruktur. - Die Basler Kantonalbank ist nicht verpflichtet (und lehnt ausdrücklich eine solche Verpflichtung ab), ihre Prognosen aufgrund von neuen Informationen, zukünftigen Ereignissen oder dergleichen zu erneuern oder abzuändern. Seite 39