Volksbank Vorarlberg Aktienmandat Premium Selection. Kundenpräsentation September 2015

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1 Volksbank Vorarlberg Aktienmandat Premium Selection 8 Kundenpräsentation September 2015

2 Investmentphilosophie (I) DIE RICHTIGEN AKTIEN PERFEKT GEMISCHT Das Aktienmandat Premium Selection der Volksbank Vorarlberg ist in der Regel zu 100 % in Aktieneinzeltitel investiert. Dabei ist es unser Ziel, durch eine perfekte Mischung von großen, stabilen Unternehmen mit kleineren, opportunistischen Unternehmen ein optimales Portfolio zu gestalten. Dadurch wollen wir in der Lage sein, eine langfristig positive Performance zu erzielen, welche Ihnen einen echten Mehrwert bietet. Wie bereits erwähnt, kombiniert das Portfolio solide Dividenden- und unterbewertete Value-Titel mit Unternehmen aus zukunftsträchtigen Branchen (Gesundheit, Technologie, Konsum) sowie mit Unternehmen im Restrukturierungsprozess. Während die Dividenden- und Valuetitel dem Depot eine gewisse Stabilität auch in schwierigen Marktphasen verleihen sollen, sollen Aktien von ausgewählten Unternehmen aus den genannten Zukunftsbranchen für die nötigen Ertragschancen im Portfolio sorgen. Das Portfolio besteht in der Regel aus 25 bis 30 Einzeltiteln. Der Fokus liegt dabei auf Titeln aus Europa, den USA und Japan. Schwellenländer-Titel werden wenn überhaupt nur sehr selektiv beigemischt. Risikohinweis bitte um Beachtung des Disclaimer am Ende dieser Information. 2

3 Investmentphilosophie (II) ANLAGEGRUNDSÄTZE In der Regel ist das Aktienmandat zu 100 % an den internationalen Aktienmärkten investiert. In der Regel werden Einzeltitel ins Portoflio aufgenommen allerdings sind auch Fonds und ETFs erlaubt. Je nach Marktlage werden unterschiedlich hohe Quoten an Cash- bzw. Cashsubstituten gehalten. Im Extremfall sind sogar 100 % Cash möglich. Das Aktienmandat verfolgt keinen Timingansatz sollte sich die übergeordnete Marktstimmung allerdings sehr stark eintrüben, kann die Cashquote durchaus stark ansteigen. Zusätzlich sind bis zu 20 % Alternative Investments erlaubt dies sind i.d.r. Absicherungsgeschäfte, welche zur Währungs- und Investitionsquotensteuerung verwendet werden. Die maximale Investitionsquote beträgt 100 %, d.h. es ist kein Leveraging erlaubt. Risikohinweis bitte um Beachtung des Disclaimer am Ende dieser Information. 3

4 Performance seit Auflage WERTENTWICKLUNG PREMIUM SELECTION SEIT AUFLAGE (STAND: ) Nettoperformance seit Auflage (exkl. Steuern) ,73 % seit Auflage am Premium Selection Die Angaben basieren auf Vergangenheitswerten. Diese Wertentwicklung (Quelle: Triple A, Bloomberg) in EUR lässt keine verlässliche Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. Wir weisen darauf hin, dass die Performanceergebnisse infolge von Währungsschwankungen fallen oder steigen können. Die Darstellung der Nettoperformance erfolgt unter Berücksichtigung der All-in-Fee in der Höhe von 1,8 % p.a. Nicht berücksichtigt sind allfällige Steuern sowie mögliche fremde Gebühren/Entgelte, welche die Wertentwicklung mindern können. Für Detailauskünfte steht Ihnen Ihr Kundenberater selbstverständlich gerne zur Verfügung. Detaillierte Informationen und Risikohinweise entnehmen Sie bitte dem Disclaimer am Ende dieser Information. 4

5 Performance seit Auflage WERTENTWICKLUNG PREMIUM SELECTION IM VERGLEICH (STAND: ) Nettoperformance seit Auflage (exkl. Steuern) VVB Premium Selection DAX Dow Jones Euro Stoxx 50 MSCI Emerging Markets Die Angaben basieren auf Vergangenheitswerten. Diese Wertentwicklung (Quelle: Triple A, Bloomberg) in EUR lässt keine verlässliche Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. Wir weisen darauf hin, dass die Performanceergebnisse infolge von Währungsschwankungen fallen oder steigen können. Die Darstellung der Nettoperformance erfolgt unter Berücksichtigung der All-in-Fee in der Höhe von 1,8 % p.a. Nicht berücksichtigt sind allfällige Steuern sowie mögliche fremde Gebühren/Entgelte, welche die Wertentwicklung mindern können. Bei den Vergleichsindizes wurden keine Kosten berücksichtigt. Für Detailauskünfte steht Ihnen Ihr Kundenberater selbstverständlich gerne zur Verfügung. Detaillierte Informationen und Risikohinweise entnehmen Sie bitte dem Disclaimer am Ende dieser Information. 5

