1822 Vermögensverwaltung weil Ihr Geld es verdient
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- Bettina Müller
- vor 8 Jahren
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1 weil Ihr Geld es verdient
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3 Professionelle Vermögensverwaltung: leben und anlegen lassen Als vermögender Kunde möchten Sie Ihr Kapital gut aufgehoben wissen. Gerne unterstützen wir Sie dabei. Viele Anleger ohne professionelle Unterstützung vergeben mögliche Renditechancen, indem sie freie Mittel überwiegend in (niedrigverzinste) Tagesgelder anlegen. Oft hält private Anleger die indifferente Nachrichtenlage vom Investieren in Wertpapiere ab. Hinzu kommt die hierzulande traditionell wenig ausgeprägte Aktienkultur. Und nicht zuletzt fehlt den meisten privaten Investoren schlicht der Zugang zu wichtigen Informationen, so dass Entscheidungen ohne volle Kenntnis sämtlicher relevanten Faktoren gefällt werden müssen. Viele private Anleger gehen deshalb lieber auf Nummer sicher mit einer entsprechend niedrigen Kapitalverzinsung. Die Konsequenz kann ein kaum spürbarer Vermögensverzehr sein, da die Verzinsung häufig unterhalb der Inflationsrate liegt. Dabei bietet der Kapitalmarkt wesentlich bessere Performancechancen. Höhere Chancen bedeuten aber auch meist ein Mehr an Risiken. Deshalb ist es umso wichtiger, dass diese professionell bewertet und im Einklang mit den Zielen des Anlegers stehen. Doch wie Anlagechancen nutzen, wenn Sie selbst kein Anlageprofi sind oder keine Zeit haben, sich rund um die Uhr um Ihre Geldanlagen zu kümmern? Ganz einfach: Vertrauen Sie Ihr Vermögen der professionellen Vermögensverwaltung der Frankfurter Sparkasse an. Nach der Devise Leben und anlegen lassen beinhaltet das Leistungsspektrum der 1822 Vermögensverwaltung die gesamte n Anlage, n Verwaltung und n Laufende Überwachung Ihres Vermögens. Komfortabler können Sie Ihr Vermögen kaum verwalten lassen. 3
4 Wenn s um Geld geht: Frankfurter Sparkasse Mit einer Bilanzsumme von 18,2 Mrd. Euro ist die Frankfurter Sparkasse die viertgrößte Sparkasse Deutschlands und Marktführer im Retailgeschäft am Finanzplatz Frankfurt. Im Rhein- Main-Gebiet verfügt sie über das dichteste Netz von Filialen, Beratungscentern und Geldautomaten. Über 40 Prozent der Frankfurter schenken dem im Jahre 1822 gegründeten Institut ihr Vertrauen. Zum Teil seit Generationen. In ihrer Funktion als moderne Universalbank umfasst das Angebot der Sparkasse ein breites Spektrum an Bankdienstleistungen für Privat- wie für Firmenkunden. Als Teil des Konzerns der Landesbank Hessen-Thüringen (Helaba) und Mitglied der Sparkassen-Finanzgruppe nutzt die Sparkasse zudem die Vorteile aus der Zusammenarbeit im Verbund. Neben ihrem unternehmerischen Handeln übernimmt die Frankfurter Sparkasse seit Generationen Verantwortung im gesellschaftlichen und kulturellen Bereich. Gemeinsam mit der Stiftung der Frankfurter Sparkasse fördert und gestaltet sie das Leben der Bürger und die Zukunft der Region aktiv mit. Stand:
5 Optimale Aufgabenverteilung: Sie bestimmen das Ziel, wir finden den Weg Sie lassen sich vom Pro trainieren, um Ihren Golfschwung zu verbessern. Sie engagieren einen Landschaftsarchitekten, um Ihren Garten zu planen. Warum sollten Sie sich dann selbst um Ihr Vermögen kümmern, wenn es Experten gibt, die Ihnen die Arbeit abnehmen? Mit der 1822 Vermögensverwaltung profitieren Sie von n verschiedenen Anlagekonzepten, die Ihren individuellen Präferenzen bezogen auf Risiko und Ertragschancen Rechnung tragen n einem aktiven Management des Portfolios und einem kontinuierlichen Risikomanagement durch erfahrene Portfoliomanager, das sich bietende Chancen nutzt und mögliche Risiken für Sie im Auge behält n der Flexibilität in der Anlagestrategie, die Sie jederzeit Ihrer persönlichen Lebenssituation anpassen können n einem strukturierten und nachhaltigen Investmentprozess, der für Sie die Fülle an Informationen bewertet und die Auswahl der Werte übernimmt n unserem Zugang zu weltweiten, professionellen Recherchen und Analysetechniken, die privaten Anlegern gar nicht zur Verfügung stehen n einer umfangreichen und transparenten Berichterstattung, die Sie jederzeit auf dem Laufenden hält n einer individuellen Beratung durch Ihren persönlichen Kundenbetreuer n Zeitgewinn und Komfort, indem Sie dem Management das optimale Timing überlassen und nur über die Strategie entscheiden. Kurz gesagt: Kümmern Sie sich um die wesentlichen Dinge im Leben und überlassen Sie es der 1822 Vermögensverwaltung, das Bestmögliche aus Ihrem Vermögen zu machen. Das Einzige, was Sie tun müssen: bestimmen, was das Bestmögliche für Sie ist. 5
