Anwenderhandbuch zum Fondsdepot Bank Fondsbanking

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1 Anwenderhandbuch zum Fondsdepot Bank Fondsbanking

2 Willkommen beim Fondsbanking der Fondsdepot Bank! Investmentfonds kaufen und verwalten per Internet wird immer attraktiver und einfacher. Wir haben für Sie dieses kleine Handbuch aufgelegt. Damit werden Sie nicht nur mit den vielen Funktionen des Fondsbankings bekannt gemacht, sondern wir zeigen Ihnen auch, wie unkompliziert es ist, Ihr Fondsdepot online zu verwalten. Zuerst erläutern wir Ihnen die wichtigsten Voraussetzungen und Begriffe, dann führen wir Sie Schritt für Schritt durch die verschiedenen Funktionen des Fondsdepot Bank Fondsbanking.

3 Inhalt 1. Allgemeine Informationen Ihre Zugangskennung Ihre Persönliche Identifikations-Nummer (PIN) Ihre Transaktions-Nummern (TAN) 4 2. Fondsdepot Bank Fondsbanking: Zum Ersten mal per Internet 5 3. Das Login Die erste Anmeldung 6 4. Ihr Fondsdepot Fondskauf Die Detailansicht Hinzukaufen von Fondsanteilen Verkaufen von Fondsanteilen Tauschen von Fondsanteilen TAN-Eingabe und Übermittlungsbestätigung Ihre Pläne Anlageplan anlegen Entnahmeplan anlegen Bestehende Anlage- und Entnahmepläne verändern oder löschen Umsätze Auftragsbuch Depotdaten Verwaltung PIN sperren PIN ändern TAN-Liste sperren Neue TAN-Liste aktivieren Kontakt Hilfe Beenden Technische Voraussetzungen 22 3

4 1. Allgemeine Informationen 1.1. Ihre Zugangskennung Sobald Sie uns die ausgefüllten Unterlagen zur Depoteröffnung und den Antrag zum Fondsbanking der Fondsdepot Bank zugesandt haben, erhalten Sie per Post Ihre persönliche Zugangskennung, mit der Sie über Ihr Fondsdepot verfügen können Ihre Persönliche Identifikations- Nummer (PIN) Während der erstmaligen Anmeldung (Login) zum Fondsdepot Bank Fondsbanking müssen Sie die von uns vorgegebene PIN ändern. Diese neue, von Ihnen gewählte PIN ist nur Ihnen bekannt und kann von uns nicht ermittelt werden. Falls Sie sie einmal vergessen sollten, können Sie Ihre PIN später jederzeit ändern. Nach jeder bestätigten PIN-Änderung ist Ihre alte PIN nicht mehr gültig. Merken Sie sich Ihre neue PIN und achten Sie darauf, dass keine andere Person Ihre PIN kennt. Wenn Sie den Verdacht haben, dass eine andere Person Kenntnis von Ihrer PIN hat, sollten Sie Ihre PIN sofort ändern, sperren oder durch unsere Mitarbeiter sperren lassen. Bitte beachten: Bei 3-maliger Falscheingabe der PIN wird Ihr Internet-Zugang zum Fondsdepot Bank Fondsbanking sofort gesperrt. Die Sperre können wir aus Sicherheitsgründen nur auf Ihren schriftlichen Antrag hin oder durch einen Anruf im Call-Center wieder aufheben Ihre Transaktions-Nummern (TAN) Drei Tage nach dem Erhalt der PIN (diese Zeitverzögerung erfolgt aus Sicherheitsgründen) senden wir Ihnen eine erste Liste mit 50 TANs und Ihre Zugangskennung zu. Sie benötigen jeweils eine TAN zur Erteilung von Aufträgen oder z.b. auch zur Änderung Ihrer PIN. Jede TAN ist wie Ihre persönliche Unterschrift. Die 50 TANs Ihrer ersten TAN-Liste aktivieren sich automatisch bei der ersten Benutzung. Weitere Nummern, die Sie später auf Anforderung oder automatisch nach Verbrauch der 30sten TAN Ihrer aktuellen TAN-Liste erhalten, müssen Sie zunächst aktivieren. Welche TAN Sie für welchen Auftrag einsetzen, bleibt Ihnen überlassen. Kennzeichnen Sie also am besten, welche TANs Sie bereits verwendet haben, denn eine bereits genutzte TAN wird nach einmaliger Verwendung automatisch entwertet - auch dann, wenn ein Auftrag nach seiner Übermittlung nicht ausgeführt werden kann. Bitte beachten: Bei 3-maliger Falscheingabe einer TAN wird Ihre aktuelle TAN-Liste gesperrt und Sie können keine Aufträge mehr übermitteln. Die Sperre können wir aus Sicherheitsgründen nur auf Ihren schriftlichen Antrag hin oder durch einen Anruf im Call-Center wieder aufheben. 4

