Ihre Fragen zur Finanzen-App für Android-Geräte. Stand:

Transkript

1 Ihre Fragen zur Finanzen-App für Android-Geräte Stand:

2 Inhalt 1 Installation & Deinstallation 2 Einrichtung & Kontoarten 3 Konfiguration 4 Zahlungsverkehr & Kontobewegungen 5 Sonstiges Copyright Allianz SE 2

3 Wie installiere ich die Finanzen-App? Drücken Sie bitte auf dem Android-Gerät im Menü das Icon Market. Dann wählen Sie bitte Apps Finanzen und hier drücken Sie unter Ganz neu oder Top kostenlos das Icon der Allianz Finanzen App. Danach folgen Sie einfach den Anweisungen des Gerätes zur Installation. Copyright Allianz SE 3

4 Ich habe die Finanzen-App versehentlich deinstalliert. Was tun? Suchen Sie bitte im Android Market nach der Allianz Finanzen App, und installieren dann die App erneut. Danach folgen Sie einfach den Anweisungen des Gerätes. Bitte beachten Sie, dass Sie Ihre Registrierung und die Konten in der App neu einrichten müssen! Copyright Allianz SE 4

5 Wie führe ich eine Neuinstallation der Finanzen-App durch? 1. Bitte entfernen Sie zuerst die App von Ihren Gerät. Klicken Sie hierfür im Menü Ihres Android-Gerätes auf "Einstellungen", anschließend klicken Sie auf "Anwendungen" "Anwendungen verwalten" Klicken Sie auf die App und anschließend auf "Deinstallieren". 2. Nachdem Sie die App entfernt haben, können Sie diese erneut installieren. Suchen Sie einfach nach der Allianz Finanzen App im Android Market auf Ihrem Gerät. Wenn Sie die App aus einem anderen App Store bezogen haben, ist eine erneute Installation der App auch möglich. Näheres hierzu finden Sie in dem jeweiligen App Store. Bitte beachten Sie, dass Sie Ihre Registrierung und die Konten in der App neu einrichten müssen! Copyright Allianz SE 5

7 Um welche Art von Passwort handelt es sich beim Erststart der Finanzen-App? Beim Erststart der Finanzen App werden Sie aufgefordert, ein Passwort festzulegen. Mit diesem Passwort wird die App vor dem Zugriff Dritter geschützt. Dieses Passwort legen Sie selbst fest (es ist kein Passwort, das Sie von der Bank oder Sparkasse bekommen haben!). Bei jedem Start der App werden Sie aufgefordert, dieses Passwort einzugeben. Das Passwort sollte sich aus Ziffern und Zeichen zusammensetzen. Je komplexer die Zusammenstellung, desto sicherer ist Ihr Passwort und die Verschlüsselung Ihrer Daten! Das Passwort muss mindestens 6 Zeichen lang sein. Copyright Allianz SE 7

8 Was sind die Voraussetzungen für die Nutzung der Finanzen-App? Mobiles Endgerät Betriebssystem Android Ein mobiles Endgerät mit dem Betriebssystem Android 2.1 oder höher Account bei Google (Registrierung unter Konto bei der Allianz Bank Ein oder mehrere Konten bei der Allianz Bank Möchten Sie weitere Konten auch bei anderen Banken verwalten, benötigen Sie jeweils ein für das Online-Banking freigeschaltetes Konto Voraussetzung: HBCI mit PIN/TAN bzw. FinTS mit PIN/TAN Zugangsdaten zum Online- Banking der Allianz Bank Zugangsdaten für das Online-Banking der Allianz Bank: Copyright Allianz SE 8

9 Welche PIN soll ich in der Finanzen-App eingeben? Es handelt sich hier nicht um die PIN von der EC-Karte, sondern um die PIN, die Sie auf der Webseite Ihrer Bank oder Sparkasse zum Einloggen für das Online-Banking nutzen. Copyright Allianz SE 9

