Vermögensverwaltung und weitere Dienstleistungen Eine Spur persönlicher

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1 Vermögensverwaltung und weitere Dienstleistungen Eine Spur persönlicher

2 Tief verborgen Die Natur hält Kostbares oft verborgen. Erst der zweite Blick lässt uns wirklich erkennen. Es braucht Ausdauer, sich auf die Suche zu machen, und Zeit, um sorgfältig abzuwägen. Dann aber lässt sich Einzigartiges finden. Die Evaluation Zur Bestimmung Ihrer finanziellen Gesamt - si tuation nutzen wir eine massgeschneiderte Softwarelösung, die speziell für private und institutionelle Anleger entwickelt wurde. Diese Lösung basiert auf einer einzigartigen Berechnungsgrundlage, die alle relevanten Facetten abbildet, welche man für eine ganzheitliche Vermögensanalyse benötigt. Das Ergebnis Sie erhalten eine umfassende Auswertung Ihrer finan ziellen Gesamt situation, Ihrer Risikofähigkeit sowie Ihrer Risikobereitschaft. So haben Sie jederzeit den Überblick über Ihre gewählte Strategie und Taktik. Die Analyse Wissenschaftlich anerkannte Daten modelle, welche die Strukturierung des Gesamtvermögens sowie die wesentlichen Kennzahlen der Vermögensentwicklung berechnen und aufeinander abstimmen, ermöglichen es, Ihr persönliches Anlegerprofil detailliert festzuhalten.

3 3 Tauchen Sie ein in die Welt der Vermögensverwaltung. Es braucht Zeit und Wissen, damit sich eine Perle entwickeln kann. Ebenso verhält es sich mit Ihrem Vermögensaufbau: Nur wenn wir Ihre Bedürfnisse im Detail kennen, können wir für Sie nachhaltig erfolgreich sein. ruht das Kostbare Unsere Philosophie: Eine Spur persönlicher Als unser Kunde können Sie Ihre Rolle stets frei definieren und situationsgerecht anpassen: «Was bestimme ich selbst? Was übertrage ich der Bank?» Ihr Berater steht Ihnen persönlich zur Seite, mit einem professionellen Team im Rücken. Zusammen mit ihm legen Sie Ihren Anlagehorizont fest, abgestimmt auf Ihre individuellen Bedürfnisse. Die Privatsphäre unserer Kunden aus dem In- und Ausland wahren wir als unabhängiger Anbieter im Bereich Vermögensverwaltung. Unsere Ge schäfts philosophie ist geprägt von dem Ziel, Ihr Vermögen zu bewahren und langfristiges Wachstum sicherzustellen. Unsere Betreuungsstrategie, Ihre persönliche Fundamentalanalyse Gesamtvermögensund Risikoanalyse Strategie und Markterwartung Werte bewahren: Vermögensverwaltung mit Zukunft Als Adresse für internationales Private Banking und Wealth Management der grössten Finanzgruppe der Welt, der Sparkassen-Finanzgruppe in Deutschland, stehen wir für die ganzheitliche Beratung von Private Banking und Wealth Management Kunden. Dank dieser Zugehörigkeit haben unsere Portfolio Manager jeder zeit Zugang zu aktuellen Informationen und Finanzanalysen. Die richtige Strukturierung des Vermögens liegt im Fokus unserer Dienstleistungen, um auch in turbulenten Kapitalmärkten Ihr Vermögen zu erhalten und einen langfristigen Vermögenszuwachs zu erzielen. Taktik persönlicher Anlagevorschlag

