Highlights Fondspolice

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1 Highlights Fondspolice Moderne Anlagekonzepte in der Niedrigzinsphase POOLS & FINANCE HAMBURG Karsten Schmithals Privatkunden Vertriebsunterstützung

2 ALTE LEIPZIGER ÜBER 185 JAHRE Zuverlässig und solide AUSGEZEICHNET Innovative Produktlösungen Lebensversicherung Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 2

3 Erfolgreiches Geschäftsjahr 2015 Gebuchte Bruttobeiträge steigen überdurchschnittlich (in Mio. ) Rang 18 Rang 18 Rang 17 Rang 15 Rang 14 Rang 14 Rang 13 Rang Kontinuierliche Steigerung der Beitragseinnahmen: ø 9% p.a. Vielen Dank! Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 3

4 Erfolgreiches Geschäftsjahr 2015 Eigenkapital Mio Eigenkapital o. EK-Dotierung EK-Dotierung Kontinuierlicher Ausbau des Eigenkapitals, in 2015 um 75 Mio. Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 4

5 Erfolgreiches Geschäftsjahr 2015 Entwicklung der Verwaltungskostenquote ,00% 4,50% 4,00% 3,50% 3,00% 2,50% 2,00% 1,50% 4,43% 4,25% 4,05% 3,87% 3,90% 3,74% 3,55% 3,19% 3,51% 3,49% 3,36% 3,28% 3,17% 2,74% 3,03% 2,95% 2,83% 2,42% 2,42% 2,42% 2,66% 2,30% 2,31% 2,22% 2,39% 2,22% 2,02% 1,65% 1,57% 1,85% ALTE LEIPZIGER GDV Seit 2010 liegt die ALTE LEIPZIGER Leben unter dem Marktdurchschnitt! Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 5

6 Kunden haben unterschiedliche Bedürfnisse Alle brauchen eine Altersvorsorge Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 6

7 Zinsen: Vorreiter Japan? % jährige Bundesanleihe 14Y Zeitverschiebung 10-jährige japanische Anleihe Rezession Quelle: Thomson Reuters Datastream / Fathom Consulting Japans Niedrigzinsphase begann vor 14 Jahren und hält bis zum heutigen Tag an. Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 7

8 Welche Alternativen bleiben in der Niedrigzinsphase? % DAX 30 Dividendenrendite Rezession 10-jährige Bundesanleihe 3,21% 0,0 % Quelle: Thomson Reuters Datastream / Fathom Consulting Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 8 Stand:

9 Konzepte für die Niedrigzinsphase Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 9

10 Konzepte für die Niedrigzinsphase Konzept I: IAS Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 10

11 Konzept I: ALfonds IAS Zielgruppe Kunden, die von den Kapitalmärkten profitieren wollen, ohne die Renditechancen durch Garantien zu mindern, aber Wert auf reduziertes Risiko legen. Kunden, die eine wartungsarme Altersvorsorge wünschen. Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 11

12 ALfonds IAS Life Cycle Konzept mit reduziertem Risiko Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 12

13 Konzept I: ALfonds IAS Volatilität und Trends fest im Blick Volatilität in % 32 Korridor der zulässigen Volatilität (abhängig der Fondstrends)»Wachstum«20 10 Basis-Volatilität Maximal zulässige Volatilität Jahre bis Rentenbeginn Volatilitätsvorgaben: Stand Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 13

14 Konzept I: ALfonds IAS»Balance«(RK3)»Wachstum«(RK4)»Chance«(RK5) Für jeden Kundentyp das passende IAS-Konzept Volatilitätsvorgaben: Stand Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 14

15 Konzept I: ALfonds IAS IAS»Wachstum«im Backtest Aktienfonds: MSCI World US Dollar Sicherungsfonds: Angenommene Wertentwicklung 0,1 % Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 15

16 Konzept I: ALfonds IAS IAS-Mix in WEB Leben Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 16

17 ALfonds IAS Die»wartungsfreie«Altersvorsorge für Kunden, die bei reduziertem Risiko an den Aktienmärkten partizipieren wollen. Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 17

18 Konzept I: ALfonds IAS Zielgruppe Kunden, die von den Kapitalmärkten profitieren wollen, ohne die Renditechancen durch Garantien zu mindern, aber Wert auf reduziertes Risiko legen. Kunden, die eine wartungsarme Altersvorsorge wünschen. Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 18

19 Konzepte für die Niedrigzinsphase Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 19

20 Konzepte für die Niedrigzinsphase Konzept II: ETFs Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 20

21 Konzept II: ETFs Zielgruppe Kunden, die eine effiziente Risikostreuung wünschen, Ihre Altersvorsorge nicht von den Entscheidungen eines Fondsmanagers abhängig machen wollen und Wert auf geringe Kosten legen. Kunden für die Transparenz hinsichtlich Wertentwicklung und Zusammensetzung wichtig ist. Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 21

