Kundenerwartungen erfolgreich managen: Sicherheit plus Chance

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1 Allianz Vorsorgekonzept IndexSelect Kundenerwartungen erfolgreich managen: Sicherheit plus Chance Neil A. Robertson Diplom-Kaufmann (FH), MBA Allianz Deutschland AG / Marktmanagement / Produkte

2 Aktienkurse fahren manchmal Achterbahn. Fahren Sie nur mit, wenn es nach oben geht. Top-Ergebnis ohne Risiko: 24,17% 9,46% 13,2% 2

3 Gewinne mitnehmen, Verluste vermeiden? Kurs Möglicher Indexverlauf sicherheitsorientiert Zeit Mit IndexSelect kann die Altersvorsorge Ihrer Kunden an den Boom-Zeiten der Aktienwelt teilhaben und Krisen unbeschadet überstehen. 3

4 So funktioniert IndexSelect Der EURO STOXX 50 ist ein eingetragenes Warenzeichen der STOXX Limited ( Lizenzgeber ) und wurde für die Nutzung lizenziert. Die auf dem Index basierenden Produkte sind in keiner Weise von den Lizenzgebern gefördert, herausgegeben, verkauft oder beworben, und der Lizenzgeber trägt diesbezüglich keinerlei Haftung. 4

5 Der Kursindex EURO STOXX 50 Aktienindex, der sich aus 50 der wichtigsten börsennotierten Unternehmen der Eurozone zusammensetzt ein Auszug: Gemeinsam mit den Besten wachsen. Transparenz durch Kopplung an täglich nachvollziehbare Indexentwicklung. Risikostreuung durch Aktien verschiedener Länder und Branchen der Eurozone Der EURO STOXX 50 ist ein eingetragenes Warenzeichen der STOXX Limited ( Lizenzgeber ) und wurde für die Nutzung lizenziert. Die auf dem Index basierenden Produkte sind in keiner Weise von den Lizenzgebern gefördert, herausgegeben, verkauft oder beworben, und der Lizenzgeber trägt diesbezüglich keinerlei Haftung. 5

6 Beteiligung an den positiven Wertentwicklungen des EURO STOXX /2013 Cap und maßgebliche Jahresrendite beispielhafte Wertentwicklung des Indexjahres mit Stichtag 1. Juni Zweistelliges Wachstum EURO STOXX 50 monatliche Rendite Allianz Rente IndexSelect mit Cap 4,3 % Juni 6,88 % 4,30 % Juli 2,69 % 2,69 % August 4,94 % 4,30 % September 0,56 % 0,56 % Oktober 2,01 % 2,01 % November 2,86 % 2,86 % Dezember 2,00 % 2,00 % Januar 2,90 % 2,90 % Februar -2,57 % -2,57 % März -0,36 % -0,36 % April 3,35 % 3,35 % Mai 2,13 % 2,13 % 30,71 % Tatsächliche Wertentwicklung Index 24,17% 2 Maßgebliche Jahresrendite Der EURO STOXX 50 ist ein eingetragenes Warenzeichen der STOXX Limited ( Lizenzgeber ) und wurde für die Nutzung lizenziert. Die auf dem Index basierenden Produkte sind in keiner Weise von den Lizenzgebern gefördert, herausgegeben, verkauft oder beworben, und der Lizenzgeber trägt diesbezüglich keinerlei Haftung. 6

7 Was ist ein Cap und wie wird der Cap festgelegt? Der Cap gibt an, bis zu welcher Höhe der Versicherungsnehmer an den positiven monatlichen Wertentwicklungen des EURO STOXX 50 beteiligt wird. ist der Preis für die Sicherheiten, die das Konzept bietet ( Sicherheit kostet Renditechance ) die maßgebliche Jahresrendite ist niemals negativ! wird jeweils zu Beginn eines Indexjahres von Allianz Leben festgesetzt und gilt jeweils für ein Jahr. Der EURO STOXX 50 ist ein eingetragenes Warenzeichen der STOXX Limited ( Lizenzgeber ) und wurde für die Nutzung lizenziert. Die auf dem Index basierenden Produkte sind in keiner Weise von den Lizenzgebern gefördert, herausgegeben, verkauft oder beworben, und der Lizenzgeber trägt diesbezüglich keinerlei Haftung. 7

