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1 Rating-Analyst/in Die Ausbildung im Überblick Rating-Analyst/in ist eine Weiterbildung, die durch den Bundesverband der Ratinganalysten und Ratingadvisor e.v. (BdRA) oder durch die Industrie- und Handelskammern geregelt ist. Die Lehrgänge werden an Weiterbildungszentren von Universitäten und von Industrie- und Handelskammern angeboten. Ausbildungsinhalte Während der Weiterbildung zum Rating-Analysten/zur Rating-Analystin erwirbt man beispielsweise folgende Kenntnisse: im Bereich Umfeld und Grundlagen der Rating-Analyse internationale Harmonisierung des Bankenaufsichtsrechts zentrale Elemente der Baseler Eigenkapitalsverordnung (Basel II) bonitätsabhängige Gestaltung von Kreditkonditionen Rating-Objekte und Rating-Markt Analyse der Erfolgs-, Vermögens- und Finanzlage konzeptionelle Anforderungen an quantitative Rating-Systeme nach Basel II Inhalte einer umfassenden qualitativen Unternehmensanalyse strategische und operative Unternehmensplanung Struktur und Hauptelemente eines Businessplans im Bereich Rating-Systeme in der Praxis Konzeption und Entwicklung interner Rating-Systeme Aufbau und Funktion bankinterner Rating-Systeme Rating-Ergebnis und Kreditentscheidungsprozess Aufbau und Funktion externer Rating-Systeme für den Mittelstand im Bereich Rating Advisory und Finanzierung Dokumentation, Creditor Relations und Mediation Finanzierungsalternativen für den Mittelstand Vermarktung von Rating-Know-how neue Ansätze in der Förderung mittelständischer Unternehmen Lernorte Teilnehmer/innen der Lehrgänge in Vollzeitform folgen dem Unterricht in der Bildungseinrichtung im Klassenverband. Wenn sie den Unterricht in Teilzeit besuchen, arbeiten die angehenden Rating-Analysten und Rating-Analystinnen während ihrer Vorbereitung weiter in ihrer normalen Arbeitsumgebung. Der Unterricht Seite 1 von 5

2 findet dann am Wochenende oder während der Woche abends statt. Teilweise wird der Unterricht auch in Blockform angeboten. Die Weiterbildungslehrgänge werden nicht immer in Wohnortnähe angeboten. Ggf. müssen die zukünftigen Rating-Analysten und Rating-Analystinnen längere Fahrtzeiten und vielleicht auch eine auswärtige Übernachtung, bei Vollzeitlehrgängen oder Unterricht in Blockform auch über einen längeren Zeitraum hinweg, in Kauf nehmen. Informationen, an welchen Standorten Lehrgänge für angehende Rating-Analysten und Rating-Analystinnen angeboten werden, enthält die Datenbank KURSNET. Ausbildungsbedingungen Worauf man sich einstellen sollte Wenn man eine Weiterbildung zum Rating-Analysten/zur Rating-Analystin absolviert, arbeitet man in der Regel unter der Woche tagsüber weiterhin im Betrieb und lernt am Wochenende oder in den Abendstunden mit anderen Lehrgangsteilnehmern im Klassenverband. Bei Vollzeitlehrgängen oder Lehrgängen, die als Blockunterricht stattfinden, besuchen die Teilnehmer/innen den Unterricht über einen längeren Zeitraum hinweg. Um auf die Weiterbildungsprüfung gut vorbereitet zu sein, müssen die Inhalte zu Hause vor- und nachbereitet werden. Durchhaltevermögen, Selbstdisziplin und eine gute Zeitplanung bilden die Voraussetzung, wenn man Prüfungsvorbereitung, Berufstätigkeit und Privatleben vereinbaren will. Bildungseinrichtungen für angehende Rating-Analysten und Rating-Analystinnen gibt es derzeit nur in wenigen Städten. Wer sich für einen Vollzeitlehrgang entscheidet, wird sich während der Unterrichtsphasen eine Unterkunft am Schulort suchen müssen und lebt dann