S Sparkasse Waldeck-Frankenberg Geschäftsbericht 2012 Sparkassen-Finanzgruppe 1
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Aktivseite Jahresbilanz zum 31. Dezember 2012 31.12.2011 EUR EUR EUR TEUR 1. Barreserve a) Kassenbestand 11.952.347,57 10.409 b) Guthaben bei der Deutschen Bundesbank 10.832.575,21 10.563 22.784.922,78 20.972 2. Schuldtitel öffentlicher Stellen und Wechsel, die zur Refinanzierung bei der Deutschen Bundesbank zugelassen sind a) Schatzwechsel und unverzinsliche Schatzanweisungen sowie ähnliche Schuldtitel öffentlicher Stellen 0,00 0 b) Wechsel 0,00 0 0,00 0 3. Forderungen an Kreditinstitute a) täglich fällig 1.857.735,57 1.661 b) andere Forderungen 283.579.782,18 248.969 285.437.517,75 250.630 4. Forderungen an Kunden 1.088.844.757,47 1.068.255 darunter: durch Grundpfandrechte gesichert 510.603.430,69 EUR ( 509.937 ) Kommunalkredite 104.853.314,95 EUR ( 89.933 ) 5. Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere a) Geldmarktpapiere aa) von öffentlichen Emittenten 0,00 0 darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 0,00 EUR ( 0 ) ab) von anderen Emittenten 0,00 0 darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 0,00 EUR ( 0 ) 0,00 0 b) Anleihen und Schuldverschreibungen ba) von öffentlichen Emittenten 74.207.928,53 64.069 darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 74.207.928,53 EUR ( 64.069 ) bb) von anderen Emittenten 513.378.001,15 518.385 darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 497.988.622,64 EUR ( 502.950 ) 587.585.929,68 582.453 c) eigene Schuldverschreibungen 638.640,17 705 Nennbetrag 621.500,00 EUR ( 683 ) 588.224.569,85 583.159 6. Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere 104.468.768,13 98.517 darunter: 6a. Handelsbestand 0,00 0 7. Beteiligungen 22.458.939,64 24.648 darunter: an Kreditinstituten 0,00 EUR ( 0 ) an Finanzdienstleistungsinstituten 1.468.386,48 EUR ( 1.233 ) 8. Anteile an verbundenen Unternehmen 0,00 0 darunter: an Kreditinstituten 0,00 EUR ( 0 ) an Finanzdienstleistungsinstituten 0,00 EUR ( 0 ) 9. Treuhandvermögen 4.862.905,20 5.739 darunter: Treuhandkredite 4.862.905,20 EUR ( 5.739 ) 10. Ausgleichsforderungen gegen die öffentliche Hand einschließlich Schuldverschreibungen aus deren Umtausch 0,00 0 11. Immaterielle Anlagewerte a) Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte 0,00 0 b) entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten 149.859,00 159 c) Geschäfts- oder Firmenwert 0,00 0 d) geleistete Anzahlungen 0,00 0 149.859,00 159 12. Sachanlagen 17.909.282,30 19.148 13. Sonstige Vermögensgegenstände 7.260.886,01 3.972 14. Rechnungsabgrenzungsposten 568.740,09 466 Summe der Aktiva 2.142.971.148,22 2.075.665
Passivseite 31.12.2011 EUR EUR EUR TEUR 1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten a) täglich fällig 332.516.336,45 286.101 b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist 100.071.693,76 87.987 432.588.030,21 374.087 2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden a) Spareinlagen aa) mit vereinbarter Kündigungsfrist von drei Monaten 512.212.159,21 483.458 ab) mit vereinbarter Kündigungsfrist von mehr als drei Monaten 73.846.851,90 122.116 586.059.011,11 605.575 b) andere Verbindlichkeiten ba) täglich fällig 758.492.518,13 672.818 bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist 133.143.446,73 194.490 891.635.964,86 867.308 1.477.694.975,97 1.472.883 3. Verbriefte Verbindlichkeiten a) begebene Schuldverschreibungen 4.809.030,40 7.801 b) andere verbriefte Verbindlichkeiten 0,00 0 darunter: Geldmarktpapiere 0,00 EUR ( 0 ) eigene Akzepte und Solawechsel im Umlauf 0,00 EUR ( 0 ) 4.809.030,40 7.801 3a. Handelsbestand 0,00 0 4. Treuhandverbindlichkeiten 4.862.905,20 5.739 darunter: Treuhandkredite 4.862.905,20 EUR ( 5.739 ) 5. Sonstige Verbindlichkeiten 2.603.653,26 2.898 6. Rechnungsabgrenzungsposten 246.806,54 297 7. Rückstellungen a) Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen 10.500.363,00 10.493 b) Steuerrückstellungen 770.777,00 1.055 c) andere Rückstellungen 10.508.441,85 10.420 21.779.581,85 21.969 8. Sonderposten mit Rücklageanteil 0,00 0 9. Nachrangige Verbindlichkeiten 0,00 0 10. Genussrechtskapital 0,00 0 darunter: vor Ablauf von zwei Jahren fällig 0,00 EUR ( 0 ) 11. Fonds für allgemeine Bankrisiken 93.000.000,00 88.000 darunter: 12. Eigenkapital a) gezeichnetes Kapital 0,00 0 b) Kapitalrücklage 0,00 0 c) Gewinnrücklagen ca) Sicherheitsrücklage 103.000.000,00 100.000 cb) andere Rücklagen 0,00 0 103.000.000,00 100.000 d) Bilanzgewinn 2.386.164,79 1.990 