Aktien, Anleihen und Rohstoffe: Vermögensverwaltung mit einem ETF

Transkript

1 Aktien, Anleihen und Rohstoffe: Vermögensverwaltung mit einem ETF Thomas Timmermann, Geschäftsführer ComStage ETFs

2 Commerzbank Services Webinare & Produktschulungen Märkte im Fokus jeden Montag 9:05 Uhr! Ideas Webinar (monatlich) ComStage Webinar (quartalsweise) 1

3 Commerzbank Services Zwei Webseiten alle Informationen Weitere Services Wählen Sie aus über Anlagezertifikaten, Hebelzertifikaten und Optionsscheinen aus unserem Sekundärmarkt ( Alle ComStage ETFs finden Sie unter ( Unser Service: Wir suchen Ihnen auf Zuruf das auf Ihre Marktmeinung passende Produkt aus unserer Palette Broschüren, ideas Magazin, OnStage Magazin, Newsletter, Push-Nachrichten, Tweets, Roadshows, Messen, Börsentage 2

4 Commerzbank Services 3

5 Was sind ETFs? Definiton ETFs Exchange Traded Funds sind börsengehandelte Investmentfonds. Ziel Einsatz Das Ziel eines ETF besteht darin, die Entwicklung des zugrundeliegenden Index, möglichst genau abzubilden. ETFs bieten Anlegern die Möglichkeit der Investition in zahlreiche Anlageklassen mit verschiedenen Anlagehorizonten. Handel ETFs werden genauso einfach wie Aktien an der Börse oder außerbörslich gehandelt. Kombination Sicher wie ein Investmentfonds Börsengehandelter Investmentfonds = ETF Handelbar wie eine Aktie 4

6 Wodurch zeichnen sich ETFs aus? Diversifikation ETFs decken nahezu alle Anlageklassen, Branchen und Regionen ab. Deshalb eignen sich ETFs hervorragend zur Risikostreuung. ETF Niedrige Kosten Transparenz Geringe Verwaltungskosten sowie keine Ausgabeaufschläge oder Rücknahmegebühren zeichnen ETFs aus. Der Preis eines ETFs wird in Echtzeit errechnet und kann durch den Anleger jederzeit nachvollzogen werden. Handelbarkeit ETFs werden fortlaufend an Börsen gehandelt. Anleger können somit sehr einfach in ETFs investieren. 5

7 Der Kostenfaktor Der Einfluss von Kosten: Passiv versus Aktiv Annahme: Wertentwicklung im Durchschnitt 6,2% p.a., einschließlich (reinvestierter) Dividenden und Kupons Wertentwicklung (in %) Anlagehorizont (in Jahren) Passives ETF-Portfolio: Kosten 0,30% p.a. Aktiver Mischfonds: Kosten 1,50% p.a Quelle: Eigene Berechnungen. Vergangene Daten erlauben keine verlässlichen Aussagen über zukünftige Entwicklungen. 6

8 Entwicklung des europäischen ETF Marktes Schätzung: Jährliches Marktwachstum bis 2022 ETF Schätzung (AuM in Mrd. Euro) Schätzung** 1.140,1 990,5 859,6 629,8 644,1 747,5 515,6 447,2 359,1 0,7 6,4 10,2 16,3 23,8 42,2 67,8 85,3 97,1 155,5 211,1 207,7 249,8 283, ,3 Assets under Management Europa Quelle: Deutsche Bank Research, Berechnung: ComStage ETFs *Stand: **Vorhersagen aus November

9 Kostengünstig, transparent, individuell. Die Portfolio ETFs von ComStage Thomas Timmermann, Geschäftsführer ComStage ETFs

10 ComStage Vermögensstrategie ETFs: Die Vermögensaufteilung (Asset Allokation) im Vergleich Vermögensstrategie Defensiv Vermögensstrategie Ausgewogen Vermögensstrategie Offensiv 40% Aktien 50% Anleihen 10% Gold WKN: ETF702 60% Aktien 30% Anleihen 10% Rohstoffe WKN: ETF701 80% Aktien 10% Hochzinsanleihen 10% Rohstoffe WKN: ETF703 9