10 Ich kann mein Konto bei einer weiteren Bank nicht einrichten. Woran kann es liegen? Ihre Konten müssen seitens Ihres Kreditinstitutes für das Online-Banking freigegeben sein. Beachten Sie, dass die Apps nur Kreditinstitute unterstützt, die das HBCI PIN/TAN bzw. FinTS einsetzen. Gegebenenfalls muss Sie Ihr Institut für dieses Verfahren erst freischalten. Bitte kontaktieren Sie die entsprechende Bank und fragen nach, ob Ihr Konto für HBCI PIN/TAN freigeschaltet ist. Achtung: Wie bei anderen Banking Anwendungen, führt auch die mehrfache Falscheingabe der PIN/ bzw. TAN zur Sperrung des Kontos für das Online Banking durch die Bank. Copyright Allianz SE 10

11 Warum wird bei der Kontoeinrichtung nach der Eingabe der Bankleitzahl eine Online-Verbindung gestartet? Im Rahmen der Kontoeinrichtung fragt die Anwendung für die eingegebene Bank spezielle Bankinformationen ab, die für die Kontoeinrichtung notwendig sind. Hierbei werden Informationen abgefragt, wie zum Beispiel die Kommunikationsadressen des Instituts. Copyright Allianz SE 11

12 Wie wechselt man in der App das Sicherheitsverfahren (TAN-Verfahren) bzw. den Benutzernamen? (1/2) Wenn mehrere Sicherheitsverfahren bereits hinterlegt sind, tippt man in den Kontodetails den Button "TAN-Verfahren" an und wählt in der Liste das Verfahren aus, welches für das Konto genutzt werden soll. Sollte Ihre Bank neue Sicherheitsverfahren eingeführt haben, sind folgende Fälle zu unterscheiden: Sie haben einen neuen Benutzernamen bekommen und das neue Sicherheitsverfahren soll parallel zu dem bisher genutzten Benutzernamen verwenden werden. Dafür muss die Kontoeinrichtung gestartet werden und die Konten nochmal mit dem neuen Benutzernamen eingerichtet werden. Dabei werden bei den Konten, die bei beiden Benutzernamen übermittelt wurden, die neuen Sicherheitsverfahren zusätzlich zu den bisherigen angeboten und sind dann auswählbar und benutzbar. Copyright Allianz SE 12

13 Wie wechselt man in der App das Sicherheitsverfahren (TAN-Verfahren) bzw. den Benutzernamen? (2/2) Sie haben einen neuen Benutzernamen bekommen, der den alten Benutzernamen ersetzt. Bitte rufen Sie in diesem Fall das gewünschte Konto auf und tippen den Button "Kontodetails" an. Nun klicken Sie bitte auf "Benutzerkennung" und tragen in dem Feld die neue Benutzerkennung ein. Anschließend klicken Sie bitte auf "Kontodetails", um die Eingabe zu speichern. Wenn Sie jetzt nach unten bis zu dem Button "Kontoparameter aktualisieren" scrollen und diesen anklicken, wird dabei das neue Sicherheitsverfahren abgeholt und eingetragen. Es gibt ein neues Sicherheitsverfahren, Sie haben aber dabei keinen neuen Benutzernamen bekommen. Bitte öffnen Sie die Kontodetails und klicken da den Button "Kontoparameter aktualisieren" an. Das neue Sicherheitsverfahren wird dabei abgeholt und eingetragen. Copyright Allianz SE 13

14 Wird mein Kreditkartenkonto unterstützt? Ob Ihre Kreditkartenkonten angezeigt / übermittelt werden können, ist davon abhängig, ob Ihr Kreditinstitut die Kreditkartenkonten über HBCI PIN/TAN und mit dem Geschäftsvorfall (HKKAZ und/oder HKSAL) liefert. Wir können leider nicht ermitteln, welche Kreditinstitute den Zugang zu ihren Kreditkartenkonten über HBCI PIN/TAN mit dem Geschäftsvorfall HKKAZ und/oder HKSAL zur Verfügung stellen. Bitte fragen Sie gegebenenfalls direkt bei Ihrer Bank nach, ob genau dieser Geschäftsvorfall verwendet wird. Die Allianz Bank stellt die Geschäftsvorfälle HKKAZ und /oder HKSAL zur Verfügung. Copyright Allianz SE 14

15 Ich erhalte bei Versand von Zahlungsaufträgen die Fehlermeldung "3935: Bitte eine Karte für die Verwendung mit chiptan zuordnen. 9010: PIN/TAN Prüfung fehlgeschlagen". In diesem Fall ist Ihre für das chiptan verwendete Chipkarte abgelaufen und Sie müssen die neue Chipkarte aktivieren. Bitte öffnen Sie die Webseite der entsprechenden Bank und melden Sie sich dort im Online-Banking an. Über den Menüpunkt "Verwaltung" / "Karte tauschen" können Sie eine andere chiptan-karte für die Verwendung auswählen. Nach erfolgtem Tausch der Chipkarte können Sie dann auch wieder wie gewohnt Ihre Aufträge mit Ihrem mobilen Endgerät versenden. Copyright Allianz SE 15

17 Worauf muss ich achten, damit die Finanzen-App störungsfrei funktioniert? 1. Datum und Uhrzeit Bitte beachten Sie, dass die Datums- und Uhrzeiteinstellungen auf Ihrem Gerät korrekt eingestellt sind. Andernfalls kann es beispielsweise bei abgelaufenen Zertifikaten in der Onlinekommunikation oder beim Abruf von Umsatz- und Saldoinformationen zu Problemen kommen. 2. Internetverbindung Bitte beachten Sie, dass Sie bei der Kommunikation mit Ihrer Sparkasse oder Bank eine Internetverbindung benötigen. 3. Eingabemodus der Eingabefelder Bitte beachten Sie, dass der Eingabemodus des Eingabefeldes Ihren Wünschen nach eingestellt ist. Prüfen Sie bitte ggf. ob die Eingabeeinstellung auf den richtigen Modus, wie z. B. Zifferneingabe steht. Copyright Allianz SE 17

18 Wie sollte ein Passwort gewählt werden? Beim Erststart der App werden Sie aufgefordert, ein Passwort festzulegen. Mit diesem Passwort wird die App vor dem Zugriff Dritter geschützt. Dieses Passwort legen Sie selbst fest (es ist kein Passwort, das Sie von der Bank bekommen haben!). Das Passwort sollte sich aus Ziffern und Zeichen zusammensetzen. Je komplexer die Zusammenstellung, desto sicherer ist Ihr Passwort und die Verschlüsselung Ihrer Daten! Das Passwort muss mindestens 6 Zeichen lang sein. 18

19 Kann ich die Konto-PIN speichern? Ja, bereits bei der Kontoeinrichtung können Sie die PIN hinterlegen. Sie können dies aber auch im Nachhinein, bei jedem PIN-fähigem Auftrag entscheiden. Vom Hinterlegen der PIN sollte aus Sicherheitsgründen abgesehen werden. Wir empfehlen, die PIN an einem sicheren Ort zu verwahren und bei Bedarf einzugeben. 19

20 Inhalt 1 Installation & Deinstallation 2 Einrichtung & Kontoarten 3 Konfiguration 4 Zahlungsverkehr & Kontobewegungen 5 Sonstiges 20

21 Kann ich das smstan bzw. mobile TAN-Verfahren nutzen? Gemäß der Vorgaben des Zentralen Kreditausschusses (ZKA) und des Bundesamtes für Sicherheit in der Informationstechnologie (BSI) ist beim Mobile-Banking die Verwendung des mobiletan-verfahrens nur zulässig, sofern die Datenübertragung über zwei unterschiedliche Kanäle erfolgt. Bei der Auftragsabwicklung über ein mobiles Smartphone wird jedoch nur ein Übertragungsweg (nur ein Gerät) für beide Kommunikationsstrecken genutzt, weshalb das Verfahren aus Sicht der Experten für mobile Endgeräte ungeeignet ist. Vor diesem Hintergrund wurden in der Allianz Finanzen App die Transaktionsfunktionen mit smstan bzw. mobiletan abgeschaltet. Mit der Allianz Finanzen App können auf dem iphone und auf Android-Geräten mit smstan bzw. mobiletan keine TAN-pflichtigen Geschäftsvorfälle durchgeführt werden. Alle anderen Funktionen, wie Kontoeinrichtung sowie Abruf der Umsatzdaten und der Kontosalden, steht bei der Allianz finanzen App weiterhin wie gewohnt zur Verfügung. Wenn Sie den vollen Funktionsumfang der App (inkl. Überweisung) nutzen möchten, wählen Sie bitte ein alternatives TAN-Verfahren (z.b. itan, chiptan, chiptan optisch). Sollte Ihnen kein weiteres Verfahren zur Verfügung stehen, wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut. Für alle Allianz Bank Konten können Sie den vollen Umfang der Multi Banking-Funktion mit Ihren Internet-Zugangsdaten und dem itan-verfahren nutzen. 21

