GKB Produkte im Überblick. Ausgabe 2018. Gemeinsam wachsen. gkb.ch
Inhaltsverzeichnis. Unsere Konten Basiskonten 4 Sparkonten 7 Vorsorgekonten 9 Unsere Karten Debitkarten 10 Kreditkarten 12 Zusätzliche Kreditkarten 16 Unser Digital Banking Auf Ihrem Desktop-Rechner, Laptop oder Tablet 18 Auf Ihrem Smartphone 20 3
Unsere Konten. Basiskonten Jugendkonto 25 Zweck / Eignung Verzinsungslimite CHF 50 000. Rückzugsmöglichkeiten Kontoführung Kostenlose GKB / grow Weitere kostenlose Das Konto mit Vorzugskonditionen für Jugendliche von 14 bis 25 Jahren Unbeschränkt Jährlich Kostenlos GKB Maestro-STUcard STU-Vorteile (lokale Vergünstigungen / STUcard.ch / STUcard App) GKB / grow-magazin e-banking / e-dokumente / GKB Finanzassistent GKB Prepaid Mastercard / SwissBankers Mastercard Prepaid GKB Finanzcheck pronto-zahlungsauftrag Dauerauftrag (manuelle Mutationen kostenpflichtig) 4 Bildung plus-konto Zweck / Eignung Das Konto mit Vorzugskonditionen für Personen in Ausbildung von 18 bis 30 Jahren Verzinsungslimite CHF 50 000. Rückzugsmöglichkeiten Unbeschränkt Jährlich Kontoführung Kostenlos Kostenlose GKB / grow Weitere kostenlose GKB Maestro-STUcard STU-Vorteile (lokale Vergünstigungen / STUcard.ch / STUcard App) Keine Gebühren mit der STUcard an sämtlichen Bancomaten schweizweit GKB / grow-magazin e-banking / e-dokumente / GKB Finanzassistent Kreditkarten (GKB HCD Card, GKB Visa, GKB Mastercard, GKB Prepaid Mastercard, SwissBankers Mastercard Prepaid) GKB Finanzberatung Persönliche Betreuung Business Talk Karrieretipps von GKB Mitarbeitenden pronto-zahlungsauftrag Dauerauftrag (manuelle Mutationen kostenpflichtig)
Privatkonto bis 60 Privatkonto ab 60 Privatkonto in Euro Zweck / Eignung Verzinsungslimite Rückzugsmöglichkeiten Kontoführung Das Konto für den privaten Zahlungsverkehr und für Wertschriftenanlagen Unbeschränkt Jährlich CHF 48. pro Jahr So kann die Kontoführungsgebühr um bis zu 100 % reduziert werden: abzüglich CHF 24. ab CHF 10 000. Gesamtvermögen (Summe aller Guthaben und Depotwerte) abzüglich CHF 12. bei Nutzung e-banking (mind. 24 Transaktionen pro Jahr und Bezug von e-dokumenten) abzüglich CHF 12. bei Nutzung Maestro-Karte (mind. 24 Maestro-Transaktionen pro Jahr) oder bei Kreditkarteninhaberinnen und -inhabern Kostenlose gegen Gebühr Kostenlos ab CHF 250 000. Gesamtvolumen (Summe aller Guthaben, Depotwerte und Hypotheken) e-banking / e-dokumente / GKB Finanzassistent Dauerauftrag (manuelle Mutationen kostenpflichtig) Kreditkarten GKB Maestro-Karte (CHF / Euro) pronto-zahlungsauftrag 5
Vereinskonto Zweck / Eignung Das Konto für die Vereinsfinanzen mit zusätzlicher Software-Unterstützung Verzinsungslimite Rückzugsmöglichkeiten Unbeschränkt Jährlich Kontoführung Kostenlos Kostenlose e-banking / e-dokumente / GKB Finanzassistent Dauerauftrag (manuelle Mutationen kostenpflichtig) gegen Gebühr Kreditkarten GKB Maestro-Karte pronto-zahlungsauftrag Kontokorrent Kontokorrent in Euro Zweck / Eignung Das Konto für den umfangreichen Zahlungsverkehr Verzinsungslimite Rückzugsmöglichkeiten Unbeschränkt Quartalsweise Kontoführung CHF 15. pro Abschluss Kostenlose e-banking / e-dokumente / GKB Finanzassistent Dauerauftrag (manuelle Mutationen kostenpflichtig) gegen Gebühr Kreditkarten GKB Maestro-Karte / in Euro pronto-zahlungsauftrag 6