5 2. Fondsdepot Bank Fondsbanking: Zum Ersten mal per Internet Mit der Internet-Adresse gelangen Sie zur Portalseite der Fondsdepot Bank. Durch das Anklicken des Feldes Privatkunden öffnen Sie die Startseite des Privatkundenauftritts. (Abb. 1) Hier können Sie z.b. ausführliche Fondsporträts und aktuelle Fondspreise abrufen oder über den Menüpunkt Login/Zugang zum Fondsbanking den Startbildschirm der Anwendung aufrufen. (Abb. 2) Abb. 1 Ein Mausklick genügt, und Sie sind drin. Bitte beachten: Lassen Sie Ihren PC niemals unbeaufsichtigt, wenn Sie angemeldet sind, und verlassen Sie die Anwendung immer durch klicken des kleinen Kreuzes in der Menüleiste. Falls Sie einmal vergessen sollten, sich abzumelden, wird Ihre Verbindung nach 30 Minuten, in denen keine Aktivität feststellbar war, automatisch getrennt. Abb. 2 5

6 3. Das Login Bevor Sie per Internet Aufträge erteilen oder Informationen abrufen können, prüft das System Ihre Berechtigung. Auf dem Willkommensbildschirm müssen Sie Ihre Zugangskennung (IZN) und Ihre PIN eingeben und dann mit dem Button Senden bestätigen. (Abb. 3) 3.1. Die erste Anmeldung Wenn Sie zum ersten Mal das Fondsdepot Bank Fondsbanking nutzen, werden Sie gebeten, die PIN zu ändern. Dazu geben Sie die auf dem Postwege erhaltene PIN ein und wählen eine beliebige, mindestens sechsstellige (maximal zehnstellige) Kombination aus Buchstaben und/oder Zahlen als neue PIN. Diese müssen Sie sicherheitshalber zweimal eingeben. Abb. 3 Durch einen Klick auf den entsprechenden Button gelangen Sie zu einer Übersicht Ihrer Fondsdepots. Nach der Auswahl des Depots bestätigen Sie die Auswahl durch das Anklicken des OK -Buttons. (Abb. 4) Abb. 4 6

7 4. Ihr Fondsdepot Unter dem Menüpunkt Depot zeigen wir Ihnen in einer Übersicht die aktuellen Fondsbestände Ihres Fondsdepots, bewertet mit den jeweils aktuellen Fondspreisen (Abb. 5). Ihre Fondsbestände können Sie sich auch als Grafik anzeigen lassen (Abb. 6). Klicken Sie hierzu einfach auf den Button Als Grafik unterhalb ihrer Depot-Übersicht. In den Zeilen oberhalb der Darstellung der Einzelbestände sehen Sie den aktuellen Gesamtwert des Fondsdepots und den Namen des/der bei uns geführten Depotinhaber(s). Sollten Sie mehrere Fondsdepots per Internet verwalten, können Sie mit dem Menüpunkt Übersicht oben links weitere Depots anwählen. Abb Fondskauf Mit dem Kaufen -Button (Abb. 5/Abb. 6) gelangen Sie in unsere Kaufmaske (Abb. 7). Dort können Sie einen Fonds, den Sie kaufen möchten, entweder direkt anhand seiner Wertpapierkennnummer (WKN) bzw. ISIN (International Securities Identification Number) suchen oder ihn mit Hilfe der Erweiterten Suche auswählen. Bitte beachten: Unsere Fonds sind in Anlageklassen (sicherheitsorientiert, konservativ, gewinnorientiert oder risikobewusst) eingeteilt. Wir empfehlen Ihnen, die Fonds entsprechend Ihres eigenen Anlegertyps auszuwählen. Eine Risikoklassifizierung können Sie selber unter dem Menüpunkt Depotdaten, Freistellungsauftrag/Anlegertyp vornehmen. Abb. 6 7

