Das Instrumentarium der Exportkreditgarantien zur Unterstützung ihrer Exportgeschäfte nach Argentinien

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1 Das Instrumentarium der Exportkreditgarantien zur Unterstützung ihrer Exportgeschäfte nach Argentinien Dieses Werk einschließlich aller seiner Teile ist urheberrechtlich geschützt. Jede Verwertung außerhalb der engen Grenzen des Urheberrechtsgesetzes ist ohne Zustimmung der Mandatare Euler Hermes Deutschland AG und PricewaterhouseCoopers AG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft unzulässig und strafbar. Das gilt insbesondere für Vervielfältigungen, Übersetzungen, Mikroverfilmungen und die Einspeicherung und Verarbeitung in elektronischen Systemen. München, den 7. Mai 2012

2 1. Die Exportkreditgarantien des Bundes Absicherung der politischen und wirtschaftlichen Risiken bei Ausfuhrgeschäften deutscher Exporteure durch die Bundesrepublik Deutschland Ziele: Exportförderung Marktöffnung Aufrechterhalten von Exportmöglichkeiten bei Krisen Vermeiden von Insolvenzen Chancengleichheit für deutsche Exporteure Mittelstandsförderung als besondere Aufgabe Seite 2

3 Argentinien Entwicklung des neu übernommenen Deckungsvolumens Aufteilung der Einzeldeckungen nach Sektoren 2011 in Mio. EUR ,8 122,3 99,6 150,5 200,6 16% 14% 3% 1% 42% 50 20,4 16,1 35,8 40,6 30, kurzfristig mittelfristig gesamt 24% Verarbeitende Industrie Agrarsektor und Nahrungsmittelindustrie Infrastruktur Papier-, Holz-, Leder- und Textilindustrie Bergbau Dienstleistungen Seite 3

4 Argentinien DECKUNGSMÖGLICHKEITEN Kurzfristgeschäft Es bestehen Deckungsmöglichkeiten für Geschäfte mit dem privaten Sektor. Mittel- / Langfristgeschäft Es bestehen Deckungsmöglichkeiten für Geschäfte mit dem privaten Sektor im Rahmen eines Plafonds in Höhe von EUR 100 Mio. mit einer Orientierungsgröße von EUR 10 Mio. pro Einzelgeschäft. Diese kann nur in Fällen besonderer Förderungswürdigkeit überschritten werden. Eine Anschreibung auf den Plafond findet bei Geschäften, die aus gebundenen Finanzkrediten finanziert werden, erst nach Abschluss auch des Finanzkreditvertrages statt ( verschärftes Windhundverfahren ). Daneben bestehen Deckungsmöglichkeiten für Projektfinanzierungen und Strukturierte Finanzierungen, gegebenenfalls auf Gegengeschäftsbasis. Sicherheiten Bei nicht ausreichender Bonität des ausländischen Bestellers sind Banksicherheiten erforderlich. Länderkategorie 7 Seite 4

5 Praxisbeispiel: Kurzfristige Handelsgeschäfte Ausgangspunkt: Regelmäßige Lieferung von KFZ-Teilen in verschieden lateinamerikanische Länder Regelmäßige Geschäfte mit verschiedenen Kunden Einzelnen Lieferungen zwischen und Euro Zum Teil Zahlungsziele zwischen 30 und 120 Tage Seite 5

6 Kurzfristige Zahlungsziele Einbeziehung bei der APG Keine Deckungen Australien Island Japan Kanada Neuseeland Norwegen Schweiz USA EU - Länder Einbeziehungsrecht in OECD-Ländern Alle Abnehmer in Korea Mexiko Türkei Chile Israel Einbeziehungsrecht in Nicht-EU/-OECD-Ländern Öffentliche Abnehmer Verbundene Unternehmen Akkreditive Begrenzte Einbeziehungsmöglichkeit für Griechenland Private Abnehmer Seite 6

