Erben planen. mit einem Certified Estate Planner Der beste Weg zur Vermögenssicherung. Für Sie und Ihre Angehörigen.

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1 Erben planen mit einem Certified Estate Planner Der beste Weg zur Vermögenssicherung. Für Sie und Ihre Angehörigen.

2 Erbschaft- und Nachfolgeplanung: Für Sie (k)ein Thema? Wünschen Sie sich das nicht auch? Finanzielle Unabhängigkeit im Alter und das gute Gefühl, für Ihren Ehegatten, Ihre Kinder und andere, die Ihnen wichtig sind, gut vorgesorgt zu haben? Zum Beispiel durch eine geeignete Vermögensstrukturierung oder entsprechende testamentarische Regelungen, die auch geplante oder bereits vollzogene Schenkungen berücksichtigen. Leider versäumen es viele, dafür frühzeitig eine solide Grundlage zu schaffen. Mangelhafte oder nicht vorhandene Testamente, unzureichende Versorgung der Angehörigen, Streit in der Familie und nicht zuletzt hohe Steuerzahlungen sind häufig die Folge. In Unternehmerfamilien wird die Situation durch fehlende Nachfolgeplanungen und mangelhafte Liquiditätsvorsorge zusätzlich verschärft fast immer mit negativen Auswirkungen auf den eigenen Betrieb. Nehmen Sie Ihre eigene und die finanzielle Zukunft Ihrer Angehörigen frühzeitig in die Hand und nutzen Sie den Vorteil von Estate Planning. Rechtsanwälte / Notare, Steuerberater und Finanzexperten unterstützen Sie neutral und unabhängig bei der Gestaltung einer fundierten Erbschafts- und Vermögensnachfolgeplanung, die ganz auf Ihre Bedürfnisse und Ihre persönliche und berufliche Lebenssituation zugeschnitten ist. So haben die Deutschen ihren Erbfall geregelt m a n g e lh a ft e s T e s t a m e n t (2 0 % ) e in w a n d fr e ie s T e s t a m e n t (3 % ) k e in T e s t a m e n t (7 7 % )... Streitthema Vermögensnachfolge In 53 % aller Erbschaften kommt es zu Streit zwischen den Erben. Bei den Vermögenden liegt der Anteil bei ca. 70%.. Schenkung zu Lebzeiten: Leider immer noch die Ausnahme 30,9% der Bevölkerung ziehen eine vorweggenommene Erbfolge durch Schenkung in Erwägung. 37,8% bei den 50- bis 59 Jährigen. 36,7% bei den über 60 Jährigen. Tatsächliches Verhältnis geplante zu durchgeführten Schenkungen.

3 Was ist Estate Planning? Traditionell werden Erbregelungen unter rein rechtlichen oder rein steuerlichen Aspekten vorgenommen. Die persönlichen Ziele und Wünsche und die Vermögenssituation werden unzureichend berücksichtigt. Nur ein verschwindend kleiner Teil der Bevölkerung ist sich bewusst, welche wirtschaftlichen Folgen ein Erbfall nach sich zieht. Estate Planning spannt die Brücke zwischen der rein rechtlichen / steuerlichen Beratung und der wirtschaftlichen Sichtweise. Die Beratung umfasst folgende Leistungen: Individuelle, neutrale und ganzheitliche Beratung in den Bereichen Vermögen, Recht und Steuern Transparente Darstellung der Ist-Situation (Vermögen, Liquidität, erbrechtliche und erbschaftsteuerliche Situation) Erstellung einer maßgeschneiderten nachvollziehbaren Vermögens- Liquiditäts- und Nachfolgestrategie Reduzierung von Liquiditätsbelastungen, z.b. Steuern Verhinderung von Fehlinvestitionen Beratung und Begleitung bei der Umsetzung der Maßnahmen Kontinuierliche Weiter-Betreuung des Mandanten, Aktualisierung und ggf. Anpassung der Maßnahmen Zugriff auf ein umfassendes Expertennetzwerk: Nur noch ein Ansprechpartner für den gesamten Abwicklungsprozess Oberstes Ziel der Analyse und Empfehlungen eines CEP ist es, die notwendigen Voraussetzungen für eine angemessene finanzielle Versorgung und eine umfassende Nachfolgeregelung des Mandanten und seiner Angehörigen zu schaffen. Dabei beachtet der lizenzierte Estate Planner die Einhaltung der Berufsgrundsätze. Um eine für den Mandanten optimale Lösung zu garantieren, arbeitet der Estate Planner während des gesamten Prozesses eng mit den übrigen Beratern (Steuerberater, Rechtsanwalt, Vermögensberater) des Kunden zusammen. Estate Planning berücksichtigt die persönlichen Ziele und Wünsche die familiäre Situation die Vermögensstruktur und Liquiditätserfordernisse die erbrechtlichen und steuerlichen Einflussfaktoren

