Preisübersicht und Konditionen für Firmenkunden. Ab 1. März 2016

Transkript

1 Preisübersicht und Konditionen für Firmenkunden Ab 1. März 2016

2 Währung CHF Alle gängigen Fremdwährungen inkl. EUR Eignung Basiskonto in CHF für Unternehmen Basiskonto für Firmenkunden für Umsätze in fremder Währung Zinssätze, Verzinsungslimiten, Verrechnungssteuer Rückzüge Eröffnung und Saldierung Kontoführung Barverkehr Gutschrifts- und Belastungsanzeigen Kontoauszug gemäss Zinsblatt «Unsere Zinssätze für Firmenkunden» und auf jederzeit das gesamte Guthaben ohne Kündigung Eröffnung: Saldierung: (Preis für Überweisung auf S. 6) CHF 12./Quartal Sitzgesellschaften und Firmen mit Domizil Ausland: mind. CHF 120. pro Quartal Bareinzahlung am Einzahlungsautomat der Zürcher Kantonalbank: Bareinzahlung am Schalter: 12 Einzahlungen pro Quartal, darüber individuelle Vereinbarung Barbezug am Schalter der Zürcher Kantonalbank:, zuzüglich Versandspesen detailliert monatlich, sofern Umsatz, zuzüglich Versandspesen Kontoabschluss vierteljährlich per 31.3., 30.6., und Steuerausweis jährlich per keine Habenverzinsung gemäss Zinsblatt «Unsere Zinssätze für Firmenkunden» und auf jederzeit das gesamte Guthaben ohne Kündigung Eröffnung: Saldierung: (Preis für Überweisung auf S. 6) CHF 48./Jahr Bareinzahlung und -bezug am Schalter der Zürcher Kantonalbank oder Bargeldversand für EUR- und USD-Konten: bis CHF , Gegenwert 0,75%, mind. CHF 20. höhere Beträge und andere Fremdwährungen auf Anfrage in der Regel keine, Informationen detailliert im Kontoauszug ersichtlich detailliert monatlich sofern Umsatz, zuzüglich Versandspesen vierteljährlich per 31.3.,30.6., und jährlich per Versandspesen werden belastet werden belastet Kartenprodukte ZKB Corporate Card Silber/Gold ZKB Maestro-Karte ZKB Business Card Silber/Gold ZKB Business Card Gold in EUR/USD ZKB Corporate Card Gold in EUR/USD ZKB Firmenkonto Nutzung Kontoinformationen abfragen Zahlungsverkehr Börsenaufträge erfassen Elektronische Bankbelege auf Wunsch ZKB Kontokorrent Fremdwährung Firmen Nutzung Kontoinformationen abfragen Zahlungsverkehr Börsenaufträge erfassen Elektronische Bankbelege auf Wunsch

3 ZKB Kontokorrent ÖRK CHF Basiskonto in CHF für öffentlich-rechtliche Körperschaften (ÖRK) gemäss Zinsblatt «Unsere Zinssätze für Firmenkunden» und auf jederzeit das gesamte Guthaben ohne Kündigung Eröffnung: Saldierung: (Preis für Überweisung auf S. 6) CHF 12./Quartal ZKB Geldmarktkonto CHF Konto für kurz- bis mittelfristige Geldanlagen ab 1 Monat, ab CHF auf monatlich, jeweils zum letzten Bankwerktag des Monats über ein Referenzkonto der Zürcher Kantonalbank Eröffnung: Saldierung: (Preis für Überweisung auf S. 6) Bareinzahlung am Einzahlungsautomat der Zürcher Kantonalbank: Bareinzahlung am Schalter: 12 Einzahlungen pro Quartal, darüber individuelle Vereinbarung Barbezug am Schalter der Zürcher Kantonalbank:, zuzüglich Versandspesen detailliert monatlich, sofern Umsatz, zuzüglich Versandspesen vierteljährlich per 31.3., 30.6., und jährlich per werden belastet ZKB Maestro-Karte ZKB Business Card Silber/Gold ZKB Corporate Card Silber/Gold Nutzung Kontoinformationen abfragen Zahlungsverkehr Börsenaufträge erfassen Elektronische Bankbelege auf Wunsch nicht möglich keine Anzeigen Informationen detailliert im Kontoauszug ersichtlich monatlich, ohne Versandspesen monatlich, ohne Versandspesen jährlich per werden nicht belastet nicht möglich Voraussetzung Kontoinformationen abfragen Ein- und Auszahlungen via Referenzkonto Elektronische Bankbelege auf Wunsch 3