7 Praxisbeispiel: Mittelfristiger Lieferantenkredit Ausgangspunkt: Lieferung einer Papiermaschine (Sonderanfertigung) nach Argentinien Auftragswert: Euro Fabrikationsdauer: 6 Monate Zahlungsbedingungen: - 15 % Anzahlung bei Fabrikationsbeginn gegen Anzahlungsgarantie - 85 % nach Versand in 6 halbjährliche Tilgungsraten (3 Jahre Kreditlaufzeit) Seite 7

8 Regelungen des OECD Konsensus Gültig für (fast alle) Geschäfte ab 1 Jahr Kreditlaufzeit mind. 15 % An- und Zwischenzahlungen bis zum Starting Point Erfordernis von mind. halbjährlichen Tilgungen ab Beginn der Kreditlaufzeit Anteil der ausländischen Zulieferungen (<30% / <49% / >49%) maximal 23 % örtliche Kosten maximale Kreditlaufzeit (je nach Ländergruppe und Warenart 5 15 Jahre) Seite 8

9 Praxisbeispiel: Mittelfristiger Lieferantenkredit Absicherung der Produktionsphase durch eine Fabrikationsrisikodeckung Gedeckte Risiken: Ware wird nicht mehr fertig produziert bzw. fertige Ware wird nicht mehr versandt, weil Vertrag aufgrund politischer oder wirtschaftlicher Risiken nicht mehr durchgeführt werden kann Ersatz der entstandenen Selbstkosten, sofern keine anderweitige Verwertung der Ware möglich Selbstbeteiligung: 5 % Entgelt: 2,31 % der gedeckten Selbstkosten Seite 9

10 3. Finanzierung Mittelfristiger Lieferantenkredit ausländ. Besteller (Tilgung in 6 Halbjahresraten zzgl. degressiver Zinsen) Kreditrückzahlung Lieferung (z.b. 3 Jahre Kredit) Exporteur Hermesdeckung Refinanzierung Sicherungsabtretung 1. Kaufpreisforderung 2. Ansprüche aus der Bundesdeckung Kreditinstitut Seite 10

11 Praxisbeispiel: Mittelfristiger Lieferantenkredit Absicherung der Zahlungseingänge durch eine Lieferantenkreditdeckung Gedeckte Risiken: Uneinbringlichkeit der Exportforderung aufgrund politischer oder wirtschaftlicher Risiken Selbstbeteiligung: 15 % (5 % gegen Entgeltaufschlag möglich) Entgelt: z.b. einmalig 5,79 % (6,37%) der zu deckenden Forderung Möglichkeit der Refinanzierung über einen hermesgedeckten Forderungsankauf Seite 11

12 Avalgarantie Ziel der Avalgarantie: Liquiditätsverschaffung durch Entlastung der Avallinien bei den Banken Nutzung der gewonnenen finanziellen Möglichkeiten für zusätzlichen Export Details: Für Bietungs-, Anzahlungs-, Liefer-, Leistungs-, Gewährleistungsgarantien befristete und unbefristete Garantien direkte und indirekte Garantien Übernahme von maximal 80 % der Avalsumme durch den Bund Exporteur zahlt marktübliche Avalprämie an den Garantiegeber Seite 12

13 4. Avalgarantie 1. Schritt Prüfung der Förderwürdigkeit des Exportgeschäftes 2. Schritt Übernahme einer Vertragsgarantiedeckung Kosten je nach Länderkategorie 0,12 % 0,84 % Im Rahmen einer Fabrikationsdeckung u.u. bereits enthalten 3. Schritt Exporteur beantragt Avalgarantie Begünstigter ist das Kreditinstitut welches Aval ins Ausland stellt Absicherung des Garantiebetrages zugunsten des Garantiestellers bis zu 80% Kein zusätzliches Entgelt für den Exporteur Bund erhält anteilige Avalprämie vom Kreditinstitut Entlastung des Avalrahmens des Exporteurs! Seite 13

14 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Marco Paul Regionalleiter Süd- und Ostdeutschland Tel.: Kontakt über: Daniela Kowski Customer Support Tel.: Weitere Informationen erhalten Sie unter: Telefon: +49 (0) 40 / info@agaportal.de Seite 14