Neue Wege der KMU-Finanzierung. Dr. Manfred Seyringer, Export- und Investitionsfinanzierung

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1 Neue Wege der KMU-Finanzierung Dr. Manfred Seyringer, Export- und Investitionsfinanzierung Wien, 28. April 2016

2 Investitionen im Inland Möglichkeiten einer Förderung Handelt es sich um WANN ein KMU? IST EINE INVESTITIONSFÖRDERUNG DENKBAR? KMU-Definition: - weniger als 250 Beschäftigte und - Jahresumsatz max. EUR 50 Mio. oder - Bilanzsumme max. EUR 43 Mio. und - Bedingungen der Unabhängigkeit erfüllt? (Partner- und Verbundene Unternehmen) JA N Liegt der Investitionsstandort im Nationalen Regionalförderungs-Gebiet? 1) 1) für Großunternehmen mit Einschränkungen Betreffen die Investitionen Umweltschutzmaßnahmen? Handelt es sich um Innovations-, Forschungs- und Entwicklungsinvestitionen? JA JA JA N N N Sobald Sie eine Frage mit JA beantworten können, ist die MÖGLICHKEIT einer FÖRDERUNG gegeben! ACHTUNG: Antragstellung VOR Projektbeginn!! 2

3 Wachstum und Innovation konsequent fördern 1 Zuschüsse z.b. Umweltförderung, EFRE 2 Eigenkapital z.b. Gründerfonds, Business Angels-Fonds 3 Garantien z.b. aws-garantien für Start Up s, KMUs, Internationalisierung z.b. 4 Kredite z.b. erp-kleinkredit, erp-kredit KMU, gemeinsame Kreditaktion WKW/Stadt Wien 5 Landesförderungen z.b. 6 Garantie des Europäischen Investitionsfonds 3

4 EIF Die neue InnovFin Garantielinie Fortsetzung der Erfolgsstory Zielgruppe / Fokus Innovative/forschungsorientierte KMU bzw. Mittelstandsfirmen (max. 500 MA) auch für Freiberufler, Landwirte oder Tourismusbetriebe möglich Fokus auf dem innovativen Unternehmen und nicht auf dem speziellen Investitionsprojekt Kreditzweck Finanzierung von materiellen oder immateriellen Vermögensgegenständen Working Capital Finanzierung auch revolvierende BMK möglich Kredithöhe Zwischen EUR ,00 bis EUR ,00 Laufzeit Minimum: Maximum: 2 Jahre 3 Jahre endfällig bzw. 10 Jahre - sofern tilgend, auch für Working Capital-Finanzierung! Garantieübernahme EIF/ Sicherheiten Für 50% der Kreditaushaftung Garantieübernahme seitens EIF = materiell werthaltige Deckung Sicherheiten: banküblich, aliquote Teilung Bank Austria : EIF Garantieentgelt EIF KMU: 0,5 % p.a. vom besicherten Kreditteil (für KMU s) Kleine Mittelstandsunternehmen: 0,8 % p.a. vom besicherten Kreditteil Wissenswertes Zinsvorteil der sich durch die Garantieübernahme ergibt muss an den Kunden weitergegeben werden Laufzeitbeginn ab Kreditvertragsunterfertigung EIF in Zahlen Maximales Gesamtkreditvolumen: voraussichtlich EUR 200 Mio. 4

5 Was ist und wie funktioniert Crowdinvesting? Crowdfunding, Finanzierung von Projekten, Produkten bzw. Ideen mittels "Schwarmfinanzierung (Menschenmenge) Klassisches Crowdfunding beschäftigt sich hierbei mit der Finanzierung von kulturellen /gemeinnützigen Projekten oder mit der Vorfinanzierung eines noch herzustellenden Produktes. Vergütung mittels eines definierten Gutes (z.b. Eintrittskarte zur Veranstaltung, einer CD, dem Produkt oder einer Spendenquittung). Crowdinvesting, spezielle Art des Crowdfundings Finanzierung (meist von Start-Ups), bei denen für den Investor die Erzielung eines entgeltlichen Gewinnes im Vordergrund steht Quelle: CONDA Präsentation zu Veranstaltung mit Wolf Theiss am

6 Pros und Contras von Crowdinvesting Quelle: M27 - Crowdinvesting im Finanzierungsmix Event (Mag. Andreas Reinthaler) 6

7 Alternativfinanzierungsgesetz Gesetzliche Informationspflichten Betrachtungs- bzw. Zusammenrechnungszeitraum: 7 Jahre EUR 0 EUR keine Prospektpflicht: keinerlei Informationspflichten EUR EUR 1,5 Mio. Informationspflicht gemäß Alt-FG: Informationsblatt EUR 1,5 Mio. EUR 5 Mio. Prospektpflicht light: vereinfachtes Prospekt, Schema F > EUR 5 Mio. normale Prospektpflicht: Kapitalmarktprospekt Enorme zeitliche und finanzielle Erleichterung durch die Abstufung, insbesondere für Gründer, da die Erstellung eines Prospekts mehrere zehntausend Euro kosten kann Ausnahme für Banken, Versicherungen und Wertpapierfirmen, die über entsprechende Konzessionen verfügen 7