8 Zu Ihrer Sicherheit erhalten Sie einen Hinweis, wenn Sie einen Fonds kaufen möchten, der risikoreicher als Ihr Risikoprofil ist. Um einen solchen Auftrag trotzdem zu übermitteln, können Sie diesen Hinweis bestätigen. Näheres hierzu entnehmen Sie bitte der zugehörigen Seite der Online-Hilfe Die Detailansicht Durch das Anklicken eines Fondsnamens (Abb. 5) gelangen Sie zu einer Seite mit Detail-informationen (Abb. 8). Hier besteht nun die Möglichkeit, durch Klick auf den entsprechenden Button, Anteile des angezeigten Fonds hinzuzukaufen, zu verkaufen oder in Anteile eines anderen Fonds zu tauschen. Abb. 7 Abb. 8 8

9 Hinzukaufen von Fondsanteilen Durch Klicken auf Hinzukaufen (Abb. 8) gelangen Sie auf die Kaufmaske (Abb. 9). Wählen Sie selbst, ob Sie lieber für einen fixen Betrag oder eine bestimmte Anzahl Fondsanteile kaufen wollen. Außerdem haben Sie die Möglichkeit, einen bestimmten Ausführungstermin zu bestimmen Verkaufen von Fondsanteilen Durch Klicken auf Verkaufen auf der Maske Detailansicht (Abb. 8) gelangen Sie in die Verkaufsmaske (Abb. 10). Hier können Sie festlegen, ob Sie alle Anteile, Anteile in einer bestimmten Anzahl oder für einen bestimmten Betrag verkaufen möchten. Bei einem Fondsverkauf können Sie als Option einen Verkaufstermin festlegen. Abb. 9 Die Bankverbindung, auf die wir den Verkaufsbetrag überweisen, ist in den Daten Ihres Fondsdepots vorgemerkt. Informationen zum Verkaufen von Fondsanteilen finden Sie auch auf den entsprechenden Seiten der Online-Hilfe. Abb. 10 9

10 Tauschen von Fondsanteilen Als Fondstausch bezeichnet man einen Auftrag, der aus einem bestimmten Fonds genannt Quellfonds Anteile für einen bestimmten Betrag oder eine Stückzahl von Anteilen in einen anderen Fonds genannt Zielfonds tauscht. Zu beachten ist dabei, dass der Quellfonds zum Rücknahmepreis verkauft und der Zielfonds zum Ausgabepreis gekauft wird. Durch Klicken auf Tauschen auf der Maske Fonds Detailinfo (Abb. 8) gelangen Sie auf eine Seite (Abb. 7), in dem Sie den Zielfonds Ihrer Wahl nach seiner Wertpapierkennnummer (WKN) bzw. ISIN suchen oder ihn mit Hilfe der Erweiterten Suche auswählen. Nachdem Sie einen der Fonds ausgewählt haben, erhalten Sie nähere Informationen zu diesem. Klicken Sie dann auf den Tauschen -Button und Sie gelangen auf die nächste Seite: Hier können Sie die Angaben zum Tausch vervollständigen (Abb. 11). Weitere Informationen zum Tauschen von Fondsanteilen finden Sie auf den entsprechenden Seiten der Online-Hilfe. Abb. 11 Abb

11 4.3. TAN-Eingabe und Übermittlungsbestätigung Der Button Weiter (Abb. 10 & 11) führt Sie von der jeweiligen Auftragserfassung zu einer Seite (Abb. 13), auf der Sie Ihren Auftrag durch Eingabe einer gültigen TAN und drücken des OK -Buttons bestätigen und endgültig an uns übermitteln können. Nach erfolgreicher Übermittlung Ihres Auftrags erhalten Sie eine Bestätigung, die Sie ausdrucken können. Nach Ausführung des Auftrags erscheint dieser zusammen mit den Abrechnungsdaten unter der Rubrik Umsätze (Abb. 14). Abb. 13 Abb

