Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft

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1 Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft Bundesverband deutscher Banken e. V. Berlin, November 2017

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3 bankenverband Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft Berlin, November

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5 bankenverband Wie viele Kreditinstitute gibt es in Deutschland? Alle Banken Zahl der Institute Wie viele Bankfilialen gibt es? Alle Banken Anzahl inländischer Bankstellen

6 Wie viele private Banken gibt es in Deutschland? Kreditbanken Anzahl der Institute Wie viele Filialen der privaten Banken gibt es? Anzahl inländischer Bankstellen * *Geänderter Ausweis von Postverkaufsstellen mit Bankdienstleistungsangebot 6

7 bankenverband Wie viele Menschen arbeiten im Kreditgewerbe? Alle Banken Beschäftigte Quelle: AGV Banken. Wo arbeiten die Beschäftigten im Kreditgewerbe? in 2016 Landesbanken, Förderbanken, öffentliche Bausparkassen, Spezialinstitute 8,5 % 25,8 % 36,9 % Sparkassen Kreditgenossenschaften 28,8 % Private Banken und private Bausparkassen Quelle: AGV Banken / eigene Berechnungen. 7

8 Wie hoch ist die Bilanzsumme im deutschen Bankgewerbe? Alle Banken Bilanzsumme in Mrd Wie ist die Bilanzsumme verteilt? in ,5 % Realkreditinstitute 2,8 % Bausparkassen Kreditgenossenschaften 10,8% 40,5 % Kreditbanken Banken mit Sonderaufgaben* 16,2 % 15,0 % 11,2 % Sparkassen Landesbanken Quelle: Deutsche Bundesbank / eigene Berechnungen. * Ab Juli 2016 inkl. DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank. 8

9 bankenverband Welches sind die größten deutschen Institute? Bilanzsumme 1) in Mrd. 1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 2) DZ Bank AG, Frankfurt/M. 3) KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M Commerzbank AG, Frankfurt/M Unicredit Bank AG, München Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart Bayerische Landesbank, München Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 175 Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover ING-DiBa AG, Frankfurt/M Postbank AG, Bonn NRW.Bank, Düsseldorf Landwirtschaftliche Rentenbank AG, Frankfurt/M Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin Landeskreditbank Baden-Württemberg - Förderbank, Karlsruhe Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall Deutsche Pfandbriefbank AG, Unterschleißheim Volkswagen Bank GmbH, Braunschweig Aareal Bank AG, Wiesbaden Landesbank Berlin AG, Berlin Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 43 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.g., Düsseldorf 39 Münchener Hypothekenbank e.g., München WL Bank AG Westfälische Landschaft Bodenkreditbank, Münster Deutsche Genossenschafts-Hypothekenbank AG, Hamburg BHW Bausparkasse AG, Hameln Bremer Landesbank Kreditanstalt Oldenburg Girozentrale, Bremen 29 Quelle: die bank (2017), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft ) Konzernbilanzzahlen, sofern verfügbar 2) inkl. Postbank, 3) Fusion mit WGZ Bank 9

10 Welche Banken haben die meisten Filialen? Geschäftsstellen 1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 1) Postbank AG, Bonn Commerzbank AG, Frankfurt/M Unicredit Bank AG, München Wüstenrot Bausparkasse AG, Ludwigsburg Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach LBS Landesbausparkasse Südwest, Stuttgart 2) Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 180 Landesbank Berlin AG, Berlin 180 Kreissparkasse Köln, Köln Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 150 Mittelbrandenburgische Sparkase in Potsdam, Potsdam Nassauische Sparkasse, Wiesbaden Sparkasse Leipzig, Leipzig Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim Sparkasse Mainfranken, Würzburg Landesparkasse zu Oldenburg, Oldenburg Sparkasse Nürnberg, Nürnberg Kreissparkasse Ludwigsburg, Ludwigsburg Kreissparkasse Esslingen-Nürtingen, Esslingen Sparkasse Hannover, Hannover BB Bank e.g., Karlsruhe 104 Sparkasse Westmünsterland, Ahaus/Dülmen Ostsächsische Sparkasse Dresden, Dresden Kreissparkasse München Starnberg Ebersberg, München Berliner Volksbank e.g., Berlin Sparkasse Aachen, Aachen Sparkasse KölnBonn, Köln 88 Quelle: die bank (2017), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft ) inkl. Postbank, 2) Fusion LBS Baden-Württemberg mit LBS Rheinland-Pfalz. 10

