Existenzgründung finanzieren: Förderprogramme des Bundes und des Landes Berlin

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Babette Bäcker
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1 Existenzgründung finanzieren: Förderprogramme des Bundes und des Landes Berlin Holger Richter Förderberatung im Bundesministerium für Wirtschaft und Energie Heinz-Joachim Mogge Investitionsbank Berlin

2 Formen der Existenzgründung Neugründung Unternehmen s- übernahme = Existenzgründung Unternehmensbeteiligung

3 Instrumente der Förderung Finanzielle Hilfen Zuschüsse, z. B. INVEST Zuschuss für Wagniskapital Gründercoaching Deutschland EXIST-Gründerstipendium Förderdarlehen, z. B. der KfW Bankengruppe Investitionsbank Berlin (IBB) Beteiligungen, z. B. Mikromezzaninfonds Deutschland ERP-Startfonds Hightech-Gründerfonds Bürgschaften, z. B. der BBB Bürgschaftsbank zu Berlin- Brandenburg GmbH Information / Beratung / Öffentlichkeitsarbeit Internetportale Broschüren persönliche Beratungen

4 Förderangebote bis Euro ERP-Gründerkredit-StartGeld Darlehen aus dem Mikrokreditfonds Deutschland Beteiligungen aus dem Mikromezzaninfonds Deutschland INVEST Zuschuss für Wagniskapital Mikrokredite aus dem KMU-Fonds Berlin-Start-Kredit

5 ERP - Gründerkredit-StartGeld Für Existenzgründer, Freiberufler und kleine Unternehmen, die weniger als 3 Jahre am Markt sind Für Gründungen (auch Nebenerwerb), Übernahmen, tätige Beteiligungen, Festigungen in Höhe von max. 100 T Investitionen, davon max. 30 T Betriebsmittel Konditionen Laufzeit: 5 oder 10 Jahre, 1 bzw. 2 Jahre tilgungsfrei Tilgung in mtl. Raten Zinssatz: Festzins (aktuell: 2,07 bzw. 2,73 % eff. p.a.) Auszahlung: 100 % 80 % Haftungsfreistellung Antragstellung über Hausbank Eine Kombination mit anderen KfW-Mittelstandsprodukten ist nicht möglich!

6 Mikrokreditfonds Deutschland Für natürliche Personen sowie Kleinunternehmen Finanzierung von Gründungen, wenn Finanzbedarf aus Eigenmitteln und Bankdarlehen nicht gedeckt werden kann schrittweise 1.000, oder bis insgesamt max Konditionen Abschlussgebühr: 100 Laufzeit: bis 4 Jahre Tilgung in mtl. Raten Zinssatz: Festzins (9,9 % eff.) Auszahlung: 100 % Besicherung durch Referenzen und Bürgschaften aus persönlichem Umfeld Antragstellung an spezielle Mikrofinanzinstitute

7 Mikromezzaninfonds Deutschland Für Existenzgründer sowie Kleinunternehmen Beteiligung an Unternehmen zur Erhöhung der Eigenkapitalbasis von Klein- und Kleinstunternehmen max Konditionen Laufzeit: 10 Jahre Kosten: vierteljährliche ergebnisunabhängige Vergütung von 8% p.a., ggf. Gewinnbeteiligung von 50% des Gewinns, max. jedoch 1,5% der Einlage 3,5 % Bearbeitungsgebühr Antragstellung an die Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Berlin-Brandenburg GmbH

INVEST Zuschuss für Wagniskapital Zuschüsse an private Investoren (insbesondere Business Angels), die Gesellschaftsanteile an jungen, innovativen Unternehmen erwerben.

8 INVEST Zuschuss für Wagniskapital Zuschüsse an private Investoren (insbesondere Business Angels), die Gesellschaftsanteile an jungen, innovativen Unternehmen erwerben. für Beteiligungsgeber, die sich an Gründungsvorhaben und bereits tätigen Kapitalgesellschaften in innovativen Branchen beteiligen, die nicht älter als 10 Jahre sind und ihren Geschäftssitz in Deutschland haben. für Kooperationen, Innovationen, Umstellungen bei Strukturwandel, die Errichtung, Erweiterung, grundlegende Rationalisierung oder Umstellung von Betrieben sowie Existenzgründungen Höchstbetrag: 20 % des Anteilskaufpreises (max je Investor; bei mehreren Investoren max je Unternehmen) Laufzeit: mind. 3 Jahre Zweistufige Antragstellung beim Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle (BAFA)

9 Mikrokredite aus dem KMU-Fonds Für Existenzgründer, Freiberufler und KMU der gewerblichen Wirtschaft mit Sitz oder Betriebsstätte in Berlin (max. 5 Jahre alt) Finanzierung von Existenzgründungen und festigungen, Betriebsübernahmen, Neuansiedlungen, Erweiterungen, neue Projekte, Auftragsvorfinanzierungen in Höhe von max Investitionen Konditionen Laufzeit: 6 Jahre; 1 Jahr tilgungsfrei Tilgung quartalsweise Zinssatz: Festzins (5 Jahre Laufzeit: 5,8 % eff.) Auszahlung: 100 % Antragstellung bei der Investitionsbank Berlin (IBB)