4 Zahlungsverkehr bargeldlos Zahlungseingang Gutschrift aus dem In- und Ausland 1 Gutschrift von Lastschriften (LSV) in der Schweiz EFT/POS Zahlungsausgang CHF- und EUR- Zahlungen in der Schweiz, Preis pro Posten Auslands- und Fremdwährungszahlungen, Preis pro Posten SEPA-Zahlungen in EUR 4, Preis pro Posten Elektronische Auftragserteilung Einzelzahlungen Dauerauftrag Kontoübertrag E-Rechnungen CHF CHF CHF ZKB Datalink CHF LSV (Lastschriftverfahren) via via ZKB DataLink Dienstleistung nicht im Angebot. 1 Fremdkosten werden weiterverrechnet. 2 Eine Überweisung innerhalb der Zürcher Kantonalbank ist, wenn Auftraggeber und Begünstigter identisch sind. 3 Dieser Preis versteht sich für die Gebührenregelung «Gebührenteilung (SHA)». Bei der Gebührenregelung «Gebühren zu Lasten Auftraggeber (OUR)» bezahlt der Auftraggeber eine Pauschale von CHF 20. und der Begünstigte erhält den vollen Überweisungsbetrag gutgeschrieben (die Empfängerbank kann Gutschriftsspesen erheben). Bei der Gebührenregelung «Gebühren zu Lasten Begünstigter (BEN)» ist die Zahlung für den Auftraggeber und sämtliche im In- und Ausland anfallenden Kosten werden dem Begünstigten vom Überweisungsbetrag abgezogen. 4 SEPA-Zahlungen sind EUR-Überweisungen im SEPA-Raum (Europa). Die Kriterien einer SEPA-Zahlung sind auf publiziert. 4

5 CHF- und EUR- Zahlungen in der Schweiz, Preis pro Posten Auslands- und Fremdwährungszahlungen, Preis pro Posten Strukturiertes Zahlungsauftragsformular der Zürcher Kantonalbank Zahlungsauftrag ZKB Quickpay 5 CHF.40 CHF 6. 3 ZKB Dauerauftrag 2 CHF.40 CHF 6. 3 ZKB Dauerauftrag plus innerhalb der Zürcher Kantonalbank 2 Überweisung an Fremdbank oder PostFinance Andere Zahlungsaufträge Schriftlicher Zahlungsauftrag durch den Kunden erstellt bei einer Kontosaldierung 2 per Telefax Mündlicher Zahlungsauftrag z.b. am Schalter per Telefon Belastung(en) von Lastschriften (LSV) in der Schweiz CHF.40 CHF 6. CHF 20. CHF 20. CHF 20. CHF 20. CHF 20. CHF 6. 3 CHF 6. 3 CHF CHF CHF SEPA-Zahlungen in EUR 4, Preis pro Posten CHF CHF Zahlungen zu Lasten der Sparkonten sind, sofern Auftraggeber und Begünstigter identisch sind. Da diese Konten nicht auf den Zahlungsverkehr ausgerichtet sind, werden für alle anderen Zahlungen höhere Ausführungen belastet. Bitte erkundigen Sie sich bei Ihrer Kundenbetreuerin oder Ihrem Kundenbetreuer. 2 Eine Überweisung innerhalb der Zürcher Kantonalbank ist, wenn Auftraggeber und Begünstigter identisch sind. 3 Dieser Preis versteht sich für die Gebührenregelung «Gebührenteilung (SHA)». Bei der Gebührenregelung «Gebühren zu Lasten Auftraggeber (OUR)» bezahlt der Auftraggeber eine Pauschale von CHF 20. und der Begünstigte erhält den vollen Überweisungsbetrag gutgeschrieben (die Empfängerbank kann Gutschriftsspesen erheben). Bei der Gebührenregelung «Gebühren zu Lasten Begünstigter (BEN)» ist die Zahlung für den Auftraggeber und sämtliche im In- und Ausland anfallenden Kosten werden dem Begünstigten vom Überweisungsbetrag abgezogen. 4 SEPA-Zahlungen sind EUR-Überweisungen im SEPA-Raum (Europa). Die Kriterien einer SEPA-Zahlung sind auf publiziert. 5 Mögliche Beilagen: roter/oranger Einzahlungsschein, IPI-Beleg, EUR-Einzahlungsschein oder Zahlungsbeleg Inland/ Ausland. 5