11 bankenverband Welche Banken haben die meisten Beschäftigten? 1) 1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 2) Commerzbank AG, Frankfurt/M DZ Bank AG, Frankfurt/M. 3) Postbank AG, Bonn Unicredit Bank AG, München Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart Bayerische Landesbank, München Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M Hamburger Sparkasse AG, Hamburg Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M Sparkasse KölnBonn, Köln ING-DiBa AG, Frankfurt/M Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach Kreissparkasse Köln, Köln HSBC Trinkaus & Burkhardt AG, Düsseldorf Landesbank Berlin AG, Berlin Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin Aareal Bank AG, Wiesbaden Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.g., Düsseldorf Sparkasse Aachen, Aachen Sparkasse München, München Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel Stadtsparkasse Düsseldorf, Düsseldorf Mercedes-Benz Bank AG, Stuttgart Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim Quelle: die bank (2017), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft ) einschl. Auszubildende und Teilzeitbeschäftigte, 2) inkl. Postbank, 3) Fusion mit WGZ Bank. 11

12 Wie hoch sind die Umsätze im bargeldlosen Zahlungsverkehr? Gesamt 2016: 54,5 Bio. Kreditkarten 0,2 % Debitkarten 0,3 % Lastschriften Schecks 0,3 % Sonstige 0,4 % 7,2 % 91,6 % Überweisungen Womit wurden die Transaktionen im bargeldlosen Zahlungsverkehr vollzogen? Gesamt 2016: 21,4 Mrd. Transaktionen Debitkarten E-Geld* 0,2 % Sonstige 0,5 % 14,0 % Überweisungen Kreditkarten 5,0 % 29,6 % Lastschriften 50,6 % Schecks 0,1 % * unter anderem GeldKarte 12

13 bankenverband Wie viele Bankkunden-Karten gibt es? in Mio. 93,5 96,1 97,2 98,3 100,4 101,1 103,1 103,6 106,0 107, In welchem Umfang wird mit der girocard (per Karte und PIN) bezahlt? 151, , Umsätze in Mrd. Transaktionen in Mio. Quelle: Deutsche Kreditwirtschaft. 13

14 Wie viele Girokonten und Online-Konten gibt es? in Mio. Girokonten Online-Girokonten 102,8 101,0 98,5 96,8 94,0 95,0 95,7 91,1 91,5 102,7 61,3 62,8 35,4 38,2 42,3 45,3 48,2 50,6 54,2 58, Wo befinden sich die Online-Konten? Gesamt 2016: 62,8 Mio. Online-Konten Kreditgenossenschaften und Genossenschaftliche Zenralbanken übrige Bankengruppen 0,7 % Kreditbanken 26,2 % 39,4 % Landesbanken und Sparkassen 33,7 % 14

15 bankenverband Wie viele Geldautomaten gibt es? Alle Banken Anzahl in Deutschland Wie hoch ist das Geldvermögen privater Haushalte in Deutschland? in Mrd , , , , , , , , ,

16 Wie verteilt sich das Geldvermögen privater Haushalte in Deutschland? Sonstiges Bargeld in ,0 % Schuldverschreibungen Versicherungen 2,3 % 3,9 % und Pensionskassen Aktien 6,7 % Investmentfonds 9,3 % 38,4 % 36,4 % Spar-, Sicht- und Termineinlagen Quelle: Deutsche Bundesbank / eigene Berechnungen. Wie hoch sind die Spareinlagen in Deutschland? Spareinlagen von Nicht-Banken bei Banken in Mrd. 628,2 626,3 628,2 620,0 604,1 617,0 605,4 596,5 563,8 544,

17 bankenverband Wie ist das Verhältnis von Spareinlagen zu Kurzfristeinlagen? Spareinlagen Einlagen mit Kündigungsfrist von bis zu 3 Monaten in Mrd. 100 % 594,9 83,0 % 493,9 100 % 596,5 91,2 % 544, Wie hoch ist die Summe der Kredite an Unternehmen und Selbstständige? in Mrd , , , , , , , , , ,

18 Wie hoch ist die Summe der Kredite an Privatpersonen? in Mrd , , , , , , , , , , Wer vergibt Unternehmenskredite? Buchkredite an Unternehmen und Selbstständige von inländischen Instituten in 2016 Realkreditinstitute 1,0 % Bausparkassen Banken mit Sonderaufgaben* 7,5 % 5,4 % 26,7 % Kreditbanken 17,6 % Kreditgenossenschaften 13,7 % 28,1 % Sparkassen Landesbanken * Ab Juli 2016 inkl. DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank. 18

19 bankenverband Wer vergibt Privatkredite? Buchkredite an inländische Privatpersonen von inländischen Instituten in 2016 Landesbanken 1,9 % 2,0 % Banken mit Sonderaufgaben Realkreditinstitute Bausparkassen 9,7 % 2,4 % 31,4 % Kreditbanken 23,9 % Kreditgenossenschaften* 28,7 % Sparkassen * einschließlich Genossenschaftliche Zentralbanken Impressum Herausgeber: Bundesverband deutscher Banken e. V., Postfach , Berlin Verantwortlich: Oliver Santen Druck: PieReg Druckcenter Berlin Gestaltung: doppel:punkt redaktionsbüro janet eicher, Bonn Fotos: action press, Jochen Zick, istockphoto jxfzsy 19

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