-INFO Zahlen und Fakten zum Geschäftsjahr 2006
Versicherung im FinanzVerbund der Volksbanken Raiffeisenbanken Die Versicherung im FinanzVerbund der Volksbanken und Raiffeisenbanken ist mit ihren inländischen Gesellschaften Versicherung Lebensversicherung Lebensversicherung a. G. Pensionsfonds Pensionskasse Pensionsversicherung a. G. Krankenversicherung Allgemeine Versicherung KRAV-LOGISTIC Versicherungs- KRAV-ALLGEMEINE Versicherungs- Rechtsschutzversicherung Vereinigte Tierversicherung Gesellschaft a. G. eine der größten deutschen Versicherungsgruppen. Herausgeber: Versicherung Konzern-Kommunikation 65181 Wiesbaden Telefon: (0611) 5 33-0 Internet: www.ruv.de E-Mail: G_Kommunikation@ruv.de Sie stellt fast alle bekannten Versicherungsarten bereit. Privatkunden und Unternehmen aus Industrie, Handel, Gewerbe und Landwirtschaft bietet sie spezielle Problemlösungen. 2 3
Struktur der Gruppe Vereinfachte Darstellung Konzern Versicherung Komposit Holding GmbH Service Holding GmbH Personen Holding GmbH Allgemeine Versicherung Rechtsschutzversicherung KRAV- LOGISTIC Versicherungs- KRAV- ALLGEMEINE Versicherungs- Lebensversicherung Pensionsfonds Krankenversicherung Pensionskasse Luxembourg Lebensversicherung S.A. Assimoco Vita S.p.A., Italien Assimoco S.p.A., Italien Inländische Gesellschaften Ausländische Gesellschaften Lebensversicherung a. G. Vereinigte Tierversicherung a. G. Pensionsversicherung a. G. Die Versicherung bietet als eine der führenden deutschen Versicherungsgesellschaften ihren Privat- und Firmenkunden Expertenwissen in allen Versicherungszweigen. berät und betreut ihre Kunden mit rund 11.300 Mitarbeitern, darunter rund 4.330 Außendienstmitarbeiter, sowie zahlreichen haupt- und nebenberuflichen Agenturen. ist in 1.255 genossenschaftlichen Bankinstituten mit 13.750 Bankstellen überall in Deutschland zu erreichen. erwirtschaftet durch solide Vermögensanlage und kostenbewusste Verwaltung hohe Überschüsse, die den Versicherungsnehmern zugute kommen. 4 5
Gruppe Versicherung Gebuchte Bruttobeiträge Mio. 9.182 8.466 Geschäftsjahres Mio. 6.105 5.751 Kapitalanlagen Mio. 2.138 2.032 Kapitalanlagen Mio. 47.354 44.674 Versicherungsverträge Mio. 17,8 17,2 Mitarbeiter am 31.12. 11.274 11.360 Gebuchte Bruttobeiträge Mio. 706 675 Geschäftsjahres Mio. 506 483 Kapitalanlagen Mio. 217 187 Kapitalanlagen Mio. 2.417 2.321 Eigenkapital Mio. 1.560 1.515 Jahresüberschuss Mio. 119 114 Mitarbeiter am 31.12. 285 270 Die Versicherung Konzern Gebuchte Bruttobeiträge Mio. 8.945 8.139 betreibt das Rückversicherungsgeschäft professionell und international in allen Non-Life-Sparten. ist neben ihrer Funktion als Rückversicherer auch Muttergesellschaft des Konzerns. Geschäftsjahres Mio. 5.919 5.606 Kapitalanlagen Mio. 1.974 1.872 Kapitalanlagen Mio. 43.873 41.169 Versicherungsverträge Mio. 17,5 16,9 Jahresüberschuss Mio. 167 156 Mitarbeiter 31.12. 10.271 10.370 6 7
