AEK Fondskonto. Vermögen aufbauen mit regelmässigen Einzahlungen in leistungsfähige Anlagefonds unabhängig ausgewählt.

Transkript

1 AEK Fondskonto Vermögen aufbauen mit regelmässigen Einzahlungen in leistungsfähige Anlagefonds unabhängig ausgewählt. Eine Sparlösung der AEK BANK 1826 langfristig profitieren. Aus Erfahrung 1

2 Flexibel Vermögen aufbauen Ihre Wünsche Möchten Sie gerne zur Erfüllung eines langfristigen Wunsches Kapital ansparen? Sie erkennen die Chancen der globalen Wertpapiermärkte und die nachhaltige potentielle Mehrrendite dieser Anlagen? Würden Sie gerne mit geringen Beträgen einsteigen, schrittweise Ihre Positionen aufbauen und dennoch professionell und diversifiziert investiert sein? Sie möchten sich gerne in guten Händen wissen und von der Marktnähe und Fachkenntnis erfahrener Anlagespezialisten profitieren? Suchen Sie nach einer kosteneffizienten, transparenten und professionellen Anlagelösung? Die Lösung AEK Fondskonto die richtige Wahl für Sie. Unser Angebot Wir bestimmen im Gespräch mit Ihnen Ihr Anlegerprofil und zeigen Ihnen verschiedene Anlagemöglichkeiten auf: Risikofreudige oder eher sicherheitsorientierte Anlagestrategien je nach Anlageziel und -hintergrund. Unsere Stärken Unsere Unabhängigkeit ermöglicht uns den Kontakt zu allen führenden Anbietern am Markt, professionell und transparent. Die langjährige Erfahrung unserer Fachexperten im Bereich der Anlagefonds erlaubt uns eine optimale Selektion und laufende Kontrolle der Fondsmanager nach klaren qualitativen wie auch quantitativen Kriterien. Mit den ausgewählten Fondsanbietern pflegen wir einen permanenten Informationsaustausch und streben eine nachhaltige, langfristige Partnerschaft an. In unserer differenzierten Betrachtung bei der Auswahl von Anlageprodukten unterscheiden wir zwischen Indexprodukten, wie zum Beispiel Exchange-traded funds (ETF), und aktiv verwalteten Anlagefonds. ETF s werden permanent an der Börse gehandelt und sind im Vergleich zu anderen Anlagefonds bedeutend kostengünstiger, da diese passiv verwaltet werden. Die meisten ETF s bilden einen Index (z.b. SPI) nach. Je nach Anlagethema und Marktphase setzen wir hingegen auf aktiv verwaltete Fonds, da diese Märkte sensibler sind und das Know-how des Fondsmanager hilft, das angesparte Vermögen bestmöglich durch die diversen Marktszenarien zu führen. Ob als Geschenk oder für sich selbst, ob für langfristigen stetigen Vermögensaufbau oder für ein konkretes Ziel - mit dem AEK Fondskonto sind Sie bei der Realisierung Ihrer Wünsche und Träume auf dem richtigen Weg. Oder einfach um die Faszination der Börse zu erleben. 2 3