4 4 Sie möchten mit kalkuliertem Risiko die optimale Rendite erzielen und dabei möglichst jederzeit flexibel über Ihre Mittel verfügen? Wählen Sie zwischen marktrendite-orientier ten und zielrendite-orientierten Strategien oder vereinbaren Sie ein Spezialmandat. Kompetent betreut Markt- versus zielrenditeorientierte Strategie Rendite % Marktrendite-orientierte Strategien Jeder Kapitalmarkt, ob für Anleihen, Aktien oder Immobilien, hat seinen eigenen Charakter. Dies gilt sowohl für die langfristige Rendite als auch für die kurzfristig möglichen Schwankungen. Die marktrendite-orientierten Anlagestrategien akzeptieren diese langund kurzfristigen Ausprägungen und sollen ihre Chancen nutzen. Massstab für den Erfolg ist der Vergleich der erzielten Rendite mit der Rendite der Kapitalmärkte. Die strategische Allokation entscheiden Sie. Ihr Risikoprofil definiert Ihre Gewichtung von Anleihen, Aktien, Immobilien und anderen Anlagearten. marktrendite-orientiert zielrendite-orientiert Zeit Zielrendite-orientierte Strategien Aufgabe der zielrendite-orientierten Anlagestrategien ist es, eine vorgegebene Rendite zu erreichen, möglichst unabhängig von den kurzfristigen Schwankungen der Kapitalmärkte. Massstab für den Erfolg ist der Vergleich der erreichten Rendite mit der Zielrendite. Ihr Anlegerprofil bestimmt die angemessene Zielrendite. Die Vermögensverwaltung agiert flexibel über verschiedene Anlagearten ohne starren Anker. Einzelne Anlageklassen können dabei vorübergehend ausser Acht gelassen werden. Bei aussergewöhnlich hohen Risiken ist auch ein völliger Verzicht auf risikobehaftete Anlagen denkbar. Spezialmandate Übergreifende Finanz- und Finanzierungsfragen, punktgenaue Liquiditätsanforderungen, spezielle Rahmenbedingungen oder Ihr Interesse an Investitionsthemen sind Grund für eine individuell vereinbarte Anlagestrategie. Die Analyse Ihres persönlichen Anlegerprofils erfolgt mit Hilfe quantitativer Methoden, wie zum Beispiel einer Asset-Liability-Studie. Einzelne Anlagearten werden so gewählt, dass die Anforderungen erfüllt werden; Eingriffe in den Verlauf erfolgen nach im Voraus definierten Regeln.

5 wächst der Erfolg Eine Perle reift über Jahre in der Muschel heran. Die professionelle Pflege und das geeignete Umfeld sind wichtige Voraussetzungen, damit sie sich ideal entwickelt. Zeit und Sorgfalt lassen sowohl die Perle als auch Ihr Vermögen langfristig und kontinuierlich wachsen. Marktrendite-orientierte Strategien Entsprechend Ihrem Anlegerprofil und Ihrer Risikofähigkeit reichen die Strategien von «Zinsertrag», d.h. regelmässigem Einkommen bei möglichst geringem Risiko, zu «Kon servativ», «Ausgewogen» und «Dynamisch» bis hin zu «Aktien». Alle marktrendite-orientierten Strategien werden mit einer Mischung aus einzelnen Anlagen und Titeln, Fonds, ETFs und innovativen Finanzinstrumenten umgesetzt. Zielrendite-orientierte Strategien Je nach Risikoprofil wählen Sie eine entsprechende Strategie. Die Strategien «Global Return», «Global Balanced» und «Global Equity» unterscheiden sich durch die Bandbreiten für die unterschiedlichen Anlageklassen, also Geldmarkt, Anleihen, Aktien, Immobilien, Rohstoffe, Hedge Fonds und Private Equity. Alle Strategien werden hauptsächlich mit Hilfe von Fonds und ETFs sowie innovativen Finanzinstrumenten umgesetzt. Derivate (Optionen und Futures) dienen sowohl dem schnellen und kostengünstigen Absichern des Vermögens als auch dem Erzielen von Zusatzrenditen. Wir bieten diese Strategien auch in abgeltungssteueroptimierten Dachfonds an. Spezialmandate Individuell vereinbarte Anlagestrategien, unter anderem für gemeinnützige Stiftungen, können sich aus einzelnen geeigneten Titeln oder aus einzelnen Anlagebereichen und Themen zusammensetzen. Sie können aber auch umfassende Anlageportfolios nach sich ziehen. Fonds und ETFs können zum Erfüllen der Anforderungen zum Einsatz kommen, wie innovative Finanz instrumente. Derivate, wie Optionen und Futures, können helfen, die individuellen Ziele zu erreichen oder Risiken zu begren zen.