Lebensversicherung Gebuchte Bruttobeiträge Mio. 3.329 3.277 für Versicherungsfälle Mio. 2.418 2.434 Kapitalanlagen Mio. 1.505 1.475 Kapitalanlagen Mio. 31.012 29.979 Eigenkapital Mio. 276 276 Rückstellung für Beitragsrückerstattung Mrd. 3 3 Versicherungsbestand Verträge Tsd. 4.193 4.392 Neuzugang (lfd. Beitrag für ein Jahr und Einmalbeiträge) Mio. 899 744 Mitarbeiter am 31.12. 1.457 1.494 Risikoversicherungen mit gleichbleibender Versicherungssumme mit fallender Versicherungssumme zur Absicherung von Annuitätendarlehen für verbundene Leben Sterbegeldversicherung Erbschaftspolice Zusatzversicherungen Unfall-Zusatz Berufsunfähigkeits-Zusatz Hinterbliebenenrente-Zusatz Gruppenversicherungen Kapitalversicherung Rentenversicherung Bauspar-Risikoversicherung Private Rentenversicherung aufgeschobene Privatrente mit flexibler Todesfall- Leistung in der Aufschubzeit aufgeschobene Privatrente mit Beitragsrückgewähr in der Aufschubzeit sofort beginnende Privatrente Rentenversicherung im Rahmen des Altersvermögensgesetzes Private Rentenversicherung für die Basisversorgung sofort beginnende zeitlich befristete Rente Kapitalversicherungen auf den Todes- und Erlebensfall mit universeller Gestaltung für verbundene Leben mit festem Auszahlungszeitpunkt Pensionsfonds Die Gesellschaft ist eine gemeinsame Tochter der Personen Holding GmbH (51 %) und der Union Asset Management Holding (49 %). Sie nahm im Juni 2002 den Geschäftsbetrieb auf. ist damit in allen fünf Durchführungswegen der betrieblichen Altersvorsorge leistungsstark vertreten. Mit den angebotenen Pensionsplänen können Beitragszusagen mit Mindestleistung und Leistungszusagen abgebildet werden. Insbesondere bietet die Pensionsfonds spezifische Pensionspläne zur Auslagerung von Pensionsverpflichtungen aus der Bilanz. 8 9
Lebensversicherung a. G. Luxembourg Lebensversicherung S.A. Gebuchte Bruttobeiträge Mio. 159 175 für Versicherungsfälle Mio. 106 63 Kapitalanlagen Mio. 66 63 Kapitalanlagen Mio. 1.335 1.308 Eigenkapital Mio. 16 13 Rückstellung für Beitragsrückerstattung Mio. 153 149 Versicherungsbestand Verträge Tsd. 125 172 Neuzugang (lfd. Beitrag für ein Jahr und Einmalbeiträge) Mio. 6 22 Gebuchte Bruttobeiträge Mio. 1.032 581 für Versicherungsfälle Mio. 116 82 Kapitalanlagen Mio. 10 9 Kapitalanlagen Mio. 2.297 1.457 davon Fondsgebundene Lebensversicherungen Mio. 1.973 1.209 Eigenkapital Mio. 103 64 Versicherungsbestand Verträge Tsd. 549 236 Neuzugang (lfd. Beitrag für ein Jahr und Einmalbeiträge) Mio. 767 330 Mitarbeiter am 31.12. 57 53 Kapitalversicherungen auf den Todes- und Erlebensfall Vermögensbildende Lebensversicherung Fondsgebundene Rentenversicherungen Restkreditversicherung/ Kreditrahmenversicherung Risikoversicherungen auf den Todesfall Private Rentenversicherung aufgeschobene Privatrente Zusatzversicherungen Unfall-Zusatz Berufsunfähigkeits-Zusatz Erwerbsunfähigkeits-Zusatz Arbeitsunfähigkeits-Zusatz 10 11
