Überblick über die bisherige private Vorsorge im Todesfall

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1 Überblick über die bisherige private Vorsorge im Todesfall Kunde/Interessent: Welche Versicherungen bestehen: _ Versicherungsart 1 VN VP Gesellschaft Versicherungsnummer Versicherungssumme Bezugsberechtigt ist... Versicherungsdauer bis Verwendungszweck 2 Versicherungsschutz ist während der Laufzeit 3 Dynamik vereinbart? Beitragshöhe 1 Gemeint sind beispielsweise eine Risiko-Lebensversicherung, Kapital-Lebensversicherung, Fondsgebundene Lebensversicherung, Versicherungsschutz über private Unfallversicherungen, Riester- und Rürup-Renten. 2 z.b. Absicherung von Lebenspartner, Immobilienfinanzierung etc. 3 Der Versicherungsschutz kann während der Laufzeit beispielsweise konstant sein, linear oder mit der Restschuld fallen.

2 Welchen Zweck verfolgten oder verfolgen Sie mit dem Abschluss einer Versicherung? Absicherung des Lebenspartners Alter des abzusichernden Partners Jahre Absicherung der Kinder Alter der abzusichernden Kinder Jahre Absicherung von Geschäftspartnern Alter des abzusichernden Partners Jahre Hypothekenfinanzierung Absicherung Darlehen 1 Darlehen 2 Darlehen 3 Darlehen 4 Zinssatz Tilgungssatz ursprüngliche Darlehenshöhe

3 aktuelle Restschuld Beginn des Darlehens Ratenkredit absichern Darlehen 1 Darlehen 2 Darlehen 3 Darlehen 4 Zinssatz Tilgungssatz ursprüngliche Darlehenshöhe aktuelle Restschuld Beginn des Darlehens

4 Erbschafts-/Schenkungssteuer sparen Erwartete Steuer Abfindung (Pflichtteil, Unterhalt etc.) Sonstiges Fragen zur künftigen Absicherung Versicherungsnehmer: Versicherte Person 1 mit Geb.datum, Geschlecht: Raucht die versicherte Person 1? Versicherte Person 2 mit Geb.datum, Geschlecht: Raucht die versicherte Person 2? Wird eine verbundene Lebensversicherung gewünscht?

5 Gewünschte Versicherungssumme oder gewünschter Versicherungsbeitrag Gewünschte Laufzeit des Vertrages Jahre oder bis Alter Die Versicherungssumme soll konstant bleiben linear fallen mit der Restschuld fallen Sonstiges Soll der Versicherungsschutz ein sogenanntes Optionsrecht 4 beinhalten? Soll das passive Kriegsrisiko mitversichert werden? Wünschen Sie eine Dynamisierung des Versicherungsschutzes? Soll eine Berufsunfähigkeitsversicherung eingeschlossen werden? 5 4 Optionsrecht: Bei Eintritt von bestimmten Ereignissen (z.b. Hausbau oder Kauf, Heirat, Geburt eines Kindes) kann bei einigen Anbietern der Versicherungsschutz ohne Gesundheitsprüfung bis zu einem bestimmten Alter um einen bestimmten Betrag erhöht werden. 5 Sofern der Wunsch besteht, beachten Sie bitte den Bogen zur langfristigen Arbeitskraftabsicherung.

6 Bestehende Erkrankungen: Bei der Absicherung des Todesfalls spielt die Gesundheitssituation eine besonders wichtige Rolle. Daher vorab im Interesse effizienter Beratungsgestaltung die folgende Frage: Bestehen oder bestanden Gesundheitsstörungen, Behinderungen oder chronische Erkrankungen? Wenn ja, welche? Die Beantwortung dieser Frage ersetzt nicht die detaillierte Gesundheitserklärung im jeweiligen Antrag.

7 Datenschutzklausel Der Kunde willigt ein, dass Daten aus der Risikoanalyse an Versicherer, Maklerpools und Assekuradeure im erforderlichen Umfang übermittelt werden dürfen. Die Einwilligung zur Datenübermittlung erstreckt sich auch auf die Übermittlung von Daten an Rückversicherer. Gesundheitsdaten dürfen nur übermittelt werden, soweit dies zur Vertragsvermittlung erforderlich ist. Barth & Schmidt Versicherungsmakler GmbH Versicherungsmakler nach 93 HGB Geschäftsführer & Gesellschafter: Boris Barth & Alexander Schmidt Sitz der Gesellschaft Mannheim Bankverbindung Finanzamt Deutsche Bank Heidelberg Finanzamt Mannheim KTO: Steuernummer: 38180/44021 BLZ: (Anschrift: L 3, 10 in Mannheim )

8 Zuständige IHK für die Erlaubnis gem. 34d der GewO Industrie- und Handelskammer Rhein-Neckar ( Anschrift: L 1, 2 in Mannheim ) Telefon: 0621/ Telefax: 0621/ ihk@rhein-neckar.ihk24.de Die Registriernummer im Rahmen der EU-Vermittlerrichtlinie lautet D-R2P7-U6HUL-84. Haftpflichtversicherung Eine Vermögensschadenhaftpflichtversicherung in Höhe von je Schadensfall ( max für alle Schadenfälle eines Versicherungsjahres ) gem 34d Abs. 2 Nr. 3 der GewO ist vorhanden. Gewerbeerlaubnis nach dem 34c der Gewerbeordnung für die Barth & Schmidt Versicherungsmakler GmbH durch Stadt Mannheim Fachbereich Sicherheit und Ordnung ( Anschrift: K 7 in Mannheim ) Gewerbe angemeldet beim Gewerbeamt in Mannheim : Stadt Mannheim Fachbereich Sicherheit und Ordnung ( Anschrift: K 7 in Mannheim ) Handelsregistereintrag Amtsgericht Mannheim HRB 6466 (Anschrift: A 2, 1 in Mannheim) Beteiligungen

9 Barth & Schmidt Versicherungsmakler GmbH besitzt keine direkte oder indirekte Beteiligung von über 10% an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens. Darüber hinaus besitzt kein Versicherungsunternehmen oder Mutterunternehmen eines Versicherungsunternehmens Anteile von über 10% an den Stimmrechten oder am Kapital der Barth & Schmidt Versicherungsmakler GmbH. Schlichtungsstellen Versicherungsombudsmann e. V. Postfach Berlin Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFin) Graurheindorfer Straße Bonn Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherungen Leipziger Str Berlin Keine Abmahnung ohne vorherigen Kontakt! Sollte der Inhalt oder die Aufmachung dieser Seiten fremde Rechte Dritter oder gesetzliche Bestimmungen verletzen, oder glauben Sie dieses, so bitten wir um eine entsprechende Nachricht ohne Kostennote. Dieses gilt auch bei Fehlern / vermuteten Fehlern in Wort, Schrift und Bild. Wir garantieren, dass die zu Recht beanstandeten Passagen unverzüglich entfernt/geändert werden, ohne dass von Ihrer Seite die Einschaltung eines Rechtsbeistandes erforderlich ist. Dennoch von Ihnen ohne vorherige Kontaktaufnahme ausgelöste Kosten werden wir vollumfänglich zurückweisen und gegebenenfalls Gegenklage wegen Verletzung vorgenannter Bestimmungen einreichen

10 Gesprächspartner und weitere Anwesende Beratungsort und Datum: Unterschrift Kunde Unterschrift Vermittler