INFOS & FAKTEN. Was ist neu? Wichtige Informationen zu WEB Leben und unseren Tarifen im Überblick!

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1 Geschäftspartner Neuerungen WEB Leben und Tarife November 2016 INFOS & FAKTEN Was ist neu? Wichtige Informationen zu WEB Leben und unseren Tarifen im Überblick! Wir informieren Sie gerne über die Neuheiten in unserer Beratungssoftware WEB Leben, die ab 26. November 2016 zur Verfügung stehen werden. Darüber hinaus geben wir Ihnen gerne einen Überblick zu den Neuerungen unserer BU- und ALfonds-Tarife ab Neuerungen WEB Leben ab Berechnungsmöglichkeit und Annahmeschluss für Tarifgeneration 2016 Tarifgeneration 2017 Berechnungsmöglichkeit und Neuerungen Anpassung unserer Fondspalette ab Neue Berufsgruppeneinstufung von Studenten ab Aktualisierter Berufsrisikenkatalog ab Neuerungen Online-Antrag / e-signatur Tarifneuerungen ab Neuerungen BU-Tarife 2017 Ab Versicherungsbeginn : Neue Prämienkalkulation, Neuerungen zur Ausbau- und Nachversicherungsgarantie, Bedingungsverbesserungen und Bedingungsklarstellungen, transparente Versicherungsbedingungen Neuerungen ALfonds-Tarife 2017 Ab Versicherungsbeginn : Neue Kalkulationen und Grenzbestimmungen, geänderte Features pv

2 Berechnungsmöglichkeit und Annahmeschluss für Tarifgeneration 2016 Berechnungen zur Tarifgeneration 2016 mit spätestem Versicherungsbeginn sind noch bis möglich! Bitte beachten Sie die in WEB Leben ausgegebenen Hinweise zum Annahmeschluss für Versicherungsbeginne Tarifgeneration 2017 Berechnungsmöglichkeit und Neuerungen Für Tarifgeneration 2017 (d.h. ab Versicherungsbeginn ) können Vorschläge ab gerechnet werden! Ausnahme: Basis- und Riester-Renten. Diese werden zu einem späteren Zeitpunkt freigeschaltet. Ab ist die Angabe einer Vergütungsvariante im E- und G-Tarif auch für zertifizierte Produkte (Basis- und Riester-Renten) erforderlich. Ab Versicherungsbeginn werden folgende Tarife nicht mehr angeboten: RV70 (Klassische Basisrente) RV50 (Klassische Riester-Rente) RV15, RV25 und RV30 (Klassische Renten Schicht 3) In der bav werden die Tarife RV15, RV25 und RV30 weiterhin in den Durchführungswegen Direktversicherung Unterstützungskasse Rückdeckung von Direktzusagen angeboten. Geänderte Todesfallleistung bei RV25: Guthabenschutz maximal bis zur mittleren Lebenserwartung Anpassung unserer Fondspalette ab Aufgrund neuer gesetzlicher Vorgaben kommt es zu Anpassungen unserer Fondspalette. Fonds mit Performancefee sind für zertifizierte Produkte (FR70, FR75, FR50) nicht mehr zulässig. Es kommt zu unterschiedlichen Fondsauswahlmöglichkeiten bei Basis- und Riester-Renten gegenüber Schicht 3. Unser Druckstück zur Fondspalette sowie das Fondswechselformular werden entsprechend angepasst. Neue Fonds für alle Tarife ISIN Fondsart/Kategorie DJE Dividende & Substanz I LU Aktienfonds Dividendenstrategie Flossbach von Storch Multi Asset Growth LU Vermögensverwaltende Fonds / Fonds für das Neugeschäft für alle Tarife geschlossen ISIN Fondsart/Kategorie DJE Dividende & Substanz P LU Aktienfonds Dividendenstrategie Fonds für das Neugeschäft für zertifizierte Produkte (FR70, FR75, FR50) geschlossen ISIN Fondsart/Kategorie AL Trust Euro Relax* DE Strategien Carmignac Investissement FR Aktienfonds Global Sauren Global Growth Plus* LU Aktienfonds Global Pioneer Global Ecology LU Ökologie- / Nachhaltigkeitfonds antea Fonds DE000ANTE1A3 Vermögensverwaltende Fonds / Carmignac Patrimoine FR Vermögensverwaltende Fonds / Ethna-AKTIV E LU Vermögensverwaltende Fonds / Flossbach von Storch - Strategie Multiple Opportunities LU Vermögensverwaltende Fonds / Frankfurter Aktienfonds für Stiftungen DE000A0M8HD2 Vermögensverwaltende Fonds / *Dachfonds mit Performance-Fee Privatkunden Vertriebsunterstützung / partner@alte-leipziger.de Seite 2 von 8