6 Nachhaltig investiert Geboren in den Tiefen des Wassers, geschmeidig geformt von warmen und kalten Strömen, erstrahlt die Perle schliesslich in ihrer Pracht. Der rauen Stätte entlockt, sorgt sie fortan für bleibende Eindrücke. Das Warten hat sich gelohnt. Die nachhaltige Strategie als Ziel Die Anlagestrategie basiert auf Ihren persönlichen Bedürfnissen. Sie definiert die op timale, langfristige Aufteilung Ihres Fi nanzvermögens unter Berücksichtigung Ihres Gesamtvermögens auf verschiedene Anlagekategorien (Aktien, Obligationen, Immobilien, Rohstoffe, Geldmarktinstrumente etc.) in Abstimmung mit Ihrem Anlegerprofil. Taktik und Zeitgespür Die Taktik spiegelt auch die kurzfris ti gen Abweichungen von der Strategie wider, entsprechend der laufenden Einschätzun gen zu den Märkten. Die jeweils vorgeschla gene Anlagetaktik basiert auf einem breit diversifizierten Port folio. Der Anlagevorschlag nach Mass Ihre individuelle Anlagevorstellung zeigt auf einen Blick, mit welchen Produkten die Taktik nachhaltig umgesetzt werden kann. Der entsprechende Anlagevorschlag wird unter Rendite- sowie Risikogesichtspunkten in einem fundierten Investmentprozess optimiert. Periodisches Reporting Im periodisch für Sie erstellten Reportingbericht ist umfassend dargestellt, wie sich Ihr Vermögen entwickelt und Ihr Portfolio aktuell zusammengestellt ist. Sie können im Detail nachvollziehen, welche Transaktio nen wann durchgeführt wurden. Zudem sind alle Gebühren und Spesen transparent ausgewiesen.

7 7 Als Kunde der Frankfurter Bankgesellschaft profitieren Sie von modernsten Methoden und professioneller Infrastruktur, die Ihnen ein sicheres Funda ment für Ihr Vermögen bieten. für Ihre Zukunft Wir sind die Private Banking- und Wealth Management-Adresse der Deutschen Sparkassen-Finanzgruppe. Dienstleistungen aus einer Hand Ihr persönlicher Berater ist Ansprechpartner für alle Fragen, die mit Ihrem Vermögen, aber auch mit Ihren individuellen Bedürfnissen in Verbindung stehen. Unsere Beratungsleistungen reichen von Erbschaftsangelegenheiten zu steuerlichen Aspekten bis hin zu gemeinnützigen Stiftungen sowie Immobilien- oder Wohnsitzfragen: Ihnen steht unser Netzwerk an internen und externen Spezialisten zur Seite, zum Beispiel zu den Themen Kunst, Schmuck, Immobilien, Steuerund Rechtsberatung. Ausgewählte Vermögensverwaltungs-Strategien können Sie auch über das Private Banking der Sparkassen erhalten. Weitere Dienstleistungen im Überblick Gemeinnützige Stiftungen Kunstgegenstände Kunde Vorsorge Kredite Kredite, Vorsorge- und Erbschaftsfragen Wir bieten Ihnen Produkte und Dienstleistungen rund um die Finanzierung von Wohneigentum, vorwiegend in Deutschland und in der Schweiz, an. Sie haben Pläne? Sprechen Sie mit uns darüber wir finden einen Weg. Damit Sie und Ihre Familie sich auch im Alter keine Sorgen machen müssen, kümmern wir uns um Versicherungs- und Risikofragen. Eine umfassende Planung sichert Sie bestens gegen alle Eventualitäten ab. Schliessfächer Immobilien Zahlungsverkehr Gründung von gemeinnützigen Stiftungen Wir unterstützen Sie durch eigene Expertisen und unter Einbindung externer Spezia listen bei der Gründung gemeinnütziger Stiftungen. Dank langjähriger Erfahrung können wir Sie hier über interessante Alternativen und Perspektiven im Zusammenhang mit Ihrer Vermögensver waltung beraten. Immobilien und Wohnsitznahme Sie wollen in der Schweiz Wohneigentum erwerben? Wir helfen Ihnen dabei und können Sie auch in rechtlichen Fragen unterstützen, da wir den Immobilienmarkt und seine Anforderungen kennen. Weitere Dienstleistungen Schliessfächer (Schweiz), Zahlungsverkehr und Karten. Zusätzliche, individuelle Dienst- und Beratungsleistungen bieten wir Ihnen über unser Family Office an.

8 Frankfurter Bankgesellschaft (Schweiz) AG Börsenstrasse 16 Postfach CH-8022 Zürich Telefon Fax E,T&H BSW / / 2 Frankfurter Bankgesellschaft (Deutschland) AG Junghofstrasse 26 D Frankfurt am Main Telefon +49 (0) Fax +49 (0) service@frankfurter-bankgesellschaft.de