3 Anlagestrategien für jedes Bedürfnis Aktien / dynamisch Variante 1: Globale Märkte Diese Strategie investiert global in die Aktienmärkte, in erster Linie USA und Europa. Der Aktienanteil liegt in der Regel bei 100 %. Konservativ / bewahrend Diese Strategie konzentriert sich auf festverzinsliche Anlagen, ergänzt mit einem moderaten, gut diversifizierten Aktienanteil. In der Regel liegt dieser Aktienanteil bei 30 %. Dieses Portfolio eignet sich für einkommensorientierte, sicherheitsbewusste AnlegerInnen, die von den internationalen Aktienmarktrenditen profitieren wollen und dafür kleine Kursschwankungen in Kauf nehmen. Anlagehorizont 4-7 Jahre Renditeerwartung* 5 % p.a. Variante 2: Schweiz Diese Strategie investiert in den Schweizer Aktienmarkt. Der Aktienanteil liegt in der Regel bei 100 %. Variante 3: Wachstumsmärkte Diese Strategie investiert global in Aktienmärkte wie z.b. China, Brasilien, Indien, Russland, Südafrika usw. Der Aktienanteil liegt in der Regel bei 100 %. Variante 4: Ökologie / nachhaltig Diese Strategie investiert global in ökologische und sozial nachhaltige Aktien. Der Aktienanteil liegt in der Regel bei 100 %. Ausgewogen / offen Diese Strategie investiert ausgewogen in festverzinsliche Anlagen und Aktien. In der Regel liegt der Aktienanteil bei 50 %. Dieses Portfolio eignet sich für AnlegerInnen, die ein ausgewogenes Portfolio aus festverzinslichen Anlagen und Aktien anstreben und auf Grund eines längerfristigen Anlagehorizontes mittlere Wertschwankungen in Kauf nehmen können. Diese Portfolios eignen sich für risikofreudige AnlegerInnen, die sich auf Aktien konzentrieren und in ein global diversifiziertes Aktienportfolio investieren wollen. Die AnlegerInnen verfügen über einen besonders langen Anlagehorizont und eine entsprechend hohe Risikofähigkeit und -bereitschaft. Anlagehorizont ab 8 Jahren Renditeerwartung* 9.0 % p.a. Anlagehorizont 5-8 Jahre Renditeerwartung* 6 % p.a. Liquidität Obligationen Aktien Alternative Anlageprodukte *Die Renditeerwartungen basieren auf langfristigen historischen Durchschnittswerten. Sie stellen keine Garantie für die Zukunft dar. Weitere Details entnehmen Sie bitte der separaten Produktbeschreibung. 4 5

4 Langfristiges Anlegen zahlt sich aus 6.00 % Kaufen und Halten vs. Verpassen bester tage renditevergleich auf Basis Aktien schweiz, Preisindex (ohne dividende), rendite pro Jahr 5.90 % Unsere Vorteile Optimale Anlagestrategie Ihr Kundenbetreuer unterstützt Sie bei der Auswahl % 2.00 % 4.40 % 3.30 % Ideale Kombination Das AEK Fondskonto vereint die Stärken einer langfristigen Wertschriftenanlage mit einem flexiblen Konto % % % Dank regelmässigen Einzahlungen erhöhte Anlagechancen an internationalen Kapitalmärkten Diverse renommierte Studien beweisen, dass der stetige Anlagemehrwert mit einer vorausschauenden, nachhaltigen Anlageperspektive erzielt wird. Diese lässt sich am effizientesten umsetzen, wenn regelmässig ein fixer Betrag investiert wird, auch wenn er gering scheint. Kaufen und Halten Beste 10 tage Beste 20 tage Quelle: Javier Estrada (2007), Black Swans and Market Timing, IESE Business School Beste 100 tage Aktives Nutzen der Marktdynamik Sind die Anlagefonds hoch bewertet, wird eine geringere Anzahl gekauft, sind sie tief bewertet, werden mehr Fondsanteile erworben. Damit profitieren Sie langfristig vom System der Durchschnittspreise. Es gibt nur einen Weg, den idealen Zeitpunkt an der Börse nicht zu verpassen: Laufend am Markt sein und das persönliche Anlegerprofil reflektieren. Die besten zukünftigen Börsentage kennen wir nicht. Wir wissen aber, dass ein Verpassen dieser Tage über eine längere Zeitdauer viel Rendite kosten kann. Mit dem für Sie passenden Anlegerprofil sind Sie dank einem optimalen Verhältnis zwischen Rendite und Risiko bestens für die zukünftigen Marktchancen positioniert. Lassen Sie sich durch uns beraten. Professionelle Fondsauswahl durch die AEK BANK 1826 Unsere Fachleute analysieren für Sie die zur Verfügung stehenden Anlage fonds nach klaren Kriterien, professionell und unabhängig. Attraktive Gebühren schon für kleine Beträge Gerne unterstützen wir Ihre Sparanstrengungen und schenken Ihnen die jährlichen Depotgebühren sowie die Gebühren für das Steuerverzeichnis. 6 7

5 AEK BANK 1826 Hofstettenstrasse 2 CH-3601 Thun Tel Fax Börsentelefon info@aekbank.ch Thun (Lauitor Bälliz Dürrenast Strättligen) Hünibach Oberhofen Sigriswil Steffisburg Uetendorf Spiez Wimmis Oey Gunten Heimberg Bern Zytglogge 8