6 Blick ins Portfolio TOP-HOLDINGS: ÜBERBLICK ÜBER DIE PORTFOLIOSTRUKTUR Top-Holdings Gewichtung in Prozent VISA Inc. 5,36 % Vestas Wind 4,79 % Amgen Inc. 4,59 % Valeant Pharmaceuticals 4,48 % Bershire Hathaway 4,31 % Zalando 4,25 % Microsoft 3,91 % Bayer AG 3,89 % Stand: 31. August 2015, Quelle: Triple A 6

7 Gebührenübersicht FAIRE UND TRANSPARENTE GEBÜHRENSTRUKTUR DANK ALL-IN-FEE All-In Fee p.a. Best Selection 1,80 % p.a. Es fällt kein Ausgabeaufschlag an Die All-in-Fee beinhaltet neben der Vergütung für die Vermögensverwaltungstätigkeit auch banküblich Gebühren, Spesen und Provisionen. Nicht enthalten sind fremde Spesen und die Umsatzsteuer. 7

8 Auszeichnungen VERMÖGENSVERWALTUNGS-AUSZEICHNUNG: ELITE REPORT 2015 Unsere Vermögensverwaltung wurde im November 2014 in München bereits zum sechsten Mal in Folge vom deutschen Elitereport mit der Höchstnote summa cum laude ausgezeichnet. Unter allen österreichischen Vermögensverwaltern belegten wir, die Volksbank Vorarlberg e. Gen., den ausgezeichneten zweiten Platz. Der Elitereport ist der größte, unabhängige Vermögensverwaltungstest im deutschsprachigen Raum und wird in Zusammenarbeit mit dem Handelsblatt durchgeführt. Im Rahmendes aktuellen Tests wurden 360 Vermögensverwalter aus dem deutschsprachigen Raum getestet. 8

9 Risikohinweise DISCLAIMER Die in dieser Unterlage angeführten Informationen sind genereller Natur und stellen weder ein Angebot bzw. eine Einladung zur Stellung eines Anbots zum Kauf/Verkauf von Finanzinstrumente dar. Sie dienen ausschließlich der unverbindlichen Information und berücksichtigen nicht die Bedürfnisse und persönlichen Verhältnisse von Anlegern im Einzelfall (z. B. Risikobereitschaft, Kenntnisse und Erfahrungen, Anlageziele und finanziellen Verhältnisse, steuerliche Situation). Sie ersetzen keinesfalls eine individuelle, insbesondere nach rechtlichen, steuerlichen und produktspezifischen Gesichtspunkten notwendige, individuelle Beratung für die darin beschriebenen Finanzinstrumente und Leistungen. Bei der Veranlagung in der in dieser Unterlage vorgestellten Vermögensverwaltung Premium Selection -Aktienmandat besteht im Vergleich zu traditionellen Anlagen ein erhöhtes Anlagerisiko. Anleger müssen bereit und in der Lage sein, Verluste des eingesetzten Kapitals bis hin zum Totalverlust hinzunehmen. Zu den Risiken der einzelnen Veranlagungen verweisen wir auf die Information zu Veranlagungen Risikohinweise, die jederzeit bei der Volksbank Vorarlberg kostenlos angefordert werden können und unter und abrufbar sind. Die Performance der Musterportfolien wird auf Basis Time-Weighted Return (vor Steuern und Portfoliogebühren) und in EUR berechnet. Die Angaben basieren auf Vergangenheitswerten. Diese Wertentwicklung in der Vergangenheit (Quelle: Triple A) lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. Wir weisen darauf hin, dass die Anlageergebnisse infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen können. Die Darstellung der Nettoperformance erfolgt unter Berücksichtigung der All-in-Fee in der vereinbarten Höhe. Nicht berücksichtigt sind allfällige Steuern sowie mögliche fremde Gebühren/Entgelte, welche die Wertentwicklung mindern können. Diese Unterlage ist keine Finanzanalyse, wurde nicht unter Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt nicht dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Die hier dargestellten Informationen wurden mit größter Sorgfalt recherchiert und stammen überdies aus Quellen, die wir als zuverlässig einstufen, für die wir jedoch keinerlei Gewähr übernehmen. Die Volksbank Vorarlberg e. Gen. ist nicht zur Aktualisierung verpflichtet und übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit, Aktualität oder Genauigkeit der hierin enthaltenen Informationen. Diese Unterlage darf weder in die Vereinigten Staaten von Amerika oder Kanada oder in ihre jeweiligen Hoheitsgebiete oder Besitzungen übertragen oder darin verteilt werden, noch darf es an irgendeine US-amerikanische Person oder irgendeine Person mit Wohnsitz in Kanada verteilt werden. Steuerliche Behandlung: Die hier dargestellte steuerliche Behandlung bezieht sich auf Anleger, die in Österreich der Steuerpflicht unterliegen und ist von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig. Sie kann durch eine andere steuerliche Beurteilung der Finanzverwaltung und Rechtsprechung auch rückwirkend Änderungen unterworfen sein. Impressum: Medieninhaber und Hersteller: Volksbank Vorarlberg e. Gen., 6830 Rankweil, Ringstraße 27; Verlags- und Herstellungsort: Rankweil; Stand: