INFOS & FAKTEN. E@SY WEB LEBEN - Leitfaden E@SY WEB LEBEN. Beratungscockpit. Einstieg in die Leben-Kundenberatung. Geschäftspartner.

Transkript

1 Geschäftspartner WEB LEBEN Oktober 2012 INFOS & FAKTEN WEB LEBEN - Leitfaden Beratungscockpit Wenn Sie sich erfolgreich bei E@SY WEB LEBEN angemeldet haben, gelangen Sie zum Beratungscockpit. Hier stehen Ihnen folgende Optionen zur Verfügung: Neue Leben-Kundenberatung starten Vorhandene Kundenberatung öffnen Aktionsrechner zur Beratung nutzen Sich über Neuheiten zur Software informieren Einstieg in die Leben-Kundenberatung Nachdem Sie im Beratungscockpit die Funktion»Neue Leben-Kundenberatung starten«angewählt haben, öffnet sich am Anfang eines neuen Vorschlages die Produktauswahl. Hier können Sie so wie Sie es bisher vom Onlinerechner der ALTE LEIPZIGER kennen über das Schichtenmodell in die Beratung einsteigen. Alle Produkte der ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung sind hier übersichtlich nach Schichten und Risikoausprägung sortiert dargestellt. Innerhalb der jeweiligen Schicht entscheiden Sie zusammen mit Ihrem Kunden, welches Produkt am besten zur Risikoneigung Ihres Kunden passt. Sie können zwischen klassischen und fondgebundenen Produkten (mit oder ohne Garantie) wählen. pv

2 Welche Möglichkeiten haben Sie innerhalb der Kundenakte? Was ist die Kundenakte? Wenn Sie im Beratungscockpit die Funktion»Neue Leben-Kundenberatung starten«auswählen, wird automatisch in der oberen Leiste ein neuer Kunde angelegt. Mit einem Doppelklick auf den neu angelegten Kunden können Sie diesen personalisieren, d.h. den Namen Ihres Kunden eintragen. So entsteht eine eigene Kundenakte. Die zweite Möglichkeit, eine Kundenakte anzulegen, finden Sie in der Kunden-Maske. Hier können Sie die Felder»Kunde/Interessent«und»Beratungsbedarf«individuell befüllen. WEB LEBEN bietet die Möglichkeit, bis zu fünf Kunden parallel zu beraten. Klicken Sie hierfür einfach auf das»+-zeichen«in der Leiste mit den Kundenakten und ein neuer Kunde öffnet sich. Wozu dient die Kundenakte? Innerhalb einer Kundenakte können Sie mehrere Vorschläge zu unterschiedlichen Tarifen sowie unterschiedliche Varianten innerhalb eines Tarifes berechnen. In der Kundenakte werden nun alle Eingaben, Berechnungsergebnisse und Dokumente zu jedem Vorschlag zusammengefasst dargestellt. Einfache und übersichtliche Eingabemaske Zu jedem Produkt gibt es nur noch eine übersichtliche Eingabemaske, bei der die Standardauswahl bereits vorbelegt ist. Im Wesentlichen besteht die Eingabemaske aus zwei Bausteinen: der Standardeingabe und der Detaileingabe. Zur Standardeingabe gehören Informationen wie beispielsweise Versicherungsbeginn, Geburtsdatum und Schlussalter. Unterhalb des Haupteingabefeldes gibt es die Möglichkeit, Detaileingaben vorzunehmen. Hierzu müssen Sie nur auf das Feld»Details«klicken. Unter dieser Rubrik finden Sie Informationen wie beispielsweise die monatliche Rentenzahlungsweise oder die Leistung ab BU-Grad.

3 Live-Search Funktionen innerhalb des Berufsrisiken-Kataloges Mit dieser Funktion finden Sie schnell und einfach den Beruf Ihres Kunden. Es müssen lediglich 3 Buchstaben vorgegeben werden. Sogar bei einem Tippfehler während der Eingabe werden alle möglichen Ergebnisse für diese Buchstaben-Kombination angezeigt. Optimierte Funktionshinweise innerhalb der Software Hinweise und Hilfetexte weisen Sie darauf hin, wenn bestimmte Funktionen innerhalb eines Tarifes, die Sie anwählen möchten, nicht verfügbar sind. Beispiel: Sie haben sich für eine 5 %-ige Dynamikerhöhung entschieden und möchten als Beitragszahlungsweise der selbständigen Berufsunfähigkeitsversicherung einen Einmalbeitrag auswählen. In diesem Fall wird der Einmalbeitrag grau hinterlegt und folgender Hinweistext angezeigt:»die Zahlweise Einmalbeitrag ist nicht zusammen mit einer Dynamik möglich«. Fondsauswahl E@SY WEB LEBEN bietet umfangreiche Möglichkeiten, um für Ihren Kunden ein individuelles Fondsportfolio zusammenzustellen. Sie können über die KAG s, die Risikoklassen oder die Themen / Strategien in die Fondsauswahl einsteigen. Zu jedem Fonds steht Ihnen ein Fondsportrait (PDF) zur Verfügung.