Sparkonten Jugendsparkonto 25 Zweck / Eignung Verzinsungslimite CHF 50 000. Rückzugsmöglichkeiten Kontoführung Kostenlose gegen Gebühr Das Sparkonto mit Vorzugszinsen für Jugendliche bis 25 Jahre CHF 10 000. pro Monat Jährlich Kostenlos pronto-zahlungsauftrag Dauerauftrag Sparkonto bis 60 Sparkonto ab 60 Sparkonto in Euro Zweck / Eignung Das Konto für flexibles Sparen Verzinsungslimite Rückzugsmöglichkeiten CHF 25 000. pro Monat Jährlich Kontoführung Kostenlos Kostenlose gegen Gebühr pronto-zahlungsauftrag Dauerauftrag 7
Sparpyramide Zweck / Eignung Das Konto für langfristige Sparziele Verzinsungslimite CHF 500 000. Rückzugsmöglichkeiten CHF 10 000. pro Monat Kontoführung Kostenlose gegen Gebühr Jeder Bezug hat einen Stufenverlust für das gesamte Kalenderjahr zur Folge, auf der 4. Stufe ist jedoch pro Jahr ein Bezug von max. CHF 50 000. ohne Stufenverlust möglich. Jährlich Kostenlos pronto-zahlungsauftrag Dauerauftrag Geschenksparkonto Zweck / Eignung Das Konto für Eltern, Patinnen und Paten, Verwandte und Bekannte, die für ein Kind Vermögen für die Zukunft aufbauen möchten (Vorzugskonditionen bis zum 18. Lebensjahr des Kindes) Verzinsungslimite CHF 20 000. Rückzugsmöglichkeiten CHF 10 000. pro Monat Jährlich Kontoführung Kostenlos Kostenlose gegen Gebühr pronto-zahlungsauftrag Dauerauftrag 8
Vorsorgekonten GKB Freizügigkeitskonto Zweck / Eignung Verzinsungslimite Rückzugsmöglichkeiten Kontoführung Kostenlose gegen Gebühr Das Konto für Ihr Vorsorgekapital der 2. Säule Nur bedingt möglich (z. B. für Erwerb von selbstgenutztem Wohneigentum) Jährlich Kostenlos WEF-Bezug Wertpapiersparen Depotführung Sparen 3-Konto Zweck / Eignung Das steuerbegünstigte Sparkonto zum Aufbau der privaten Vorsorge Verzinsungslimite Rückzugsmöglichkeiten Nur bedingt möglich (z. B. für Erwerb von selbstgenutztem Wohneigentum) Jährlich Kontoführung Kostenlos Kostenlose WEF-Bezug gegen Gebühr Wertpapiersparen WEF-Bezug bei Fremdbank-Finanzierung Depotführung Für sämtliche Konten gilt: 1. Fremdspesen werden verrechnet. 2. Kündigungsfrist für Beträge, welche die Rückzugslimite übersteigen: 35 Tage. 9
Konto-Nr. Unsere Karten. Debitkarten GKB Maestro-STUcard Einsatzmöglichkeiten Jahresgebühr Fremdbancomat- Bezüge CHF Für Inhaberinnen und Inhaber Jugendkonto 25 und Bildung plus-konto: Weltweit bargeldlos einkaufen und tanken Weltweit Bargeld an Bancomaten beziehen Weltweit kontaktlos bezahlen Zugriff auf alle freigeschalteten Konti an GKB Bancomaten Rabatte und Vergünstigungen in zahlreichen Geschäften inner- und ausserhalb GR, Zugang zu STUcard.ch, STUcard App Kostenlos An Bancomaten anderer Kantonalbanken: kostenlos An Bancomaten anderer Institute in der Schweiz: Bildung plus-konto: kostenlos Jugendkonto 25: CHF 2. (kostenlos in Ortschaften Graubündens ohne GKB Bancomat) An Bancomaten im Ausland: CHF 5. GKB Maestro-Karte GIAN MUSTERMANN 00 999.999.999 Einsatzmöglichkeiten Weltweit bargeldlos einkaufen und tanken Weltweit Bargeld an Bancomaten beziehen Weltweit kontaktlos bezahlen Zugriff auf alle freigeschalteten Konti an GKB Bancomaten Jahresgebühr Hauptkarte CHF 40. Zusatzkarte CHF 40. Ersatzkarte CHF 20. (Haupt- und Ersatzkarte sind beim Jugendkonto 25 und beim Bildung plus-konto kostenlos) Fremdbancomat-Bezüge CHF An Bancomaten anderer Kantonalbanken: kostenlos An Bancomaten anderer Institute in der Schweiz: CHF 2. (kostenlos in Ortschaften Graubündens ohne GKB Bancomat) An Bancomaten im Ausland: CHF 5. 10
