Leistungspakete im Anlagegeschäft

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1 Leistungspakete im Anlagegeschäft Unsere Dienstleistungen garantieren Ihnen Unabhängigkeit, Transparenz und Wahlfreiheit.

2 Transparent und unabhängig Mit einem Leistungspaket erhalten Sie Ihren Bedürfnissen entsprechend eine oder mehrere professionelle Dienstleistungen je nach Paket mit unterschiedlich intensiver Kundenbetreuung. Eigenregie Beratung Delegation Easy-Trading Classic Premium Anlagelösung Vermögensverwaltung Was bieten die Leistungspakete? Wahlfreiheit: Sie entscheiden inskünftig selbst, ob bzw. wie viel Beratung Sie in Anspruch nehmen. Damit tragen wir dem Wunsch nach mehr Wahlfreiheit Rechnung. Weiterleitung Vertriebsentschädigungen (Retrozessionen): Vertriebsentschädigungen leiten wir unaufgefordert an Sie weiter denn nur wer keine versteckten Entschädigungen erhält, kann wirklich unabhängig beraten. Die Beträge werden pro Titel ausgewiesen und halbjährlich an Sie weitergeleitet. Transparentes Preismodell: Wir bieten Ihnen die Leistungspakete grundsätzlich mit Einzelpreistarif an, das Beratungspaket Premium ist zusätzlich mit einem attraktiven Pauschaltarif erhältlich. Damit haben Sie auch bei den Gebühren die volle Kontrolle. Best-in-Class-Ansatz: Unsere Fondsselektion erfolgt nach dem Best-in- Class-Ansatz. Das bedeutet, dass wir aus den über 7000 in der Schweiz zugelassenen Fonds die besten auswählen. Dabei gehen wir nach einem klar nachvollziehbaren Prozess mit standardisierten Kriterien vor. Auf die Zusammenarbeit mit bevorzugten Fondsgesellschaften verzichten wir in Zukunft. 2

3 Entscheiden Sie sich für eines der BKB- Beratungspakete (Classic oder Premium), erhalten Sie wertvolle Zusatzdienstleistungen: Portfolio-Monitoring: Sie profitieren inskünftig von einer systematischen Überwachung Ihres Portfolios gemäss vordefinierten Anlagerichtlinien. Wir verfolgen und beurteilen laufend die Zusammensetzung Ihres Depots und kontaktieren Sie beim Auftreten von Risikofaktoren. Dies sind: Abweichungen von Ihrer Strategie Klumpenrisiken Verkaufsempfehlungen Ratingänderungen Kapitalereignisse Wie finden Sie das für Sie passende Paket? Auf der folgenden Seite finden Sie eine detaillierte Übersicht über unsere Leistungspakete. Anhand Ihrer Bedürfnisse wählen Sie daraus Ihr Paket. Gerne zeigen wir Ihnen in einem persönlichen Gespräch auf, welches Leistungspaket optimal zu Ihnen passt, und erläutern Ihnen die Vorteile und den Nutzen der Dienstleistungen. Aktive Anlageempfehlungen: Zur Optimierung Ihres Portfolios erhalten Sie regelmässig massgeschneiderte Kauf- und Verkaufsempfehlungen. Unsere Expertinnen und Experten beobachten und analysieren die globalen Finanzmärkte und leiten daraus mögliche Trends ab. Zugang zu Spezialisten: Über Ihre Kundenberaterin oder Ihren Kundenberater haben Sie jederzeit Zugang zu unseren Spezialistinnen und Spezialisten aus den Bereichen Finanzplanung, Vorsorgen, Steuern, Asset Management und Handel. 3

4 Die Leistungspakete im Überblick Bedürfnis Eigenregie Beratung Leistungspaket Easy-Trading Classic Beschrieb Sie wollen Ihre Anlagegeschäfte selbstständig und eigenverantwortlich abwickeln und benötigen keine Beratung? Mit Easy-Trading haben Sie Zugang zu den wichtigsten Börsenplätzen weltweit. Via E-Banking oder Telefon handeln Sie schnell und flexibel. Sie wollen Ihre Anlageentscheide selbstständig treffen, möchten dabei aber nicht auf die Unterstützung und Expertise Ihrer Beraterin oder Ihres Beraters verzichten? Mit dem Leistungspaket Classic erhalten Sie ein kompaktes Basisangebot zu einem attraktiven Preis. Minimale Anlagesumme Persönliche Kundenbetreuung Beratungsintensität Keine Beratung Jährlich Zugang zu Spezialisten Depotführung Definition Anlagestrategie Fondsselektion nach Best-in-Class Portfolio-Monitoring Reporting Jährlich Kurszielüberwachung Markt- und Researchinformationen Performance-Auszug Gegen Gebühr Gegen Gebühr Steuer-Auszug (CH, D, F) Gegen Gebühr Gegen Gebühr Weiterleitung Vertriebsentschädigungen Preismodell Einzelpreistarif Einzelpreistarif Depotgebühren Bis CHF Bis CHF Ab CHF 0,125% p.a. 0,35% p.a. 0,30% p.a. 0,25% p.a. Premium-Zuschlag Minimalgebühr* 25 CHF pro Quartal 30 CHF pro Quartal * Ausgenommen sind Kassenobligationen und/oder BKB-Partizipationsscheine. 4

