Bausparkasse Wüstenrot AG. Bank. Hypothekarische Pfandbriefe bzw. hypothekarische fundierte Bankschuldverschreibungen 1. ÜBERBLICK

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Nora Koenig
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1 Bank Report Datum Report Währung Bausparkasse Wüstenrot AG 31. Dezember 217 EUR Hypothekarische Pfandbriefe bzw. hypothekarische fundierte Bankschuldverschreibungen 1. ÜBERBLICK CRD/OGAW Richtlinien konform Anteil EZB fähiger Forderungen und Wertpapiere (% von Gesamtdeckung) Gesamtbetrag Emissionen in Umlauf in Millionen 97 Gesamtbetrag der Deckungswerte (Gesamtdeckung Nominale) in Millionen 223 Ratingagenturen Moody's Fitch S&P Scope Emittentenrating NR NR NR NR Rating Covered Bonds/Pfandbriefe/Fundierte Bankschuldverschreibungen NR NR NR AA+ Anzahl der Finanzierungen 2.49 Anzahl der Schuldner Anzahl der Immobilien Durchschnittliches der Deckungswerte pro Schuldner in Millionen Durchschnittliches der Deckungswerte pro Finanzierung in Millionen,1 Anteil der Forderungen in Zahlungsverzug von mind. 9 Tagen (% von Primärdeckung) Anteil der 1 größten Finanzierungen (% von Primärdeckung) 2% Anteil endfällige Finanzierungen (% von Primärdeckung) Anteil der Finanzierungen in Fremdwährung (% von Primärdeckung) Anteil der Emissionen in Fremdwährung (in%) Anteil der Finanzierung mit fixer Zinsbindung > 1 Jahr (% von Primärdeckung) 69% Nominelle Überdeckung (Gesamtdeckung/Emissionen im Umlauf in %) 23 Barwertige Überdeckung (BW Gesamtdeckung/BW Emissionen im Umlauf in %) Anzahl der Emissionen 7 Durchschnittliche Größe der Emissionen in Millionen 14 Gewichteter durchschnittlicher LTV nach Rating Agentur Definition* (%) 69% Gewichteter durchschnittlicher LTV nach DeckungsstockSicht** (%) 52% * LTV Definition Rating Agentur Berechnung: (Summe Forderungen je Kreditnehmereinheit + Summe vorrangige Hypotheken)/ Summe akt. Immobilienwerte ** LTV nach DeckungsstockSicht: (Betrag in Deckung je Forderung + vorrangige Hypotheken) / Summe akt. Immobilienwerte 2. INFORMATIONEN ZUM DECKUNGSSTOCK (PRIMÄRDECKUNG) Anzeigeeinheit EUR ausgenommen "Anzahl" 2.1 Verteilung nach Kreditvolumen Primärdeckung nach Kreditvolumen in Mio Anzahl davon davon davon davon davon Summe k 3k 5k 1mn 5mn 5mn 2.2 Währungsverteilung nach Währungsderivaten Währungsderivate Währungsderivate in Deckungsstock Nein Nominale der Derivate in Deckungsstock Primärdeckung Emissionen in EUR 223 in EUR 97 in CHF in CHF in USD in USD in JPY in JPY Sonstige Sonstige Summe 223 Summe 97 Seite 1 von 5

2 2.3 Verteilung nach Besicherungsgrad* nach Rating Agentur Definition LTV Primärdeckung % 4 % 2 9% % % % 43 19% % % 15% Summe % % % % 15% LTV Residential* % LTV Commercial % 4 % 2 9% 4 % % % % 43 19% 8 85% % 9 95% % 15% 15% 15% Summe Summe * Residential inklusive gefördertem Wohnbau in Österreich 2.4 Regionale Verteilung Primärdeckung nach Ländern in Europa % EU Staaten Belgien Bulgarien Dänemark Deutschland Estland Finnland Frankreich Griechenland Irland Italien Kroatien Lettland Litauen Luxemburg Malta Niederlande Österreich Polen Portugal Rumänien Schweden Slowakei Slowenien Spanien Tschechien Ungarn Vereinigtes Königreich Zypern EWR Staaten Island Liechtenstein Norwegen Sonstige Länder Schweiz Summe Seite 2 von 5

3 Primärdeckung nach Bundesländern in Österreich Anteil AT (%) Republik Österreich Wien 24 11% Niederösterreich 52 23% Oberösterreich 32 14% Salzburg 18 8% Tirol 2 9% Steiermark 31 14% Kärnten 29 13% Burgenland 11 5% Vorarlberg 6 3% Summe Gesamtdeckung Anteil (%) 11% 23% 14% 8% 9% 14% 13% 5% 3% Verteilung nach Nutzungsart Primärdeckung nach Nutzungsart Wohnwirtschaftlich genutzt 223 davon privat genutzt (inkl. Mehrfamilienhäuser) 223 davon geförderter Wohnbau davon gewerblich genutzt Gewerblich genutzt davon Einzelhandel davon Büro davon Tourismus/Hotel davon Landwirtschaft davon Industriegebäude Gemischte Nutzung Sonstige Summe 223 % Seasoning der Primärdeckung Gewichtetes Durchschnittsseasoning der Deckungswerte (in Jahren) 2,6 Seasoning konsolidiert % % % Summe Seasoning Residential* % Seasoning Commercial % % % Summe Summe * Residential inklusive gefördertem Wohnbau 2.7 Laufzeitenverteilung Gesamt WAL Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren inkl. vertraglich vereinbarter Tilgungen) WAL Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren vertraglich) WAL Emissionen (Endfälligkeit in Jahre) 24,8 15,3 Commercial WAL Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren inkl. vertraglich vereinbarter Tilgungen) WAL Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren vertraglich) Residential WAL Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren inkl. vertraglich vereinbarter Tilgungen) WAL Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren vertraglich) 24,8 Seite 3 von 5

4 Laufzeitenverteilung (in n vertraglich) Primärdeckung % Emissionen % % % % % Summe Summe Primärdeckung Emissionen Verteilung Zinsbindung nach Zinsderivaten Zinsderivate Zinsderivate im Deckungsstock Nein Primärdeckung % Emissionen % Variabel, fix unterjährig 7 31% Variabel, fix unterjährig Fix, 1 2 Jahren 1 Fix, 1 2 Jahren Fix, 2 5 Jahren 23 1 Fix, 2 5 Jahren Fix, > 5 Jahren 13 58% Fix, > 5 Jahren 97 1 Summe Summe INFORMATIONEN ZUR ERSATZDECKUNG Anzeigeeinheit EUR ausgenommen "Anzahl" Ersatzdeckung Überblick Geld, Einlagen, Wertpapiere des Anlagevermögens 6,7 davon Nationalbank fähig 6,7 Summe 6,7 Ersatzdeckung (% von Emissionen) 7% Wertpapiere nach Anzahl < 1.., , 5.. 6,5 1 Summe 6,7 2 Ersatzdeckung nach Währung % EUR 6,7 1 CHF, USD, JPY, Sonstige Währungen, Summe 6,7 1 Seite 4 von 5

5 Verteilung nach Ländern % EU Staaten 6,7 1 Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Italien, Kroatien, Lettland, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Österreich 6,7 1 Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechien, Ungarn, Vereinigtes Königreich, Zypern, EWR Staaten, Island, Liechtenstein, Norwegen, Sonstige Länder, Schweiz, Summe 6,7 1 Seite 5 von 5

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