Christian Sawade BCA Altersvorsorge

Transkript

1 Christian Sawade BCA Altersvorsorge

2 LuxVORinvest Fondsgebundene Rentenversicherung mit optionalem Todesfallschutz

3 Marktsituation Abgeltungssteuer ab dem Einheitlicher Steuersatz von 25% (zzgl. Soli und KiSt) Unabhängig vom persönlichen Steuersatz Auf sämtliche Kapitalerträge (Erwerb ab ) Zinsen, Dividenden, Erlöse aus Wertpapierverkäufen

4 Marktsituation Abgeltungssteuer ab dem Bestandsschutz für alle Wertpapierverkäufe, die bis zum gekauft wurden. Einschränkung der Verlustrechnung Bisher konnten Verluste aus Kapitalvermögen mit positiven Einkünften aus andere Einkommensarten verrechnet werden Zukünftig nur noch Verrechnung von Verlusten aus Wertpapierverkäufen mit Gewinnen aus Wertpapierverkäufen

5 Marktsituation Abgeltungssteuer / Versicherungen Keine Zwischenbesteuerung auf Kursgewinne, Zinsen und Dividenen Höherer Zinseszinseffekt Sehr interessante Alternative zum reinen Fonds-Sparplan zum Aufbau von Altersvorsorgevermögen

6 Marktsituation Abgeltungssteuer / Versicherungen Steuerliche Vorteile von Versicherungsprodukten (unter den bekannten Voraussetzungen): Hälftige Besteuerung der Erträge Ertragsanteilversteuerung

7 Marktsituation Vorteile fondsgeb. Rentenversicherung Steuerfreies Ansparen: ungeschmälerter Zinseszinseffekt für den langfristigen Vermögensaufbau Fondspolicen: gleiche Steuervorteile wie bei klassischen Policen Einmalbeitrag: keine Nachteile gegenüber regelmäßigen Sparraten Lange Laufzeit: lebenslange Steuerbegünstigung möglich

8 Marktsituation Vorteile fondsgeb. Rentenversicherung Flexible Zuzahlungen und Entnahmen: jederzeitige Verfügbarkeit über eigene Vermögen Steuerfreier Strategiewechsel: Fondswechsel und Umschichtungen lösen keine Steuerpflicht aus Steuerbegünstigte Auszahlungen: Gewinn meist nur hälftig besteuert Im Versicherungsfall steuerfrei: bei Tod des Versicherten keine Einkommenssteuer auf das Vermögen

9 Das alles bietet Ihnen LuxVORinvest!

10 Steuerliche Vorteile Ertragsanteilbesteuerung Alter (Jahre) Ertragsanteil (%) Alter (Jahre) Ertragsanteil (%)

11 LuxVORinvest powered by BCA Komplette, aktualisierte BCA TopFonds Liste Abbildung fast aller Kunden-Sparpläne Beratungsansatz: Fondsanalyse übernimmt BCA Investment Research Nur die qualitativ hochwertigsten Investmentfonds einer Kategorie erhalten eine Auszeichnung als TopFonds und werden in die BCA TopFonds-Liste, einem zentralen Element des BCA Investment Research, aufgenommen.

12 LuxVORinvest powered by BCA

13 LuxVORinvest powered by BCA Produktfeatures Kosten Abschlusskosten in Höhe der üblichen Ausgabeaufschläge Verwaltungskosten 0,3 % p.a. des Deckungskapitals 48,- Euro Verwaltungskosten p.a. Kündigung (vorzeitig) Einmalig 100,- Euro

14 LuxVORinvest powered by BCA Produktfeatures Umschichtungen 1 x im Monat kostenfrei (keine zusätzlichen Transaktionskosten bei Shift und Switch) Keine neuen Abschlusskosten (Shift) Todesfallleistung Deckungskapital (reine Rentenpolice mit garantiertem Rentenfaktor) Optionaler Todesfallschutz (wählbar zwischen 0% - 200% der Beitragssumme)

15 LuxVORinvest powered by BCA Produktfeatures Salesstory (Kunde) Keine Veränderung der Anlagestrategie -> ab sofort nur versicherungsförmig! Abgeltungssteueroptimiert Günstige Ertragsanteilbesteuerung Erbschafts- und Schenkungssteueroptimierte Anlage

16 LuxVORinvest powered by BCA Produktfeatures Salesstory (Berater) Bestandssicherung (eigene Kunden -> sonst macht s ein anderer) Bestandssteigerung (Neukunden) Analoge Vergütung AP entsprechen den üblichen Ausgabeaufschlägen (Rabattierung möglich) BC entsprechen dem NAV

17 Beratungs- und Angebotssoftware Die richtige Fondsauswahl mit dem BCA Portfolio Selection LuxVORinvest

18 Portfolio-Risikoanalsysebogen

19 Portfolio-Risikoanalsysebogen

20 Portfolio-Risikoanalsysebogen

21 Portfolio-Risikoanalsysebogen

22 Portfolio-Risikoanalsysebogen

23 Portfolio Selection LuxVORinvest

24 Portfolio Selection LuxVORinvest 1. Eingabe folgender Pflichtfelder: Auswahl zwischen Einmalbeitrag und Sparrate Beitragssumme Laufzeit 2. Berechnen

25 Portfolio Selection LuxVORinvest Auswahl der Anlagestrategie (Risikoneigung)

26 Portfolio Selection LuxVORinvest

27 Portfolio Selection LuxVORinvest

28 Portfolio Selection LuxVORinvest Wechsel zur Angebotssoftware (Die Angebotssoftware muss zuvor auf Ihrem Rechner installiert werden)

29 Angebotssoftware

30 Angebotssoftware Download der Angebotssoftware und Update Die Reiter Tarife und Antrag dienen der Erzeugung des BCA - Antragdeckblattes Denken Sie bitte bei Antragstellung, dass Sie das BCA Antragsdeckblatt erzeugen und zusammen mit dem Antrag an die Gesellschaft schicken!

31 Angebotssoftware

32 Angebotssoftware

33 Angebotssoftware Einrechnung von Rabatten (individuelle Kostenvereinbarung nicht vergessen)

34 Angebotssoftware Angebotserstellung und Produktinformationsblatt Vorgefüllter und beschreibbarer Antrag

35 Individuelle Kostenvereinbarung

36 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!