11 Die ComStage Vermögensstrategie ETFs: Gemeinsamkeiten Breit gestreutes Investment (Diversifikation) Aktienquoten nach Risikowunsch Transparent, börsengehandelt und flexibel Rebalancing einmal jährlich (Grundallokation) Sparplanfähig ab 25 Euro Kostengünstig & zeitsparend Mit nur einer Investition in ein breit diversifiziertes Portfolio anlegen! 10

12 Risiko minimieren. Der ComStage Vermögensstrategie Defensiv UCITS ETF 11

13 ComStage Vermögensstrategie Defensiv UCITS ETF (WKN: ETF702) Vermögensaufteilung 40%, 50%, 10% Gold-ETCs 10% Aktien ETFs 40% 40% Aktien ETFs 10% MSCI North America (ETF113) 10% STOXX Europe 600 (ETF960) 6% MSCI Pacific (ETF114) 6% MSCI Emerging Markets (ETF127) 4% DAX (ETF901) 50% Renten- & Geldmarkt ETFs 10% iboxx EUR Liquid Sovereigns Diversified Overall (ETF500) 10% iboxx EUR Liquid Sovereigns Diversified 1-3 (ETF502) 10% iboxx Germany Covered Capped Overall (ETF540) Renten- und Geldmarkt ETFs 50% 4% MDAX (ETF907) 10% ishares Pfandbriefe (263526) 10% EONIA Index (ETF100) 10% Rohstoffanlagen Xetra -Gold (A0S9GB), EUWAX - Gold (EWG0LD) Quelle: ComStage; Stand März

14 Balance halten. Der ComStage Vermögensstrategie UCITS ETF 13

15 ComStage Vermögensstrategie UCITS ETF (WKN: ETF701) Vermögensaufteilung 60%, 30%, 10% Rohstoffanlagen 10% Renten ETFs 30% Aktien ETFs 60% 60% Aktien ETFs 15% MSCI North America (ETF113) 15% STOXX Europe 600 (ETF060) 10% MSCI Pacific (ETF114) 10% MSCI Emerging Markets (ETF127) 5% DAX (ETF001) 5% MDAX (ETF007) 30% Renten ETFs 10% iboxx EUR Liquid Sovereigns Diversified Overall TR (ETF500) 10% ishares USD Treasury Bond 7-10yr (A0LGP4) 10% ishares Pfandbriefe (263526) 10% Rohstoffanlagen 10% Commerzbank Commodity ex- Agriculture EW Index TR (ETF090) Quelle: ComStage; Stand März

16 ComStage Vermögensstrategie UCITS ETF (WKN: ETF701) 15

17 ComStage Vermögensstrategie UCITS ETF (WKN: ETF701) 16

18 Ein bewährter Ansatz Auflage des ComStage Vermögensstrategie ETF am 12. April Der ComStage Vermögensstrategie UCITS ETF wurde bei den von der Börse Stuttgart und des EXtra-Magazins verliehenen ETP-Awards in den Jahren 2016 und 2017 als Beste ETF-Anlagelösung ausgezeichnet. Weitere Informationen zu den Ergebnissen der ETP Awards finden Sie unter 17

19 Wachstumschancen nutzen. Der ComStage Vermögensstrategie Offensiv UCITS ETF 18

20 ComStage Vermögensstrategie Offensiv UCITS ETF (WKN: ETF703) Vermögensaufteilung 80%, 10%, 10% Renten ETFs 10% Rohstoffanlagen 10% Aktien ETFs 80% 80% Aktien ETFs 15% STOXX Europe 600 (ETF060) 13% MSCI Emerging Markets (ETF127) 12% MSCI Pacific (ETF114) 10% MSCI North America (ETF113) 10% MSCI NASDAQ (ETF127) 6% DAX (ETF901) 6% MDAX (ETF907) 4% SDAX (ETF905) 4% TecDAX (ETF908) 10% Renten ETFs 10% Xtrackers EUR High Yield Corporate Bond (ETF542) 10% Rohstoffanlagen 10% Commerzbank Commodity ex-agriculture EW Index TR (ETF090) Quelle: ComStage; Stand März