6 Grundlage unseres Handelns: unsere vier Investmentprinzipien Die Investmentphilosophie der 1822 Vermögensverwaltung beruht auf vier Maximen: der Bewahrung Ihrer Werte, der Kundenorientierung und Kompetenz unserer Mitarbeiter, der Transparenz des Investmentprozesses und nicht zuletzt unserem Credo, dass unsere Beratung stets so individuell zu sein hat wie die Ansprüche unserer Kunden. Werte bewahren n Verantwortungsvoller Umgang mit Ihrem Vermögen als Basis für eine langfristige und vertrauensvolle Zusammenarbeit n Aktive Risikosteuerung als Teil des Investmentprozesses Kundenorientierung und Kompetenz n Unterschiedliche Konzepte auf der Basis der Risikotragfähigkeit und -bereitschaft n Mitarbeiter mit langjähriger Erfahrung, gereifter Persönlichkeit und hoher Fachkompetenz Transparenter Investmentprozess n Stetige Messung der Risiken im Verhältnis zur Rendite n Regelmäßige transparente Kommunikation der Anlageentscheidungen und der Markteinschätzung So individuell wie Ihre Ansprüche n Richtschnur für unsere Anlageentscheidungen: Ihre persönliche Strategie 6
7 Ihr persönliches Anlegerprofil: so einzigartig wie Sie So individuell unsere Kunden und deren Vermögen sind, so einmalig ist auch ihr persönliches Anlegerprofil. Das gilt auch für Sie. Gemeinsam mit Ihnen finden wir Ihre spezifische Risikotragfähigkeit und Risikobereitschaft unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Lebensplanung heraus. In einem gemeinsamen Grundgespräch tragen wir mit Ihnen die Informationen zusammen, die für die Ermittlung Ihres Anlegerprofils notwendig sind. Dabei unterscheiden wir die Risikotragfähigkeit (Finanzierung des Lebensunterhalts) n Einkommenssituation n Alter n Verpflichtungen...und die Risikobereitschaft (Ihre persönlichen Präferenzen und Einschätzungen) n Anlageziele n Kenntnisse und Erfahrungen n Reaktion bei Verlusten Grundlagengespräch Risikobereitschaft Risikotragfähigkeit Anlegerprofil Vermögensverwaltungskonzept 7
8 Die Wahl der Anlageform: passend zu Ihrem Anlegerprofil Damit Sie und Ihr Berater das gleiche Verständnis für Ihr Geld haben, kann eine Darstellung von Risiko im Zeitverlauf anhand von Schwankungsintensität und Erfolgsrechnung hilfreich sein: Beispiel 1 Beispiel 2 Schwankende Renditen zwischen -4% und 9% pro Jahr: 9% Schwankende Renditen zwischen -15% und 25% pro Jahr: 25% -4% Bei einem realisierten Verlust in Höhe von -4% werden ca. drei Jahre* benötigt, um das ursprünglich eingesetzte Kapital zu erreichen. -15% Bei einem realisierten Verlust in Höhe von -15% werden ca. elf Jahre* benötigt, um das ursprünglich eingesetzte Kapital zu erreichen. *bei einer angenommenen Verzinsung von 1,5% p. a. Nach Auswertung aller Informationen ergibt sich dann Ihr persönliches Anlegerprofil. Dabei ist es keine Seltenheit, dass individuelle Risikotragfähigkeit und Risikobereitschaft divergieren. Beide Faktoren bilden die Grundlage für Ihr persönliches Anlagekonzept bei der Vermögensverwaltung. Hinweis: Ihr Anlegerprofil bei der 1822 Vermögensverwaltung kann von Ihrem Anlegerprofil bei der Frankfurter Sparkasse abweichen. 8
9 Unsere Portfolios: für jeden Anspruch die passende Mischung Die 1822 Vermögensverwaltungs-Portfolios erwartete Rendite Portfolio 4 Portfolio 5 Portfolio 3 Portfolio 2 Portfolio 1 Risiken Renten und Andere Aktienanteil 9
