Hier erfahren Sie, wie Sie im E-Banking Ihre Zahlungen erfassen und verwalten können:

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1 Hier erfahren Sie, wie Sie im E-Banking Ihre Zahlungen erfassen und verwalten können: Bitte beachten Sie, dass in diesem Dokument nur die gängigsten Zahlungsarten; Oranger Einzahlungsschein, Roter Einzahlungsschein, Bankzahlung Inland und Fremdwährung / Ausland, erklärt sind. Andere Zahlungsformulare können jedoch daraus abgeleitet werden. Inhaltsverzeichnis Oranger Einzahlungsschein Roter Einzahlungsschein (zugunsten eines Postkonto) Roter Einzahlungsschein (zugunsten eines Bankkonto) Bankzahlung Inland Fremdwährung / Ausland Zahlungen verwalten Seite 1 von 19

2 Um eine Zahlung zu erfassen, wählen Sie im Menü Zahlungsverkehr (1) den Menüpunkt «Zahlungen erfassen» (2) und wählen Sie anschliessend die entsprechende Zahlungsart (3). Hinweis: Trifft Ihr Zahlungsauftrag noch vor 13:30 Uhr bei der ZGKB ein, so wird dieser in der Regel noch am selben Bankwerktag (Ausführungsdatum) ausgeführt. Kontoüberträge können Sie bis 17:00 Uhr im E-Banking erfassen, damit diese bei entsprechendem Guthaben noch am gleichen Tag ausgeführt werden. Beachten Sie bitte, dass Zahlungen nach der Erfassung 10 Minuten pendent bleiben, bevor diese ausgeführt werden. Während dieser Zeit können diese Zahlungen unter «Pendente Zahlungen» geändert oder gelöscht werden Seite 2 von 19

3 Oranger Einzahlungsschein Füllen Sie die Zahlungsmaske anhand der Angaben auf Ihrem Einzahlungsschein aus: 1. Wählen Sie das Belastungskonto. 2. Geben Sie die Postcheck-Nr. (Teilnehmer-Nr.) ein. 3. Ergänzen Sie die Referenznummer. 4. Geben Sie den gewünschten Betrag ein. 5. Wählen Sie das Ausführungsdatum. 6. Wählen Sie die Art der Belastungsanzeige. 7. Wählen Sie, ob Sie die Zahlung zusätzlich als Zahlungsvorlage abspeichern möchten. Klicken Sie auf «Weiter». Seite 3 von 19

4 Die begünstigte Bank wird anhand der von Ihnen erfassten Postcheck-Nr. automatisch ausgefüllt. 8. Ergänzen Sie den Begünstigten bei «Zugunsten von», sofern der Betrag auf eine Bank einbezahlt wird. Hat der Begünstigte sein Konto direkt bei der Post (auf dem Einzahlungsschein ist keine Bank ersichtlich) so ergänzen Sie die Angaben zum Begünstigten unter «Einzahlung für». Um Ihre Eingaben auf der ersten Erfassungsmaske zu korrigieren, klicken Sie auf «Zurück». Wenn alles korrekt ist, klicken Sie auf «Ausführen», um Ihre Zahlung zu übermitteln. Signierung: Falls Sie zum ersten Mal eine Zahlung an diesen Begünstigten ausführen, muss die Zahlung vor der Ausführung signiert (bestätigt) werden. Weitere Informationen finden Sie in der Online Hilfe unter «Transaktionssignierung». Seite 4 von 19 8

5 Nach der erfolgreichen Transaktionssignierung erhalten Sie die Bestätigung, dass die Zahlung am gewünschten Datum ausgeführt wird. Diese Bestätigung können Sie ausdrucken oder als PDF speichern. Seite 5 von 19

6 Roter Einzahlungsschein (zugunsten eines Postkonto) Füllen Sie die Zahlungsmaske anhand der Angaben auf Ihrem Einzahlungsschein aus: 1. Wählen Sie das Belastungskonto. 2. Geben Sie die Postcheckkontonummer ein. 3. Geben Sie den gewünschten Betrag ein. 4. Ergänzen Sie eine allfällige Mitteilung (Zahlungszweck, Rechnungsnummer). 5. Wählen Sie das Ausführungsdatum. 6. Wählen Sie die Art der Belastungsanzeige. 7. Wählen Sie, ob Sie die Zahlung zusätzlich als Zahlungsvorlage abspeichern möchten. 8. Aktivieren Sie die Checkbox «Lohnzahlung», wenn Sie eine Salärzahlung eingeben. Klicken Sie auf «Weiter». Seite 6 von 19

7 9 * * 9. Ergänzen Sie den Begünstigten mit Adresse bei den Feldern «Einzahlung für». * Die Felder «Zugunsten von» leer lassen. Um Ihre Eingaben auf der ersten Erfassungsmaske zu korrigieren, klicken Sie auf «Zurück». Wenn alles korrekt ist, klicken Sie auf «Ausführen» um Ihre Zahlung zu übermitteln. Signierung: Falls Sie zum ersten Mal eine Zahlung an diesen Begünstigten ausführen, muss die Zahlung vor der Ausführung signiert (bestätigt) werden. Weitere Informationen finden Sie in der Online Hilfe unter «Transaktionssignierung». Seite 7 von 19

8 Nach der erfolgreichen Transaktionssignierung erhalten Sie die Bestätigung, dass die Zahlung am gewünschten Datum ausgeführt wird. Diese Bestätigung können Sie ausdrucken oder als PDF speichern. Seite 8 von 19

9 Roter Einzahlungsschein (zugunsten eines Bankkonto) Füllen Sie die Zahlungsmaske anhand der Angaben auf Ihrem Einzahlungsschein aus: 1. Wählen Sie das Belastungskonto. 2. Geben Sie die Postcheckkontonummer ein. 3. Geben Sie den gewünschten Betrag ein. 4. Ergänzen Sie eine allfällige Mitteilung (Zahlungszweck, Rechnungsnummer). 5. Wählen Sie das Ausführungsdatum. 6. Wählen Sie die Art der Belastungsanzeige. 7. Wählen Sie, ob Sie die Zahlung zusätzlich als Zahlungsvorlage abspeichern möchten. 8. Aktivieren Sie die Checkbox «Lohnzahlung», wenn Sie eine Salärzahlung eingeben. Klicken Sie auf «Weiter». Seite 9 von 19

10 Ergänzen Sie die IBAN bei «Zugunsten von». 10. Ergänzen Sie den Begünstigten mit Adresse. Um Ihre Eingaben auf der ersten Erfassungsmaske zu korrigieren, klicken Sie auf «Zurück». Wenn alles korrekt ist, klicken Sie auf «Ausführen» um Ihre Zahlung zu übermitteln. Signierung: Falls Sie zum ersten Mal eine Zahlung an diesen Begünstigten ausführen, muss die Zahlung vor der Ausführung signiert (bestätigt) werden. Weitere Informationen finden Sie in der Online-Hilfe unter «Transaktionssignierung». Seite 10 von 19

11 Nach der erfolgreichen Transaktionssignierung erhalten Sie die Bestätigung, dass die Zahlung am gewünschten Datum ausgeführt wird. Diese Bestätigung können Sie ausdrucken oder als PDF speichern. Seite 11 von 19

12 Bankzahlung Inland Füllen Sie die Zahlungsmaske anhand der Angaben auf Ihrer Rechnung aus: 12. Wählen Sie das Belastungskonto. 13. Ergänzen Sie die IBAN des Begünstigten. 14. Ergänzen Sie den Namen und die Adresse des Begünstigten. 15. Geben Sie den gewünschten Betrag ein. 16. Ergänzen Sie eine allfällige Mitteilung (Zahlungszweck, Rechnungsnummer). 17. Wählen Sie das Ausführungsdatum. 18. Wählen Sie die Art der Belastungsanzeige. 19. Wählen Sie, ob Sie die Zahlung zusätzlich als Zahlungsvorlage abspeichern möchten. 20. Aktivieren Sie die Checkbox «Lohnzahlung», wenn Sie eine Salärzahlung eingeben. Klicken Sie auf «Weiter». Seite 12 von 19