3 Neue Berufsgruppeneinstufung von Studenten ab Einstufung nach definierten Studiengängen Einteilung in 74 Studiengänge - Anpassung an marktübliche Regelungen Bessere Differenzierung der einzelnen Risiken Klare Regelungen zur Einstufung für weniger Rückfragen bei Antragstellung Highlight: Berufsgruppe 1++ als Student ab Vertragsbeginn möglich! Für SBU und BUZ! Die Jungakademiker-Regelung entfällt zum BG 1++ auch für SBU! Studiengänge der Berufsgruppe 1++ Bankenwirtschaft Neu BG 1++ Elektrotechnik Neu BG 1++ Energietechnik Neu BG 1++ Informatik Neu BG 1++ Luft- und Raumfahrttechnik Neu BG 1++ Maschinenbau und Fahrzeugtechnik Neu BG 1++ Mathematik Neu BG 1++ Medizin Humanmedizin Neu BG 1++ Medizin Sportmedizin Neu BG 1++ Nachrichtentechnik Neu BG 1++ Pharmazie Neu BG 1++ Rechtswissenschaften (Jura) Neu BG 1++ Rechtswissenschaften (Jura) im Referendariat Neu BG 1++ Robotik und Automation Neu BG 1++ Theologie Neu BG 1++ Wirtschaftsingenieurwesen Neu BG 1++ Wirtschaftswissenschaften (BWL, VWL) Neu BG 1++ Studiengänge der Berufsgruppe 1+ Architektur Neu BG 1+ Bauingenieurwesen Neu BG 1+ Biologiewissenschaften Neu BG 1+ Biotechnologie und Bioingenieurwesen Neu BG 1+ Chemie, Biochemie und Lebensmittelchemie Neu BG 1+ Design, Textil und Medienwissenschaften Neu BG 1+ Ernährungswissenschaften Neu BG 1+ Fertigungstechnik Neu BG 1+ Geisteswissenschaften Neu BG 1+ Geowissenschaften Neu BG 1+ Geschichtswissenschaften Neu BG 1+ Gesundheits- und Pflegewissenschaften Neu BG 1+ Hotel- und Tourismusmanagement Neu BG 1+ Industriemanagement Neu BG 1+ Ingenieurwissenschaften (sonstige) Neu BG 1+ Innenarchitektur Neu BG 1+ Kommunikations-, Informationswissenschaften und Publizistik Neu BG 1+ Kulturwissenschaften und Ethnologie (Völkerkunde) Neu BG 1+ Landschaftsarchitektur Neu BG 1+ Lebensmitteltechnologie Neu BG 1+ Medien- und Tontechnik Neu BG 1+ Personalwirtschaft Neu BG 1+ Privatkunden Vertriebsunterstützung / partner@alte-leipziger.de Seite 3 von 8

4 Philosophie Neu BG 1+ Physik Neu BG 1+ Politikwissenschaften Neu BG 1+ Psychologie Neu BG 1+ Schiffsbau (Schiffstechnik) Neu BG 1+ Sicherheitstechnik Neu BG 1+ Sozialwissenschaften Neu BG 1+ Sportmanagement Neu BG 1+ Sportwissenschaften Neu BG 1+ Sprachwissenschaften und Literaturwissenschaften Neu BG 1+ Umweltschutz und Ökologie Neu BG 1+ Umwelttechnik Neu BG 1+ Verfahrenstechnik und Chemieingenieurwesen Neu BG 1+ Verkehrswissenschaften (Logistik und Transportwesen) Neu BG 1+ Vermessungswesen Neu BG 1+ Werkstoffwissenschaften Neu BG 1+ Studiengänge der Berufsgruppe 1 Agrarwissenschaften Neu BG 1 Beamtenstudiengänge (außer Lehramt) Neu BG 1 Bergbau-, Erdöl- und Erdgastechnik Neu BG 1 Erziehungswissenschaften Neu BG 1 Forst- und Holzwirtschaft Neu BG 1 Gartenbau und Landschaftspflege Neu BG 1 Kerntechnik Neu BG 1 Medizin Veterinärmedizin Neu BG 1 Medizin Zahnmedizin Neu BG 1 Nautik Neu BG 1 Verwaltungswissenschaften / öffentliche Verwaltung Neu BG 1 Studiengänge der Berufsgruppe 2 Bewegungspädagogik Neu BG 2 Krankenpflege Neu BG 2 Kunst- und Musikwissenschaften Neu BG 2 Lehramtsstudiengänge Neu BG 2 Lehramtsstudiengänge im Referendariat Neu BG 2 Physiotherapie Neu BG 2 Sonder- und Sozialpädagogik Neu BG 2 Sport Neu BG 2 Theater- und Schauspielwissenschaften Neu BG 2 Privatkunden Vertriebsunterstützung / partner@alte-leipziger.de Seite 4 von 8

5 Aktualisierter Berufsrisikenkatalog ab Beruf Alt Neu Assistenzarzt der Zahnmedizin BG 1+ BG 1 Automobilmechaniker (mit entsprechender Ausbildung) BG 2+ BG 2 Bezirksschornsteinfegermeister BG 2+ BG 2 Chef de cuisine BG 2+ BG 2 Dachdeckermeister Keine SA- Begrenzung Schlussalter 65 Jahre Einzelhandelskaufmann (mit entsprechender Ausbildung über 75 % Bürotätigkeit) BG 1+ BG 1 Fachkraft für Veranstaltungstechnik Fachkraft für Veranstaltungstechnik (mit Kletterarbeiten, Rigging) Neu BG 2 Fachkraft für Veranstaltungstechnik (ohne Kletterarbeiten, Rigging) Neu BG 2+ Finanzberater (mit kfm. Ausbildung über 75 % Bürotätigkeit) Finanzberater (mit kfm. Ausbildung unter 75 % Bürotätigkeit) Finanzberater (mit kfm. Ausbildung) Neu BG 1 Finanzberater (mit sonstiger / ohne Ausbildung) Neu BG 2 Finanzberater (ohne Ausbildung) Groß- und Außenhandelskaufmann (mit entsprechender Ausbildung über 75 % BG 1+ BG 1 Bürotätigkeit) Handelsvertreter BG 2+ BG 2 Hotelkaufmann (mit entsprechender Ausbildung über 75 % Bürotätigkeit) Hotelkaufmann (mit entsprechender Ausbildung unter 75 % Bürotätigkeit) Hotelkaufmann (mit entsprechender Ausbildung) Neu BG 1 Immobilienmakler Neu BG 1 Immobilienmakler (über 75 % Bürotätigkeit) Immobilienmakler (unter 75 % Bürotätigkeit) Industriemechatroniker (mit entsprechender Ausbildung) Neu BG 2+ Industriemechatroniker (mit sonstiger / ohne Ausbildung) Neu BG 2 Kraftfahrzeugmechaniker (mit entsprechender Ausbildung) BG 2+ BG 2 Kraftfahrzeugmechatroniker (mit entspr. Ausbildung über 75 % Bürotätigkeit) Neu BG 2+ Kraftfahrzeugmechatroniker (mit entspr. Ausbildung unter 75 % Bürotätigkeit) Neu BG 2 Kraftfahrzeugmechatroniker (mit entsprechender Ausbildung) Küchenmeister BG 2+ BG 2 Makler Neu BG 1 Makler (über 75 % Bürotätigkeit) Makler (unter 75 % Bürotätigkeit) Mechatroniker (mit entsprechender Ausbildung) Mechatroniker (mit entsprechender Ausbildung über 75 % Bürotätigkeit) Neu BG 2+ Mechatroniker (mit entsprechender Ausbildung unter 75 % Bürotätigkeit) Neu BG 2 Nautischer Schiffsoffizier BG 2+ BG 1, keine SA-Begr. Pastor (Akademiker) BG 1+ BG 1++ Pfarrer (Akademiker) BG 1+ BG 1++ Seelsorger (Akademiker) BG 1+ BG 1++ Zahnarzt BG 1+ BG1 Zahnarzt für Oralchirurgie BG 1+ BG1 Privatkunden Vertriebsunterstützung / partner@alte-leipziger.de Seite 5 von 8

6 Neuerungen Online-Antrag / e-signatur Online-Anträge können nur noch mit der e-signatur versendet werden. Nachdem der Antrag elektronisch unterschrieben wurde, werden die Dokumente im Druckdialog nicht mehr angezeigt. Der Antrag muss dann nur noch übermittelt werden. Nach der Übermittlung wird eine Bestätigung der Übertragung angezeigt. Hier können die e-signierten Anträge nochmals gespeichert werden. Privatkunden Vertriebsunterstützung / partner@alte-leipziger.de Seite 6 von 8

7 Tarifneuerungen ab Neuerungen BU-Tarife 2017 Neue Prämienkalkulation für BU-Tarife ab Stabiles Beitragsniveau trotz Rechnungszinssenkung auf 0,9 %! Unser Ziel: Marktgerechter Beitrag und stabile Risikobeiträge Neueinstufung einzelner Berufe erforderlich Neue Berufsgruppeneinstufung von Studenten Neuerungen zur Ausbau- und Nachversicherungsgarantie für BU-Tarife ab Ausbaugarantie Für Neuabschlüsse ab haben Sie die Wahl: Erhöhung im bestehenden Vertrag ohne erneute Risikoprüfung möglich! Zu ursprünglichen Rechnungsgrundlagen Innerhalb der ersten 5 Vertragsjahre bis zum Alter 35 Für Schüler mindestens bis Alter 20 Die Erhöhung kann auf Wunsch auch in einem neuen Vertrag zu dann gültigen Rechnungsgrundlagen durchgeführt werden (analog heutiger Regelung). Für SBU und Schicht 3! Nachversicherungsgarantie mit Ereignis Unveränderte Regelung, d.h. Erhöhung in einem neuen Vertrag zu dann gültigen Rechnungsgrundlagen ohne erneute Risikoprüfung (Ausnahme: FR10 mit BUZ) NEU: Für Schüler, Studenten und Hausfrauen/-männer ist der zum Zeitpunkt der Nachversicherungsgarantie ausgeübte Beruf für die Berufsgruppen-Einstufung des neuen Vertrags maßgebend! Die Neuerungen zur Ausbau- und Nachversicherungsgarantie sollen mit der nächsten Zertifizierung der Bedingungen auch für unsere Basisrenten mit BUZ aufgenommen werden! Bedingungsverbesserungen und Bedingungsklarstellungen für BU-Tarife ab Unbefristete volle gesetzliche Erwerbsminderungsrente als BU-Nachweis unter Für SBU und bestimmten Voraussetzungen Schicht 3! Recht auf Überprüfung der Berufsgruppe bei einem Berufswechsel Der Beitrag sinkt zum nächstmöglichen Zahlungstermin nach Umstufung. Wir behalten uns das Recht vor, eine Einstufung in eine günstigere Berufsgruppe von einer erneuten Risikoprüfung abhängig zu machen. Neues Nachversicherungsereignis»Abschluss einer Meisterprüfung«Klarstellung: AU-Zusatzbaustein gilt für alle Versicherten Klarstellung: Freie Arztwahl auch im Ausland Die Bedingungsverbesserungen und -klarstellungen sollen mit der nächsten Zertifizierung der Bedingungen auch für unsere Basisrenten mit BUZ aufgenommen werden! Transparente BU(Z)-Bedingungen ab Neue kundenfreundliche Bedingungen für mehr Klarheit und Verständlichkeit Überarbeiteter Aufbau (Gliederung), Sprache (Beschreibungen) und Schriftgröße Umfasst auch unsere Dynamik-Bedingungen sowie Besondere Vereinbarungen, Zusatzbestimmungen und die Bedingungen zum vorläufigen Versicherungsschutz Privatkunden Vertriebsunterstützung / partner@alte-leipziger.de Seite 7 von 8

8 Neuerungen ALfonds-Tarife 2017 Neue Kalkulationen und Grenzbestimmungen für ALfonds-Tarife ab Garantierter Rentenfaktor Der garantierte Rentenfaktor beträgt 80 % des aktuellen Rentenfaktors. Kalkuliert mit Rechnungszins 0,9 % + Sterbetafel DAV 2004 R Beitragsgarantie FR75 und FR15: Die Beitragsgarantie wird auf maximal 90 % begrenzt. Tarifgruppen FR70, FR75, FR50: Tarifgruppe C entfällt (es bleiben E, B, L und H) Mindestaufschubzeiten FR75: 12 Jahre, bei Einmalbeiträgen mindestens 15 Jahre FR50: 20 Jahre FR20: 15 Jahre FR15: 10 Jahre, bei Einmalbeiträgen mindestens 15 Jahre Dynamik bei Riester (FR50) Längstens bis 10 Jahre vor Rentenbeginn Neues einheitliches Produktinformationsblatt für zertifizierte Produkte (FR70, FR75, FR50) Transparente Bedingungen für zertifizierte Produkte (FR70, FR75, FR50) Geänderte Features für ALfonds-Tarife ab Möglichkeit der Hybridverrentung beim FR50 entfällt Automatischer Guthabenschutz FR75 und FR50: NEU! Automatischer Guthabenschutz wählbar FR10: Wegfall des automatischen Guthabenschutzes Privatkunden Vertriebsunterstützung / partner@alte-leipziger.de Seite 8 von 8