8 Beteiligung an den positiven Wertentwicklungen des EURO STOXX 50 Cap und maßgebliche Jahresrendite beispielhafte Wertentwicklung des Indexjahres mit Stichtag 1. März EURO STOXX 50 monatliche Rendite 2011/2012 Kein Wertverlust Allianz Rente IndexSelect mit Cap 4,0 % März -3,39 % -3,39 % April 3,45 % 3,45 % Mai -4,96 % -4,96 % Juni -0,47% -0,47% Juli -6,25 % -6,25% August -13,79% -13,79 % September -5,32 % -5,32 % Oktober 9,43% 4,00 % November -2,30% -2,30 % Dezember -0,60 % -0,60% Januar 4,32 % 4,00 % Februar 3,95 % 3,95 % - 16,63 % Tatsächliche Wertentwicklung Index - 21,68 % = 0,00 % - 21,68 Maßgebliche Jahresrendite Der EURO STOXX 50 ist ein eingetragenes Warenzeichen der STOXX Limited ( Lizenzgeber ) und wurde für die Nutzung lizenziert. Die auf dem Index basierenden Produkte sind in keiner Weise von den Lizenzgebern gefördert, herausgegeben, verkauft oder beworben, und der Lizenzgeber trägt diesbezüglich keinerlei Haftung. 8

9 Das Sicherungsvermögen von Allianz Leben Die Anlageoption Sichere Verzinsung Wenn der Kunde sich für die sichere Verzinsung entscheidet, erfolgt die Zuteilung aktuell (2013) in Höhe von 3,4 % Zeit Beginn des Indexjahres Ende des Indexjahres 9

10 Die Quotierung Das PLUS an Flexibilität Variante 1 Variante 2 Variante 3 Variante 4 Variante 5 Sichere Verzinsung auf 25 % des Policenwerts Sichere Verzinsung auf 50 % des Policenwerts Sichere Verzinsung auf 75 % des Policenwerts Sichere Verzinsung auf 100 % des Policenwerts 25 % 25 % 50 % 50 % 100 % 75 % 75 % 100 % Indexpartizipation auf 100 % den Policenwerts Indexpartizipation auf 75 % den Policenwerts Indexpartizipation auf 50 % des Policenwerts Indexpartizipation auf 25 % des Policenwerts Die Quotierungsmöglichkeit besteht bei Neuverträgen ab dem Indexpartizipation Sichere Verzinsung 10

11 Auszug aus Standmitteilung mit Indexpartizipation um Indexstichtag Juni

12 Für welche Altersvorsorgeprodukte ist das Vorsorgekonzept IndexSelect verfügbar? Drei-Schichten-Modell 3. Schicht: Privat PrivatRente SchatzBrief KinderPolice 2. Schicht: Riester + bav RiesterRente Direktversicherung Unterstützungskasse 1. Schicht: Basisversorgung BasisRente 12

13 IndexSelect Garantie der für die Altersvorsorge eingezahlten Beiträge zum Rentenbeginn und bei Tod in der Aufschubdauer. Planungssicherheit durch eine bereits bei Vertragsabschluss festgelegte garantierte Mindestrente in Euro Sicherheit Jährliche Sicherung bereits erzielter Erträge ( Lock-In ) Wahlmöglichkeit Jährliche Wahlmöglichkeit zwischen Indexpartizipation und sicherer Verzinsung Auch Mischungen in 25 %-Schritten möglich (sog. Quotierung) neu Chance auf hohe lebenslange Garantierente durch Rentenberechnung zum Rentenbeginn Renditechance durch Beteiligung an der Wertentwicklung des EURO STOXX 50 Transparenz durch Koppelung an täglich nachvollziehbare Indexentwicklung Renditechance durch Indexpartizipation Risikostreuung durch Aktien verschiedener Länder und Branchen über die Beteiligung am EURO STOXX 50 Leistungsstarkes Sicherungsvermögen als Renditemotor 13

14 Aktienkurse fahren manchmal Achterbahn. Fahren Sie nur mit, wenn es nach oben geht. Top-Ergebnis ohne Risiko: 24,17% 9,46% 13,2% 14

15 Allianz Vorsorgekonzept IndexSelect Kundenerwartungen erfolgreich managen: Sicherheit plus Chance Neil A. Robertson Diplom-Kaufmann (FH), MBA Allianz Deutschland AG / Marktmanagement / Produkte