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1 frischer wind. klare flüsse. feste wurzeln. FÜR EINE BESSERE ZUKUNFT Canada Life persönlich

2 < > CANADA LIFE INHALT

3 Editorial 4 01 Mit uns können Sie rechnen 6 WIR SIND ANDERS 02 Geschichte des Erfolgs 10 WIR IN DEUTSCHLAND DIE GRUPPE 03 Absicherung mit Zukunft 16 INNOVATIVE LÖSUNGEN PRODUKTE KONKRET 04 Ziele mit Anspruch 22 PERSPEKTIVEN Infos, Daten und Fakten 26 AUFSICHTSRECHTLICHE KONTROLLE UND SOLVABILITÄT KENNZAHLEN IM ÜBERBLICK

4 < > CANADA LIFE EDITORIAL Canada Life ist ein Unternehmen mit frischen und flexiblen Strukturen. Begeisterungsfähige Mitarbeiter ob am Empfang, in den Service-Teams oder im Vertrieb vor Ort sind unser wichtigstes Potenzial. Liebe Leserin, lieber Leser, der Versicherungsmarkt ist in Bewegung. Viele rechtliche Neuerungen, so wie zum Beispiel die grundlegende Reform des Versicherungsvertragsgesetzes (VVG), sorgen für mehr Transparenz und Schutz im Sinne des Verbrauchers und fordern von den Anbietern klar verständliche und leistungsstarke Versicherungsprodukte für die Altersvorsorge. Gut, dass es Versicherungspartner gibt, die sich auf diesem Gebiet auskennen. So wie wir: die Canada Life. Mit über 160 Jahren Erfahrung im internationalen Vermögensmanagement und bei der Altersvorsorge sind wir als angelsächsischer Versicherer mit hochwertigen Qualitätsstandards und dem Thema Transparenz bestens vertraut. Auch auf dem deutschen Markt sind wir seit dem Jahr 2000 mit einem innovativen, speziell auf deutsche Kunden zugeschnittenen Produktangebot vertreten. Die positive Kundenresonanz und die Zufriedenheit unserer Geschäftspartner geben uns Recht. Mittlerweile zählen wir zu den führenden Maklerversicherern in Deutschland im Bereich fondsgebundene Produkte und wir sind Marktführer bei der Absicherung schwerer Krankheiten. Mit uns können Sie rechnen! Doch auf diesem Erfolg ruhen wir uns nicht aus. Vielmehr war und ist er Ansporn genug, immer wieder nach neuen, frischen Absicherungslösungen zu suchen. Gleichgültig, ob man die private, betriebliche oder staatlich geförderte Altersversorgung

5 sowie die Risikovorsorge betrachtet in allen Segmenten ist Canada Life mit innovativen Produkten vertreten. Vorsorgen heißt aber auch: richtig investieren. Besonders das Thema Anlage-Management gewinnt, auch im Hinblick auf die bevorstehende Abgeltungsteuer, zunehmend an Bedeutung. Canada Life kann auf die langjährige Erfahrung und auf die Finanzstärke einer bedeutenden Unternehmensgruppe vertrauen. Diese Finanzkraft wird von führenden Rating-Agenturen als hervorragend bewertet. Ein wesentlicher Erfolgsfaktor sind nicht zuletzt die Mitarbeiter, die sich bei Canada Life für Partner und Kunden einsetzen. Tagtäglich warten viele anspruchsvolle Aufgaben auf uns, die von jedem Einzelnen mit einem hohen Maß an Kreativität und Engagement erfüllt werden. Unser Leitsatz Frischer Wind. Klare Flüsse. Feste Wurzeln bietet dabei Orientierung und Identifikation. Lernen Sie Canada Life heute kennen und messen Sie uns an unseren Versprechen. Dazu lade ich Sie recht herzlich ein! Ihr Günther Soboll Vorstand und Hauptbevollmächtigter Canada Life Assurance Europe Limited

6 < > CANADA LIFE WIR SIND ANDERS Canada Life in Deutschland das ist eine Präsenz mit großem Erfolg. Was macht diesen Erfolg aus? Ganz einfach: Wir sind erfrischend anders als der Wettbewerb. 01 Mit uns können Sie rechnen LEITSÄTZE Orientierung für neue Wege frischer wind moderne Lösungen, die immer wieder neu auf die Wünsche und Bedürfnisse der Kunden abgestimmt werden klare flüsse größtmögliche Transparenz bei Kunden und Vertriebspartnern durch eine klare Produktgestaltung und unkomplizierte Geschäftsabläufe feste wurzeln Kompetenz und Sicherheit für Kunden durch die langjährige Erfahrung auf dem internationalen Versicherungsmarkt Canada Life hat es sich zum Ziel gesetzt, die finanzielle Zukunft ihrer Kunden sicherer zu machen. Dieser Aufgabe kommen wir mit frischen und unkonventionellen Ideen nach. Denn Erfolg entsteht nicht ohne Grund. Wir verbinden die gewachsene Kompetenz auf dem internationalen Versicherungsmarkt mit sehr innovativen Versicherungsangeboten. Dabei setzt Canada Life auf die Partnerschaft mit unabhängigen Vermittlern. INVESTMENTERFAHRUNG UND -BEGEISTERUNG Kundenorientierung heißt für uns vor allem, immer das optimale Ergebnis für die Kunden zu erzielen. Dabei ist die richtige Kapitalanlage ein wesentlicher Baustein für eine gute Absicherungslösung. Daher bauen wir in erster Linie auf die starke Renditeorientierung unserer Vorsorge- und Risikoschutzprodukte. Der Fokus der Canada Life liegt auf fondsgebundenen und fondsbasierten Absicherungslösungen, die sich für die Kunden am Ende der Laufzeit auszahlen. Dies ist unsere Tradition und unsere Überzeugung. Denn langfristig investmentorientierte Anlageformen besitzen gute Voraussetzungen zur soliden Risikoabsicherung oder zum Kapitalaufbau für den Ruhestand. Wir nutzen die ertragsorientierten Aktienmärkte, um unseren Kunden mit intelligenten Anlagestrategien genügend Kapital für den Fall der Fälle oder das Alter zu sichern.

7 Günther Soboll, Hauptbevollmächtigter Canada Life Europe PRODUKTQUALITÄT STATT QUANTITÄT Aber nicht nur die richtige Anlagestrategie entscheidet über die Qualität einer Vorsorge. Auch die Flexibilität zu Vertragsbeginn, während der Laufzeit und die Optionen im Rentenalter spielen eine große Rolle. Canada Life kennt die Kundenbedürfnisse und bietet passgenaue Lösungen zur Altersvorsorge und zum Kapitalaufbau, die klar und verständlich aufgebaut sind. Mit dieser Klarheit stärken wir das Vertrauen unserer Geschäftspartner und Kunden. Aufgrund der langfristig ausgerichteten Anlagestrategie bieten besonders unsere Altersvorsorgeprodukte die entscheidenden Voraussetzungen für den renditestarken Kapitalaufbau. MIT KLAREM BLICK Das Leitbild von Canada Life bietet unseren Mitarbeitern, unseren Kunden und Partnern eine klare Orientierung. Es ist das richtungsweisende Fundament, auf dem wir die Zukunft erfolgreich planen und gestalten. So können wir mit Ideenreichtum und Innovationsfreude neue Vorsorgemöglichkeiten entwickeln, die komplexen Abläufe und Informationsströme verständlicher machen, in Zeiten von Verunsicherung und Veränderungen Sicherheit bieten. Darin sehen wir unsere Aufgabe für heute und für morgen.

8 < > CANADA LIFE WIR IN DEUTSCHLAND

9 Ein lösungsorientierter Service für die Kunden steht für mich immer im Vordergrund. Dies ist der beste Weg, Vertrauen zu schaffen. Heidrun Lehmann, Mitarbeiterin Customer Service 3 Der CUSTOMER SERVICE der Canada Life ist die Schnittstelle zu den Kunden, den Geschäftspartnern und den Vertriebsleitern Informationen zu vertrags- und versicherungsspezifischen wie auch produktbezogenen Anfragen werden im persönlichen Gespräch erläutert oder schriftlich beantwortet. Unser Customer Service sorgt für klare Flüsse. Er spielt eine zentrale Rolle bei der Weiterentwicklung und Verbesserung von Geschäftsund Verwaltungsprozessen hin zu mehr Klarheit und Transparenz. Klarheit

10 < > CANADA LIFE WIR IN DEUTSCHLAND Canada Life ist seit Juli 2000 erfolgreich auf dem deutschen Markt vertreten. Die deutsche Niederlassung der Canada Life Assurance Europe Limited gehört heute zu den führenden Maklerversicherern. 02 Geschichte des Erfolgs INFO Von Menschen für Menschen 390 Mitarbeiter und Geschäftspartner für Kunden Canada Life hat sich in wenigen Jahren eine starke Position auf dem deutschen Markt erarbeitet. Das kommt nicht von ungefähr unsere Stärke beruht auf der Motivation aller Mitarbeiter, persönlich zum Erreichen unserer hochgesteckten Ziele beizutragen. Nicht umsonst ist Canada Life einer der Top-Anbieter bei fondsgebundenen Versicherungen im deutschen Maklermarkt und Marktführer im Bereich der Schwere Krankheiten Vorsorge. Mit einer Bewertungssumme von rund 2 Milliarden Euro und neuen Beitragseinnahmen in Höhe von über 91 Millionen Euro können wir unsere Marktposition behaupten. DIE MOTIVATION UNSERE PARTNER UND KUNDEN Wir setzen auf die Partnerschaft mit Maklern und Mehrfachagenten als unabhängigen Geschäftspartnern. Diese Experten bauen durch zuverlässige und kompetente Beratung ein vertrauensvolles Verhältnis zu unseren Kunden auf und sind für Canada Life deshalb ein wichtiger Erfolgsfaktor. Den über Kunden und rund Geschäftspartnern der Canada Life stehen 390 engagierte Mitarbeiter tatkräftig zur Seite. Denn Kunden und Geschäftspartner erwarten kompetente Antworten und Unterstützung.

11 DAS POTENZIAL UNSERE MITARBEITER Canada Life ist ein Unternehmen mit jungen Strukturen. Die begeisterungsfähigen Mitarbeiter mit ihren vielfältigen und innovativen Ideen sind unser größtes Potenzial. Gleichgültig, ob es sich um die Vereinfachung von Geschäftsprozessen in der Verwaltung, neue Produkte für den Vertrieb oder alternative Marktstrategien handelt: Bei Canada Life zu arbeiten, heißt für die Mitarbeiter, ihr ganzes Wissen und ihr Können in die tägliche Arbeit einzubringen. Diese Mentalität ist ansteckend und trägt wesentlich zu unserem Erfolg bei. Die vertrieblichen Ansprechpartner vor Ort unterstützen die Geschäftspartner effizient und unbürokratisch. Sie schulen und beraten, sind Ansprechpartner für komplexe fachliche Themen und tragen mit neuen Ideen und Strategien zu einer kontinuierlichen Verbesserung der Marktbearbeitung bei. Aber nicht nur die Kollegen im Außendienst, auch unsere Teams in Köln, Neu-Isenburg und Dublin tragen dazu bei, Kunden und Partnern Spitzenleistungen zu bieten.

12 < > CANADA LIFE DIE GRUPPE KANADISCHE WURZELN Seit der Gründung im Jahr 1847 hat Canada Life als erste und damit älteste kanadische Lebensversicherung in über 160 Jahren nachhaltige Erfahrungen auf dem Versicherungsmarkt gesammelt. Damit hat sich die Gesellschaft zu einem Finanzdienstleister der internationalen Spitzenklasse entwickelt. In vielen Ländern ist die Gesellschaft bereits lange am Markt tätig. Neben dem Hauptsitz in Toronto unterhält Canada Life mehrere Tochtergesellschaften und ist seit 1889 in den USA vertreten folgte die Gründung der ersten europäischen Tochtergesellschaften in Irland und Großbritannien. Im Jahr 2000 startete Canada Life in Deutschland. Mit dem Erwerb von Prudentials deutschem Lebensversicherungsgeschäft, bekannt unter dem Namen Sali und bereits seit 1996 in Deutschland aktiv, stärkte die Gesellschaft die Position im Markt. Die Canada Life Gruppe gehört seit 2003 zur Finanzdienstleistungs-Holdinggesellschaft Great-West Lifeco Inc., die zusammen mit ihren Tochtergesellschaften in Kanada mehr als 12 Millionen Kunden betreut und ein Vermögen von über 273 Milliarden Euro verwaltet. Canada Life selbst bietet jedoch nach wie vor als eigenständige Marke in ihren Märkten ein auf die Länlinks Mairtin O'Corbaidh, Teamleiter, Verwaltung Dublin rechts Robert Häckl, Projektmanager, Verwaltung Dublin HISTORISCHES Wie alles begann... Im Jahr 1843 suchte der Kanadier Hugh C. Baker nach einer Absicherung für seine Familie. Da er an Asthma litt, musste er sich einer medizinischen Untersuchung unterziehen und dafür über 500 beschwerliche Meilen zu Pferd, mit der Postkutsche und mit dem Dampfschiff nach New York zurücklegen. Dort schloss er eine Lebensversicherung über Dollar ab. Baker kehrte daraufhin mit dem festen Entschluss zurück, die erste Versicherungsgesellschaft Kanadas zu gründen. So entstand 1847 die Canada Life Assurance Company (CLA) in Hamilton, Ontario.

13 Canada Life gehört zu den stärksten Unternehmen in der Finanzwirtschaft. Die finanzielle Stärke eines Unternehmens bleibt der beste Indikator für die Fähigkeit, die versprochenen Leistungen zu erfüllen. RATINGS Weltklasse in Finanzkraft William L. Acton, Präsident und Leitender Geschäftsführer Europa (COO) Canada Life, Great-West Life, London Life Canada Life erhält regelmäßig von den führenden Bewertungsinstituten exzellente Bewertungen für ihre Finanzstärke: Moody s Investors Service Aa3 (ausgezeichnet) Standard & Poor s AA (sehr stark) A.M. Best Company A+ (hervorragend) FitchRatings AA+ (sehr stark) bestätigt im Juni 2007 Ratings für Canada Life Assurance Company der angepasstes Spektrum von Versicherungs- und Kapitalanlageprodukten an. Die Great-West Lifeco Inc. ist eine internationale Finanzdienstleistungs-Holdinggesellschaft, die in den Bereichen Lebens- und Rentenversicherung, Krankenversicherung und Rückversicherung arbeitet. Auch das soziale Engagement im Bereich der Gesundheitsvorsorge liegt der Gesellschaft am Herzen. Als führende Lebensversicherungen in Kanada unterstützen die Tochtergesellschaften Great-West Life, London Life und Canada Life die Heart and Stroke Foundation of Canada. Die kanadische Herzinfarkt und Schlaganfall Stiftung betreut Projekte zur Forschung und Entwicklung im Bereich der Herz-Kreislauf-Erkrankungen. Canada UNTERNEHMENSSTRUKTUR Great-West Lifeco 1) Canada Life Financial Corporation Canada Life Gruppe The Canada Life Assurance Company United States International and Reinsurance United Kingdom Canada Life Irish Holding Company Limited VERTRAUEN DURCH FINANZSTÄRKE Canada Life steht auch finanziell auf einem festen Fundament. Die Finanzstärke der Canada Life Gruppe und damit ihre Zahlungsfähigkeit im Leistungsfall wird von führenden Ratingagentu- Canada Life Assurance (Ireland) Limited Setanta Asset Management Limited Canada Life Europe Investment Limited ren als hervorragend bewertet. Darauf sind wir stolz, denn Canada Life gehört damit zu den finanzstärksten Unternehmen der Branche. Diese Stärke bildet die Basis für die Sicherheit und das Vertrauen unserer Kunden und Geschäftspartner. 1) vereinfachte Darstellung Niederlassung für Deutschland Canada Life Assurance Europe Limited

14 < > CANADA LIFE INNOVATIVE LÖSUNGEN

15 Persönlichkeit und Sympathie zählen sehr viel im Vertrieb. Mit unseren frischen Lösungen haben wir die Nase im Markt ganz vorne. Maik Schröder, Vertriebsleiter Frische S Der VERTRIEB ist für die Makler und Mehrfachagenten das Bindeglied zur Canada Life. Er informiert über unsere innovativen Produkte und unterstützt die Zusammenarbeit. Unsere Vertriebsprofis wirken bei der Planung und Umsetzung verkaufsfördernder Maßnahmen mit und stehen den Partnern mit Rat und Tat vor Ort zur Seite, z.b. bei Präsentationen, Workshops oder Informationsveranstaltungen. Sie halten den Partnern den Rücken frei und lassen Sie den frischen Wind unserer neuen Ideen persönlich erleben.

16 < > CANADA LIFE INNOVATIVE LÖSUNGEN Das attraktive Produktangebot der Canada Life stößt auf enorme Resonanz: bei Kunden, Geschäftspartnern und in den Medien. 03 Absicherung mit Zukunft VORSORGE Unsere Produktlinien Private Altersvorsorge Vermögensaufbau Betriebliche Altersversorgung Risikovorsorge FONDSAUSWAHL klar und einfach Unsere Prinzipien 1 Deutsche Namen 2 Einfache Klassifizierung 3 Qualität vor Quantität 4 Keine Modebewegungen 5 Mischung und Streuung 6 Mehrere Partner bereichern das Konzept 7 Professionelle Kontrolle Seit unserem erfolgreichen Deutschlandstart haben wir das Angebot zur Risikovorsorge und zur betrieblichen, staatlich geförderten sowie privaten Altersvorsorge ständig erweitert und ausgebaut. TRANSPARENT UND KLAR Wir halten, was wir versprechen: Gemäß unserem Leitmotiv Klare Flüsse sorgen wir für Transparenz gegenüber Geschäftspartnern und Kunden. Wir legen Wert auf Absicherungslösungen, die unsere Kunden verstehen. Genaue Informationen über die Produktstruktur, deren Kosten und Gebühren waren für uns noch nie ein Tabuthema, sondern werden offengelegt. Damit der Kunde weiß, wie und wo das Geld für seine Vorsorge arbeitet. Diese wichtigen Anforderungen haben wir bereits im Vorfeld des seit 2008 geltenden Versicherungsvertragsgesetzes erfüllt. CLEVER ANGELEGT In Deutschland werden nahezu Fonds zum Kauf angeboten. Jedes Jahr kommen viele neue Investmentangebote hinzu. Da fällt die Auswahl für die richtige Altersvorsorge schwer. Durch die Übernahme von Prudential können wir eine über 10-jährige Erfahrung mit Fondspolicen vorweisen. In Kanada, Großbritannien und Irland blickt Canada Life sogar auf eine jahrzehntelange Investmenthistorie zurück. Dies ist eine hervorragende Basis für unsere fondsgebundenen und fondsbasierten Versicherungen. So können wir bei den fondsgebundenen Versicherungen

17 eine maßgeschneiderte Auswahl von Fonds mit unterschiedlichen Anlagestrategien anbieten. Dabei greift die Canada Life auf das Know-how von renommierten Fondsgesellschaften zurück und legt in Absprache mit der betreuenden Fondsgesellschaft die Anlagestrategie jedes einzelnen Fonds fest. Aber nicht nur die Qualität der Fonds spielt für uns eine Rolle. Auch Kreativität ist beim Investment gefragt. Die Kunden vertrauen uns ihre Gelder an mit dem Wunsch nach einer effizienten und sicheren Anlage. Einen innovativen Sicherheits- Mechanismus stellt deshalb das besondere Garantiefondskonzept im Flexiblen Kapitalplan dar. Oder der Kunde wählt eine unserer Rentenversicherungen mit Garantie. Mit dem sogenannten Unitised-with-Profits-Prinzip partizipieren die Kunden an der Entwicklung der Aktienmärkte und erhalten gleichzeitig das nötige Maß an Sicherheit. EXZELLENTE RESONANZ Auszeichnungen, die der Canada Life in der Vergangenheit verliehen wurden, sind Belege für unsere innovativen Produktangebote. Speziell im Bereich des Fondsinvestments können wir ein überzeugendes Ergebnis verzeichnen: Bei der Verleihung des Ass- Compact Fondspolicen Awards 2008 erzielte die Canada Life den 3. Platz unter insgesamt 100 Angeboten. Beim bav-award 2007 belegten wir den 6. Platz im Produktsegment der betrieblichen Altersvorsorge (bav) und sind führender angelsächsischer DATEN & FAKTEN Preise und Platzierungen Vom Wirtschaftsmagazin Capital im Rahmen des Produktinnovationspreises verliehene Auszeichnungen Platz Grundfähigkeitsversicherung 2002 Sonderlob für die Schwere Krankheiten Vorsorge AssCompact Fondspolicen Awards Platz Canada Life AssCompact Trends II/ Platz Britische Lebensversicherung II/ Platz Schwere Krankheiten Vorsorge (Dread Disease) II/ Platz Fondsgebundene Rentenversicherung II/ Platz Rürup-Vorsorge

