Kundenbasisdaten Vorsorge - Altersvorsorge

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Arthur Arnold
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1 Bitte füllen Sie zum Dokument Kundenbasisdaten Vorsorge-Altersvorsorge zusätzlich das Dokument Kundenbasisdaten aus. Horst Tiesel, Versicherungsmakler Elsedamm Bünde Tel. ( ) Fax ( ) h.tiesel@tiesel-und-partner.de Verm-Registrierung D-DYC8XXKX5-82 IHK Dortmund Finanzamt Bünde, St-Nr. 310/5140/0899 Kundenbasisdaten Vorsorge - Altersvorsorge Kunde/Interessent: Überblick über bestehende Anwartschaften Ansprüche aus der gesetzlichen Rentenversicherung Ja Nein Ja Nein im Alter von Jahren*,** Jahren, bei voller Erwerbsminderung bei halber Erwerbsminderung*** bei mindestens 50 % Berufsunfähigkeit****

de Verm-Registrierung D-DYC8XXKX5-82 IHK Dortmund Finanzamt Bünde, St-Nr.

2 im Todesfall für den Partner im Todesfall für berücksichtigungsfähiges Kind bei Halbwaisen imtodesfall für berücksichtigungsfähiges Kind bei Vollwaisen Gesamtversorgung im Todesfall Quellen: Unterlagen desträgers Angaben des Kunden Grobe Rentenschätzung Eigene Berechnung des Vermittlers**** Sozialversicherungsnummer***** * In den Rentenauskünften der DRV (Deutsche Rentenversicherung) werden Steigerungssätze von 2, 1 oder 0 Prozent ausgewiesen Wir empfehlen, künftige Rentensteigerungen nicht zu berücksichtigen ** Bei GGF das GGF Modul beachten *** Bei Personen, die nach dem geboren wurden, wird nicht mehr die bisherige berufliche Tätigkeit berücksichtigt **** Gilt nur für Personen mit dem Geburtsdatum vor 1961 ***** Sollte als Anlage dem Beratungsprotokoll beigefügt werden ****** Für den Fall, dass der Vermittler für den VN die Renteninformation anfordern möchte

werden Steigerungssätze von 2, 1 oder 0 Prozent ausgewiesen Wir empfehlen, künftige Rentensteigerungen nicht zu berücksichtigen ** Bei GGF das GGF Modul beachten *** Bei Personen, die nach dem 01.

3 Für Selbständige _ Zahlen Sie aktuell Beiträge an die gesetzliche Rentenversicherung?* auf Grund von freiwilliger Beitragszahlung Ja Nein Ja Nein wenn ja, in welcher Höhe auf Grund von Pflichtbeiträgen Ja Nein Ja Nein wenn ja, in welcher Höhe Besteht die Möglichkeit, sich von der Versicherungspflicht befreien zu lassen? Ja Nein Ja Nein Haben Sie bis zum mindestens 60 Pflichtbeiträge in die Gesetzliche Rentenversicherung gezahlt und wurde seitdem in jedem Monat wenigstens Mindestbeiträge gezahlt?* Ja Nein Ja Nein Sind Sie Mitglied in einem berufsständigen Versorgungswerk? (falls ja, bitte Anlage Zusatzversorgung Versorgungswerke verwenden) Ja Nein Ja Nein * Möglichst Renteninformation anfordern

Möglichkeit, sich von der Versicherungspflicht befreien zu lassen? Ja Nein Ja Nein Haben Sie bis zum 01.

4 Öffentlicher Dienst _ Bestehen Ansprüche aus Zusatzversorgung des Öffentlichen Dienstes? Ja Nein Ja Nein (falls ja, bitte Anlage Zusatzversorgung Öffentlicher Dienst verwenden) Bestehen Ansprüche aus Beamtenversorgung? Ja Nein Ja Nein (falls ja, bitte Anlage Beamtenversorgung verwenden) Betriebliche Altersversorgung Ja Nein Ja Nein (falls ja, bitte Anlage Ansprüche aus betrieblicher Altersversorgung verwenden)

5 Bestehende private Absicherungen Zur Erfassung weiterer bestehender privater Absicherungen bitte die folgende Tabelle beachten: Altersversorgung Todesfallabsicherung Arbeitskraftabsicherung Überblick über die Einkünfte*,** Monats-Bruttoeinkommen (aus nichtselbständiger Tätigkeit) mtl. mtl. Monats-Nettoeinkommen (aus nichtselbständiger Tätigkeit) mtl. mtl. wie oft gezahlt sonstige Zahlungen des Arbeitsgebers (Tantiemen) *** mtl. mtl. _ * Die Summen der einzelnen Positionen sind dem Steuerbescheid zu entnehmen ** Bei Selbständigen ist der durchschnittliche zu erwartende Gewinn vor Steuern einzutragen *** Nur wiederkehrende Zahlungen sind hier zu berücksichtigen

mtl. Monats-Nettoeinkommen (aus nichtselbständiger Tätigkeit) mtl.

