Die HanseMerkur Lebensversicherung AG stellt sich vor
Wo kommen wir her? Über 200 Jahre die Zukunft im Blick 1806 Gründung Braunschweigische Lebensversicherung A.G. 1972 Gründung HanseMerkur Lebensversicherung AG, ehemals Merkur Lebensversicherung AG 1983 Zusammenschluss HanseMerkur Lebensversicherung AG mit Braunschweigischer Lebensversicherung AG 2007 Fokus auf unabhängige Vertriebe Testsieger Riester Care 2010 Top Produkte und stetig steigende Beitragseinnahmen 2011 Einführung vieler Highlights in den LV-Tarifen
Unternehmensstruktur Die HanseMerkur Holding AG ist ein 100%iges Tochterunternehmen der HanseMerkur Krankenversicherung a.g., unter deren Dach sechs Tochtergesellschaften angesiedelt sind.
Wir über uns Die HanseMerkur steht für Partnerschaftliche und faire Beratung Schnelle, individuelle und flexible Lösungen Persönliche Zuwendung und Aufmerksamkeit Soziales Engagement (z.b. Kinderschutzbund) Zeitgemäße und maßgeschneiderte Produkte Der Mensch steht für uns im Mittelpunkt Wir sind Profis mit Herz
Wo stehen wir heute Beitragseinnahmen HanseMerkur Versicherungsgruppe In Mio. EUR Jahr 2006 2007 2008 2009 HanseMerkur Versicherungsgruppe HanseMerkur Krankenversicherung HanseMerkur Lebensversicherung 728 817,5 895,9 962,2 488,5 575,6 640,4 699,5 105,2 108,8 117,4 123,1 Die HanseMerkur Versicherungsgruppe wächst seit Jahren in Folge. Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009
Kennzahlen Beitragseinnahmen der HanseMerkur Lebensversicherung AG In Mio. EUR 105,2 108,8 117,4 123,1 2006 2007 2008 2009 Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009
Kennzahlen Aufteilung nach Produkten Gemessen am laufenden Jahresbeitrag in % 28,6 23,3 0,8 1,2 13,4 16,1 16,2 Riester Rürup SBU Sterbegeld Risiko Kapital Klassische Rente Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009
Kennzahlen Aufteilung nach Beiträgen In Mio. EUR 100,4 104,3 106,7 109,9 37,9 Laufende Beiträge Einmalbeiträge 7,7 9,4 11,8 2007 2008 2009 2010
Kennzahlen Eigenkapitalquote der HanseMerkur Lebensversicherung AG Gesamtes Eigenkapital zum verdienten Beitrag 2009 2,2% 1,9% HanseMerkur Branche Lebensversicherung Die Eigenkapitalquote verdeutlicht die finanzielle Substanz eines Unternehmens. Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009
Kennzahlen Kapitalanlagen der HanseMerkur Lebensversicherung AG In Mio. EUR 1.247,70 1.255,00 1.232,60 1.223,1 2006 2007 2008 2009 Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009
Kennzahlen Struktur der Kapitalanlagen 61,4 5,9 2,6 1,3 3,4 0,9 3,5 21 Immobilien Beteiligungen Aktien Hypotheken Policendarlehen Tages- und Termingeld festverzinsliche Wertpapiere Namensschuldverschr. & Schuldscheindarlehen Treasury Reporting September 2010
Kennzahlen Rückstellungen für Beitragsrückerstattungen In % der gebuchten Beiträge 111 98,8 128,4 138,6 111,3 106,4 2004 2005 2006 2007 2008 2009 Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009
Kennzahlen Solvabilitätsquote Im Lebensversicherungsrating von map-report erreicht die HanseMerkur mit 233,65% der geforderten Eigenmittelquote Rang 9 von 86 Versicherern. Die vorhandenen Eigenmittel der HanseMerkur Lebensversicherung AG erfüllen die Anforderungen und überdecken das Solvabilitätssoll zu über 233%. Rang Gesellschaft Kennzahl 1 PBV Leben 372,26 2 Mecklenburgische 348,13 3 Fortis Deutschland 336,95 4 LVM 267,00 5 DEVK a.g. 255,62 6 Stuttgarter 249,02 7 R+V 236,32 8 Allianz 234,92 9 HanseMerkur 233,65... 25 Volkswohlbund 209,99... 58 Swiss Life 139,27... 62 HDI-Gerling Leben 127,74
Kennzahlen Stress- und Belastungstest Sämtliche Stresstests der BaFin hat die HanseMerkur Lebensversicherung AG selbstverständlich bestanden. Seit Einführung des Belastungstest von Morgen&Morgen schneidet Seit Einführung des Belastungstest von Morgen&Morgen schneidet die HanseMerkur Lebensversicherung mit der Bestnote Ausgezeichnet ab.
