Zahlungen erfassen und verwalten

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1 Seite 1 von 14 Zahlungen erfassen und verwalten Hier erfahren Sie, wie Sie im E-Banking Ihre Zahlungen erfassen und verwalten können: Bitte beachten Sie, dass in diesem Dokument nur die gängigsten Zahlungsarten; Oranger Einzahlungsschein, Roter Einzahlungsschein, Bankzahlung Inland und Fremdwährung / Ausland, erklärt sind. Andere Zahlungsformulare können jedoch daraus abgeleitet werden. Sicherheitslösung mit SMS-Code Wir empfehlen Ihnen, im E-Banking die Sicherheitslösung SMS-Code zu verwenden. Zwei voneinander unabhängige Kommunikationskanäle (Internet und Mobilfunknetz) ermöglichen Ihnen ein sicheres Login und eine gezielte Überprüfung Ihrer Zahlungen. Transaktionssignatur Die Transaktionsbestätigung schützt Sie vor unbeabsichtigten Überweisungen an Dritte. Dazu analysiert das E-Banking Ihre Zahlungen und sendet Ihnen in bestimmten Fällen eine SMS mit den Zahlungsangaben zu, damit Sie die Daten des Zahlungsempfängers nochmals überprüfen können. In dieser Anleitung wird Ihnen dies anhand eines orangen Einzahlungsscheines erklärt. Die Transaktions-signatur wird auch bei allen anderen Zahlungsarten angewendet. HINWEIS: Trifft Ihr Zahlungsauftrag noch vor Uhr bei der OKB ein, so wird dieser in der Regel noch am selben Bankwerktag (Ausführungsdatum) ausgeführt. Beachten Sie bitte, dass die aufgegebene Zahlung, sofern sie noch am selben Tag ausgeführt werden soll, nach Eingabe 1 Stunde pendent bleibt und während dieser Zeit geändert oder gelöscht werden kann. Um eine Zahlung zu erfassen, öffnen Sie das Menü Zahlungsverkehr(1.) und dann Zahlungen(2.) erfassen. Wählen Sie nun die entsprechende Zahlungsmaske(3.)

2 Seite 2 von 14 Oranger ES (mit Transaktionssignatur) Füllen Sie die Zahlungsmaske anhand Ihrer Angaben aus: 1. Wählen Sie das Belastungskonto. 2. Geben Sie die Teilnehmer-Nr. ein. 3. Ergänzen Sie die Referenznummer. 4. Geben Sie den gewünschten Betrag ein. 5. Wählen Sie das Ausführungsdatum. 6. Wählen Sie die Art der Belastungsanzeige. 7. Wählen Sie, ob Sie die Zahlung zusätzlich in einen Ordner als Zahlungsvorlage abspeichern möchten. Klicken Sie auf "Weiter".

3 Seite 3 von Ergänzen Sie den Begünstigten, sofern der Betrag auf eine Bank einbezahlt wird. Um Ihre Eingaben zu korrigieren, klicken Sie auf Zurück. Klicken Sie auf "Ausführen" um Ihre Zahlung zu übermitteln.

4 Seite 4 von 14 Überprüfung (Transaktionsignierung): Falls eine Zahlungsbestätigung erforderlich ist, erhalten Sie umgehend ein SMS mit den Zahlungsangaben. Überprüfen Sie die Angaben im SMS mit Ihrem physischen Zahlungsbeleg. Stimmen die Angaben überein, übertragen Sie den SMS-Code ins E-Banking (1) und klicken Sie auf "Ausführen"(2). Stimmen die Zahlungsangaben nicht überein, klicken Sie auf "Abbrechen" und informieren Sie unsere Service-Line

5 Seite 5 von 14 Beispiel für die Signierung eines Orangen Einzahlungsscheins: Sie erhalten nun die Bestätigung, dass die Zahlung am gewünschten Datum ausgeführt wird.

6 Seite 6 von 14 Roter ES ( ohne Transaktionssignatur) Füllen Sie die Zahlungsmaske anhand Ihrer Angaben aus: 1. Wählen Sie das Belastungskonto. 2. Geben Sie die Postcheckkontonummer ein. 3. Geben Sie den gewünschten Betrag ein. 4. Ergänzen Sie eine allfällige Mitteilung (Zahlungszweck, Rechnungsnummer). 5. Wählen Sie das Ausführungsdatum. 6. Wählen Sie die Art der Belastungsanzeige. 7. Wählen Sie, ob Sie die Zahlung zusätzlich in einen Ordner als Zahlungsvorlage abspeichern möchten. 8. Aktivieren Sie die Checkbox "Lohnzahlung", wenn Sie eine Salärzahlung eingeben. Klicken Sie auf "Weiter".

7 Seite 7 von Ergänzen Sie den Begünstigten mit Name und Adresse. Um Ihre Eingaben zu korrigieren, klicken Sie auf Zurück. Klicken Sie auf "Ausführen" um Ihre Zahlung zu übermitteln. Roter Einzahlungsschein auf ein Bankkonto: Bei einer Zahlung mit einem roten Einzahlungsschein auf ein Bankkonto ergänzen Sie im Feld "Zugunsten von" die IBAN Kontonummer des Begünstigten (Eingabe der Kontonummer ist auch möglich, deaktivieren Sie die Checkbox "IBAN Kontonummer") sowie den Namen und die Adresse des Begünstigten. Wir empfehlen Ihnen für Bankzahlungen die Zahlungsmake "Bankzahlung Inland" zu verwenden.