6 Lohnersatzleistungen (z.b. bei Arbeitslosigkeit) mtl. mtl. Einkünfte aus selbständiger Tätigkeit mtl. mtl. Einkünfte aus Gewerbebetrieb mtl. mtl. Einkünfte aus Land- und Forstwirtschaft mtl. mtl. Einkünfte aus Kapitalvermögen mtl. mtl. Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung mtl. mtl. Sonstige Einkünfte (Rentenleistungen) mtl. mtl. Rentenversicherungspflichtiges Einkommen des Vorjahres mtl. mtl. Wie hoch ist Ihr monatliches gemitteltes* Nettoeinkommen? mtl. mtl. Wie hoch ist Ihr monatliches frei verfügbares Einkommen? ** mtl. mtl. * Insbesondere für Selbständige mit schwankendem Einkommen gedacht ** Anzugeben ist der Betrag, der real zur Verfügung steht (Nettoeinkommen abzgl. Verbindlichkeiten, wie z..b. Kreditbelastungen, Unterhaltsleistungen, Miete, Versicherungsbeiträge etc.). Ggf. ist eine Liquiditätsübersicht zu erstellen.

mtl. mtl. Wie hoch ist Ihr monatliches frei verfügbares Einkommen? ** mtl. mtl. * Insbesondere für Selbständige mit schwankendem Einkommen gedacht ** Anzugeben ist der Betrag, der real zur Verfügung steht (Nettoeinkommen abzgl.

7 Wie hoch ist das gewünschte Versorgungsniveau? Während der Rentenbezugszeit aus heutiger Sicht* mtl. mtl. bei einer Inflationsrate ** von Prozent Prozent ergibt sich ein Rentenbedarf von *** bei voller Erwerbsminderung bzw. Dienstunfähigkeit mtl. mtl. bei Berufsunfähigkeit mtl. mtl. im Todesfall für den Partner mtl. mtl. im Todesfall je berücksichtigungsfähigem Kind bei Halbwaisen mtl. mtl. im Todesfall je berücksichtigungsfähigem Kind bei Vollwaisen mtl. mtl. Gesamtversorgung im Todesfall mtl. mtl. * Gedeckt sein sollten zumindest die zu erwartenden monatlichen Fixkosten. Es sind sonstige Verpflichtungen im Rentenalter, insbesondere Darlehnsverpflichtungen zu berücksichtigen ** Die durchschnittlichen Teuerungsraten p.a. sind unter der folgenden Internetadresse zu finden: (Navigation: Statistik Konjunktur Tabellen Dateiauswahl: X 7. Preise) *** Aufzinsung erforderlich

mtl. im Todesfall je berücksichtigungsfähigem Kind bei Halbwaisen mtl. mtl. im Todesfall je berücksichtigungsfähigem Kind bei Vollwaisen mtl. mtl. Gesamtversorgung im Todesfall mtl. mtl. * Gedeckt sein sollten zumindest die zu erwartenden monatlichen Fixkosten.

8 Erwarten Sie Einkünfte bzw. Vermögenswerte, die heute noch nicht vorliegen? Ja Nein Ja Nein Wenn ja, welche? Sonstiges Falls verheiratet, wann wurde die Ehe geschlossen?* Güterstand Zugewinngemeinschaft Gütertrennung Steuerliche Veranlagung zusammen getrennt * wegen Stichtag Hinterbliebenenversorgung

Sonstiges Falls verheiratet, wann wurde die Ehe geschlossen?