4 Zuzahlungsmöglichkeiten Sollten Ihr Kunde eine Zuzahlung zu Versicherungsbeginn wünschen, können Sie diese unter dem Eingabefeld»Details«hinterlegen. Die Zuzahlung wird direkt in der Berechnung mit berücksichtigt. Darstellung der Berechnungsergebnisse Wenn Sie alle Daten erfolgreich eingetragen haben, gelangen Sie zur Ergebnisübersicht. Hier sind alle Berechnungsergebnisse übersichtlich und kompakt dargestellt. Zudem bietet WEB LEBEN die Option, sich die Berechnungsergebnisse in einer Detail-Ansicht anzusehen. Was bietet die Funktion»Aktion«? Die Funktion»Aktion«unterstützt die Vorschlagserstellung und -verwaltung mit verschiedenen Zusatzfunktionen. Duplizieren Wenn Sie sich für einen Tarif entschieden haben und Ihr Kunde zu diesem Tarif verschiedene Varianten mit unterschiedlichen Datensätzen wünscht, beispielsweise mit längerer/kürzerer Laufzeit oder einer geringeren/höheren Absicherung, dann steht Ihnen unter»aktion«die Funktion»Duplizieren«zur Verfügung. Beim Duplizieren bleibt der erste Vorschlag unverändert bestehen und Sie können weitere abgeänderte Vorschläge des Tarifes erstellen. Diese Funktion erscheint erst unter»aktion«, sobald ein Vorschlag ausgewählt wurde.

5 Vergleichen Sie haben unterschiedliche Vorschläge für Ihren Kunden ausgearbeitet und möchten ihm jetzt veranschaulichen, inwiefern sich die Berechnungen voneinander unterscheiden. Wählen Sie hierzu einfach unter»aktion«die Funktion»Vergleichen«aus. Mit dieser Funktion können Sie bis zu sechs Vorschläge nebeneinanderstellen und vergleichen. Das Vergleichsergebnis können Sie sich bei Bedarf als pdf-datei generieren lassen. Voraussetzung zur Nutzung dieser Funktion ist, dass mindestens zwei Vorschläge berechnet wurden. Vorher steht Ihnen die Funktion nicht zur Verfügung. Speichern und Öffnen Unter»Aktion«finden Sie ebenfalls die Funktionen»Speichern«und»Öffnen«. Diese bieten Ihnen die Möglichkeit, Berechnungen vor dem geplanten Kundentermin vorzubereiten, abzuspeichern und im Kundentermin problemlos wieder zu öffnen. Was bietet die Funktion»Infos«? Die Funktion»Infos«bietet Ihnen einen schnellen Zugriff auf unsere Vertriebs- und Produktinformationen. Informationen zum angewählten Tarif und zu anderen Die Besonderheit ist, dass Sie zielgerichtet die Produkt- und Informationsblätter auswählen können, die den ausgewählten Tarif betreffen. Sie sparen Zeit, da Sie die gewünschten Informationen nicht in der gesamten Druckstückauswahl suchen müssen. Wünschen Sie weitere Informationen zu anderen Tarifen, können Sie diese ebenfalls über die Funktion»Infos«auswählen. AL im Wettbewerb, Berufsrisikenkatalog, Sport- / Freizeitrisiken Häufig werden in Kundenberatungsgesprächen folgende Fragen gestellt: 1. Wie steht die ALTE LEIPZIGER im Vergleich zu Mitbewerbern? 2. In welche Berufsgruppe muss der Kunde einsortiert werden und welche Schlussalter- und Versicherbarkeitsgrenzen gibt es? 3. Führt ein bestimmtes Sport- oder Freizeitrisiko gegebenenfalls zu einem Zuschlag oder Ausschluss? Antworten auf diese Fragen und mehr finden Sie ebenfalls unter der Funktion»Infos«. ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.g. Alte-Leipziger-Platz Oberursel partner@alte-leipziger.de