6 Übrige Preise im Zahlungsverkehr Express- oder Dringend-Zahlungsauftrag (es wird kein weiterer Preis verrechnet, weder für die Auftragserteilung noch für die Gebührenregelung) Gebührenregelung «Gebühren z.l. Auftraggeber (OUR)» (sämtliche im In- und Ausland anfallenden Kosten übernimmt die Zürcher Kantonalbank) Telefonische Avisierung von Eingängen 5 Posten pro Woche oder mehrmals täglich weniger als 5 Posten Zusatzleistungen im Auftrag des Kunden, ohne Verschulden der Bank (z.b. Recherchen/Nachforschungen, Rückforderungen, Reproduktion von Daten, manuelle Aufwände aufgrund spezieller Kundeninstruktionen) Zusatzleistungen pro Posten Inlandzahlung pauschal (inkl. MWSt) pro Posten Auslandzahlung pauschal (inkl. MWSt) Kopien 15 Kopien jede weitere Kopie ESR-Zahlungseingangsdaten via via ZKB Datalink Barbezug und Bareinzahlung am Schalter fremder Kantonalbanken Einzahlungen in CHF am Münz- und Einzahlungsautomaten der Zürcher Kantonalbank Münzeinlieferung zur Gutschrift auf ein Konto oder Umtausch von Münz in Noten (ab CHF 500.) CHF 20. CHF 20. CHF 300./Quartal CHF 100./Quartal CHF CHF CHF 3. CHF 10. 3% des Bruttobetrages 6

7 PostFinance Fremdkosten werden weiterverrechnet (z.b. für Bareinzahlungen 6 bei Poststellen, für Belegnachbearbeitungen, für Reject-Gebühren) Bargeldversand 7 Fremdwährungs-Sendung 8 CHF- und EUR-Sendung zu Lasten CHF-Konto Fremdwährungsangebot am Schalter Verkauf von EUR und USD weitere Fremdwährungen sind via Bargeldversand erhältlich Ankauf diverser Fremdwährungen alle Angaben gemäss Preisliste der PostFinance CHF 5. / Sendung CHF 10. / Sendung 8, 9 8, 9 6 Fakturieren Sie mit orangen Einzahlungsscheinen. Rote Einzahlungsscheine verursachen höhere Bareinzahlungstaxen am Postschalter. 7 Dienstleistung für Kunden der Zürcher Kantonalbank. 8 Bei Barverkehr über ein Fremdwährungskonto wird ein Aufpreis belastet: für EUR- und USD-Konten bis CHF , Gegenwert 0,75%, mind. CHF 20.. Höhere Beträge und andere Fremdwährungen auf Anfrage. 9 Wechselgebühr für Nicht-Kunden CHF 5.. 7