getrennt vom gewohnten sozialen Umfeld. Bei Teilzeitlehrgängen fallen evtl. auch längere Anfahrtswege an, bei größeren Entfernungen unter Umständen auch eine auswärtige Übernachtung. Ausbildungsvergütung Eine Vergütung wird nicht gezahlt. Ausbildungskosten Während der schulischen Weiterbildung fallen Kosten an, z.b. Lehrgangsgebühren sowie Kosten für Fachliteratur und Arbeitsmittel. Teilweise werden auch Prüfungsgebühren erhoben. Darüber hinaus können Kosten für auswärtige Unterbringung entstehen. Förderungsmöglichkeiten Besonders begabte junge Fachkräfte können unterstützt werden durch: Begabtenförderung berufliche Bildung Internet: Ausbildungsdauer Die Dauer der Weiterbildung ist sehr unterschiedlich. Je nach Art der Lehrgänge (Vollzeitform, Blockunterricht, Wochenendveranstaltungen) und je nach Bildungsanbieter können Bildungsgänge 1 Woche bis 6 Monate dauern. Nähere Angaben zur jeweiligen Dauer enthält die Datenbank KURSNET. Seite 2 von 5

3 Verkürzungen/Verlängerungen Verlängerungen der Weiterbildungszeit (z.b. wegen nicht bestandener Abschlussprüfungen) werden vom Lehrgangsträger intern geregelt. Ausbildungsform Bei der Weiterbildung zum Rating-Analysten/zur Rating-Analystin handelt es sich um Lehrgänge, die in Vollzeitform, als Blockunterricht und als Wochenendveranstaltung (Präsenzunterricht) stattfinden. Die Lehrgänge sind in unterschiedliche Themengebiete aufgeteilt, z.b. in Grundlagen des Ratings und Rating-Systeme. Einen Überblick über das Lehrgangsangebot bietet die Datenbank KURSNET. Ausbildungsabschluss, Nachweise und Prüfungen Weiterbildungsabschluss Die Weiterbildung wird mit einer internen Prüfung des Lehrgangsveranstalters, beispielsweise des Weiterbildungszentrums einer Universität, oder vor der zuständigen Industrie- und Handelskammer (IHK) abgeschlossen. Die Teilnehmer/innen erhalten nach bestandener Prüfung ein Zertifikat. Zulassung zur Prüfung Voraussetzung für die Zulassung zur Abschlussprüfung ist die Teilnahme an den vom jeweiligen Lehrgangsträger vorgeschriebenen Lehrgängen. Abschlussprüfung Die Abschlussprüfung besteht aus theoretischen Prüfungen in den einzelnen Lehrbereichen. Prüfende Stelle Die Prüfung wird vor einem internen Prüfungsausschuss des Lehrgangsträgers oder vor der zuständigen Industrie- und Handelskammer (IHK) abgelegt. Abschlussbezeichnung Die Abschlussbezeichnungen lauten: Rating-Analyst/Rating-Analystin Certified Rating Advisor BdRA Rating-Analyst/Rating-Analystin (IHK) Zugangsvoraussetzungen für die Ausbildung Für diese Weiterbildung wird meist ein abgeschlossenes Studium an Universitäten, Fachhochschulen oder Berufsakademien und eine mehrjährige einschlägige Berufspraxis vorausgesetzt. Es werden aber auch Seite 3 von 5

4 Bewerber/innen mit abgeschlossener Berufsausbildung und einer mehrjährigen einschlägigen Berufspraxis zugelassen. Berufliche Vorbildung Für die Zulassung zur Weiterbildungsprüfung werden vorausgesetzt: ein abgeschlossenes Studium an Universitäten, Fachhochschulen oder Berufsakademien mit einschlägiger mehrjähriger Berufspraxis oder eine abgeschlossene Berufsausbildung und eine mehrjährige einschlägige Berufspraxis Wer durch Vorlage von Zeugnissen oder auf andere Weise glaubhaft macht, dass er über die nötigen Kenntnisse und Erfahrungen verfügt, kann ebenfalls zugelassen werden. Berücksichtigung ausländischer Vorqualifikationen Bei der Zulassung zur Prüfung können ausländische Bildungsabschlüsse und Zeiten der Berufstätigkeit im Ausland berücksichtigt werden. Ausbildung