8 Seite 8 von 14 Sie erhalten nun die Bestätigung, dass die Zahlung am gewünschten Datum ausgeführt wird.* *Ohne Transaktionssignatur

9 Seite 9 von 14 Bankzahlung Inland (ohne Transaktionssignatur) Füllen Sie die Zahlungsmaske anhand Ihrer Angaben aus: 1. Wählen Sie das Belastungskonto. 2. Ergänzen Sie die IBAN Kontonummer des Begünstigten (Eingabe der Kontonummer ist auch möglich, deaktivieren Sie die Checkbox "IBAN Kontonummer"). 3. Ergänzen Sie den Namen und die Adresse des Begünstigten. 4. Geben Sie den gewünschten Betrag ein. 5. Ergänzen Sie eine allfällige Mitteilung (Zahlungszweck, Rechnungsnummer). 6. Wählen Sie das Ausführungsdatum. 7. Wählen Sie die Art der Belastungsanzeige. 8. Wählen Sie, ob Sie die Zahlung zusätzlich in einen Ordner als Zahlungsvorlage abspeichern möchten. 9. Aktivieren Sie die Checkbox "Lohnzahlung", wenn Sie eine Salärzahlung eingeben. Klicken Sie auf "Weiter".

10 Seite 10 von 14 Überprüfen Sie Ihre Eingaben. Um Ihre Eingaben zu korrigieren, klicken Sie auf Zurück. Klicken Sie auf "Ausführen" um Ihre Zahlung zu übermitteln. Sie erhalten nun die Bestätigung, dass die Zahlung am gewünschten Datum ausgeführt wird.* *Ohne Transaktionssignatur

11 Seite 11 von 14 Fremdwährung / Ausland (ohne Transaktionssignatur)

12 Seite 12 von 14 Füllen Sie die Zahlungsmaske anhand Ihrer Angaben aus: 1. Wählen Sie das Belastungskonto. 2. Ergänzen Sie den Begünstigten mit Adresse. 3. Geben Sie unbedingt die IBAN-Nr. des Begünstigten ein. (ACHTUNG: Eingaben der Kontonummer ohne IBAN-Format generieren zusätzliche Spesen. Weitere Informationen finden Sie auf unserer Homepage 4. Deaktivieren Sie die Checkbox "IBAN" nur, wenn Sie die Kontonummer nicht im IBAN- Format eingegeben haben. 5. Ergänzen Sie eine allfällige Mitteilung an den Begünstigten (Zahlungszweck, Rechnungsnummer). 6. Wählen Sie das Land der Bank des Begünstigten. 7. Ergänzen Sie die Währung im Kurzformat (CHF, EUR, USD, etc.). Falls die die Abkürzung nicht kennen, können Sie dieses mittels Klick auf Liste der Währungen... suchen. 8. Geben Sie den gewünschten Betrag ein. 9. Wählen Sie, wie die anfallenden Spesen verteilt werden sollen: Spesen: Aufteilen SHA alle zu Lasten Auftraggeber - OUR alle zu Lasten Begünstigter - BEN Standard - Auftraggeber bezahlt nur die anfallenden Spesen der OKB - Begünstigter bezahlt alle weiteren anfallenden Spesen Alle Spesen zu Lasten des Auftraggebers Alle Spesen zu Lasten Begünstigten 10. Wählen Sie das Ausführungsdatum. 11. Wählen Sie die Art der Belastungsanzeige. 12. Wählen Sie, ob Sie die Zahlung zusätzlich in einen Ordner als Zahlungsvorlage abspeichern möchten. 13. Aktivieren Sie die Checkbox "Lohnzahlung", wenn Sie eine Salärzahlung eingeben. 14. Sie können der OKB weitere Details zur Ausführung mitteilen (z.b. Dringlichkeit). Dringlichkeit: normal dringend Standard/Spesenfrei mit Spesen verbunden Klicken Sie auf "Weiter".

13 Seite 13 von 14 Überprüfen Sie die Eingaben. Um Ihre Eingaben zu korrigieren, klicken Sie auf Zurück. Klicken Sie auf "Ausführen" um Ihre Zahlung zu übermitteln. Sie erhalten nun die Bestätigung, dass die Zahlung am gewünschten Datum ausgeführt wird.* *Ohne Transaktionssignatur

14 Seite 14 von 14 Zahlungen verwalten Ihre aufgegebenen Zahlungen verwalten Sie im Menü "Zahlungsverkehr" unter "Pendente Zahlungen". Dort können Sie die Zahlungen erneut bearbeiten, drucken oder löschen. Mit folgenden Funktionen können Sie Ihre pendenten Zahlungen verwalten: 1. Durch klicken auf den Begünstigten-Namen öffnen Sie die Eingabemaske, wo Sie allfällige Änderungen eintragen oder die Zahlung löschen können (nur bei Status "Ausführbereit" möglich). 2. Mittels Klick auf "drucken" können Sie die aktuelle Liste drucken. 3. Sie sehen die Stati. Diese haben folgende Bedeutungen: - Ausführbereit pendent, Sie können die Zahlung noch abändern oder löschen - in Verarbeitung pendent, die Zahlung wird bereits verarbeitet und kann nicht mehr geändert oder gelöscht werden - 1 Visa offen* Die Zahlung muss noch durch einen anderen Vertrag freigegeben werden. - 2 Visa offen* Die Zahlung muss noch durch zwei andere Vertäge freigegeben werden. * Die Verarbeitung dieser Zahlungen erfolgt erst nach der Freigabe. Der Status der Zahlung bleibt bis zur Freigabe oder Löschung gleich Bei Fragen helfen wir Ihnen gerne: Tel oder helpdesk@owkb.ch