21 ComStage Vermögensstrategie UCITS ETFs Chancen Die ComStage Vermögensstrategie UCITS ETFs sind Portfolio-ETFs: Sie kombinieren ETF-Bausteine zu einer Vermögensstrategie kostengünstig und transparent. Mit nur einer Investition kann in ein breit diversifiziertes Portfolio investiert und die Chancen verschiedener Märkte und Anlageklassen genutzt werden. ETFs zeichnen sich durch eine hohe Liquidität und eine fortlaufende Handelbarkeit aus. Risiken Die dem Index zugrunde liegenden Wertpapiere können in einer anderen Währung als der des Anlegers gehandelt werden. In solchen Fällen können Währungsverluste aus Sicht der Anleger einen negativen Einfluss auf das Ergebnis der Anlage haben. ETFs sind nicht kapitalgarantiert. Sie sind an einen Index gekoppelt, der sich positiv oder negativ entwickeln kann. Deshalb kann der Wert der Fondsanteile steigen oder fallen. Unter ganz ungünstigen Umständen (z.b. im Falle eines marktbedingten Wertverlusts aller Indexkomponenten) kann ein Totalverlust des angelegten Kapitals eintreten. Die von ETFs abgebildeten Indizes können sich überschneiden, wodurch eine Diversifikation reduziert werden kann. 20

22 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! 21

23 Thomas Meyer zu Drewer Geschäftsführer ComStage ETFs FK-EMC Frankfurt Commerzbank AG, FK-EMC Frankfurt Tel.: Fax: Mail: Geschäftsräume: Kaiserstraße Frankfurt/Main Postanschrift: Frankfurt/Main Tel.: Mail: 22

24 Wichtige Hinweise Der jeweilige Index und seine Marken sind geistiges Eigentum des jeweiligen Index-Sponsors und sind für bestimmte Verwendungen an die Commerzbank AG bzw. Commerz Funds Solutions S.A. lizenziert worden. Teilfonds werden in keiner Weise von dem bzw. den Index-Sponsor(en) der hier aufgeführten Indizes gesponsert, empfohlen, verkauft oder beworben (mit Ausnahme der Commerzbank AG). Die Index-Sponsoren der hier aufgeführten Indizes (einschließlich der Commerzbank AG) geben keinerlei Zusicherungen oder Gewährleistungen in Bezug auf Ergebnisse, die durch die Nutzung ihrer Indizes und/oder der Indexstände an einem bestimmten Tag erzielt wurden, oder in anderer Hinsicht. Die Index-Sponsoren haften nicht für Fehler in ihren Indizes und sind nicht verpflichtet, auf entsprechende Fehler aufmerksam zu machen. Darüber hinaus gibt der Index-Sponsor keine Versicherung hinsichtlich einer Änderung oder eines Wechsels in der Methodologie bei der Berechnung des Index ab und der Index-Sponsor unterliegt auch keiner Verpflichtung den Index fortlaufend weiter zu berechnen, ihn zu veröffentlichen und wiederzugeben. Diese Publikation ist eine Kundeninformation im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes. Sie dient ausschließlich Informationszwecken und stellt weder eine individuelle Anlageempfehlung noch ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumenten dar. Diese Ausarbeitung allein ersetzt nicht eine individuelle anleger- und anlagegerechte Beratung. ComStage ist ein im Großherzogtum Luxemburg registrierter Fonds, ComStage 1, ComStage Vermögensstrategie UCITS ETF und ComStage Alpha Dividende Plus UCITS ETF in Deutschland. Eine umfassende Darstellung der Fondsbedingungen ist im Verkaufsprospekt und in den Wesentlichen Anlegerinformationen (KIIDs) enthalten, die bei den nachfolgend aufgeführten Stellen kostenlos erhältlich sind: Deutschland: Commerzbank AG, ComStage ETF, Abteilung FK-EMC, Mainzer Landstraße 153, Frankfurt am Main; Luxemburg: Commerz Funds Solutions S.A., 25, rue Edward Steichen, 2540 Luxemburg; Österreich: Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG, Am Belvedere 1, A-1100 Wien agiert als Zahlstelle und steuerlicher Vertreter in Österreich; Schweiz: Commerzbank AG, Zweigniederlassung Zürich, Utoquai 55, CH-8034 Zürich agiert als Zahlstelle und Vertreter in der Schweiz. Die steuerliche Behandlung ist von den persönlichen Verhältnissen des Kunden abhängig und kann zukünftig Änderungen unterworfen sein. Die Commerzbank erbringt keine Beratung in rechtlicher, steuerlicher oder bilanzieller Hinsicht. Commerzbank AG Alle Rechte vorbehalten. Stand: April