10 Unser Partner für das Portfoliomanagement: Frankfurter Bankgesellschaft (Deutschland) AG Genauso wie Sie sich reiflich überlegen oder überlegt haben, der Frankfurter Sparkasse die Verwaltung Ihres Vermögens zu übertragen, so haben auch wir uns erst nach einem intensiven Auswahlprozess für den Partner entschieden, dem wir das Portfoliomanagement unserer Kunden anvertrauen: die renommierte Frankfurter Bankgesellschaft (Deutschland) AG. Kernfakten: n Deutsche Privatbank mit Sitz in Frankfurt am Main n 100%ige Tochter der Frankfurter Bankgesellschaft (Schweiz) AG, deren alleinige Eigentümerin die Landesbank Hessen-Thüringen (Helaba) ist n Eine gute Adresse für Portfoliomanagement im Rahmen von Vermögensverwaltungsmandaten in der Sparkassen-Finanzgruppe n Gründung 1899 n Mitglied im Deutschen Sparkassen- und Giroverband e.v. n Frankfurter Bankgesellschaft Gruppe: 150 Mitarbeiter in Zürich und Frankfurt, Kundenvermögen von ca. 9,0 Mrd. Schweizer Franken n Wichtige Säule im Verbund des Helaba-Konzerns Stand:
11 Mehrstufiger Selektionsprozess: nur Ausgewähltes für Ihr Portfolio Bevor eine Aktie durch die Frankfurter Bankgesellschaft (Deutschland) AG in Ihr persönliches Portfolio aufgenommen wird, durchläuft sie im ersten Schritt einen mehrstufigen Selektionsprozess. Dabei wird nach strengen Kriterien, bildlich gesprochen, die Spreu vom Weizen getrennt. Nur Papiere, die in diesem Prozess bestehen, gelangen in die Aktienauswahl des Portfoliomanagers. Diese Auslese wird kontinuierlich überprüft und gegebenenfalls nachjustiert. Allein auf Aktien, die es in diese Auswahl geschafft haben, wird dann in einem zweiten Schritt zurückgegriffen, um diejenigen Werte auszuwählen, die zu Ihrem Anlegerprofil passen. Die gleichen strengen Maßstäbe legt der Portfoliomanager auch für verzinsliche Wertpapiere an, die ebenfalls zunächst einen mehrstufigen Investmentprozess über sich ergehen lassen müssen: n Selektion der Anleihen-Segmente n Sorgfältige Emittentenauswahl und laufende Überwachung der Bonität n Streuung über unterschiedliche Branchen und Emittenten n Aktive Steuerung der Laufzeiten, Duration und Bonitätsgewichtung. Auf diese Weise wird sichergestellt, dass nur solche Wertpapiere für die Anlageentscheidung berücksichtigt werden, die den hohen Anforderungen des Portfoliomanagers genügen. 11
12 Transparenz und Unabhängigkeit: Ihr Vermögen in professionellen Händen Wenn Sie uns Ihr Vermögen anvertrauen, können Sie sich darauf verlassen, dass wir sorgsam damit umgehen. Zugleich können Sie von uns höchste Transparenz erwarten: sowohl was Ihre regelmäßige Information angeht als auch was die Unabhängigkeit in der Produktauswahl betrifft. Unsere Grundsätze im Detail Transparente Information n Das Quartalsreporting 1822 Vermögensverwaltung informiert vierteljährlich über die individuelle Depotentwicklung. n Bei speziellen Marktereignissen, die Ihr Depot betreffen, erfolgen selbstverständlich zusätzliche Ad-hoc-Informationen. Unabhängige Auswahl und faire Vergütung n Depotmanagement ohne Produktverkaufs- und Platzierungszwänge n Keine versteckten Kosten n Kostengünstige Umsetzung durch All-in-Fee Weitergabe der Einkaufskonditionen für Banken an Sie Verzicht auf An- und Verkaufskommission (Ausnahme: fremde Kosten) n Weiterleitung von Vertriebsvergütungen an Sie 12
13
14 Kleingedrucktes großgeschrieben: Disclaimer und Risikohinweise Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben stellen kein Angebot, keine Empfehlung und keine Beratung dar, sondern dienen ausschließlich zur Information. Vor Abschluss eines Vermögensverwaltungsmandates empfehlen wir Ihnen die Konsultation Ihres persönlichen Finanzberaters. Risikohinweise zur Anlage in einer Vermögensverwaltung n Die Anlage in Wertpapiere (z.b. Anteile an Fonds, Aktien) ist mit Risiken behaftet, die zu Verlusten führen können. n Bei ungünstiger Marktentwicklung ist es möglich, dass der Wert Ihrer Anlage unter das ursprüngliche Anlagevolumen sinkt und damit ein Kapitalverlust eintritt. n Währungsschwankungen können die Rendite schmälern. n Je höher der Aktien- und Fremdwährungsanteil desto, stärker schwankt möglicherweise auch die Wertentwicklung. 14
15 Ihr Kontakt zu uns Gerald R. Wimmer, CFP Bereichsleitung 1822 Private Banking Telefon: +49 (0) Telefax: +49 (0) Anschrift: Frankfurter Sparkasse 1822 Private Banking Garden Tower Neue Mainzer Straße Frankfurt Internet:
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