8 Karten ZKB Maestro-Karte ZKB Maestro-Karte, Jahresgebühr (pro Haupt- und Zusatzkarte) Ersatzkarte Bargeldlose Einkäufe, je Transaktion CHF in der Schweiz jegliche Fremdwährung in der Schweiz und im Ausland 10 Bargeldbezüge, je Bezug CHF an Geldautomaten der Zürcher Kantonalbank CHF an Geldautomaten anderer Kantonalbanken CHF an Geldautomaten übriger Institute EUR an Geldautomaten der Zürcher Kantonalbank 11 jegliche Fremdwährung an Geldautomaten anderer Institute in der Schweiz und im Ausland 10 CHF 40. CHF 20. CHF 1.50 CHF 2. CHF 5. ZKB Business Card (CHF/EUR/USD) ZKB Corporate Card (CHF/EUR/USD) Silber CHF Gold CHF Gold EUR/USD Jahresgebühr Firmenstamm Einzelkarte Jede weitere Karte 12 Reisestellen-, Einkaufskarte 13 Ersatzkarte (bei Verlust/Diebstahl/Defekt) Bargeldlose Einkäufe, je Transaktion in CHF in der Schweiz 14 jegliche Fremdwährung in der Schweiz und im Ausland 14 CHF 100. CHF 50. CHF 50. CHF 20. Bargeldbezüge auf Monatsrechnung, je Bezug am Geldautomaten in der Schweiz 14 am Geldautomaten im Ausland 14 am Bankschalter in der Schweiz und im Ausland 14 3,5%, mind. CHF 5. 3,5% mind. CHF 10. 4% mind. CHF 10. CHF 170. CHF 85. CHF 50. 3,5% mind. CHF 5. 3,5% mind. CHF 10. 4% mind. CHF 10. EUR/USD 150. EUR/USD 75. EUR/USD 40. 3,5% mind. EUR/USD ,5% mind. EUR/USD 7. 4% mind. EUR/USD Währungsumrechnung: Devisenverkaufskurs vom Tag/Vortag der Buchung, plus Fremdwährungszuschlag von 0,5%. 11 Währungsumrechnung: Notenverkaufskurs vom Tag/Vortag der Buchung. 12 Gilt nur für die ZKB Buxsiness Card. 13 Nur bei ZKB Corporate Card möglich. 14 Währungsumrechnung: Devisenverkaufskurs inklusive Fremdwährungszuschlag von 1% (Corporate Card) beziehungsweise 1,5% (ZKB Business Card). 8

9 Gebühren sparen Möchten Sie noch effizienter arbeiten? Oder Ihre Bankgebühren reduzieren? Mit vielen Angeboten können Sie komfortabel Zeit und Geld sparen. Ein paar Optimierungsvorschläge gemäss aktuellem Preisreglement: Konten Sparen Sie Versandspesen. Lassen Sie sich Bankbelege in elektronischer Form in Ihren -Briefkasten liefern. Optimieren Sie Ihren Zinsertrag. Investieren Sie Ihre liquiden Mittel in Geldmarktanlagen. Karten Sparen Sie beim Einzahlen. Nutzen Sie konsequent den Einzahlungsautomaten der Zürcher Kantonalbank und vermeiden Sie die Gebühren für Einzahlungen am Schalter oder mit dem ZKB Nachttresor. Sparen Sie beim Bargeldbezug. An Geldautomaten der Zürcher Kantonalbank und anderer Kantonalbanken ist der Bargeldbezug. Zahlungsverkehr Bezahlen Sie online. Nutzen Sie für Ihren Zahlungsverkehr oder ZKB Datalink. Somit profitieren Sie von kostengünstigeren Ausführungspreisen. Vermeiden Sie teure briefliche oder mündliche Zahlungsaufträge. Verwenden Sie ZKB Quickpay für Ihre Zahlungsaufträge, wenn Sie die elektronischen Kanäle nicht nutzen. Steigern Sie Ihre Effizienz. Automatisieren Sie den Zahlungsverkehr von der Rechnungsstellung bis zum Zahlungseingang durch E-Rechnungen. Tätigen Sie SEPA-Überweisungen. Nutzen Sie die Möglichkeit, via oder ZKB Datalink e EUR-Überweisungen in Europa zu veranlassen. Informationen zu SEPA-Überweisungen finden Sie auf 9

10 Versandspesen Die Zustellung der Korrespondenz erfolgt mit B-Post/Economy oder auf Wunsch mit A-Post/Priority. Die folgenden Versandspesen werden max. einmal pro Tag und Empfänger belastet. Versandspesen B-Post/Economy A-Post/Priority CHF CHF Schweiz Europa übrige Länder Die elektronische Zustellung von Korrespondenz via ist. 10

11 Kontakt Privatkunden Firmenkunden Filialen Sie erreichen Ihren Kundenbetreuer von Montag bis Freitag, Uhr unter Telefon Sie erreichen Ihren Kundenbetreuer von Montag bis Freitag, Uhr unter Telefon Wir sind lokal verankert und mit dem dichtesten Filialnetz im Kanton Zürich immer in Ihrer Nähe. Finden Sie Ihre nächste Filiale unter

12 Gedruckt auf 100% Recyclingpapier /16