13 Überprüfen Sie Ihre Eingaben. Die Empfängerbank und die Banken Clearing-Nr. (BC-Nr.) werden nun anhand der von Ihnen erfassten IBAN übernommen. Um Ihre Eingaben auf der ersten Erfassungsmaske zu korrigieren, klicken Sie auf «Zurück». Wenn alles korrekt ist, klicken Sie auf «Ausführen», um Ihre Zahlung zu übermitteln. Signierung: Falls Sie zum ersten Mal eine Zahlung an diesen Begünstigten ausführen, muss die Zahlung vor der Ausführung signiert (bestätigt) werden. Weitere Informationen finden Sie in der Online-Hilfe unter «Transaktionssignierung». Seite 13 von 19

14 Nach der erfolgreichen Transaktionssignierung erhalten Sie die Bestätigung, dass die Zahlung am gewünschten Datum ausgeführt wird. Diese Bestätigung können Sie ausdrucken oder als PDF speichern. Seite 14 von 19

15 Fremdwährung / Ausland 1 2 4* * Zahlungen in «nicht-eu-länder» Für Zahlungen in ein nicht EU-Land muss das Häkchen «IBAN» entfernt werden. In der Maske «Überprüfung» sind die Felder für den BIC (SWIFT)-Code oder die Bankadresse aktiv. Diese Felder müssen bei Zahlungen ohne IBAN manuell abgefüllt werden. Seite 15 von 19

16 Füllen Sie die Zahlungsmaske anhand Ihrer Angaben aus: 1. Wählen Sie das Belastungskonto. 2. Ergänzen Sie den Begünstigten mit Adresse. 3. Geben Sie die IBAN des Begünstigten ein. Die Bank des Begünstigten wird anhand der IBAN automatisch ausgefüllt. Die Eingaben des BIC (SWIFT) ist nicht mehr nötig. Bei Zahlungen in EU-Staaten ist die IBAN zwingend. Zahlungen ohne IBAN generieren zusätzliche Spesen. Weitere Informationen finden Sie auf unserer Homepage 4. Bei einer Zahlung in ein nicht EU-Land deaktivieren Sie die Checkbox «IBAN». Im Schritt «Überprüfung» kann der BIC (SWIFT)-Code oder die Bankadresse erfasst werden. 5. Ergänzen Sie eine allfällige Mitteilung an den Begünstigten (Zahlungszweck, Rechnungsnummer). 6. Wählen Sie das Destinationsland des Begünstigten aus dem Dropdown-Feld aus. 7. Ergänzen Sie die Währung im Kurzformat (CHF, EUR, USD, etc.). Falls Sie die Abkürzung nicht kennen, können Sie diese mittels Klick auf «Liste der Währungen» suchen. 8. Geben Sie den gewünschten Betrag ein. 9. Wählen Sie, wie die anfallenden Spesen verteilt werden sollen: Spesen a) aufteilen SHA (empfohlen) Die Aufteilung der Spesen ist grundsätzlich Standard. Dies bedeutet, dass Sie nur allfällige Spesen der Zuger Kantonalbank bezahlen. Falls die Bank des Begünstigten für die Gutschrift Spesen verlangt, werden diese dem Begünstigten verrechnet. b) alle zu Lasten Auftraggeber OUR Sie übernehmen alle Spesen, also auch allfällige Gebühren welche die begünstigte Bank verlangt. Wichtig: Bei dieser Spesenart fallen immer zusätzliche Kosten an. Sie erhalten einige Tage nach Ausführung der Zahlung eine Belastung der Fremdbankspesen. c) alle zu Lasten Begünstigter BEN Spesen, welche bei der Zuger Kantonalbank für den Auftrag anfallen werden dem Begünstigten belastet. Das bedeutet, dass diese dem Vergütungsbetrag direkt abgezogen werden. 10. Wählen Sie das Ausführungsdatum. 11. Wählen Sie die Art der Belastungsanzeige. 12. Wählen Sie, ob Sie die Zahlung zusätzlich als Zahlungsvorlage abspeichern möchten. 13. Aktivieren Sie die Checkbox «Lohnzahlung», wenn Sie eine Salärzahlung eingeben. Sie können der Zuger Kantonalbank weitere Details zur Zahlung (z.b. zusätzliche Bankencodes) oder Instruktionen Ausführung (z.b. Dringlichkeit) mitteilen. Wichtig: Die Dringlichkeit «URGENT» ist mit zusätzlichen Spesen verbunden. Klicken Sie auf «Weiter». SEPA-Zahlungen (Single Euro Payments Area) Bei Zahlungen, welche die SEPA-Anforderungen erfüllen, sowie bei EUR-Zahlungen innerhalb der Schweiz (Domestic) entstehen keine Spesen, wenn diese per E-Banking ausgeführt werden: SEPA-Anforderungen: IBAN (International Bank Account Number des Begünstigten) BIC (Bank Identifier Code) des Finanzinstituts des Begünstigten Vergütungswährung EUR Spesenregelung: aufteilen SHA (Gebührenteilung) Keine Instruktionen an die Zuger Kantonalbank Wenn alles korrekt ist, klicken Sie auf «Ausführen», um Ihre Zahlung zu übermitteln. Seite 16 von 19