22 Warum dauert das Senden von Aufträgen so lange? Die Geschwindigkeit ist abhängig von den Leistungsparametern Ihres Geräts, der Netzverfügbarkeit Ihres Mobilfunkanbieters sowie der Geschwindigkeit und Auslastung der Bankenserver. 22

23 Warum werden die Umsätze zeitverzögert angezeigt? Die Apps verwenden das HBCI-Verfahren für die Kommunikation mit Ihrer Bank. Bei der Kontoaktualisierung kann es daher je nach Buchungslauf zu einer Zeitverzögerung von etwa einem Bankarbeitstag kommen. 23

24 Warum wird meine Überweisungsvorlage überschrieben? Je Kontonummer-Bankleitzahl-Kombination wird nur eine Vorlage gespeichert. Dabei wird immer nur die aktuellste Vorlage hinterlegt. 24

25 Warum werden nicht alle meine Umsätze abgeholt? Die Bereitstellung der Umsatzdaten ist vom Institut bzw. dem jeweils dahinterstehenden Rechenzentrum abhängig. Darüber hinaus halten die Rechenzentren die Umsatzdaten nur für einen gewissen Speicherzeitraum bereit. Grundsätzlich ruft die Applikation bei der ersten Aktualisierung alle vorliegenden Umsatzdaten des jeweiligen Instituts ab. Häufig werden diese maximal für die vergangenen 90 Tage bereit gestellt. Bitte fragen Sie diesbezüglich bei Ihrem Institut nach. 25

26 Kann ich gelöschte Umsätze erneut abholen? Nach dem Löschen von Umsätzen in der Applikation, ist das erneute Abholen dieser Umsätze möglich. Beachten Sie bitte, dass die Umsätze maximal für die letzten 100 Tage abgeholt werden können. Dies hängt jedoch von dem jeweiligen Institut ab - siehe Warum werden nicht alle meine Umsätze abgeholt?. 26

27 Warum erhalte ich eine automatische Ausgleichsbuchung? Die Anwendung überträgt bei Umsatzabfragen die Kontoumsätze des angefragten Zeitraums. Das Institut stellt daraufhin die vorhanden Umsatzdaten zur Verfügung. Diese Daten sind generell so aufgebaut, dass ein Startsaldo der Umsatzdaten (pro Buchungstag oder für den gesamten Abfragezeitraum) sowie der gültige Endsaldo übermittelt wird. Die Applikation rechnet im Anschluss diese Daten gegen, ermittelt einen eigenen Saldo, der mit den vorhandenen Salden (vom Institut gesendeten) verglichen wird. Wird bei dieser Prüfung eine Differenz festgestellt, erzeugt die Applikation eine Ausgleichsbuchung in Höhe der Differenz. 27