105.386.164,79 101.990 Summe der Passiva 2.142.971.148,22 2.075.665 1. Eventualverbindlichkeiten a) Eventualverbindlichkeiten aus weitergegebenen abgerechneten Wechseln 0,00 0 b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und Gewährleistungsverträgen 33.121.014,83 21.524 Über weitere, nicht quantifizierbare Eventualverbindlichkeiten wird im Anhang berichtet. c) Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten für fremde Verbindlichkeiten 0,00 0 33.121.014,83 21.524 2. Andere Verpflichtungen a) Rücknahmeverpflichtungen aus unechten Pensionsgeschäften 0,00 0 b) Platzierungs- und Übernahmeverpflichtungen 0,00 0 c) Unwiderrufliche Kreditzusagen 39.868.771,40 47.515 39.868.771,40 47.515
Gewinn- und Verlustrechnung 1.1.-31.12.2011 für die Zeit vom 1. Januar bis 31. Dezember 2012 EUR EUR EUR TEUR 1. Zinserträge aus a) Kredit- und Geldmarktgeschäften 56.943.008,53 60.242 darunter: aus der Abzinsung von Rückstellungen 0,00 EUR ( 0 ) b) festverzinslichen Wertpapieren und Schuldbuchforderungen 13.349.295,89 17.152 70.292.304,42 77.394 2. Zinsaufwendungen 30.435.344,99 33.454 darunter: aus der Aufzinsung von Rückstellungen 863.958,40 EUR ( 908 ) 39.856.959,43 43.940 3. Laufende Erträge aus a) Aktien und anderen nicht festverzinslichen Wertpapieren 4.120.325,42 3.498 b) Beteiligungen 1.147.257,90 981 c) Anteilen an verbundenen Unternehmen 0,00 0 5.267.583,32 4.478 4. Erträge aus Gewinngemeinschaften, Gewinnabführungs- oder Teilgewinnabführungsverträgen 0,00 0 5. Provisionserträge 9.877.964,29 10.412 6. Provisionsaufwendungen 1.176.600,53 1.047 8.701.363,76 9.365 7. Nettoertrag oder Nettoaufwand des Handelsbestands 0,00 0 darunter: Zuführungen zum oder Entnahmen aus dem Fonds für allgemeine Bankrisiken 0,00 EUR ( 0 ) 8. Sonstige betriebliche Erträge 1.668.533,97 1.916 darunter: aus der Fremdwährungsumrechnung 107.668,18 EUR ( 103 ) aus der Abzinsung von Rückstellungen 0,00 EUR ( 0 ) 9. Erträge aus der Auflösung von Sonderposten mit Rücklageanteil 0,00 0 55.494.440,48 59.699 10. Allgemeine Verwaltungsaufwendungen a) Personalaufwand aa) Löhne und Gehälter 18.034.485,32 17.866 ab) Soziale Abgaben und Aufwendungen für Altersversorgung und für Unterstützung 5.037.536,92 4.837 darunter: für Altersversorgung 1.654.574,97 EUR ( 1.492 ) 23.072.022,24 22.703 b) andere Verwaltungsaufwendungen 9.109.957,42 9.110 32.181.979,66 31.813 11. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf immaterielle Anlagewerte und Sachanlagen 1.640.799,23 1.680 12. Sonstige betriebliche Aufwendungen 662.349,79 772 darunter: aus der Fremdwährungsumrechnung 15.160,32 EUR ( 14 ) aus der Aufzinsung von Rückstellungen 0,00 EUR ( 0 ) 13. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Forderungen und bestimmte Wertpapiere sowie Zuführungen zu Rückstellungen im Kreditgeschäft 7.395.972,67 0 14. Erträge aus Zuschreibungen zu Forderungen und bestimmten Wertpapieren sowie aus der Auflösung von Rückstellungen im Kreditgeschäft 0,00 67.905 7.395.972,67 67.905 15. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Beteiligungen, Anteile an verbundenen Unternehmen und wie Anlagevermögen behandelte Wertpapiere 2.345.000,00 3.031 16. Erträge aus Zuschreibungen zu Beteiligungen, Anteilen an verbundenen Unternehmen und wie Anlagevermögen behandelten Wertpapieren 0,00 0 2.345.000,00 3.031 17. Aufwendungen aus Verlustübernahme 0,00 0 18. Zuführungen zu dem Fonds für allgemeine Bankrisiken 5.000.000,00 80.500 19. Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit 6.268.339,13 9.808 20. Außerordentliche Erträge 0,00 0 darunter: Übergangseffekte aufgrund des Bilanzrechtsmodernisierungsgesetzes 0,00 EUR ( 0 ) 21. Außerordentliche Aufwendungen 0,00 0 darunter: Übergangseffekte aufgrund des Bilanzrechtsmodernisierungsgesetzes 0,00 EUR ( 0 ) 22. Außerordentliches Ergebnis 0,00 0 23. Steuern vom Einkommen und vom Ertrag 2.804.937,32 6.861 darunter: Veränderung der Steuerabgrenzung nach 274 HGB 0,00 EUR ( 0 ) 24. Sonstige Steuern, soweit nicht unter Posten 12 ausgewiesen (Vorjahr: Erstattete sonstige Steuern) 67.447,44 3 2.872.384,76 6.858 25. Jahresüberschuss 3.395.954,37 2.950 26. Gewinnvortrag/Verlustvortrag aus dem Vorjahr 0,00 0 3.395.954,37 2.950 27. Entnahmen aus Gewinnrücklagen a) aus der Sicherheitsrücklage 0,00 0 b) aus anderen Rücklagen 0,00 0 0,00 0 3.395.954,37 2.950 28. Einstellungen in Gewinnrücklagen a) in die Sicherheitsrücklage 1.009.789,58 959 b) in andere Rücklagen 0,00 0 1.009.789,58 959 29. Bilanzgewinn 2.386.164,79 1.990
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