Umsetzung SEPA-Überweisungen im Internet-Banking Stand:

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1 S Sparkasse Mainz Seite 1 von 7 Umsetzung SEPA-Überweisungen im Internet-Banking Stand: Dieser Leitfaden soll Ihnen den Umstieg vom alten inländischen Zahlungsformat DTAUS auf das europäische Format SEPA erleichtern. Neben der einfachen Einzelüberweisung sind auch Sammelüberweisungen, terminierte Einzel- und Sammelüberweisungen sowie Ihre ggf. eingestellten Daueraufträge von der Umstellung betroffen. 1. Überweisungen und terminierte Überweisungen Nach der Anmeldung zum Online-Banking haben Sie zur Eingabe einer Überweisung bisher den Menüpunkt [Banking] aufgerufen und sich danach direkt in der Eingabemaske für Ihre Daten befunden. Zur Erfassung einer SEPA-Zahlung wählen Sie auch jetzt den Menüpunkt [Banking] und dann anschließend den Unterpunkt [SEPA-Überweisung] (siehe Abbildung). Sie befinden sich jetzt in der Eingabemaske für Ihre Auftragsdaten. Im Vergleich zur bisherigen Inlandsüberweisung gibt es nur wenige Änderungen. (Felder, zu denen es keine Änderungen zum bisherigen Format gibt, sind nicht Gegenstand dieser Beschreibung) 1. Anstelle der bisher genutzten Kontonummer geben Sie hier die IBAN des Zahlungsempfängers an. 2. Gleiches gilt für die alte Bankleitzahl, an deren Stelle Sie den BIC der Empfänger-Bank einstellen. Beide Angaben erhalten Sie vom Zahlungsempfänger; wenn Ihnen eine Rechnung vorliegt, sollten diese Daten in der Rechnung enthalten sein. Liegen Ihnen IBAN und BIC des Zahlungsempfängers nicht vor, können Sie auch die alte Kontonummer in das Feld IBAN, sowie die alte Bankleitzahl in das Feld BIC eingeben. Beachten Sie dabei bitte folgendes: Die Umwandlung von Kontonummer/Bankleitzahl in IBAN/BIC erfolgt NICHT in der Internet-Filiale, sondern erst nachgelagert in weiteren für Sie nicht mehr sichtbaren - Schritten. In der Visualisierung zur TAN-Erzeugung werden Ihnen je nach Ihren Eingaben entweder die (letzten 10 Ziffern der) IBAN oder die Kontonummer des Zahlungsempfängers angezeigt Aufgrund der Konvertierungsmöglichkeit können Zahlungen entweder mit "Konto und BLZ" oder mit "IBAN und BIC" vorgenommen werden. Andere Eingabekombinationen (z. B. "Konto und BIC" oder "IBAN und BLZ") werden abgewiesen. Somit können sowohl Inlandszahlungsverkehrs- als auch SEPA-Empfängervorlagen genutzt werden. SEPA-Sammelaufträge können ausschließlich mit "IBAN und BIC" verarbeitet werden.

2 S Sparkasse Mainz Seite 2 von 7 Wie bisher können Sie natürlich auch diese Daten in Ihrer Empfänger-Datenbank ablegen, indem Sie die Checkbox [als Vorlage speichern] anklicken. Haben Sie die SEPA-Daten oder Kontonummer und Bankleitzahl eines Empfängers bereits in Ihrer Empfänger-DB abgelegt, rufen Sie diese wie bisher per Klick auf hinter dem Feld [Begünstigter] auf. 3. In das Feld [Referenz] geben Sie nur dann Daten ein, wenn diese vom Zahlungsempfänger z. B. wie in einer Rechnung angegeben, verlangt werden. Ansonsten lassen Sie dieses Feld einfach frei. 4. Das Feld Verwendungszweck umfasst 140 Zeichen Fließtext. Es ist ein JavaScript-Zähler eingebunden, der die Eingaben entsprechend "mitzählt". Zulässig für inländische SEPA- Überweisungen sind die folgenden Zeichen: 0-9 A-Z Ä Ö Ü ß a-z ä ö ü ' :?, - ( +. ) / & * $ % sowie das Leerzeichen. 5. Anstelle Ihres eigenen Auftraggeber-Kontos zeigt das System bereits die internationale Form, also Ihre IBAN an. Wählen Sie hier ggf. ein abweichendes Auftragskonto aus. Für die Eingabe von terminierten Überweisungen gelten die gleichen oben gemachten Angaben. Ansonsten gibt es hier keine Abweichungen von dem bisherigen Verfahren. Beachten Sie bitte: terminierte Überweisungen im Inlands-Format sind nur noch mit einem Ausführungsdatum bis max. Januar 2014 möglich. Der Aufruf von bereits eingerichteten SEPA-Terminüberweisungen zur nachträglichen Bearbeitung oder Löschung erfolgt über den entsprechenden Navigationsreiter in gleicher Weise, wie bisher im Inlandsformat. 2. Sammler und Termin-Sammler Nach der Anmeldung zum Online-Banking haben Sie zur Erfassung einer Sammelüberweisung bisher den Menüpunkt [Banking] aufgerufen und danach den Reiter [Sammler] gewählt. Zur Erfassung eines SEPA-Sammlers wählen Sie auch jetzt den Menüpunkt [Banking] und dann anschließend den Unterpunkt [SEPA-Überweisung] (siehe Abbildung). Jetzt wählen Sie hier den Reiter [SEPA-Sammler].