Pensionsversicherung a. G. Krankenversicherung Gebuchte Bruttobeiträge Mio. 52 132 für Versicherungsfälle Mio. 56 55 Kapitalanlagen Mio. 93 89 Kapitalanlagen Mio. 1.918 1.912 Eigenkapital Mio. 58 53 Versicherungsverträge Tsd. 55 130 Mitarbeiter am 31.12. 14 16 Gebuchte Bruttobeiträge Mio. 170 145 für Versicherungsfälle Mio. 78 69 Kapitalanlagen Mio. 15 14 Kapitalanlagen Mio. 388 324 Eigenkapital Mio. 24 20 versicherten Personen Tsd. 356 306 Mitarbeiter am 31.12. 136 128 Renten- und Pensionsversicherungen Altersrente Invalidenrente Witwen-/Witwer- und Waisenrente Krankheitskosten-Vollversicherung Pflege-Pflichtversicherung Pflegetagegeld Krankentagegeld Krankenhaustagegeld Kranken-Zusatzversicherungen für gesetzlich Versicherte Auslandsreise-Krankenversicherung Pensionskasse Die Gesellschaft wurde am 29. Dezember 2004 gegründet und ist eine 99-prozentige Tochter der Lebensversicherung. Als Spezialversicherer für betriebliche Altersversorgung stellt sie ihren Kunden maßgeschneiderte Versorgungslösungen zur Verfügung und bietet eine optimale Gewähr für die dauerhafte Erfüllbarkeit der vereinbarten Leistungen. 12 13
Allgemeine Versicherung Gebuchte Bruttobeiträge Mio. 2.364 2.409 Geschäftsjahres Mio. 1.779 1.729 Kapitalanlagen Mio. 270 215 Kapitalanlagen* Mio. 5.939 5.656 Eigenkapital Mio. 651 687 Versicherungsverträge Mio. 9,4 9,1 Mitarbeiter am 31.12. 7.946 8.041 * ohne Depotforderungen Kraftfahrtversicherung Kraftfahrt-Haftpflicht Fahrzeug (Voll- und Teilkasko) Kraftfahrt-Unfall Fahrerschutzpolice Schutzbriefversicherung Gepäckversicherung Haftpflichtversicherung Betriebs- und Produkthaftpflicht Berufshaftpflicht Allgemeine Haftpflicht Umwelthaftpflicht Bodenkaskoversicherung Privathaftpflicht Sonstige private Haftpflichtversicherungen Berufshaftpflicht Vermögensschadenhaftpflicht Managerhaftpflicht/D & O Unfallversicherung Einzel- und Familien-Unfall Unfall mit Beitragsrückgewähr Gruppen-Unfall Sachversicherung Feuer und Extended Coverage (EC) Betriebsunterbrechung Einbruchdiebstahl und Raub Leitungswasser, Glas und Sturm Betriebsschließungsversicherung Universalpolice Plus Verbundene Hausrat Gebündelte Wohngebäude Spezialbereiche Sachversicherung Technische Versicherungen Kreditversicherung Vertrauensschaden/Computermissbrauch Kautionsversicherung/KTV-plus KTV-ATZ (Altersteilzeit) KTV-M (Mietkaution) KTV-R (Reiseveranstalter) KTV-Z (Zeitguthaben) Forderungsausfall/WKV-plus ForderungsschutzPolice Kompakt Private Arbeitslosigkeitsversicherung Spartenübergreifende Policen PrivatPolice Agrar-Police Geno-Bankpolice Unternehmenspolice 14 15
KRAV-LOGISTIC Versicherungs- KRAV-ALLGEMEINE Versicherungs- Gebuchte Bruttobeiträge Mio. 474 482 Geschäftsjahres Mio. 452 432 Kapitalanlagen Mio. 33 33 Kapitalanlagen Mio. 736 721 Eigenkapital Mio. 130 118 Versicherungsverträge Tsd. 750 721 Mitarbeiter am 31.12. * * Alle Mitarbeiter wurden per 1. Juni 2005 auf die Allgemeine Versicherung übertragen Gebuchte Bruttobeiträge Mio. 298 286 Geschäftsjahres Mio. 269 255 Kapitalanlagen Mio. 12 11 Kapitalanlagen Mio. 237 224 Eigenkapital Mio. 62 51 Versicherungsverträge Tsd. 1.126 933 Mitarbeiter am 31.12.* * Alle Mitarbeiter wurden zum 1. Januar 2004 in die KRAV-LOGISTIC überführt. Kraftfahrtversicherung Kraftfahrt-Haftpflicht, Fahrzeug (Voll- und Teilkasko), Kraftfahrt-Unfall, Fahrerschutzpolice, Schutzbriefversicherung, Kraftfahrtgepäck Sachversicherungen KRAV-Logistic-Police für das Straßenverkehrsgewerbe (Multi-Cover) Kraftfahrt-Haftpflicht Fahrzeug (Voll- und Teilkasko) Kraftfahrt-Unfall Fahrerschutzpolice Schutzbriefversicherung Spezialbereiche Sachversicherung Transportversicherung Verkehrshaftungsversicherung 16 17
Rechtsschutzversicherung Vereinigte Tierversicherung Gesellschaft a. G. Gebuchte Bruttobeiträge Mio. 93 89 Geschäftsjahres Mio. 67 71 Kapitalanlagen Mio. 11 9 Kapitalanlagen Mio. 226 209 Eigenkapital Mio. 30 30 Versicherungsverträge Tsd. 572 555 Mitarbeiter am 31.12. 95 93 Gebuchte Bruttobeiträge Mio. 37 38 Geschäftsjahres Mio. 33 34 Kapitalanlagen Mio. 3 3 Kapitalanlagen Mio. 69 64 Eigenkapital Mio. 22 18 Versicherungsverträge Tsd. 52 57 Mitarbeiter am 31.12. 41 45 Rechtsschutzprodukte im Rahmen der spartenübergreifenden -PrivatPolice Rechtsschutzprodukte für Selbständige und Firmen Lebendtierversicherung für Pferde und landwirtschaftliche Nutztiere Ertragsschadenversicherung für Rinder-, Schweineund Geflügelproduktion Transportversicherung für Pferde und landwirtschaftliche Nutztiere 18 19
Kompetenz in Service und Beratung Die Dienstleistungsgesellschaften der Versicherung bieten den Kunden weit über das reine Versicherungsangebot hinaus gehenden Service und umfassendes Experten-Know-how. ist als Kfz-Sachverständigen-Organisation ein hoch qualifizierter Dienstleister für Schäden am Auto. bietet als Tochterunternehmen von und Union Investment kundenorientierte Versorgungskonzepte über alle fünf Durchführungswege der betrieblichen Altersversorgung an, außerdem versicherungsmathematische Dienstleistungen, Einrichtung und Betreuung von Zeitkontenmodellen sowie finanzwirtschaftliche Analysen. bietet neben der Akutintervention nach Bank- Überfällen und anderen belastenden Ereignissen umfassende Schulungsprogramme auf diesem Gebiet. Ein aktives Schadenmanagement unterstützt HumanProtect mit mobiler psychologischer Diagnostik, Beratung und Betreuung sowie mit Maßnahmen zur Rehabilitation.... bietet als Sachverständigenorganisation der Versicherungsgruppe für technisches Schadenund Risikomanagement umfassende Beratungs- und Gutachterdienstleistungen in den Fachgebieten Agrar/Lebensmittel, Bau, Chemie, Elektrotechnik, Maschinenbau und Umwelt/Altlasten an. Weitere Spezialdienstleistungen der KUSS sind die Notfallplanung für Gewerbe, Handel und Banken sowie eine 24-Stunden-Notfallerreichbarkeit bei Umweltschäden. 20 21
ist als telefonischer und elektronischer Zugangsweg zur Versicherung der zentrale Ansprechpartner für alle Versicherungsangelegenheiten. ist der Spezialist auf dem Gebiet der Sanierung und Renovierung von Gebäuden und Inventar nach Brand- und Wasserschäden sowie nach Schäden durch Einbruch und Vandalismus in Industrie, Gewerbe und Privathaushalten und verfügt als Dienstleister über eine Notdienst- und Ersthilfeorganisation.... entwickelt Lösungen für das Risiko-, Schadenund Kostenmanagement von Fuhrunternehmen, Speditionen und Logistikdienstleistern. Außerdem bietet sie Beratung und Schulungen zur Schadenprävention. prüft und überwacht für die Versicherungsnehmer der -Forderungsausfall-Versicherung die Bonität ihrer Kunden. informiert die Öffentlichkeit regelmäßig über wichtige Aspekte der Risikovermeidung und Schadenverhütung. 22 23
