Depotabsicherung ist immer aktuell: Metzler TORERO MultiAsset und Metzler Global Protect

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1 Depotabsicherung ist immer aktuell: Metzler TORERO MultiAsset und Metzler Global Protect

2 Die Wertsicherungskonzepte von Metzler: Ertragschancen nutzen Basisvermögen absichern Begrenzung des Verlustrisikos auf 6 % beim Metzler TORERO MultiAsset (Wertuntergrenze 94 %*) auf 7 % beim Metzler Global Protect (Wertuntergrenze 93 %*) Hohe Flexibilität Investition in die ertragreichere Asset-Klasse Aktien, Renten, Geldmarkt bis zu 100 % Prognosefrei und regelgebunden permanente, dynamische und systembedingte Anpassung der Asset-Allokation ohne willkürliches Eingreifen Metzler TORERO MultiAsset Anlageschwerpunkt Europa Metzler Global Protect Anlageschwerpunkt weltweit * Die Wertuntergrenzen beziehen sich immer auf den Fondspreis am letzten Börsentag des Vorjahres (30.12.). Die angestrebten Wertuntergrenzen können nicht garantiert, zugesichert oder sonst in irgendeiner Weise gewährleistet werden. 2

3 Anlageziele und Vertriebsansätze Solide Basis für die Altersvorsorge Rentenmanagement unabhängig vom Anlagehorizont Das Problem: Die Kapitalmärkte entwickeln sich unabhängig von der individuellen Lebensplanung des Anlegers => Die Faustregel der klassischen Vermögensplanung (bei langem Anlagehorizont hoher Aktienanteil im Portfolio, bei näher rückendem Rentenalter zunehmend Rentenwerte) führt nicht immer zum Erfolg. Die Lösung: Die Metzler-Wertsicherungsfonds richten sich permanent neu aus und investieren jederzeit in dem Segment mit den aktuell besten Ertragschancen und das mit jährlich neu eingezogenem Sicherheitsnetz und unabhängig vom Lebensalter und Anlagehorizont des Anlegers. Diese Systematik macht das maximale Verlustrisiko dauerhaft kalkulierbar. Ein Vorteil, der die Fonds beispielsweise auch für die Planung der Rentenphase und für Umschichtungen aus ablaufenden Lebensversicherungen prädestiniert. 3

4 Anlageziele und Vertriebsansätze Kerninvestment mit Absicherungscharakter Beide Fonds eignen sich aufgrund der Wertsicherungsstrategie als Kerninvestment im Rahmen einer umfassenden Anlagestrategie: Mit beiden Fonds können die Chancen an den Aktien- und Rentenmärkten optimal genutzt werden, wobei die Vermögensbasis stets einem kalkulierbaren maximalen Verlustrisiko unterliegt. Spezielle Märkte lassen sich darüber hinaus individuell durch Einzelfonds beimischen (Core-Satellite-Strategie). Das Sicherheitsnetz der Fonds kombiniert mit den Ertragschancen von Aktien und Renten bieten vielfältige Einsatzmöglichkeiten: - als Kerninvestment im Rahmen einer umfassenden Anlagestrategie - als Alternative zum klassischen Mischdepot - als Basis für die Altersvorsorge. 4

5 Für den langfristigen Vermögensaufbau ist es wichtig, negative Jahre unbeschadet zu überstehen! Investition am Wertentwicklung im Jahr 2008 Wert der Investition am Wertentwicklung im Jahr 2009 Wert der Investition am Gewinn/Verlust nach 2 Jahren Aktien (MSCI Europa Net) 100 EUR -43,65 % 56,35 EUR +31,60 % 74,16 EUR -25,84 % Metzler TORERO MultiAsset 100 EUR -5,28 % 94,72 EUR +6,19 % 100,58 EUR +0,58 % Quelle: Thomson Reuters Datastream, Berechnungen Metzler. Dies ist eine beispielhafte Berechnung, in der weder Kosten noch Ausschüttungen berücksichtigt wurden. Sie zeigt nicht die tatsächliche Wertentwicklung eines vergleichbaren Depots. Diese Beispielrechnung ist kein Angebot oder Teil eines Angebots zum Kauf des Fonds, noch stellt sie die Grundlage eines Vertrags oder einen Vertragsbestandteil dar. Vergangenheitswerte sind keine Garantie, Zusicherung oder verlässlicher Indikator für zukünftige Wertentwicklungen. 5

