Ihre persönliche ANLAGESTRATEGIE Nutzen Sie wissenschaftliche Erkenntnisse und Methoden und erfahren Sie, welche Anlagestrategie Ihrem Risikotyp entspricht. Ein bekanntes Sprichwort lautet: Wer wagt, gewinnt! Doch wo Chancen sind, da lauern auch Risiken. Wer etwas riskiert, hat nicht nur die Aussicht auf Gewinne, sondern kann auch verlieren. Warum stürzen sich aber manche Menschen in jede riskante Situation und andere hingegen neigen zur Vorsicht? Die Erklärung hierfür liefert die Persönlichkeitspsychologie, denn die Risikobereitschaft eines Menschen stellt ein Merkmal seiner Persönlichkeit dar. Man spricht hierbei auch vom Risikotyp. Auch Risiko und Geldanlage sind eng miteinander verbunden. Wer sich hohe Gewinnchancen erhofft, muss auch ein höheres Risiko einkalkulieren und sein Geld in risikoreichere Wertpapiere (z.b. Aktienfonds) investieren. Andererseits bietet eine Geldanlage in risikoärmere Wertpapiere (z.b. Rentenfonds) zwar nur begrenzte Gewinnaussichten, dafür kann man aber ruhig schlafen. Wie sollen Sie Ihr Geld anlegen? Welche Anlagestrategie ist für Sie die richtige? Eine wichtige Basis für die richtige Anlagestrategie ist Ihre persönliche Risikobereitschaft bzw. Ihr Risikotyp. Denn Ihre persönliche Risikobereitschaft sollte auch das Risiko Ihrer Anlagestrategie bestimmen und nicht umgekehrt! Also: erst Risikotyp, dann passende Anlagestrategie! Wünschen Sie darüber hinaus eine Analyse Ihres bereits bestehenden Wertpapierportfolios? Dann führen Sie bitte zusätzlich in dem dafür vorgesehenen Datenfeld Ihre einzelnen Wertpapierpositionen auf. Bitte füllen Sie unseren Fragebogen sorgfältig aus und senden Sie ihn unterschrieben an die oben angegebene Adresse. Mit den von Ihnen gemachten Angaben werden wir Ihr persönliches Anlegerprofil ermitteln, um Ihnen einen individuell für Sie entwickelten Anlagevorschlag anbieten zu können. VSP Financial Services GmbH Postfach 3029, 65020 Wiesbaden Tel.: 01805-010 560 1 (0,12 EUR / min.) Fax: 01805-010 560 2 (0,12 EUR / min.) E-Mail: info@depotanalyse24.de Web: http://www.depotanalyse24.de Dieser Service kostet lediglich 49,90 Euro. Wir bitten Sie daher, den beiliegenden Einzugsermächtigungsvordruck ebenfalls an uns zurück zu senden.
Bitte überlegen Sie gründlich und markieren Sie dann die für Sie am meisten zutreffende Aussage. trifft gar nicht zu trifft eher nicht / ein wenig zu trifft überwiegend zu trifft vollkommen zu Ich bin und bleibe immer aufs Neue risikobereit. In riskanten Situationen fürchte ich, den Boden unter den Füßen zu verlieren. Auch in kniffligen finanziellen Situationen bleibe ich entspannt.. Es gibt Situationen, da ist mir der Preis egal. Ich reagiere beim Umgang mit Geld impulsiv, ohne viel zu überlegen. Ich vermeide alle Experimente, die zu Verlusten führen könnten. Meine finanziellen Ziele setze ich mit großer Überzeugungskraft durch. Im Umgang mit Geld bin ich manchmal doch zu leichtsinnig. Ich betrachte riskante Situationen als Herausforderung. In finanziellen Dingen bin und bleibe ich risikobereit. Ohne Risiken wäre das Leben ganz schön langweilig. Hin und wieder erzeugt Risiko in mir Missmut und Niedergeschlagenheit. Auch bei großen Risiken bleibe ich gelassen. Je größer die Belastung, umso produktiver werde ich. Ich bin viel zu disziplinlos, um meine Geldgeschäfte dauernd zu kontrollieren. Ich möchte gern gewinnen, aber mir fehlt der Mut zum Risiko. Liquiditätsreserve: Wollen Sie zusätzlich einen bestimmten Geldbetrag zur ständigen Verfügbarkeit parken? ja, Euro nein Was für eine Anlageform planen Sie? Einmalanlage Einmalanlage + Sparplan Sparplan