3 S Sparkasse Mainz Seite 3 von 7 Im Vergleich zur bisherigen Inlands-Sammelüberweisung ergibt sich hier zunächst kein Unterschied. Auch hier legen Sie erst einen Sammler an oder rufen einen bereits existierenden (SEPA)-Sammler als Vorlage auf. Soll der Sammler erst zu einem späteren Zeitpunkt gebucht werden, geben Sie das gewünschte Ausführungsdatum ein. Beachten Sie bitte: terminierte Sammelüberweisungen im Inlands-Format sind nur noch mit einem Ausführungsdatum bis max. Januar 2014 möglich. Wählen Sie ggf. eine abweichende Auftraggeber-IBAN aus und gehen auf [Weiter]. Sie gelangen jetzt zur Eingabe der ersten Zahlung in Ihrem Sammler. Bis hierher keine Änderung zum bekannten Verfahren. Über die Funktion [Sammelüberweisung importieren] haben Sie die Möglichkeit, mit einer externen Software erstellte SEPA-Sammler einzulesen. Die Funktionsweise entspricht der des bisherigen Inlandsformats. Auch bei der Eingabe der einzelnen Aufträge gibt es nur wenige Änderungen. (Felder, zu denen es keine Änderungen zum bisherigen Format gibt, sind nicht Gegenstand dieser Beschreibung) 1. Anstelle der bisher genutzten Kontonummer geben Sie hier die IBAN des Zahlungsempfängers an. 2. Gleiches gilt für die alte Bankleitzahl, an deren Stelle Sie den BIC der Empfänger-Bank einstellen. Beide Angaben erhalten Sie vom Zahlungsempfänger; wenn Ihnen eine Rechnung vorliegt, sollten diese Daten in der Rechnung enthalten sein. Die Eingabe von Empfängerkontonummer und bankleitzahl wie bei SEPA-Einzelaufträgen ist hier nicht möglich. Wie schon bisher können Sie natürlich auch diese Daten in Ihrer Empfänger-Datenbank ablegen, indem Sie die Checkbox [als Vorlage speichern] anklicken. Haben Sie die SEPA-Daten eines Empfängers bereits in Ihrer Empfänger-DB abgelegt, rufen Sie diese ganz einfach wie bisher auf. 3. In das Feld [Referenz] geben Sie nur dann Daten ein, wenn diese vom Zahlungsempfänger, z. B. wie in einer Rechnung angegeben, verlangt werden. Ansonsten lassen Sie dieses Feld einfach frei.

4 S Sparkasse Mainz Seite 4 von 7 4. Das Feld Verwendungszweck umfasst 140 Zeichen Fließtext. Es ist ein JavaScript-Zähler eingebunden, der die Eingaben entsprechend "mitzählt". Zulässig für inländische SEPA- Überweisungen sind die folgenden Zeichen: 0-9 A-Z Ä Ö Ü ß a-z ä ö ü ' :?, - ( +. ) / & * $ % sowie das Leerzeichen. Mit [Speichern und weiter] speichern Sie automatisch jede Zahlung und gelangen zur Eingabe des nächsten Auftrages. [Erfassung beenden] klicken Sie nach Eingabe Ihrer letzten Zahlung an. Die weitere Verarbeitung entspricht der von Inlandszahlungen. Auf Ihrem Kontoauszug werden diese Sammler immer in einer Summe gebucht. Zur Dokumentation der Einzelposten erstellen Sie bitte im Internet-Banking eine gedruckte Liste des Sammlers als Anlage zum Kontoauszug. Der Aufruf von bereits eingerichteten SEPA-Terminsammlern zur nachträglichen Kontrolle oder Löschung erfolgt über den entsprechenden Navigationsreiter in gleicher Weise, wie bisher im Inlandsformat. Sammler ändern und/oder erneut verwenden Einmal erfasste oder importierte Sammellastschriften bleiben in Ihrem Online-Zugang erhalten. Über den Menüpunkt [Banking] / [Sammler-Vorlagen] finden Sie alle bisher angelegten Sammler, unabhängig davon, ob diese bereits gebucht wurden, oder nicht. Wählen Sie über die Reiter-Navigation SEPA-Sammler aus. Aus der angezeigten Liste wählen Sie den gewünschten Bestand durch Klick auf eines der Funktions-Icons [Anzeigen], [Bearbeiten] oder [Löschen] aus. Mit der Funktion [Bearbeiten] haben Sie hier die Möglichkeit, einzelne Posten innerhalb des Sammlers zu löschen, zu ändern oder neue Posten hinzu zu fügen. Anschließend kann der Sammler dann erneut gesendet werden. 3. Daueraufträge Zum Thema Daueraufträge stellen wir Ihnen eine separate Beschreibung mit dem Titel 17. Checkliste Dauerauftrag zur Verfügung.