22 Konzept II: ETFs Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 22

23 Konzept II: ETFs Fondsauswahlprozess bei ETFs ALTE LEIPZIGER Kriterien Physisch replizierende ETFs (Titel aus Index sind in ETF enthalten) Geringe Abweichungen von der Benchmark (geringer Tracking Error) Großer und solider Anbieter Nummer 1 Nummer 2 Nummer 4 Nummer 8 Marktanteil 48 % Marktanteil 12 % Marktanteil 5 % Marktanteil 3 % Quelle: Extra Magazin, Mai 2016 Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 23

24 Konzept II: ETFs ETF Anlageplaner in WEB LEBEN Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 24

25 Konzept II: ETFs ETF Anlageplaner in WEB LEBEN Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 25

26 Konzept II: ETFs Aktienstrategie Nachhaltigkeit Ausschlusskriterien: Ausschluss von kontroversen Branchen und Geschäftsfeldern. ESG-Ansatz: Bewertung der Unternehmen nach ökologischen, sozialen und Governance-Kriterien Best in Class - Ansatz: Nur die besten Untern einer einer Branche werden berücksichtigt. Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 26

27 Konzept II: ETFs Zielgruppe Kunden, die eine effiziente Risikostreuung wünschen, Ihre Altersvorsorge nicht von den Entscheidungen eines Fondsmanagers abhängig machen wollen und Wert auf geringe Kosten legen. Kunden für die Transparenz hinsichtlich Wertentwicklung und Zusammensetzung wichtig ist. Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 27

28 Konzepte für die Niedrigzinsphase Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 28

29 Highlights ALTE LEIPZIGER ALTE LEIPZIGER ein finanzstarker und zuverlässiger Partner ALfonds in allen Schichten mit und ohne Garantie Ausgezeichnete Fondsauswahl Top Angebotssoftware mit vielen Tools für den Verkauf Einfache Konzepte für den leichten Verkauf Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 29

30 Exkurs Eine Frage des Blickwinkels Vorsorgesituation eines Angestellten 35 Jahre, ledig, Brutto, Rente mit 67, Vorsorgeziel 75 % Brutto Gesetzliche Rente Anspruch ca Risikoklasse 1* Abhängig von der Gesetzgebung bav 4 % des Einkommens Anspruch ca. 400 Risikoklasse 1* Negatives Zinsumfeld Eigentumswohnung Mietfrei 700 Risikoklasse 2* Kosten Instandhaltung Lücke 475 aus ALfonds Risikoklasse 5 Risiken des Aktienmarktes Konzept hat Ø RK 2 Reduzierung der Risiken durch Diversifikation *Die Einstufung der Risikoklasse ist beispielhaft und nach Meinung des Referenten erfolgt. Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 30

31 Exkurs Eine Frage des Blickwinkels Vorsorgesituation eines Angestellten 35 Jahre, Brutto, Rente mit 67, Vorsorgeziel 75 % Brutto Das Risikoprofil des Kunden steigt nur bedingt, da die fondsgebundene Altersvorsorge nur 14 % des Gesamtkonzeptes ausmacht! Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 31

32 »ALTE LEIPZIGER Zukunft beginnt heute«rechtliche Hinweise Gerne überlassen wir Ihnen diese Präsentation zu Informationszwecken. Bitte beachten Sie aber, dass die darin enthaltenen Informationen allgemeiner Natur sind und eine Beratung im konkreten Einzelfall nicht ersetzen können. Diese Unterlage haben wir nach bestem Wissen erstellt und die Inhalte sorgfältig erarbeitet. Die Informationen werden ständig geprüft und aktualisiert. Gleichwohl kann man Fehler nie ganz ausschließen. Bitte haben Sie deshalb Verständnis dafür, dass wir keine Garantie und Haftung für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit übernehmen. Infolgedessen haften wir nicht für direkte, indirekte, zufällige oder besondere Schäden, die Ihnen oder Dritten entstehen. Der Haftungsausschluss gilt nicht für vorsätzliches oder grob fahrlässiges Handeln oder bei Nichtvorhandensein zugesicherter Eigenschaften. Unsere Marken und Logos sind international markenrechtlich geschützt. Es ist nicht gestattet, diese Marken und Logos ohne unsere vorherige schriftliche Zustimmung zu nutzen. Inhalt, Darstellung und Struktur dieser Unterlage sind urheberrechtlich geschützt und eine Nutzung, Verwendung, Reproduktion oder Weitergabe an Dritte ganz oder teilweise ist nur mit unserer ausdrücklichen vorherigen schriftlichen Zustimmung zulässig. Alle Rechte sind vorbehalten. ALTE LEIPZIGER - HALLESCHE Konzern Karsten Schmithals POOLS & FINANCE Juni 2016 Seite 32