Kennzahlen Gesamtverzinsung In 2011 beträgt die Überschussbeteiligung der HanseMerkur 4,25%. Zzgl. Schlussüberschuss und der Beteiligung an den Bewertungsreserven bieten wir eine Gesamtverzinsung von 4,65%. 7% 3,5% 4% 4,6% 4,8% 4,5% 4,25% Garantiezins Gesamtverzinsung 3,25% 2,75% 2,25% 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011
Die HanseMerkur Ihr Partner Individuelle Betreuung durch Ihren persönlichen Ansprechpartner. Ansprechpartner im Innendienst speziell für Sie Angebotserstellung Newsletter mit aktuellen Themen Erschließungskonzepte für Riester, Rürup und BU Wettbewerbsvergleiche Leistungsstarke Produkte Beste Bewertungen für Altersvorsorgeprodukte Größter Sprung bei den beliebtesten Riesteranbietern Top Bewertung für Berufsunfähigkeitsversicherung
Highlights Weitere Vorteile für Sie Provision auf 100% des vollen Bruttobeitrags. Verprovisionierung bis Endalter 70, Bewertung bis zu 40 Jahren. Volle Verprovisionierung der integrierten Abrufphase. Abschlusskostenverteilung auf 5 Jahre bei unverändert hoher Provision. Keine Mindestrente, dadurch Sicherung Ihres Kundenbestandes. Schnelle Entscheidungswege. Produktflexibilität
Highlights Weitere Vorteile für Ihre Kunden Gesamtzins (2011) 4,25% zzgl. Schlussüberschuss und Bewertungsreserve 4,65%. Neuartige ZukunftsGarantie im Mehrberatungstarif. Von Beginn an höhere Rückkaufswerte durch Verteilung des Abschlusskosten. Verzicht auf Ratenzahlungszuschläge bei Vario Care, Profi Care und Risiko Care Wahlmöglichkeit zwischen Kapitalgarantie oder den überdurchschnittlich langen Rentengarantiezeiten.
Vario Care Klassisch hohe garantierte Leistungen Garantiezins: 2,25% Gesamtverzinsung: 4,65% Vario Care Invest Überschüsse in Fonds Kapitalerhalt wählbar (Hybrid) Fondsgebundene Rente Sofortbeginnend Hohe garantierte Rente Einmalbeitrag
Flexibel wie noch nie! Lösungen für jeden Kunden Maximale Garantie gemäß Garantiezins Garantie 110 % der eingezahlten Beiträge Garantie 100 % der eingezahlten Beiträge... Garantie 50 % der eingezahlten Beiträge... Keine Garantie zum Ablauf Reine Hybrides Reines Klassik Produkt Fondsprodukt Anlagestrategie kann während der Laufzeit gewechselt werden Investitionsstop möglich Auswahl aus über 30 top bewerteten Fonds Jederzeit kostenlos wechselbar
Wie stehen wir im Wettbewerb? Vario Care Mtl. garantierte Rente 236 234 232 230 228 226 224 222 220 Zurich oeco Capital Volkswohl Bund Continentale Nürnberger HanseMerkur DBV Gothaer InterRisk
Riester & Rürup Geförderte Altersvorsorgeprodukte Riester Care befindet sich seit Jahren an der Spitze des Marktes Bestens bewertet durch unabhängige Ratingagenturen Überschüsse können in Fonds investiert werden Basis Care ist durch unbürokratische Zuzahlungen extrem flexibel Auch als sofortbeginnende Variante vorhanden Investanteile bis 75% des Beitrags möglich
Wie stehen wir im Wettbewerb? Riester Care Garantierte Rente in EUR 222 220 218 216 214 212 210 208 206 204 202 HanseMerkur Volkswohl Bund Signal Iduna Nürnberger Swiss Life AXA Gothaer Generali
Wie stehen wir im Wettbewerb? Basis Care Garantierte Rente in EUR 475 470 465 460 455 450 445 440 DBV HanseMerkur Allianz Zurich Volkswohl Bund Swiss Life Stuttgarter Alte Leipziger Nürnberger
Profi Care Highlights Einführung neuer Top - Berufsgruppe für über 730 Berufe Senkung des Preisniveaus über alle Berufsgruppen Inflationsausgleich durch Leistungsdynamik möglich (1-5%) Infektionsklausel für Ärzte Nachversicherungsgarantie auch unabhängig von bestimmten Ereignissen BUZ-Beitragsbefreiung mit nur 2 Gesundheitsfragen Kaufmann Großhandel Informatiker Anwalt/ Notar Ingenieur Industriekaufmann Reisekaufmann Sozialversich.- kaufmann
Profi Care Einsteigeroption Neu: Volle Leistung zum halben Preis Gleiche Top-Leistungen bei bis zu 50 % vergünstigten Beiträgen in den ersten 5 Jahren Abschließbar bis Eintrittsalter 37 Jahre abhängig von Laufzeit und Beruf Dynamik ab dem 6. Jahr möglich Abschlussprovision auf die gezahlte Brutto-Beitragssumme 100% 50% 100% Leistung Beitrag Provision
Vergleich Profi Care Varianten im Vergleich Beruf Normal Einsteigeroption Versicherungskaufmann Brutto 60,82 68,92 Netto 42,57 48,25 In den ersten 5 Jahren (brutto) 34, 45 In den ersten 5 Jahren (netto) 24,12 Elektriker Brutto 109,57 124,66 Netto 72,32 82,28 In den ersten 5 Jahren (brutto) 65,33 In den ersten 5 Jahren (netto) 41,14
Wie stehen wir im Wettbewerb? Profi Care Monatlicher Zahlbeitrag in EUR 80 70 60 50 40 30 20 10 0 Nürnberger Leben HanseMerkur Conti AXA Volkswohl Bund HDI Gerling Alte Leipziger Zurich Gothaer Dialog
Risiko Care Tarifmerkmale Unterscheidung Raucher/ Nichtraucher Gesundheitsbonus für PKV-Vollversicherte egal wo Einer der günstigsten Serviceversicherer Möglichkeiten Verbundene Leben: Mehrere versicherte Personen Konstante Versicherungssumme: Absicherung Hinterbliebene Fallende Versicherungssumme: Darlehenstilgung Beitragsbefreiung und/oder Berufsunfähigkeitszusatzversicherung
Wie stehen wir im Wettbewerb? Risiko Care Monatlicher Zahlbeitrag in EUR 35 30 25 20 15 10 5 0 Europa Allianz HanseMerkur (PKV) Nürnberger Dialog HanseMerkur (GKV) Volkswohl Bund Gothaer Zurich HDI Gerling Swiss Life
Wie werden wir bewertet?
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit