Private Banking Depotkonzepte Übersicht Performancereports

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1 Private Banking Depotkonzepte Übersicht Performancereports

2 Wertentwicklung Depotkonzept Moderat 6% 5% - 5% 1 15% 2 25% Gemischte Veranlagung (50/50) Performance p.a. 5,57% Vola p.a. 5,0 Mod. Sharpe Ratio 1,11 Max. Drawdown 4,5 Calmar 1,11 95%VaR-% 1 Jahr -7,7 99%VaR-% 1 Jahr -12,65% % pos. Wochen 58,75% % neg. Wochen 41,25% Durchschn. % pos. Woche 0,5 Durchschn. % neg. Woche -0,47%

3 Depotkonzept Ausgewogen 5% 1 15% 2 25% - Wertentwicklung Gemischte Veranlagung (50/50) Performance p.a. 2,6 Vola p.a. 4,4 Mod. Sharpe Ratio 0,60 Max. Drawdown 12,46% Calmar 0,60 95%VaR-% 1 Jahr -7,35% 99%VaR-% 1 Jahr -12,0 % pos. Wochen 61,09% % neg. Wochen 36,96% Durchschn. % pos. Woche 0,4 Durchschn. % neg. Woche -0,5

4 Wertentwicklung Depotkonzept Offensiv 6% 5% - 5% 1 15% 2 25% Gemischte Veranlagung (50/50) Performance p.a. 4,9 Vola p.a. 6,15% Mod. Sharpe Ratio 0,80 Max. Drawdown 12,26% Calmar 0,80 95%VaR-% 1 Jahr -10,0 99%VaR-% 1 Jahr -16,9 % pos. Wochen 60,3 % neg. Wochen 39,3 Durchschn. % pos. Woche 0,58% Durchschn. % neg. Woche -0,65%

5 Disclaimer: Dieser Performancereport dient ausschließlich der Information und ist nicht als Angebot oder Einladung zum Angebot zum Kauf oder Verkauf eines Finanzinstruments zu verstehen. Die in diesem Performance Report enthaltenen Informationen stammen aus Quellen, die die RLB NÖ- Wien für zuverlässig hält, jedoch übernimmt die RLB NÖ-Wien keine Gewähr für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen Modelle und Daten in diesem Performancereport enthalten keine Aussage über zukünftige Performance. Die Performance in der Vergangenheit lässt keinerlei Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. Die angegebenen Performancezahlen basieren auf wöchentlichen, logarithmierten Renditen der in den Depotkonzepten enthaltenen Investments und beinhalten Verwaltungsgebühren. Ausgabeaufschläge, Depotgebühren und Kest sind nicht berücksichtigt. Die Depotgebühren können bis zu 0,6% p.a und die Ausgabeaufschläge bis zu 5% betragen und wirken sich ertragsmindernd aus. Anleger sollten selber prüfen, ob die in diesem Performancereport genannten Anlagemöglichkeiten für sie unter finanziellen und steuerlichen Gesichtspunkten geeignet sind. Investoren müssen eine eigene Einschätzung hinsichtlich der mit den in diesem Performancereport genannten Anlagemöglichkeiten verbundenen Risiken und Vorteile treffen. Der Performancereport ist für erfahrene Investoren bestimmt. Die Finanzinstrumente, auf die sich dieser Performancereport bezieht, sind nur für erfahrene Investoren geeignet. Die in diesem Performancereport enthaltenen Angaben und Prognosen dienen ausschließlich Ihrer unverbindlichen Information als Kunde der Raiffeisenbank. Alle für diesen Performancereport verwendeten Daten basieren auf dem Wissenstand und der Markteinschätzung der mit der Erstellung betrauten Personen zum angegebenen Datum. Wertpapiergeschäfte bergen zum Teil hohe Risiken. Trotz gewissenhafter Erstellung dieses Performancereport wird kein wie immer geartetes Versprechen auf das Eintreten der darin enthaltenen Prognosen oder der Erzielung von Kursgewinnen oder sonstigen Erträgen abgegeben. Vielmehr können je nach der von Ihnen gewählten Risikobereitschaft auch (Total- )Verluste nicht ausgeschlossen werden. *) Es wird bei diesem beispielhaften Vergleich bei den Berechnungen für globale Aktien in EUR der MSCI World Index in Euro, für europäische Anleihen der IBOXX Index und für ein gemischtes zu 5 der MSCI World Index in Euro und zu 5 der IBOXX Index verwendet. Quelle dieser Marktindizes ist der Informationsdienst Bloomberg. Diese Marktindizes enthalten keinerlei Spesen wie Ausgabeaufschläge, Kaufspesen, Verwaltungsgebühren und Depotgebühren sowie keine Steuern. Diese bei realen Investitionen anfallenden Spesen und Steuern würden sich ertragsmindernd auswirken. Begriffserklärung: Performance p.a.: jährlicher historischer Ertrag : jährliche Schwankungsbreite des historischen Ertrages um den durchschnittlichen Ertrag (nach oben und nach unten). Je geringer (höher) die Volatilität, desto stabiler (schwankungsfreudiger) war die Veranlagung Mod. Sharpe = Performance p.a. / je höher diese Kennzahl ist desto besser ist das Ertrags/Risiko Verhältnis Calmar: Performance p.a./max. Draw Down je höher diese Kennzahl ist desto besser ist das Ertrags/Risiko Verhältnis Max. Draw Down = maximaler zwischenzeitlicher Wertverlust der Veranlagung der in der Vergangenheit (seit 1997) eingetreten ist 99% VaR % 1 Jahr= maximale hist. Wertverlust in % in 1 Jahr der mit einer Wahrscheinlichkeit von 99% nicht überschritten wird 95% VaR % 1 Jahr= maximale hist. Wertverlust in % in 1 Jahr der mit einer Wahrscheinlichkeit von 95% nicht überschritten wird