Anzahl der Riester-Fondssparpläne übersteigt Zwei-Millionen-Marke. Vermögenswirksame Leistungen: Abgeltungsteuer wirft Schatten voraus

Transkript

1 Investment-Information Anzahl der Riester-Fondssparpläne übersteigt Zwei-Millionen-Marke Bundesverband Investment und Asset Management e.v. Vermögenswirksame Leistungen: Abgeltungsteuer wirft Schatten voraus Riester-Rente mit Investmentfonds - ein Erfolgsmodell (Anzahl in Millionen) 0,18 0,24 0,34 0,69 1,35 2,03 3/2003 3/2004 3/2005 3/2006 3/2007 3/2008 Stichtag: jeweils Monatsultimo; Quelle: BVI Frankfurt am Main, 28. Mai Der Boom der staatlich geförderten Altersvorsorge mit Investmentfonds hält weiter an. So zählten die deutschen Investmentgesellschaften zum Stichtag 31. März 2008 gut zwei Millionen Riester-Fondssparpläne. Allein in den vergangenen zwölf Monaten haben knapp Bundesbürger die Vorzüge von Investmentfonds erkannt und sich für die renditestärkste Form der Riester-Rente entschieden. Dies ist der jüngsten Statistik des BVI Bundesverband Investment und Asset Management zu entnehmen. Die Riester-Rente mit Investmentfonds eignet sich für jedermann. So profitieren alle Zulagenberechtigten von den staatlichen Zuschüssen, und bei Gutverdienenden kommen noch steuerliche Vorteile hinzu. Seit Anfang dieses Jahres ist die letzte Stufe der Riester-Förderung erreicht: Die Grundzulage ist auf 154 Euro (bisher 114 Euro) pro Jahr gestiegen. Die Kinderzulage wurde von 138 Euro auf 185 Euro pro Kind und Jahr angehoben. Für jedes seit 2008 neugeborene Kind beträgt die Förderung sogar 300 Euro pro Jahr. Der Sonderausgabenabzug wurde 2008 auf bis zu Euro (bisher Euro) pro Jahr erhöht. Ein Beispiel: Ein verheirateter Arbeitnehmer (Alleinverdiener) mit zwei Kindern und einem Einkommen von Euro muss vier Prozent, also Euro, in seinen Riestervertrag ein- Abteilung Medien und Kommunikation Eschenheimer Anlage Frankfurt am Main Postfach Frankfurt am Main Tel.: 069/ Fax: 069/ presse@bvi.de

2 2 bringen. Davon zahlt er nach Abzug der staatlichen Zulagen selbst nur 922 Euro ein, er erhält also staatliche Zulagen von 678 Euro. Dies entspricht einer Förderquote von 42 Prozent. Eine Übersicht aktueller Fondsangebote mit Riester-Förderung stellt der BVI unter (Rubrik: Altersvorsorge / staatliche geförderte Altersvorsorge) zur Verfügung. Dort kann auch die kostenlose Broschüre Die Riester-Rente mit Investmentfonds bestellt oder heruntergeladen werden. Die Anzahl der Investmentsparpläne mit vermögenswirksamen Leistungen (VL) belief sich zum Stichtag 31. März 2008 auf 3,9 Millionen. Im Vergleich zum Jahresultimo 2007 (4,5 Millionen) ist der Bestand um rund Bestand von VL-Investmentfondsverträgen ist rückläufig (Anzahl in Millionen) 4,9 5,5 5,6 5,7 5,8 5,9 5,1 4,5 3, Verträge gesunken, da mit Beginn des neuen Jahres die Sperrfrist zahlreicher VL-Verträge endete. Zahlreiche Arbeitnehmer haben keinen Anschlussvertrag zu ihren fälligen VL-Sparplänen abgeschlossen, weil in vielen Tarifverträgen vermögenswirksame Leis Stichtag: jeweils Monatsultimo; Quelle: BVI / 2008 tungen in die betriebliche Altersvorsorge umgewidmet worden sind. Möglicherweise wirft auch die Abgeltungsteuer mit der undifferenzierten Besteuerung langfristiger Wertzuwächse bereits ihre Schatten voraus. Denn die neue Steuer wird oft höher sein als die staatliche Förderung. Der BVI spricht sich deshalb dafür aus, Kurszuwächse beim VL-Sparen wie bisher steuerlich nicht zu belasten. Ihre Ansprechpartner beim BVI: Frank Bock 069/ Felix Fortelka -244 Gabriele Wetzel -298 presse@bvi.de

3 Zur Entwicklung vermögenswirksamer Anlagen in Investmentfonds Bestand der staatlich geförderten Anlagen in Investmentfonds nach dem 5. VermBG Stichtag Anzahl Gesamtwert der Depots in EURO

4 Bestand der staatlich geförderten Anlagen in Investmentfonds nach 19 a EStG Stichtag Anzahl Gesamtwert der Depots in EURO Quelle: BVI

5 Entwicklung des VL-Investmentfonds-Sparens Anzahl der von KAGs verwalteten Depots / Anzahl der Depots

6 Bestand an Riesterverträgen Stichtag Anzahl 31. Mrz Jun Sep Dez Mrz Jun Sep Dez Mrz Jun Sep Dez Mrz Jun Sep Dez Mrz Jun Sep Dez Mrz Jun Sep Dez Mrz Quelle: BVI