6 Metzler TORERO MultiAsset Wertentwicklung und Anlagemix seit Auflegung Wertentwicklung seit Auflegung (indexiert; = 100) Aktien -10,30 % TORERO MultiAsset 7,42 % Renten 19,14 % 7/06 9/06 12/06 3/07 6/07 9/07 12/07 3/08 6/08 9/08 12/08 3/09 6/09 9/09 12/09 Investitionsquote in % Kasse Renten 20 Aktien 0 7/06 9/06 12/06 3/07 6/07 9/07 12/07 3/08 6/08 9/08 12/08 3/09 6/09 9/09 12/09 Quelle: Metzler. Stand: Diese Grafik zeigt die tatsächliche Wertentwicklung des Metzler TORERO MultiAsset seit der Fondsauflegung am 3. Juli 2006 bei einer Wertuntergrenze von 94 %. Vergangenheitswerte sind keine Garantie, Zusicherung oder ein zuverlässiger Indikator für zukünftige Wertentwicklungen. Als Vergleichsindizes wurden der DJ EURO STOXX 50 und JPMorgan EMU herangezogen, die auch als Investitionsgrundlage für den TORERO-Fonds dienen. 6

7 Metzler TORERO MultiAsset Wertuntergrenze bislang stets gehalten Fondspreisuntergrenze für 2010: 99,63 EUR* Wertentwicklung seit Auflegung (indexiert; = 100) TORERO MultiAsset 7,42 % Wertuntergrenze 80 7/06 9/06 12/06 3/07 6/07 9/07 12/07 3/08 6/08 9/08 12/08 3/09 6/09 9/09 12/09 Quelle: Metzler. Stand: Diese Grafik zeigt die tatsächliche Wertentwicklung des Metzler TORERO MultiAsset seit der Fondsauflegung am 3. Juli 2006 bei einer Wertuntergrenze von 94 %. Vergangenheitswerte sind keine Garantie, Zusicherung oder ein zuverlässiger Indikator für zukünftige Wertentwicklungen. * Fondspreisuntergrenze vor Steuer. 7

8 Metzler Global Protect Wertentwicklung und Anlagemix seit Auflegung Wertentwicklung seit Auflegung (indexiert; = 100) Metzler Global Protect 6,53 % Aktien -13,45 % Renten 10,74 % 3/08 4/08 6/08 8/08 10/08 12/08 2/09 4/09 6/09 8/09 10/09 12/09 Investitionsquote in % Kasse Renten Aktien 0 3/08 4/08 6/08 8/08 10/08 12/08 2/09 4/09 6/09 8/09 10/09 12/09 Quelle: Metzler. Stand: Die Grafik zeigt die tatsächliche Wertentwicklung des Metzler Global Protect seit der Fondsauflegung am bei einer Wertuntergrenze von 93 %. Vergangenheitswerte sind keine Garantie, Zusicherung oder ein verlässlicher Indikator für zukünftige Wertentwicklungen. Vergleichsindex Aktien: 50 % DJ EURO STOXX 50, 10 % FTSE, 10 % SMI, 15 % S&P 500, 15 % TOPIX; Vergleichsindex Renten: JPM EMU. 8

9 Metzler Global Protect Wertuntergrenze bislang stets gehalten Fondspreisuntergrenze für 2010: 98,33 EUR* Wertentwicklung seit Auflegung (indexiert; = 100) Metzler Global Protect 6,53 % Wertuntergrenze 80 3/08 6/08 8/08 11/08 2/09 6/09 8/09 11/09 Quelle: Metzler. Stand: Die Grafik zeigt die tatsächliche Wertentwicklung des Metzler Global Protect seit der Fondsauflegung am bei einer Wertuntergrenze von 93 %. Vergangenheitswerte sind keine Garantie, Zusicherung oder ein verlässlicher Indikator für zukünftige Wertentwicklungen. * Fondspreisuntergrenze vor Steuer. 9

10 Performance Wertentwicklung in %* Metzler TORERO Multi Asset Metzler Global Protect ,19 6, ,28 0,08 ** ,29 n.a. seit Auflegung per ,42 6,53 * Quelle: Metzler. Berechnungen Metzler, errechnet nach BVI-Methode. Dargestellt ist jeweils die Wertentwicklung für das entsprechende Kalenderjahr bzw. den angegebenen Zeitraum. Vergangenheitswerte sind keine Garantie, Zusicherung oder ein verlässlicher Indikator für zukünftige Wertentwicklungen. ** Dieser Wert zeigt die Wertentwicklung des Metzler Global Protect seit Auflegung am 3. März 2008 bis 31. Dezember