4 Ablauf des Beratungsprozesses Wie funktioniert Estate Planning? Zur Klärung Ihrer Erbschafts- und Nachfolgefragen werden Sie nur auf einen Partner setzen, der Ihr Vertrauen verdient. In einem Erstgespräch werden deswegen der Leistungsumfang, der genaue Ablauf des Beratungsprozesses und das Honorarmodell ausführlich erläutert. Grundsätzlich handelt es sich bei Estate Planning um eine honorarpflichtige Beratungsdienstleistung; die Vergütungsregelungen variieren im Einzelfall von Pauschalpreisen bis zu aufwandsbezogenen Honoraren. Für die Erbschafts- und Nachfolgeplanung spielen die Vermögenssituation sowie die bereits bestehenden erbrechtlichen Regelungen des Mandanten eine zentrale Rolle. Beratungsprozess im Netzwerk Testament, Erbvertrag Kunde Certified Estate Planner Rechtsanwalt/Notar Steuerberater Gesellschaftsverträge Stiftungen Testamentsvollstreckung Vorsorge Financial Planning Vermögensberater Immobilien Beteiligungen Portfoliomanagement

5 Der Ablauf des Beratungsprozesses Ermittlung der persönlichen Ziele/Wünsche 1 Im Rahmen einer ersten Datenaufnahme bzw. eines Kurz- Checks, an dem häufig auch der Steuerberater des Mandanten teilnimmt, wird der individuelle Planungsbedarf festgestellt und das weitere Vorgehen abgestimmt. 2 Zusammenstellung der persönlichen Daten Anhand eines ersten Überblicks über die aktuelle Vermögenssituation verständigen sich Mandant und CEP über die genauen Ziele der Beratung. 3 Kritische Analyse des Ist-Zustandes 4 Vorbereitung der Strategien und Ausarbeitung eines Vermögensnachfolgeplanes 5 6 Strategiegespräch Umsetzung der Empfehlungen Den für den Mandanten wichtigsten Teil der Beratung bildet die Präsentation der Analyse und Handlungsempfehlungen. Dabei werden die Nachfolgestrategien vorgestellt und alle Lösungsvorschläge ausführlich erläutert. Enthalten sind auf Wunsch des Mandanten auch konkrete Vorschläge zur Umsetzung. Der Zeitrahmen für die Beratung ist abhängig vom Aufwand, liegt in den meisten Fällen aber zwischen ein und drei Monaten. 7 Regelmäßiger Abgleich Zur Beratung gehört auch der regelmäßige Abgleich mit den Zielen und Wünschen des Mandanten sowie die Berücksichtigung von Veränderungen im familiären, finanziellen, rechtlichen oder steuerlichen Umfeld.

6 Kompetenz durch Qualifikation: Warum Sie mit einem CEP zusammen arbeiten sollten Das Markenzeichen Certified Estate Planner ist ein ausschließlich von der Prüfungskommission des VEPD e.v. nach objektiven Kriterien vergebener Titel, durch den der Träger die Anerkennung seiner Weiterbildung in der ganzheitlichen Vermögens- und Unternehmensnachfolgeplanung nachweist. Die Ausbildung zum Estate Planner erfolgt durch die vom VEPD e.v. akkreditierten Ausbildungsträger. Dies sind derzeit die Akademie für Estate Planing Deutschland (AEPD), sowie die ADG, Akademie Deutscher Genossenschaften. Teilnehmer, die bei einem akkreditierten Ausbildungsträger die Weiterbildung mit Erfolg absolviert haben, können beim VEPD e. V. die Zertifizierungsprüfung zum CEP ablegen. Das Qualitätssiegel Certified Estate Planner Der CEP gilt als Qualitätsstandard, der die bestmögliche Qualifikation des Beraters garantiert. Qualität und Seriosität der Ausbildung werden durch den VEPD e.v. fortlaufend sicher gestellt. Zu den Titelträgern zählen überwiegend Bank- und freie Finanzberater, Steuerberater und Rechtsanwälte mit umfangreicher Erfahrung in der Beratung vermögender Privatpersonen und Unternehmer.

7 So erreichen Sie uns: Unsere Spezialisten Sparkassenbetriebswirt Klaus Borgolte Certified Estate Planner Certified Financial Consultant Dipl. Bankbetriebswirt Stefan Braun Certified Estate Planner Nieheimer Straße Brakel Telefon 05272/