Wie hoch ist die von Ihnen beabsichtigte Anlage? Falls Sparrate, wie möchten Sie einzahlen? Euro Einmalanlage Euro Sparrate monatlich vierteljährlich halbjährlich jährlich Für welchen Zeithorizont planen Sie Ihre Anlage? kurzfristig, 1-3 Jahre mittelfristig, 3-7 Jahre langfristig, mehr als 7 Jahre Oder: Ich möchte meine Anlage lieber wie unten angegeben auf verschiedene Anlagehorizonte aufteilen. % meiner Anlage will ich kurzfristig (1-3 Jahre) anlegen. % meiner Anlage will ich mittelfristig (3-7 Jahre) anlegen. % meiner Anlage will ich langfristig (mehr als 7 Jahre) anlegen. Welche Ziele bezwecken Sie mit dieser Anlage? (Mehrfachnennungen möglich) Liquiditätssicherung Kurzfristige Anlage Laufende Entnahmen Vermögensaufbau Langfristige Anlage Altersvorsorge Spekulation Steueroptimierte Anlage Fristgebundene Anlage (wenn ja, bitte unter "Mitteilung zu den Anlagezielen" Termin und benötigten Geldbetrag vermerken) Sonstiges (wenn ja, bitte unter "Mitteilung zu den Anlagezielen" Ziele vermerken) Kein besonderes Ziel Mitteilung zu Ihren Anlagezielen:
Welche Erfahrungen mit Wertpapieren haben Sie? keine Erfahrungen Ich habe bislang nur in festverzinsliche Wertpapiere oder Immobilienfonds investiert. Ich habe schon in Aktien, Aktienfonds oder gemischten Fonds mit Aktienanteil investiert. Welche Kenntnisse haben Sie über Geldanlagen? Ich habe mich bislang nicht mit dem Thema Geldanlage beschäftigt. Ich habe bislang nur geringe Kenntnisse. Ich kenne mich auch mit Aktien oder Aktienfonds aus. Ich weiß, dass die Ertragsmöglichkeiten dieser Anlageform mit Verlustrisiken einhergehen. Wie ist Ihre Einstellung zur Wertentwicklung? Ich bin auf eine möglichst gleichmäßige Wertsteigerung meiner Anlage angewiesen. Sicherheit ist mir wichtiger als hohe Ertragserwartung. Ich lege das Geld auch mit dem Ziel einer hohen Ertragserwartung an. Dafür bin ich bereit, gewisse Schwankungsrisiken einzugehen. Ich lege das Geld ausschließlich mit dem Ziel einer möglichst hohen Ertragserwartung an. Dafür bin ich auch bereit, sehr hohe Schwankungsrisiken einzugehen. Die geplante Anlage entspricht... nur einem geringen Teil (unter 10%) meines jährlichen Bruttoeinkommens. ca. 10% - 50% meines jährlichen Bruttoeinkommens. über 50% meines jährlichen Bruttoeinkommens. Die geplante Anlage entspricht...... unter 30% meines Gesamtvermögens. 30% - 100% meines Gesamtvermögens. stammt ganz oder teilweise aus Krediten.
Aus welchen Wertpapieren setzt sich ihr bisheriges Wertpapierdepot zusammen? (sofern vorhanden) Bitte geben Sie unbedingt die Stückzahl oder den Wert in Euro an! Name des Wertpapiers Gattung WKN oder ISIN Stückzahl Wert in Euro Beispiel: Daimler Chrysler Aktie 710000 20 Beispiel: DWS Vermögensbildungsfonds I Fonds 847652 2.350 Platz für Notizen:
Vielen Dank für Ihre Angaben! Bitte tragen Sie nun noch Ihre Personalien in unseren Fragebogen ein. Vor- und Nachname: Straße, Hausnummer: Postleitzahl, Wohnort: Telefon: E-Mail: Wann sind Sie zur Klärung von Rückfragen am Besten zu erreichen?, den (Wohnort) (Datum) (Unterschrift) Einzugsermächtigung mittels Lastschrift Hiermit ermächtigte ich Sie widerruflich, die von mir zu entrichtende Zahlung in Höhe von 49,90 EUR bei Fälligkeit (Anlagevorschlagserstellung) zu Lasten meines Kontos mittels Lastschrift einzuziehen. Wenn mein Konto die erforderliche Deckung nicht aufweist, besteht seitens des kontoführenden Kreditinstitutes keine Verpflichtung zur Einlösung. Teileinlösungen werden im Lastschriftverfahren nicht vorgenommen. Kontoinhaber: Kontonummer: Bankleitzahl: Sitz und Name der Bank:, den (Unterschrift) (Wohnort und Datum) (Unterschrift) VSP Financial Services GmbH Postfach 3029, 65020 Wiesbaden Tel.: 01805-010 560 1 (0,12 EUR / min.) Fax: 01805-010 560 2 (0,12 EUR / min.) E-Mail: info@depotanalyse24.de Web: http://www.depotanalyse24.de