9 Anmerkungen Datenschutzklausel: Der Kunde willigt ein, dass Daten aus der Risikoanalyse an Versicherer, Maklerpools und Assekuradeure im erforderlichen Umfang übermittelt werden dürfen. Die Einwilligung zur Datenübermittlung erstreckt sich auch auf die Übermittlung von Daten an Rückversicherer. Gesundheitsdaten dürfen nur übermittelt werden, soweit dies zur Vertragsvermittlung erforderlich ist. Gesprächspartner und Anwesende: Beratungsort und Datum: Unterschrift Kunde: Beratungsort und Datum: Unterschrift Vermittler:

Die Einwilligung zur Datenübermittlung erstreckt sich auch auf die Übermittlung von Daten an Rückversicherer.

10 Anlage: Berufsständische Versorgungswerke Berufsständische Versorgungswerke (Kammerversorgung) Ja Nein Ja Nein Zahlen Sie aktuell Beiträge an ein berufsständisches Versorgungswerk? Ja Nein Ja Nein Wenn ja, in welcher Höhe Bestehende Ansprüche im Alter von Jahren Jahren bei 100 % Berufsunfähigkeit im Todesfall für den Partner im Todesfall je berücksichtigungsfähigem Kind bei Halbwaisen im Todesfall je berücksichtigungsfähigem Kind bei Vollwaisen Gesamtversorgung im Todesfall Quellen: Unterlagen des Trägers Angaben des Kunden Grobe Rentenschätzung Eigene Berechnung des Vermittlers

Ja Nein Ja Nein Wenn ja, in welcher Höhe Bestehende Ansprüche im Alter von Jahren Jahren bei 100 % Berufsunfähigkeit im Todesfall für den Partner

11 Anlage: Beamtenversorgung Ansprüche aus Beamtenversorgung Ja Nein Ja Nein im Alter von Jahren Jahren bei 100 % Berufsunfähigkeit im Todesfall für den Partner im Todesfall je berücksichtigungsfähigem Kind bei Halbwaisen im Todesfall je berücksichtigungsfähigem Kind bei Vollwaisen Gesamtversorgung im Todesfall Quellen: Unterlagen des Trägers Angaben des Kunden Grobe Rentenschätzung Eigene Berechnung des Vermittlers

bei Halbwaisen im Todesfall je berücksichtigungsfähigem Kind bei Vollwaisen Gesamtversorgung im

12 Anlage: Zusatzversorgung Öffentlicher Dienst Ansprüche aus Zusatzversorgung Öffentlicher Dienst* Ja Nein Ja Nein im Alter von Jahren Jahren bei 100 % Berufsunfähigkeit im Todesfall für den Partner im Todesfall je berücksichtigungsfähigem Kind bei Halbwaisen im Todesfall je berücksichtigungsfähigem Kind bei Vollwaisen Gesamtversorgung im Todesfall Quellen: Unterlagen des Trägers Angaben des Kunden Grobe Rentenschätzung Eigene Berechnung des Vermittlers * Ansprüche aus VBLU im Zusatz-Fragebogen bav eintragen

Halbwaisen im Todesfall je berücksichtigungsfähigem Kind bei Vollwaisen Gesamtversorgung im Todesfall Quellen: Unterlagen des

13 Anlage: Ansprüche aus betrieblicher Altersversorgung Ansprüche aus betrieblicher Altersversorgung Ja Nein Ja Nein Wenn ja, bitte Zusatzfrageboden benutzen (bav-arbeitnehmer-modul) Zusammenfassung der Summen aus dem Zusatzfragebogen bav: im Alter von Jahren Jahren bei Erwerbsminderung ab Berufsunfähigkeit im Todesfall für den Partner im Todesfall je berücksichtigungsfähigem Kind bei Halbwaisen im Todesfall je berücksichtigungsfähigem Kind bei Vollwaisen Gesamtversorgung im Todesfall Quellen: Unterlagen des Trägers Angaben des Kunden Grobe Rentenschätzung Eigene Berechnung des Vermittlers

Berufsunfähigkeit im Todesfall für den Partner im Todesfall je berücksichtigungsfähigem Kind bei Halbwaisen im Todesfall je berücksichtigungsfähigem

14 Weitere ungenutzte Möglichkeiten Welche Möglichkeiten, außer den von Ihnen bereits genutzten, bietet Ihr Arbeitgeber im Rahmen der betrieblichen Altersversorgung an? : : Welchem Tarifvertrag unterliegn Sie? : : Wie erfolgt eine Anlage der vermögenswirksamen Leistungen? : :

15 Gibt es in Ihrem Betrieb Zeitkontenmodelle? Wenn ja, welche? : :

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