Das SL Morningstar Absolute Return Portfolio

Transkript

1 Das SL Morningstar Absolute Return Portfolio

2 Die derzeitige Marktsituation Für manche ein Drama, für andere ein Thriller Das beschert den Finanzmärkten immer Man spürt noch wieder heftige die Auswirkungen Schwankungen vergangener Krisen und wird gleichzeitig mit neuen konfrontiert Nur eines ist gewiss: die Rallyes, die zum Beispiel der Dax gelegentlich hinlegt, werden wohl nicht ewig anhalten

3 Anleger wollen vor allem eins: Sicherheit Wie sollen sie mit den Risiken an den Märkten umgehen? Anleger glauben, sie finden die gewünschte Sicherheit in festverzinslichen Anlagen oder Geldmarktkonten Das Zinsumfeld steckt seit Langem in einem historischen Tief Herkömmliche Garantieprodukte stoßen an ihre Grenzen Kurz: Die Rendite kann oft nicht mit der Inflation Schritt halten

4 Die Zukunft liegt nicht im Garantieren Sondern im richtigen Investieren Anleger wollen Investments, die beides bieten: attraktive Renditen und ein gewisse Maß an Sicherheit Es gibt Investmentansätze, die versuchen, Risiken zu managen und gleichzeitig eine positive Wertentwicklung zu erarbeiten. Absolute- Return- Fonds Gemanagte Portfolien

5 Absolute-Return-Fonds Kassenschlager mit dem Zeug zu Klassikern Sie zielen auf eine absolute Wertentwicklung ab, wollen also Renditen auch dann erwirtschaften, wenn es an den Finanzmärkten turbulent zugeht Wirklich gute Konzepte können das auch. Ein Beispiel ist der Global Absolute Return Strategies Fund (GARS) von Standard Life Der Absolute-Return-Ansatz hat seine Vorzüge in wirtschaftlich schwierigen Zeiten bewiesen Selbst dann, als viele Anleger bittere Einschnitte verkraften mussten Absolute Return wird mittel- bis langfristig für den Markt eine besondere Relevanz haben

6 Gemanagte Portfolien Vielschichtige Blockbuster Sie können sich zum Beispiel durch eine breite Diversifikation über verschiedene Asset-Klassen und unterschiedliche Managementstile auszeichnen Wie sich das jeweilige Portfolio im Detail zusammensetzt, entscheidet ein aktives Portfoliomanagement Ein permanentes Monitoring stellt sicher, dass die Gewichtung der einzelnen Fonds und die generelle Zusammensetzung immer optimal aufeinander abgestimmt sind

7 SL Morningstar Absolute Return Portfolio Exklusiv von Standard Life, beraten von Morningstar* Das SL Morningstar Absolute Return Portfolio ist ein gemanagtes Portfolio, das sich auf den Investmentansatz Absolute Return fokussiert Es wird professionell und unabhängig gemanagt Es besteht aus "handverlesenen" Absolute-Return-Fonds Es ist exklusiv im Rahmen unserer fondsgebundenen Rentenversicherung Maxxellence Invest erhältlich Investment Guidelines: Renditeziel: 6 Prozent brutto über Cash auf rollierender Drei- Jahresbasis Volatilitätsbandbreite: 6 Prozent bis 9 Prozent (Risikoklasse 4) Management Fee: 1,45 Prozent Zielfonds: 7 bis 20 Rückführung der Bestandsprovision ins Portfolio Empfohlener Anlagehorizont: mindestens 5 7 Jahre * Morningstar steht im Kontext dieser Präsentation immer für Morningstar Investment Management Europe

8 Investment mit Starqualitäten Exklusiv bis ins Detail Breit diversifiziertes Portfolio Professionelles, aktives Management Einfache Beratung Einfach zu verstehen Transparent Ihr Bedarf Unsere Antwort Aktiv gemanagtes Gesamtkonzept Hohe Diversifikation Transparentes Portfolio Täglicher Preis fürs Portfolio Factsheet und KIID-Set Marktkonforme Kostenstruktur Für Einmalbeitrag und Sparbeiträge

9 Warum Morningstar*? Ein Liebling der Kritiker * Morningstar Investment Management Europe ** Quelle: Morningstar, Stand: Gegründet wurde Morningstar 1984 Das Unternehmen verfügt über die weltweit größte Fondsdatenbank und über innovative Werkzeuge zur Datenverarbeitung und Analyse Es bietet eigenes Investment Management und Beratung Die Zusammenarbeit mit Morningstar ermöglicht eine absolute Unabhängigkeit bei der Investmentauswahl In mehr als 22 Ländern vertrauen institutionelle Anleger auf die Kompetenz von Morningstar Das Unternehmen verwaltet mehr als 166 Milliarden US-Dollar (AUA und AUM)**

10 Maxxellence Invest Das Starinvestment für die Altersvorsorge von Standard Life Fondsgebundene Altersvorsorge mit Maxxellence Invest bietet eine Kombination aus Sicherheitsorientierung (CSM) und Renditechancen (ausgesuchte Investments) für den individuellen Vermögensaufbau Sie kann passgenau auf die jeweilige Anlegermentalität zugeschnitten werden Typisch Maxxellence Invest: die große Investment-Bandbreite mit den MyFolios, der Fund Selection, gemanagten Portfolios und Multi-Strategie-Ansatz Der Anleger bleibt flexibel: Ein Wechsel innerhalb der Investments ist jederzeit kostenfrei möglich, es gibt Flex Up und die Möglichkeit von Beitragsferien Er hat außerdem umfangreiche Gestaltungsmöglichkeiten, zum Beispiel mit Zuzahlungen oder finanzieller Absicherung bei Berufsunfähigkeit Ihn erwartet ein Treuebonus, sofern er den Vertrag bis zum vertraglich vereinbarten Rentenbeginn bedient

11 Warum Standard Life? Ein Liebling des Publikums * Stand: Als Anbieter fondsbasierter Versicherungslösungen kombinieren wir fast 200 Jahre Erfahrung auf dem Gebiet der Vermögensbildung mit umfassendem Vorsorge-Knowhow Weltweit vertrauen rund sechs Millionen Kunden auf Standard Life Derzeit verwaltet Standard Life rund 293,5 Milliarden Euro* Große, unabhängige Ratingagenturen beurteilen unsere Bonität regelmäßig als sehr gut Unsere Strategie, in Sachen Garantien sehr vorsichtig zu agieren, hat sich als goldrichtig erwiesen Die Nähe zu unseren Kunden suchen wir in Deutschland seit 1996 mit einer eigenen Niederlassung in Frankfurt am Main und seit 1999 in Österreich mit einer Vertriebsdirektion in Graz

12 Danke für Ihre Aufmerksamkeit. Und viel Erfolg mit unserem Investment mit Starqualitäten