5 Delegation Premium Anlagelösung Vermögensverwaltungsmandat Sie legen Wert auf einen engen Austausch mit Ihrer persönlichen Beraterin oder Ihrem persönlichen Berater, regelmässige Finanzinformationen und konkrete Anlageempfehlungen? Mit dem Leistungspaket Premium entscheiden Sie sich für eine vertiefte Beratung, umfassenden Service und Zugang zu einem breiten Spektrum an Anlagemöglichkeiten. Sie möchten die Vorteile eines klassischen Strategiefonds nutzen ohne dabei auf die besten Fonds ihrer Klasse verzichten zu müssen? Die Anlagelösung investiert in Fondsanteile und ETFs (Indexfonds), die durch unsere Experten nach dem Best-in-Class-Ansatz ausgewählt werden. Sie profitieren damit im Rahmen eines Anlagefonds von den Vorteilen einer aktiven Vermögensverwaltung und der langjährigen Anlagekompetenz der BKB. Ab CHF Ab CHF Individuell nach Bedarf Individuell nach Bedarf Mandatsabhängig Monatlich Vierteljährlich Mandatsabhängig Einzelpreistarif Pauschaltarif quartalsweise unbeschränkt Einzelpreistarif Pauschaltarif Einzelpreistarif Pauschaltarif, performanceabhängiger Tarif oder All-in-Fee Gebühren je nach Strategie, 0,35% p.a. siehe 0,30% p.a. 0,70 1,00% p.a. 0,25% p.a. 0,60 0,90% p.a. (je nach Strategie) 0,15% p.a. 30 CHF pro Quartal 250 CHF pro Quartal Sie möchten sich nicht täglich um Ihre Finanzen kümmern? Ihnen fehlt die Zeit oder das Wissen, um sich mit Anlagefragen zu beschäftigen? Beim Vermögensverwaltungsmandat delegieren Sie diese Aufgabe an uns. Gemeinsam mit Ihnen definieren wir die Anlagestrategie, danach kümmern wir uns um die Umsetzung und tätigen alle Anlageentscheide für Sie. 5

6 Hier werden Sie unabhängig beraten Haben Sie Fragen zu unseren Leistungspaketen oder zu Ihrem Depot? Rufen Sie uns an und vereinbaren Sie einen Termin für ein unverbindliches Beratungsgespräch in Ihrem nächstgelegenen BKB-Standort. Standorte Basel und Riehen 1 BKB-Aeschen Aeschenvorstadt BKB-Bahnhof SBB Centralbahnstrasse BKB-Brausebad Spalenring BKB-Breite Zürcherstrasse BKB-Burgfelderplatz Missionsstrasse BKB-Gellert St. Alban-Ring 213 (Eröffnung Herbst 2015) BKB-Gundeldingen Güterstrasse BKB-Güterstrasse Güterstrasse BKB-Kleinhüningen Wiesenplatz/Färberstrasse BKB-Klybeck Klybeckstrasse BKB-Kongresszentrum Messeplatz BKB-Muttenz* Rothausstrasse 61, Bau BKB-Neubad Neuweilerplatz BKB-Riehen-Dorf Schmiedgasse BKB-Riehen-Rauracher In den Neumatten BKB-Rosental* Schwarzwaldallee BKB-Spiegelgasse Spiegelgasse BKB-Voltacenter Vogesenplatz Private Banking 19 Basel Brunngässlein 3, 4002 Basel Riehen Im Singeisenhof 9, 4125 Riehen * Für Werksangehörige zugänglich. 6

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8 Basler Kantonalbank Postfach 4002 Basel Telefon Telefax d 8.15 Änderungen sind jederzeit möglich. Gedruckt auf 100% Recyclingpapier.