17 Überprüfen Sie die Eingaben. Um Ihre Eingaben auf der ersten Erfassungsmaske zu korrigieren, klicken Sie auf «Zurück». Wenn alles korrekt ist, klicken Sie auf «Ausführen», um Ihre Zahlung zu übermitteln. Bei Zahlungen in Fremdwährung werden Sie vor der Ausführung darauf hingewiesen, dass die Zahlungswährung nicht mit der Kontowährung übereinstimmt. Klicken Sie hier auf «OK» wenn Sie den Auftrag ausführen möchten. Dies ist ein Sicherheitshinweis, damit nicht versehentlich eine Auslandzahlung erfasst und ausgeführt wird. Seite 17 von 19

18 Signierung: Falls Sie zum ersten Mal eine Zahlung an diesen Begünstigten ausführen, muss die Zahlung vor der Ausführung signiert (bestätigt) werden. Weitere Informationen finden Sie in der Online Hilfe unter «Transaktionssignierung». Nach der erfolgreichen Transaktionssignierung erhalten Sie die Bestätigung, dass die Zahlung am gewünschten Datum ausgeführt wird. Diese Bestätigung können Sie ausdrucken oder als PDF speichern. Seite 18 von 19

19 Zahlungen verwalten Ihre aufgegebenen Zahlungen verwalten Sie im Menü «Zahlungsverkehr» unter «Pendente Zahlungen». Dort können Sie die Zahlungen erneut bearbeiten, drucken oder löschen. Mit folgenden Funktionen können Sie Ihre pendenten Zahlungen verwalten: 1. Durch das Markieren einer Zahlung werden die Schaltflächen "Bearbeiten", «Löschen» und «Kopieren» aktiv. 2. Mittels Klick auf den Begünstigten-Namen öffnen Sie direkt die Eingabemaske, wo Sie allfällige Änderungen eintragen oder die Zahlung löschen können (beim Status «in Verarbeitung» möglich). 3. Mittels Klick auf "«drucken (pdf)» können Sie die aktuelle Liste drucken oder als PDF speichern. 4. Der aktuelle Status Ihrer Zahlungen hat folgende Bedeutungen: Ausführbereit Sie können die Zahlung noch bearbeiten oder löschen. in Verarbeitung Die Zahlung befindet sich in der Verarbeitung und kann nicht mehr geändert oder gelöscht werden. 1 Visa offen* Die Zahlung muss noch durch einen anderen Vertrag (Einzel- oder Kollektivberechtigung) freigegeben werden. 2 Visa offen* Die Zahlung muss noch durch einen Vertrag mit Einzelberechtigung oder durch zwei Verträge mit Kollektivberechtigung freigegeben werden. * Die Verarbeitung dieser Zahlungen erfolgt erst nach der Freigabe. Der Status der Zahlung bleibt bis zur Freigabe oder Löschung gleich Bei Fragen unterstützen wir Sie gerne: Tel oder ebanking@zugerkb.ch. Seite 19 von 19