12 5. Ihre Pläne Anlagepläne sind Transaktionen, die nach Ihren Vorgaben regelmäßig und automatisch ausgeführt werden. Unter dem Menüpunkt Pläne finden Sie eine Übersicht über alle von Ihnen festgelegten Anlage- oder Entnahmepläne (Abb. 15) Anlageplan anlegen Der Button Anlageplan anlegen führt Sie zu einer Maske (Abb. 16), in der Sie einen Fonds für den Anlageplan direkt anhand seiner Wertpapierkennnummer (WKN) bzw. ISIN suchen oder ihn mit Hilfe der Erweiterten Suche auswählen können. Abb. 15 Nachdem Ihnen weitere Informationen zu dem gewünschten Fonds angezeigt wurden, gelangen Sie über den Button Anlageplan anlegen nun zur Eingabemaske für Anlagepläne (Abb. 16). Hier geben Sie den Betrag oder die Zahl der Anteile ein. Zusätzlich können Sie auf dieser Seite festlegen, ab welchem Monat, in welchen Zeitabständen, an welchem Tag des Monats und wann Ihr regelmäßiger Auftrag zum letzten Mal ausgeführt werden soll. Sie können auch eine jährliche Anpassung der Anlagesumme (Dynamisierung) wählen. Abb

13 Mit dem Weiter -Button gelangen Sie auch hier zu einer Bestätigungsseite mit TAN- Eingabe (Abb. 17). Abb

14 5.2. Entnahmeplan anlegen Analog zum Anlageplan können Sie auch ab einem bestimmten Volumen einen Entnahmeplan anlegen. Aus der Übersicht Pläne gelangen Sie durch Drücken des Buttons Entnahmeplan anlegen auf eine Seite mit Fondsbeständen Ihres Investmentkontos, für die die Anlage eines Auszahlplans zulässig ist (Abb. 18). Nachdem Sie sich für einen Fonds entschieden haben, legen Sie nun fest, wann Ihr regelmäßiger Auftrag zum ersten bzw. letzten Mal, in welchen Zeitabständen und an welchem Tag des Monats ausgeführt werden soll (Abb. 19). Abb. 18 Bitte geben Sie an, ob regelmäßig eine bestimmte Anzahl an Fondsanteilen oder ein bestimmter Betrag ausbezahlt werden soll. Der Weiter -Button führt zur Bestätigungsseite mit TAN-Eingabe. Bitte beachten: Die Entnahme wird eingestellt, wenn der Fondsbestand dafür nicht ausreicht. Abb

15 5.3. Bestehende Anlage- und Entnahmepläne verändern oder löschen Nach Klick auf einen in der Übersicht aufgelisteten Anlage- oder Entnahmeplan gelangen Sie zur Detailansicht des entsprechenden Plans (Abb. 20). Durch das Anklicken des Buttons Ändern in der Menüzeile am unteren Bildschirmrand erhalten Sie eine Darstellung des Plans, in welcher Sie die Details des Planes ändern oder den Plan löschen können. Abb

16 6. Umsätze Unter dem Menüpunkt Umsätze werden Ihnen die getätigten Umsätze angezeigt (Abb. 21). In der Übersicht erhalten Sie Informationen über das Datum der Ausführung, den Fondsnamen, die Art des Umsatzes sowie die Höhe in Anteilen und als Betrag. Mit den Buttons nächste und vorherige können Sie innerhalb der Umsatzübersicht blättern. Abb

17 7. Auftragsbuch Im Auftragsbuch (Abb. 22) erhalten Sie Informationen über die von Ihnen per Internet veranlassten Aufträge. Sie sehen die Auftragsnummer, die Art des Auftrags, den Fondsnamen, den Zeitpunkt der Freigabe des Auftrags durch TAN- Eingabe sowie den aktuellen Status ihres Auftrags. Durch das Anklicken der Auftragsnummer gelangen Sie zur Detaildarstellung. Abb. 22 Das Auftragsbuch kennt folgende Statusmeldungen 0210 = TAN geprüft 0310 = erteilt/übertragen 0311 = erledigt 0315 = in Bearbeitung 0319 = nicht ausführbar 0320 = Auftrag widerrufen 0511 = abgerechnet 0519 = nicht ausgeführt 0530 = Auftrag storniert 17

18 8. Depotdaten Unter dem Menüpunkt Depotdaten haben Sie die Möglichkeit, Vollmachten und Freistellungsaufträge einzurichten sowie Ihren Anlegertyp zu ändern. (Abb 23, Freistellungsauftrag/ Anlegertyp ändern). Abb