Travel Cash (CHF / EUR / USD) Einsatzmöglichkeiten Jahresgebühr Prämienprogramm Weltweit an Bancomaten, in Geschäften und Tankstellen akzeptiert Ersatzkartenlieferung innerhalb kurzer Zeit bei Verlust Einfaches und sicheres Bezahlen im Internet und mit dem Smartphone (Apple Pay und Samsung Pay) Budgetüberblick dank sicherem Online-Zugriff Kostenlos 11
Kreditkarten GKB Mastercard Silber GKB Visa Classic Einsatzmöglichkeiten Weltweit bargeldlos einkaufen und tanken Online-Shopping / sicheres Bezahlen im Internet Weltweit Bargeld an Bancomaten beziehen Weltweit kontaktlos bezahlen Jahresgebühr Hauptkarte CHF 100. / im 1. Jahr CHF 50. Zusatzkarte CHF 25. Prämienprogramm Weltweit bei jedem Einkauf mit Ihrer Kreditkarte «surprize»- Punkte sammeln Direkt beim Bezahlungsvorgang bei «surprize»-partnern Punkte einlösen Bequem online auf www.surprize.ch gegen attraktive Prämien eintauschen GKB Mastercard Gold GKB Visa Gold Einsatzmöglichkeiten Weltweit bargeldlos einkaufen und tanken Online-Shopping / sicheres Bezahlen im Internet Weltweit Bargeld an Bancomaten beziehen Weltweit kontaktlos bezahlen Jahresgebühr Hauptkarte CHF 200. / im 1. Jahr CHF 100. Zusatzkarte CHF 50. Prämienprogramm Weltweit bei jedem Einkauf mit Ihrer Kreditkarte «surprize»- Punkte sammeln Direkt beim Bezahlungsvorgang bei «surprize»-partnern Punkte einlösen Bequem online auf www.surprize.ch gegen attraktive Prämien eintauschen 12
GKB HCD Card Einsatzmöglichkeiten Weltweit bargeldlos einkaufen und tanken Online-Shopping / sicheres Bezahlen im Internet Weltweit Bargeld an Bancomaten beziehen Weltweit kontaktlos bezahlen Jahresgebühr Hauptkarte CHF 100. / im 1. Jahr CHF 50. Zusatzkarte CHF 25. Prämienprogramm Pro CHF 3 000. Umsatz 1 Gratis-Sitzplatz-Ticket für HCD-Heimspiele (max. 4 Gutscheine pro Kartenjahr, gültig für Qualifikation) Vorverkaufsrecht: maximal 100 Tickets im HCD-Fanshop für Karteninhaberinnen und -inhaber bis spätestens 24 Stunden vor dem Spiel Jahresabo der clubeigenen HCD-Magazine «Inside» und «Slot» Schnellere Bedienung und bargeldloses Bezahlen am Stadion-Catering-Stand Weitere Promotionen online und vor Ort an Spielen Zusätzlich Bonusprogramm «surprize», Details unter www.surprize.ch GKB Prepaid Mastercard (CHF / EUR / USD) Einsatzmöglichkeiten Weltweit bargeldlos einkaufen und tanken Online-Shopping / sicheres Bezahlen im Internet Weltweit Bargeld an Bancomaten beziehen Karte wird per Einzahlung aufgeladen Jahresgebühr Hauptkarte CHF 50. bzw. in Fremdwährungen EUR / USD 25. (CHF-Karte ist beim Jugendkonto 25 und beim Bildung plus-konto kostenlos) Prämienprogramm Weltweit bei jedem Einkauf mit Ihrer Kreditkarte «surprize»- Punkte sammeln Direkt beim Bezahlungsvorgang bei «surprize»-partnern Punkte einlösen Bequem online auf www.surprize.ch gegen attraktive Prämien eintauschen (nur GKB Prepaid Mastercard in CHF) 13
Swiss Bankers Mastercard Prepaid Einsatzmöglichkeiten Jahresgebühr Prämienprogramm Weltweit bargeldlos bezahlen und Bargeld an Bancomaten beziehen Weltweit kontaktlos bezahlen Einfaches und sicheres Bezahlen im Internet und mit dem Smartphone (Apple Pay und Samsung Pay) Karte wird bei Verlust oder Diebstahl umgehend ersetzt Karte wird per Einzahlung aufgeladen Aufladung der Karte aus dem GKB Kundencenter Selbständiges Verwalten Ihrer Karte mit der «My Card App» Hauptkarte CHF 45. (für das Jugendkonto 25 und das Bildung plus-konto kostenlos) Business Card Silber (CHF) Einsatzmöglichkeiten Weltweit bargeldlos einkaufen und tanken Online-Shopping / sicheres Bezahlen im Internet Weltweit Bargeld an Bancomaten beziehen Buchungen und Reservationen ohne Bargeld-Depot Jahresgebühr Hauptkarte CHF 100. bzw. Design-Card CHF 140. Zusatzkarte CHF 50. Prämienprogramm Ab einem fakturierten Jahresumsatz von CHF 10 000. Karte im Folgejahr zum halben Preis 14
Business Card Gold (CHF / EUR / USD) Einsatzmöglichkeiten Jahresgebühr Weltweit bargeldlos einkaufen und tanken Online-Shopping / sicheres Bezahlen im Internet Weltweit Bargeld an Bancomaten beziehen Buchungen und Reservationen ohne Bargeld-Depot Hauptkarte CHF 170. bzw. in Fremdwährungen EUR / USD 150. Zusatzkarte CHF 85. bzw. in Fremdwährungen EUR / USD 75. Prämienprogramm Ab einem fakturierten Jahresumsatz von CHF 10 000. bzw. EUR / USD 7 500. Karte im Folgejahr zum halben Preis Ab einem fakturierten Jahresumsatz von CHF 20 000. bzw. EUR / USD 15 000. Karte im Folgejahr kostenlos 15
Zusätzliche Kreditkarten Teilzahlungsoption Mehr Flexibilität Monatliche Kreditkartenrechnung in Raten bezahlen Zinskosten fallen nur an, wenn Sie die Teilzahlung nutzen Der Jahreszinssatz beträgt 12.00 % SMS-Service So behalten Sie Ihre Ausgaben im Griff: Bei Unterschreitung eines bestimmten Restbetrages Bei Überschreitung der geplanten Ausgaben Bei Kartenbelastung in Fremdwährung Verfügbaren Betrag abrufen (Codewort «Saldo» und einen persönlichen Abfragecode an die Nummer 963) Monatliches Saldo-SMS (nur für Prepaid-Kundinnen und Prepaid-Kunden) VisecaOne Einfache Bestätigung von Online-Zahlungen via Smartphone-App Stets aktuelle Informationen zu Ihren Kreditkarten und Transaktionen «surprize»-punktestand immer im Blick 16
Kontaktlos bezahlen Bezahlen Sie im Vorbeigehen Karte an den Leser halten und auf die Bestätigung warten Schnellere und einfachere Bezahlung, Transaktionen bis CHF 40. werden ohne Unterschrift und /oder PIN-Code-Eingabe abgewickelt Internationaler Standard Tag für Tag an immer mehr Akzeptanzstellen weltweit einsetzbar achten Sie einfach auf das Funksignal am Verkaufspunkt 24-h-Assistance Im Notfall organisieren die Fachleute der 24-h-Assistance unter der Telefonnummer +41 58 958 82 85 konkrete Hilfeleistungen. Sie beschaffen Ihnen Arzt-, Spital- sowie Anwaltsadressen und unterstützen Sie beratend in Notfällen im Ausland. Versicherungen Mit den neuen Versicherungsleistungen, die Ihnen eine Auswahl der Mastercard- und Visa- Kreditkarten bieten, sind Sie besser abgesichert als je zuvor. Diese Mehrleistungen sind in der Jahresgebühr inbegriffen. Reise- und Flugunfallversicherung Reiseannullierung und -unterbruch Bestpreis-Garantie Zusätzliche Versicherungen mit der Gold-Kreditkarte: Gepäckversicherung Mietwagen-Selbstbehaltversicherung Einkaufsversicherung 17
Unser Digital Banking. Auf Ihrem Desktop-Rechner, Laptop oder Tablet Ihr persönlicher Bankschalter Einstieg in die aktuelle e-banking-version mit sicherer Verbindung zur GKB Übersichtliche, einfach bedienbare Lösung Kontoabfrage und Ausführen von Zahlungen unabhängig von Zeit und Ort Effizientes und geschütztes Übermitteln von Bestellungen und schriftlichen Anfragen Weniger Spesen Login mit drei Sicherheitsmerkmalen Eingabe Ihrer persönlichen Vertragsnummer Eingabe Ihres persönlichen Passwortes, das Sie selbst wählen und nur Sie kennen Eingabe des Sicherheitscodes, der Ihnen bei jeder Anmeldung per SMS kostenlos auf Ihr Mobiltelefon zugestellt wird Schnelle und einfache Bedienung der Funktionen Konto- und Depotauszug gezielt abrufen und bei Bedarf ausdrucken Zahlungsverkehr kostengünstig abwickeln fürs In- und Ausland Wertschriften mit reduzierten Courtage-Sätzen handeln Konto- und Depoteröffnungen veranlassen e-rechnung: Rechnungen elektronisch empfangen und mit einem Klick freigeben e-dokumente: elektronische Bankbelege erhalten und Porto sparen Dateitransfer aus Buchhaltungs- oder Offline-Erfassungsprogrammen ausführen Elektronische Zahlungseingänge ESR und LSV+ nutzen e-banking für Ihr Unternehmen Beratung vor Ort für Firmenkunden Terminvereinbarung mit unseren Kundenberaterinnen und Kundenberatern via Contact Center e-banking GKB Finanzassistent Umfassende Übersicht über alle Transaktionen, inklusive aller GKB Kreditkarten Ausgabenübersicht nach Kategorien geordnet Übersichtliche Darstellung der Einnahmen und Ausgaben im Zeitverlauf Einfache Budgetplanung Komfortable Suchfunktionen 18
GKB Kundencenter Entspannt Bargeld nach Hause bestellen (CHF und Fremdwährungen) Einfach Beratungstermin vereinbaren Dokumente sicher transferieren Klare Übersicht über Ihre Aufträge und Anfragen Kreditkartenbuchungen auf einen Blick Bestell- und Auflademöglichkeit der Swiss Bankers Mastercard Prepaid Bequemer Zugang zu Ihren persönlichen Daten 19
Auf Ihrem Smartphone GKB Mobile Banking App immer dabei Sichere Verbindung zur GKB mit iphone oder Android-Smartphone Übersichtliche, einfach bedienbare Lösung Kontoabfrage und Ausführen von Zahlungen unabhängig von Zeit und Ort Die aktuelle Version jeweils verfügbar in den offiziellen App Stores für iphone und Android Die Funktionen vom GKB Finanzassistenten auch mobile nutzen Login mit drei Sicherheitsmerkmalen Einmalige Aktivierung über das e-banking Eingabe Ihrer persönlichen Vertragsnummer Eingabe Ihres persönlichen Passwortes, das Sie selbst wählen und nur Sie kennen 20
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Schnelle und einfache Bedienung der Funktionen Konto- und Depotauszug gezielt abrufen Zahlungsverkehr kostengünstig und dank integriertem Einzahlungsschein-Scanner schnell abwickeln Wertschriften mit reduzierten Courtage-Sätzen handeln e-rechnung: Rechnungen elektronisch empfangen und mit einem Klick freigeben Wichtige Kontaktdaten und Telefonnummern immer verfügbar Übersicht über die GKB Filialen und Bancomaten Laufende Entwicklung von neuen Funktionen und Aktualisierung der GKB Mobile Banking App TWINT Ihr digitales Portmonnaie Mobile Payment und Shopping an der Kasse und in Online-Shops Direktes Aufladen von Guthaben per Knopfdruck dank Anbindung an Ihr GKB Konto Überweisen von Geld von Smartphone zu Smartphone Hinterlegen von Kundenkarten in der App (z. B. Coop-Supercard) 22
100 % Recycling-Papier gkb.ch / nachhaltigkeit 49.0092 1.18 5 000 Postfach 7001 Chur Telefon +41 81 256 96 01 Telefax +41 81 256 99 42 info@gkb.ch gkb.ch