28 Wie wechselt man in der App das Sicherheitsverfahren (TAN-Verfahren) bzw. den Benutzernamen? (1/2) Wenn mehrere Sicherheitsverfahren bereits hinterlegt sind, tippt man in den Kontodetails den Button "TAN-Verfahren" an und wählt in der Liste das Verfahren aus, welches für das Konto genutzt werden soll. Sollte Ihre Sparkasse oder Bank neue Sicherheitsverfahren eingeführt haben, sind folgende Fälle zu unterscheiden: Sie haben einen neuen Benutzernamen bekommen und das neue Sicherheitsverfahren soll parallel zu dem bisher genutzten Benutzernamen verwenden werden. Dafür muss die Kontoeinrichtung gestartet werden und die Konten müssen nochmal mit dem neuen Benutzernamen eingerichtet werden. Dabei werden bei den Konten, die bei beiden Benutzernamen übermittelt wurden, die neuen Sicherheitsverfahren zusätzlich zu den bisherigen angeboten und sind dann auswählbar und benutzbar. 28

29 Wie wechselt man in der App das Sicherheitsverfahren (TAN-Verfahren) bzw. den Benutzernamen? (2/2) Sie haben einen neuen Benutzernamen bekommen, der den alten Benutzernamen ersetzt. Bitte rufen Sie in diesem Fall das gewünschte Konto auf und tippen den Button "Kontodetails" an. Nun klicken Sie bitte auf "Benutzerkennung" und tragen in dem Feld die neue Benutzerkennung ein. Anschließend klicken Sie bitte auf "Kontodetails", um die Eingabe zu speichern. Wenn Sie jetzt nach unten bis zu dem Button "Kontoparameter aktualisieren" scrollen und diesen anklicken, wird dabei das neue Sicherheitsverfahren abgeholt und eingetragen. Es gibt ein neues Sicherheitsverfahren, Sie haben aber dabei keinen neuen Benutzernamen bekommen. Bitte öffnen Sie die Kontodetails und klicken da den Button "Kontoparameter aktualisieren" an. Das neue Sicherheitsverfahren wird dabei abgeholt und eingetragen. 29

30 Ich erhalte beim Versand von Aufträgen die Fehlermeldung "9010: Karte ungültig - bitte wenden Sie sich an Ihren Kundenberater" In diesem Fall ist Ihre für das chiptan verwendete Chipkarte abgelaufen und Sie müssen die neue Chipkarte aktivieren. Bitte öffnen Sie die Webseite Ihrer Bank und melden Sie sich da im Online-Banking an. Sie werden dann automatisch durch die nächsten Schritte geführt. Alternativ können Sie den Tausch auch über die Funktion "Verwaltung/Karte tauschen" vornehmen. Nach erfolgtem Tausch der Chipkarte können Sie dann auch wieder wie gewohnt Ihre Aufträge mit Ihrem mobilen Endgerät versenden. 30

31 Inhalt 1 Installation & Deinstallation 2 Einrichtung & Kontoarten 3 Konfiguration 4 Zahlungsverkehr & Kontobewegungen 5 Sonstiges 31

32 Ich habe das Passwort der Applikation vergessen. Wie kann ich das Passwort zurück setzen? Bei Verlust des Passwortes ist eine Neuinstallation notwendig. Bitte beachten Sie, dass Sie in diesem Fall Ihre Konten in der Anwendung neu einrichten müssen. 32

33 Welche Daten werden mit dem Sendeprotokoll an unser Support-Team übertragen? Die Sendeprotokolle zeichnen die technische Kommunikation der App mit dem FinTS- Server der Bank auf und dienen im Problemfall der Fehleranalyse. Dabei werden PIN und TANs weder in den Protokollen aufgezeichnet noch in der Applikation gespeichert. Zudem werden die Sendeprotokolle innerhalb der Allianz Finanzen App verschlüsselt gespeichert. Auch die Übermittlung der Supportdaten und des Sendeprotokolls aus den Apps heraus erfolgt über eine sichere SSL-Verbindung. Die persönlichen Nutzerdaten sind somit jederzeit vor fremdem Zugriff geschützt. 33

34 Kann ich Daten von einer anderen App oder Anwendung übernehmen? Nein. Leider ist es nicht möglich, Daten aus anderen Applikationen zu übernehmen. 34

35 Kann ich meine Umsätze oder andere Daten exportieren? Nein. Unsere Applikationen sind für den mobilen Einsatz konzipiert. Sie können Ihre Daten nicht exportieren. 35