8 Anleger und Anlegerschutz Einzelanleger: max. EUR 5.000,-- pro Projekt, innerhalb von 12 Monaten keine Ratenzahlung Projektinvestitionen > EUR 5.000,-- Einkommensnachweis: EUR 2.500,-- netto Veranlagung von max. 10% des Finanzanlagevermögens oder max. das Doppelte des durchschnitten Monatsnettoeinkommen Rücktrittsrecht des Anlegers (Verbraucher) nach zwei Wochen bei Verletzung von Informationspflichten durch den Emittenten Zinsen/ Ausschüttungen sind steuerpflichtige Einnahmen (EST mit Tarifsteuersatz zu versteuern, bis zu 55% bzw. KÖSt 25%) Freigrenze bei natürlichen Personen: EUR 730,--* * Freigrenze wird von einem lohnsteuerpflichtigen Investor bei einer Investition ihv. EUR ,-- und 6% Verzinsung erreicht. 8

9 aws Angebot im Bereich Eigenkapital Vermittlung von Risikokapital I2 Die Börse für Business Angels Garantien für Unternehmen Double Equity Garantiefonds Beteiligungen an VC - Fonds Venture Capital Initiative Beteiligungen an Unternehmen aws - Mittelstandsfonds aws - Gründerfonds aws Business Angels Fonds web basierte Matching Plattform für alternative Finanzierungen ( Ziel: Mobilisierung von Risikokapital für österreichische Unternehmen 9

10 aws - Equity Finder Der aws Equity Finder ist der direkte Weg zu Crowdfunding/Crowdinvesting- Plattformen, Business Angels, Frühphasen-/Gründerfonds oder Venture Capital Gesellschaften. Für Investoren ist der aws Equity Finder eine Möglichkeit rasch und kostenfrei und ohne Vorselektion an innovative Ideen und Unternehmen heranzukommen. 10

11 aws Gründerfonds Förderung durch stille und offene Beteiligung ANTRAGSTELLER Junge österreichische Kleinunternehmen (weniger als 50 Mitarbeiter, max. EUR 10 Mio. Umsatz und Bilanzsumme) in der Gründungs- und ersten Wachstumsphase. VORAUSSETZUNGEN - Hohe Wachstumsperspektiven in den nächsten zwei bis drei Jahren, dokumentiert durch Geschäftsplan - Das Unternehmen verfügt über gut skalierbare Geschäftsmodelle mit klarem Kundennutzen - Der Zielmarkt weist ein nennenswertes Volumen oder hohes Wachstumspotential auf - Durch Beteiligung des Fonds erreicht das Unternehmen wesentliche Meilensteine auf dem Weg zum Markt oder zu weiteren Investoren - Die Gründung des Unternehmens liegt bis maximal 6 Jahre zurück - Einschlägige Ausbildung/Erfahrung des Managements/der bzw. des Unternehmerin/Unternehmers - Die Gründerin oder der Gründer bzw. die Übernehmerin oder der Übernehmer ist zu mindestens 25 % am Unternehmen beteiligt und handelsrechtlicher Geschäftsführer/in - Für stille Beteiligungen: Das Unternehmen erzielt bereits Umsätze im Kerngeschäft - Beteiligungsvolumen zwischen EUR 0,1 und EUR 1 Mio. 11

12 aws - Business Angel Fonds Förderung durch Verdoppelung des von Business Angels in junge, österreichische Unternehmen eingebrachten Risikokapitals ANTRAGSTELLER Ausgewählte Business Angels, die junge und innovative kleinere und mittlere Unternehmen mit Sitz in Österreich in der Gründungs- und ersten Wachstumsphase mit Risikokapital unterstützen. VORAUSSETZUNGEN - Umfassende Erfahrung auf dem jeweiligen Investitionsgebiet - Nachweis adäquater Expertise und erfolgreicher Investitionen (Track Record) - Guter Zugang zu qualitativ hochwertigen Beteiligungsgelegenheiten - Ausreichende Finanzkraft, d.h. mindestens EUR ,-- über einen Investitionszeitraum von 10 Jahren BETEILIGUNGSART Die Bandbreite der Ko-Investitionen des Business Angel Fonds beginnt bei EUR ,-- und kann mehrere Millionen Euro betragen. Die Investitions- und Gesellschafterentscheidungen werden an die Business Angels übertragen. 12

13 Wiener Kreditbürgschafts- und Beteiligungsbank AG (WKBG) Förderung durch Beteiligungen ANTRAGSTELLER Unternehmungen der Industrie, des Gewerbes, des Verkehrs, des Handels und des Fremdenverkehrs mit Sitz bzw. Betriebsstätte in Wien. FÖRDERGEGENSTAND Zeitlich begrenzte Minderheitsbeteiligung, um Eigenmittelbasis zu erweitern. Vor allem: Finanzierung von Investitionen, Strukturänderung von Unternehmen, Förderung innovativer Aktivitäten. Das Unternehmen weist einen Umsatz von zumindest EUR 1 Mio. aus. FÖRDERART Die WKBG wird sich in der Regel als echte stille Gesellschafterin beteiligen; möglich sind auch Beteiligungen als unechte stille Gesellschafterin (mit Substanz- und Erfolgsanteil), als Kommanditistin oder durch Übernahme von Stammanteilen bzw. Aktien einer Kapitalgesellschaft und nimmt im Falle einer echten stillen Beteiligung mit ihrer Einlage am Verlust der beteiligungsnehmenden Firma nicht teil. 13

14 Kontaktdaten Besuchen Sie auch unseren Förderratgeber auf der BA-Homepage : Dr. Manfred Seyringer Export- & Investitionsfinanzierung Tel. +43 (0) manfred.seyringer@unicreditgroup.at 14