Vorgaben des Geldwäschegesetzes einfach umsetzen - Personen online prüfen und bewerten -

Transkript

1 Unser Beitrag zur Lösungsfindung - Business Services Document Services Application Services Compliance as a Service Vorgaben des Geldwäschegesetzes einfach umsetzen - Personen online prüfen und bewerten -

2 Nationales Gesetz (GwG) 4 Durchführung der Identifizierung (1) Verpflichtete haben Vertragspartner und soweit vorhanden wirtschaftlich Berechtigte bereits vor Begründung der Geschäftsbeziehung oder Durchführung der Transaktion zu identifizieren. Die Identifizierung kann noch während der Begründung der Geschäftsbeziehung abgeschlossen werden, wenn dies erforderlich ist, um den normalen Geschäftsablauf nicht bereits zu unterbrechen, vor Begründung und ein geringes Risiko der der Geschäftsbeziehung Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung besteht. zu identifizieren (3) Zur Feststellung der Identität des Vertragspartners hat der Verpflichtete folgende Angaben zu erheben: 1. bei einer natürlichen Person: Name, Geburtsort, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit und Anschrift, 2. bei einer juristischen Person oder einer Personengesellschaft: Firma, Name oder Bezeichnung, Rechtsform, Registernummer, soweit vorhanden, Anschrift des Sitzes oder der Hauptniederlassung und Namen der Mitglieder des Vertretungsorgans oder natürliche der gesetzlichen Person Vertreter; ist ein Mitglied des Vertretungsorgans oder der gesetzliche Vertreter eine juristische Person, so sind deren Firma, Name oder Bezeichnung, Rechtsform, Registernummer, soweit vorhanden, und Anschrift des Sitzes oder der Hauptniederlassung zu erheben. (4) Zur Überprüfung der Identität des Vertragspartners hat sich der Verpflichtete anhand der nachfolgenden Dokumente zu vergewissern, dass juristische die nach Absatz 3 Person erhobenen Angaben zutreffend sind, soweit sie in den Dokumenten enthalten sind, 1. bei natürlichen Personen vorbehaltlich der Regelung in 6 Abs. 2 Nr. 2 anhand eines gültigen amtlichen Ausweises, der ein Lichtbild des Inhabers enthält und mit dem die Pass- und Ausweispflicht im Inland erfüllt wird, insbesondere anhand eines inländischen Überprüfung oder nach ausländerrechtlichen anhand bestimmter Bestimmungen anerkannten Dokumente oder zugelassenen Passes, Personalausweises oder Pass- oder Ausweisersatzes, (Amtlicher Ausweis, Handelsregisterauszug, ) 2. bei juristischen Personen oder Personengesellschaften anhand eines Auszugs aus dem Handels- oder Genossenschaftsregister oder einem vergleichbaren amtlichen Register oder Verzeichnis, der Gründungsdokumente oder gleichwertiger beweiskräftiger Dokumente oder durch Einsichtnahme in die Register- oder Verzeichnisdaten.

3 KYC Know Your Customer ist die erste Verteidigungslinie in Ihrem Anti-Geldwäsche- und Anti-Terrorismusfinanzierung- Risikomanagement

4 Risiken Rechtsrisiko (KWG, GW) GWG) Bußgelder & Strafen Gefahr durch gerichtliche Auseinandersetzungen Geschäftsverlust ( ) Reputationsrisiken Negative öffentliche Aussagen (Presse) Verlust von Kunden ( ) Operationelle Risiken Ineffiziente Nutzung von Ressourcen Finanzrisiko

5 Prüfung durch Aufsichtsbehörde Werden die gesetzlichen Anforderungen umgesetzt: Umsetzung des risikobasierten Ansatzes Umsetzung der Risikoidentifikation und steuerung Kontinuierliche Überwachung des Kundenverhaltens Revisionssichere Dokumentation der einzelnen Bearbeitungsschritte und Entscheidungen

6 Funktionsweise Eingabe Nicht akzeptabel Kunden auf Blacklist eintragen? der personenrelevanten Daten Hoch Medium Niedrig Kunde ablehnen Jedes Jahr * Kundenannahme Risikobewertung (kann individuell angepasst werden) Kunde annehmen Jedes 2. Jahr * Jedes 5. Jahr * Kontinuierliche Überwachung Datenbanken von Drittanbietern Blacklists World Bank, G7/8, EUAC, FATF) Embargolisten PEP Politisch Exponierte Personen Terrorismus Kriminalität (Drogen, Finanzen, ) * Die Zahlen können pro Land/Region variieren

7 Varianten der Personenabfrage A Abfrage über Fragebögen Handlungsanweisungen auf Basis Business Rules B Online-Abfrage Dateneingabe/Ergebnisliste/Case Management C Stapelprüfung Bestandskunden, jährliche Wiederholungsprüfung D Integration über Web-Services in Kundenannahme-Programm/System

8 Ein Praxisbeispiel Initialprüfung des Kundenstamms Kundenannahme Kundenbewertung Audit durch Aufsichtsbehörde

9 Zertifizierungen der Tonbeller-Basissoftware Prüfung der differenzierten Zugriffsberechtigung Prüfung der Methoden für Datensicherung und Neustart/Wiederherstellung Prüfung der Dokumentation Zertifizierung nach IDW PS 880 SAP Solution Partner Program SAP EP 6.0 Zertifizierung ISO 9001 Zertifizierung (2008)

10 COMPaaS bedeutet für den Anwender Rechtsicherheit Identifikation Dokumentation und Aufbewahrungspflicht Kontinuierliche Überwachung Standardisierte Einstellungen Individuelle Parametrisierung möglich Einfache Bedienung Software-as-a-Service-Lösung Datenhaltung in Deutschland Investitionen in Server- und Softwaresysteme entfallen Zugriff über Standard-Internetbrowser auf https-basis Immer auf dem aktuellsten Stand (Anwendung, Listen, usw.) Kalkulierbare Kosten (monatlicher Grundpreis)

11 Business Services Document Services Application Services Unser Beitrag zur Lösungsfindung - Vielen Dank! Frankenstraße 150 b Nürnberg Jürgen Schmalzl Sales Manager Tel.: Fax: Mobil: Juergen.Schmalzl@getaf.de Auftragsprozesse Vertragsabschlüsse Kundenneuanlage mit Legitimationsprüfung Orderprozesse Bestellungen Reklamationsprozesse Kundenreklamationen Rechnungsprüfung Call Center Inbound Druck und Versand Post- / Rechnungseingangsbearbeitung Scanning Dokumentenerstellung Professional Layout CI-konforme Dokumente Transpromo Elektronischer Rechnungsversand (E-Billing) Digitale Signatur Depot-/ Bankingsysteme ECM-/DMS-Systeme Elektronische Archivierung Mail, Fax, Dokumente Geldwäscheprävention Personenprüfung Risikobewertung Web basierende Systeme Web Applications, Web Services