19 9. Verwaltung Unter dem Menüpunkt Verwaltung haben wir alle Daten zusammengefasst, die für Ihren Internetzugang relevant sind. Hier können Sie auch Ihre PIN ändern (Abb. 24) oder sperren, Ihre TAN-Liste sperren oder eine neue TAN-Liste aktivieren PIN sperren (Abb. 25) Falls der Verdacht besteht, dass Ihre PIN in falsche Hände geraten ist, können Sie Ihren Kontozugang über den Menüpunkt PIN sperren sperren lassen. Zur Bestellung einer neuen PIN wenden Sie sich bitte telefonisch an unser Call-Center unter der Telefonnummer (12 Cent pro Minute aus dem Festnetz der Deutschen Telekom). Abb. 24 Abb

20 9.2. PIN ändern Wenn Sie Ihre PIN ändern möchten, können Sie das mit einem Klick auf PIN ändern. Damit gelangen Sie auf die in Abb. 26 dargestellte Eingabemaske. Dazu geben Sie Ihre alte PIN ein und wählen eine neue beliebige, mindestens sechsstellige (maximal zehnstellige) Kombination aus Buchstaben und/oder Zahlen als neue PIN. Diese müssen Sie sicherheitshalber zweimal eingeben. Zur Bestätigung geben Sie eine Transaktions- Nummer (TAN) von der Liste, die Sie erhalten haben ein. Damit ist die Änderung Ihrer PIN erfolgt. Abb TAN-Liste sperren Analog zur Sperre Ihrer PIN haben Sie hier die Möglichkeit, die aktuelle TAN-Liste zu sperren. (Abb. 27) Für die Erstellung einer neuen TAN-Liste wenden Sie sich bitte telefonisch an unser Call Center unter der Telefonnummer (12 Cent pro Minute aus dem Festnetz der Deutschen Telekom) Abb Neue TAN-Liste aktivieren Immer wenn Sie eine neue TAN-Liste von uns erhalten haben, müssen Sie diese zunächst aktivieren. Eine neue TAN-Liste erhalten Sie von uns automatisch, wenn Sie die 30ste TAN Ihrer aktuellen Liste verbraucht haben oder Sie eine neue Liste angefordert haben. Zur Aktivierung benötigen Sie Ihre PIN sowie eine TAN der neuen Liste. Bitte beachten: Es kann immer nur eine TAN-Liste aktiv sein. Dies bedeutet, dass alle noch nicht verbrauchten TANs der vorhergehenden Liste ungültig werden, sobald Sie Ihre neue Liste aktivieren. 20

21 10. Kontakt Durch Anklicken des Buttons Kontakt öffnet sich ein Fenster, in dem Sie uns eine Nachricht übermitteln können (Abb. 28). Abb Hilfe Mit dem Hilfe-Button haben Sie Zugriff auf wertvolle Hinweise zum Inhalt, zu den Funktionen und zu den Begriffen auf der Seite, von der aus Sie die Hilfe aufgerufen haben. Sie verlassen die Hilfe einfach, indem Sie das Fenster schließen. 12. Beenden Durch Klick auf das Kreuzchen rechts oben schließen Sie das Fenster und verlassen Ihr Fondsdepot. Die gesicherte Verbindung wird durch das Schließen des Fensters augenblicklich unterbrochen. 21

22 13. Technische Voraussetzungen Um das Fondsdepot Bank Fondsbanking nutzen zu können, sollten folgende technische Voraussetzungen gegeben sein: PC mit einem der folgenden Betriebssysteme: Windows 95/98/NT/ME/2000 und Windows XP Modem (ab 33,6 k) bzw. ISDN-Karte, ISDNBox oder DSL-Verbindung Internet-Zugang Folgende Browser-Versionen: Internet Explorer 6.0 oder Netscape 7.1 bzw. eine jeweils höhere Version. Im Browser müssen jeweils folgende Optionen aktiviert sein: Javascript, Annahme von Cookies und SSL V3.0. Hinweis: Natürlich können Sie auch mit anderen Betriebssystemen und Browsern auf den Service zugreifen. Auf Grund der Vielzahl von Variationsmöglichkeiten und neuen Produkten können wir jedoch nicht alle Kombinationen testen und beschränken uns daher bei unseren Tests auf die oben genannten Kombinationen. Ihr direkter Draht zur Fondsdepot Bank: Telefon: und Fax: (Montag bis Freitag von 08:00 bis 20:00 Uhr) oder wenden Sie sich per an: info@fondsdepotbank.de 22

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