5 S Sparkasse Mainz Seite 5 von 7 4. Datei-Übergabe (zum Einlesen extern erstellter SEPA-Sammelüberweisungen) Nach Aufruf des Menüpunktes [Datei-Übergabe] wird die Funktion in den zwei Reitern [DTA] (für IZV-DTA-Dateien) und [SEPA] (für SEPA-XML-Format) bereitgestellt Übertragene Dateien werden, auch im Falle einer Abweisung oder eines Abbruchs während der Verarbeitung, nicht in den Sammler-Vorlagen abgelegt. Die Dateien können ausschließlich IBAN/BIC-Bankverbindungen zum Auftraggeber und Begünstigten oder Zahler enthalten. Eine Konvertierungshilfe für Kontonummer und Bankleitzahl, wie bei der Eingabe von SEPA-Einzelaufträgen, ist an dieser Stelle gesetzlich nicht zulässig. In Zahlungsverkehrsdateien wird die Verarbeitung mehrerer logischer Dateien nicht unterstützt. Es kann ausschließlich eine logische Datei verarbeitet werden. Die XML-Datei kann auch als ZIP-Datei übertragen werden. Es werden die aktuellen PAIN-Formate unterstützt. Somit werden auch das Sammlersplitt-Merkmal "batchbooking" und die SEPA- Zahlungsarten ("Purpose-Codes") berücksichtigt. 5. Umbuchung Die Funktion Umbuchung wird ersetzt durch den SEPA-Übertrag. Dieser steht Ihnen parallel zur Umbuchung unter dem bereits bisher genutzten Menüpunkt [Umbuchung] zur Verfügung. Bei Auswahl dieses Punktes gelangen Sie automatisch zur Kontoauswahlliste des SEPA- Übertrag, haben hier jedoch derzeit noch über die Reiternavigation die Möglichkeit, zur bekannten Umbuchung zu wechseln. Sie wählen in dieser Auswahlliste Ihr gewünschtes Auftraggeberkonto durch Klick auf das Funktions-Icon. Auf der Folgeseite ergänzen Sie aus der Auswahlbox Ihr Empfängerkonto, den Betrag sowie den Verwendungszweck für die Buchung.

6 S Sparkasse Mainz Seite 6 von 7 Der SEPA-Übertrag ist limitneutral. D. h., dass Sie Buchungen zwischen Ihren Konten in unbegrenzter Höhe vornehmen können. Die Auswahl möglicher Empfängerkonten im Bezug zum Auftraggeberkonto ist daher auf eine streng reglementierte Auswahl begrenzt. Für Buchungen, deren Empfängerkonto hier nicht aufgelistet ist, verwenden Sie bitte die SEPA-Überweisung. Durch Klick auf den Button [Weiter] kommen Sie zur TAN-Eingabeseite. 6. Zusammenführung der bisher einzelnen Empfänger-Datenbanken IZV, SEPA und AZV in einer Empfänger-Datenbank Die bisher separaten Empfänger-Datenbanken für IZV, SEPA und AZV werden in einer einzigen Empfänger-Datenbank zusammengeführt (Übersicht siehe folgende Abbildung). Die bisherige Bezeichnung und Positionierung des Menüpunkts "Empfängerdaten" bleibt bestehen. Der Ablauf für Ändern und Löschen von Empfängervorlagen ist analog der bisherigen Funktionsweise. Nach Klick auf den Menüpunkt [Empfängerdaten] wird die Bestandsübersicht der Empfängerdaten aufgerufen. Diese beinhaltet in einer einzigen Bestandsübersicht die Empfängervorlagen für: Inlands-Zahlungsverkehr SEPA-Zahlungsverkehr Auslands-Zahlungsverkehr

7 S Sparkasse Mainz Seite 7 von 7 Auswahlliste "Aktion wählen" Die über das Setzen eines Häkchens in der ersten Spalte ausgewählten Empfängervorlagen können in der Auswahlliste "Aktion wählen": im CSV-Format exportiert werden in IBAN und BIC umgewandelt werden (umgewandelte Daten stehen für den Inlands- Zahlungsverkehr nicht mehr zur Verfügung) gelöscht werden Die getroffene Auswahl wird über das Funktions-Symbol "Aktion ausführen" abgesendet. 7. Folgende Daten werden derzeit im DTA-Format geführt: Bestehende Sammelüberweisungen (noch auszuführen oder bereits ausgeführt) Noch nicht ausgeführte terminierte Einzel- und Sammelüberweisungen Diese im DTA-Format geführten Bestände werden im Herbst 2013 in das SEPA-Format konvertiert.