Internationales Engagement Die Versicherung... ist in Europa über Tochtergesellschaften in Luxemburg und Italien, eine Beteiligung in Spanien sowie eine Niederlassung in Italien vertreten.... zeichnet Versicherungsgeschäft grenzüberschreitend auf Grundlage der EU-Dienstleistungsfreiheit, insbesondere in Polen und Tschechien.... begleitet ihre Kunden über den speziell eingerichteten International Desk, eine Verbindungsstelle zwischen ausländischem Versicherer und dem Kunden, ins europäische Ausland.... bietet über ihre Mitgliedschaft im RI International Life & Pension Network internationale betriebliche Altersversorgung an.... ist über ihre Rückversicherung mit den internationalen Versicherungsmärkten verbunden. 24 25
Wir bieten die Vorteile eines Verbundunternehmens www.vr-networld.de Mit rund 13.750 Bankstellen bieten die 1.255 Volksbanken und Raiffeisenbanken eines der dichtesten Betreuungsnetze in Europa. www.dzbank.de Spitzeninstitut und Zentralbank für mehr als 1.000 Volksbanken Raiffeisenbanken und Geschäftsbank mit zunehmend internationaler, insbesondere europäischer Ausrichtung. www.wgzbank.de Zentralbank mit universellem Leistungsangebot, engster Partner der 231 Volksbanken und Raiffeisenbanken im Rheinland und in Westfalen. www.dghyp.de Immobilienbank für die private und gewerbliche Immobilienfinanzierung, Staatsfinanzierungen sowie das kapitalmarktorientierte Funding und aktives Kreditportfoliomanagement. www.muenchenerhyp.de Für langfristige Festzinsfinanzierungen und für die sichere und ertragreiche Geldanlage in Pfandbriefen. www.schwaebisch-hall.de www.ruv.de Die Bausparkasse Schwäbisch Hall ist in Deutschland und Europa Marktführer im Bausparen. Private Baufinanzierung und der Vertrieb weiterer Vorsorgeprodukte des FinanzVerbunds gehören ebenfalls zu den Geschäftsfeldern. Die Versicherungsgruppe gehört sowohl in der Lebensversicherung als auch in der Schaden- und Unfallversicherung zu den führenden Unternehmen der deutschen Versicherungsbranche. www.union-investment.de Die Union Investment gehört zu den größten deutschen Asset- Managern. Mit 2.245 Mitarbeitern verwaltet sie 690 Wertpapier- und Immobilienfonds für private und institutionelle Anleger. www.vr-leasing.de Die VR LEASING-Gruppe ist der Spezialist für mittelstandsorientierte Finanzierungslösungen. Sie deckt das gesamte Spektrum der Absatz- und Investitionsfinanzierung ab. www.teambank.de Die TeamBank ist der Ratenkreditspezialist im FinanzVerbund. Mit dem Markenartikel easycredit und einer ganzheitlichen Vertriebsunterstützung werden die VR-Banken zu führenden Anbietern im Konsumentenkreditgeschäft. 26 27
Informationen erhalten Sie in den Volksbanken, Raiffeisenbanken, -Agenturen sowie bei der Direktion der Versicherung, 65181 Wiesbaden. www.ruv.de 00 033 70-0001 001 0 04.07