11 Eckdaten Fondsart Metzler TORERO MultiAsset Wertsicherungsfonds europaweit anlegend Metzler Global Protect Wertsicherungsfonds weltweit anlegend WKN / ISIN Fondsgesellschaft Fondsauflegung Fondswährung Ertragsverwendung Ausgabeaufschlag Verwaltungsvergütung Empfohlene Anlagedauer Risikoklasse Wertuntergrenze A0JLWU / DE000A0JLWU8 Metzler Investment GmbH 3. Juli 2006 EUR Thesaurierung 3,5 % 1,6 % p. a. Mittelfristig (ab 4 Jahre) 3 (mittel) 94 % (Stichtag 1.1.) A0MY0U/DE000A0MY0U9 Metzler Investment GmbH 3. März 2008 EUR Thesaurierung 3,5 % 1,6 % p. a. Mittelfristig (ab 4 Jahre) 3 (mittel) 93 % (Stichtag 1.1.) 11

12 Grundsätzliche Hinweise Die KAG strebt an, eine mit dem Anleger vereinbarte Wertuntergrenze nicht zu unterschreiten. Weder die KAG noch ein anderes mit ihr verbundenes Unternehmen kann jedoch für die Einhaltung der Wertuntergrenze eine rechtliche Garantie abgeben. Daher sollte sich der Anleger bewusst sein, dass das angebotene Konzept keinen vollständigen Vermögensschutz bieten kann. Die KAG kann somit nicht garantieren, zusichern oder gewährleisten, dass das Portfolio die vom Anleger angestrebte Entwicklung erreicht, da ein Sondervermögen stets Risiken ausgesetzt ist, welche die Wertentwicklung des Portfolios negativ beeinträchtigen können und auf welche die KAG nur begrenzte Einflussmöglichkeit hat. Bei den in diesem Dokument enthaltenen Modellrechnungen handelt es sich um beispielhafte Berechnungen der möglichen Wertentwicklung eines Portfolios, die auf verschiedenen Annahmen (z.b. Ertrags- und Volatilitätsannahmen) beruhen. Die tatsächliche Wertentwicklung kann höher oder niedriger ausfallen je nach Marktentwicklung und dem Eintreffen der den Modellrechnungen zugrunde liegenden Annahmen. Daher kann die tatsächliche Wertentwicklung nicht gewährleistet werden. Vergangenheitswerte sind keine Garantie für zukünftige Wertentwicklung. Es kann daher nicht garantiert, zugesichert oder gewährleistet werden, dass ein Portfolio die in der Vergangenheit erzielte Wertentwicklung auch in Zukunft erreichen wird. Eventuelle Erträge aus Investitionen unterliegen Schwankungen; der Preis oder Wert von Finanzinstrumenten, die in dieser Unterlage beschrieben werden, kann steigen oder fallen. Im Übrigen hängt die tatsächliche Wertentwicklung eines Portfolios vom Volumen des Portfolios und von den vereinbarten Gebühren und fremden Kosten ab. Dieses Dokument enthält öffentlich zugängliche Informationen, die wir für verlässlich halten, aber nicht unabhängig geprüft haben. Wir können allerdings keine Garantie für die Richtigkeit oder Genauigkeit dieser Information übernehmen, noch stellt dieses Dokument eine vollständige Darstellung und Zusammenfassung der darin genannten Wertpapiere, Märkte und Entwicklungen dar. Diese Unterlage dient ausschließlich der Information und ist nicht auf die speziellen Investmentziele, Finanzsituationen oder Bedürfnisse individueller Empfänger ausgerichtet. Bevor ein Empfänger auf Grundlage der in dieser Unterlage enthaltenen Informationen oder Empfehlungen handelt, sollte er abwägen, ob diese Entscheidung für seine persönlichen Umstände passend ist, und sollte folglich seine eigenständigen Investmententscheidungen, wenn nötig mithilfe eines unabhängigen Finanzberaters, gemäß seiner persönlichen Finanzsituation und seinen Investmentzielen treffen. Diese Unterlage ist kein Angebot oder Teil eines Angebots zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten, noch stellt diese Unterlage eine Grundlage für irgendeinen Vertrag oder irgendeine Verpflichtung dar. Weder Metzler noch der Autor haftet für diese Unterlage oder die Verwendung ihrer Inhalte. Kaufaufträge können nur angenommen werden auf Grundlage des gültigen Verkaufsprospektes, der ausführlichen Darstellung der mit diesem Investment verbundenen Risiken enthält, sowie des gültigen Jahres- und Halbjahresberichts. Dieses Dokument und sein Inhalt sowie etwaige davon gefertigte Kopien dürfen nicht verändert oder an Dritte übermittelt, mit diesen besprochen oder verteilt werden. Durch die Entgegennahme des Dokuments erklärt sich der Empfänger mit den vorgenannten Bestimmungen einverstanden. Metzler Investment GmbH, Große Gallusstraße 18, Frankfurt am Main, 12

13 Metzler Servicegesellschaft für Vertriebspartner mbh Große Gallusstraße Frankfurt am Main Telefon (0180 2) * Telefax (069) * 6 Cent pro Anruf aus dem deutschen Festnetz 13