im Ausland und internationale Zusatzqualifikation Um sich auf die Weiterbildungsprüfung vorzubereiten, über Methoden der Rating-Analyse in anderen Ländern zu informieren und um internationale Erfahrungen zu sammeln, bieten sich angehenden Rating-Analysten und -Analystinnen folgende Informationsmöglichkeiten: Weiterbildungsangebote Weiterbildungsangebote in der Schweiz sind zu finden unter: wab - Die Weiterbildungsangebotsbörse der Schweiz Internet: Informationsangebote Die Auslandsvermittlung der Bundesagentur für Arbeit informiert umfassend, detailliert und länderspezifisch über berufliche Bildungs- und Arbeitsmöglichkeiten im Ausland: Zentrale Auslands- und Fachvermittlung (ZAV) Internet: Dokumentation beruflicher Auslandserfahrungen Im Europass kann man im In- und Ausland gemachte Aus- und Weiterbildungen sowie berufliche Erfahrungen dokumentieren lassen. Er hilft dabei, die erworbenen Qualifikationen und Kompetenzen im europäischen Kontext transparent und vergleichbar zu machen. Nähere Informationen unter: Europass Internet: Perspektiven nach der Ausbildung Ein Beruf - viele Möglichkeiten Beschäftigung finden Rating-Analysten und Rating-Analystinnen bei Unternehmensberatern. Seite 4 von 5

5 Nach ihrer Weiterbildung müssen sich die Rating-Analysten und Rating-Analystinnen meist entscheiden, welche Einsatzgebiete für sie in Frage kommen und worauf sie sich spezialisieren möchten. Das Spektrum reicht von Controlling und Revision bis zu Unternehmensberatung. Am Ball bleiben durch lebenslanges Lernen Um den Anforderungen des Arbeitsalltags gerecht zu werden, müssen Rating-Analysten und Rating-Analystinnen ihr Fachwissen stets aktuell halten und ihre Fachkenntnisse erweitern. Informationen zu möglichen Anpassungsweiterbildungen bietet die Datenbank BERUFENET in der Rubrik "Weiterbildung" unter dem Navigationspunkt "Tätigkeit". Auf der Karriereleiter nach oben? Wer beruflich vorankommen will, kann ein Studium in Betracht ziehen. Informationen zu konkreten Aufstiegsweiterbildungen bietet die Datenbank BERUFENET in der Rubrik "Weiterbildung" unter dem Navigationspunkt "Tätigkeit". Selbstständigkeit Auch der Schritt in die Selbstständigkeit ist möglich: Rating-Analysten und Rating-Analystinnen können sich z.b. im Bereich der Unternehmensberatung selbstständig machen. Ausbildungsalternativen Zu diesem Weiterbildungsberuf gibt es folgende Alternativen: Wirtschaftsprüfung Wirtschaftsprüfer/Wirtschaftsprüferin Vergleichbare Weiterbildungs- bzw. Tätigkeitsinhalte: Auch Wirtschaftsprüfer/innen können Ratings durchführen, häufig im Auftrag von Unternehmenskunden bzw. Mandanten. Deren Bonität ermitteln sie z.b. durch Analyse von Jahresabschlüssen und sonstigen Bilanzen; hieraus lässt sich z.b. schließen, zu welchem Zinssatz ein Unternehmen Kredite erhalten kann. Finanzdienstleistungen Betriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für Finanzen und Investment Fachberater/Fachberaterin für Finanzdienstleistungen Finanzierungs- und Leasingwirt/Finanzierungs- und Leasingwirtin Vergleichbare Weiterbildungs- bzw. Tätigkeitsinhalte: Beurteilen möglicher Kreditnehmer nach ihrer Bonität, Kreditkonditionen empfehlen, teilweise auch Verfahren zur Unternehmensanalyse entwickeln. Feststellen, wie finanzkräftig ein potenzieller Kunde ist und wie seine Sicherheiten sind. Jedoch geht es in den hier genannten Berufen darum, aufgrund der Bonität der Kunden Kredite zu vergeben oder Investitions- bzw. Anlagemöglichkeiten aufzuzeigen. Seite 5 von 5