10 Berlin Start Für Existenzgründer, Freiberufler und kleine Unternehmen der gewerbliche Wirtschaft, die weniger als 5 Jahre am Markt sind Finanzierung von Existenzgründungen und festigungen, Betriebsübernahmen, Neuansiedlungen, Erweiterungen, neue Projekte, Auftragsvorfinanzierungen in Höhe von bis Konditionen Laufzeit: 6 bis 10 Jahre mit bis zu 2 tilgungsfreien Anlaufjahren Tilgung in mtl. Raten Zinssatz: Festzins (2,63 % eff.; inkl. Bürgschaftsgebühr: 3,57 % eff.) Auszahlung: 100 % Obligatorische 80%-ige Bürgschaft der Bürgschaftsbank zu Berlin- Brandenburg GmbH Antragstellung über Hausbank

11 Förderangebote über Euro Kombination aus ERP-Kapital für Gründung und ERP-Gründerkredit-Universell ERP-Beteiligungsprogramm Beteiligung aus High-Tech Gründerfonds, ERP- Startfonds oder European Angels Fund (EAF) Berlin Kredit Innovativ

12 ERP-Kapital für Gründung plus ERP-Gründerkredit- Universell ERP-Gründerkredit-Universell 50 % 40 % 10 % für Gründer, Freiberufler und Unternehmen bis 3 (ab 1.12.: 5) Jahre nach Gründung für Gründungen, Übernahmen, tätige Beteiligungen, Sachinvestitionen und Betriebsmittel Höchstbetrag: 10 Mio. Laufzeit: 5-20 Jahre, max. 1-3 Jahre tilgungsfrei, Tilgung in monatlichen Raten Risikogerechter Festzins (z.b. 10 Jahre) zwischen 1,00 % und 9,11 % eff. Sicherheiten: banküblich; ERP-Kapital für Gründung Nachrangdarlehen für Gründer, Freiberufler und Unternehmen bis 3 Jahre nach Gründung für Gründungen, Übernahmen, tätige Beteiligungen, Sachinvestitionen, Warenlager Höchstbetrag: 500 T je Antragsteller Laufzeit: 15 Jahre, davon 7 Jahre tilgungsfrei; Tilgung in ¼-jährlichen Raten Eigenkapital Zinsverbilligung in den ersten 10 Jahren

13 ERP-Beteiligungsprogramm Refinanzierung von Beteiligungen an kleinen und mittleren Unternehmen für Beteiligungsgeber, die sich an KMU der gewerblichen Wirtschaft beteiligen für Kooperationen, Innovationen, Umstellungen bei Strukturwandel, die Errichtung, Erweiterung, grundlegende Rationalisierung oder Umstellung von Betrieben sowie Existenzgründungen Höchstbetrag: 1,25 Mio. Laufzeit: 12,5 Jahre Antragstellung bei privaten Kapitalbeteiligungsgesellschaften

14 Beteiligungskapital zur Stärkung der Eigenkapitalbasis junger innovativer Unternehmen High-Tech-Gründerfonds Für Existenzgründer und kleine Technologieunternehmen (nicht älter als 1 Jahr) Max als Kombination aus 15 %iger Beteiligung und Darlehen Ggf. Anschlussfinanzierungen von max. 1,5 Mio. je Unternehmen ERP-Startfonds für kleine Technologieunternehmen 50:50 Co-Beteiligung mit einem betreuenden Lead-Investor max. 5 Mio pro Unternehmen Antragstellung an KfW European Angels Fonds (EAF) Für wachstumsstarke KMU in der Gründungs-, Früh- oder Wachstumsphase 50:50 Co-Investition mit einem Business Angel zwischen und 5 Mio Antragstellung durch Business Angel am EAF

15 Berlin Kredit Innovativ Für Existenzgründer, Freiberufler, sowie KMU in den Berliner Clustern (Gesundheitswirtschaft, IT/Kreativwirtschaft, Energie/Optik, Verkehr) oder mit Internationalisierungsvorhaben, mit Sitz oder Betriebsstätte in Berlin Finanzierung von Existenzgründungen, Investitionen (einschließlich Auslandsinvesti-tionen mit Berlin-Effekt), wesentliche Aufstockungen des Warenlagers, Betriebsmittel in Höhe von bis Konditionen Laufzeit: flexibel bis 10 Jahre mit bis zu 1 bzw. 2 tilgungsfreien Anlaufjahren (Betriebsmittel: 5 Jahre) Tilgung in vierteljährlichen Raten Zinssatz: risikogerechter Festzins zwischen 1,20 % und 8,21 % eff. Auszahlung: 100 % Banküblich zu besichern; die IBB übernimmt obligatorisch eine 60%-ige Haftungsfreistellung ggü.der Hausbank Antragstellung über Hausbank

16 Bürgschaften Bürgschaften der Bürgschaftsbank Berlin: BBB Bürgschaftsbank zu Berlin-Brandenburg GmbH Brandenburg: Bürgschaftsbank Brandenburg GmbH Bürgschaften des Bundes und der Länder

Berlin 09. und 10. Oktober 2015 www.existenzgruender.de www.foerderdatenbank.

de Info-Hotline des BMWi Bürgschaftsbank Brandenburg 030 340 60 65 60 0331 64963 0

17 Berlin 09. und 10. Oktober Persönliche Beratungen: Info-Hotline des BMWi Bürgschaftsbank Brandenburg Förderberatung des BMWi foerderberatung@bmwi.bund.de Förderberatung "Forschung und Innovation" des Bundes beratung@foerderinfo.bund.de

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