18 < > CANADA LIFE PRODUKTE KONKRET Unsere modernen Altersvorsorgeprodukte überzeugen durch eine sehr gute Ablaufleistung zu Rentenbeginn. Außerdem ist die Risikoabsicherung von Canada Life einfach anders und innovativer als viele Angebote auf dem Markt. Maik Schröder, Vertriebsleiter ALTERSVORSORGE I garantiert sicher GENERATION basic plus Basis-Altersvorsorge Rentenversicherung zur Realisierung der Steuervorteile der staatlich geförderten Altersvorsorge (sogenannte Basis-Rente). GENERATION business betriebliche Altersversorgung Versicherung für die Durchführungswege Direktversicherung, Unterstützungskasse und rückgedeckte Pensionszusage. GENERATION private private Altersvorsorge Versicherung zur privaten Altersvorsorge mit Garantien. bav-versicherer. Diese beispielhafte Expertenresonanz bestärkt uns, den eingeschlagenen Weg in Zukunft konsequent fortzusetzen mit dem frischen Wind innovativer Ideen. RENTE MIT GARANTIE Unsere Rentenversicherungstarife GENERATION basic plus, GENE- RATION business und GENERATION private vereinen die Chancen des Aktienmarktes durch die Anlage in einen Unitised-With-Profits-Fonds mit dem nötigen Maß an Sicherheit durch Garantien. Diese Angebote verbinden die Elemente der klassischen Kapital- Lebensversicherung mit denen der reinen Fondspolicen. Die GENERATION-Rentenversicherungen zeichnen sich durch ein spezielles Glättungsverfahren aus, mit dem die Marktschwankungen des Aktienmarktes ausgeglichen werden. Das bedeutet: in positiven Börsenzeiten wird ein Teil der Erträge zurückgestellt, um sie den Kunden stattdessen in schwieriger Kapitalmarktlage gutzuschreiben. Der geglättete Wertzuwachs des Anteilguthabens wird jährlich festgelegt. VERMÖGEND INS ALTER Mit dem Flexiblen Rentenplan plus und dem Flexiblen Kapitalplan bieten wir zwei fondsgebundene Rentenversicherungen an. Der Flexible Rentenplan plus und der Flexible Kapitalplan sind renditeorientierte Möglichkeiten zum privaten Aufbau von Alterskapital für die Rente durch Investition in eine hochwertige Auswahl an attraktiven Fonds. Beide Alternativen zur privaten Altersvorsorge zeichnen sich durch große Flexibilität aus sowohl während der Laufzeit als auch zum Rentenbeginn. Beim Flexiblen Rentenplan plus gewährleisten die verfügbaren Zusatzoptionen

19 ein Mehr an Absicherung zum Beispiel für den Todesfall. Der Flexible Kapitalplan ist ein Angebot der Canada Life insbesondere für Menschen die Mitten im Leben stehen und freie Gelder neu anlegen möchten. Alle wichtigen Kundenanforderungen wie Entnahmemöglichkeiten während der Laufzeit und Sicherheit der Geldanlage haben wir in diesem Vorsorgekonzept berücksichtigt. RISIKEN KREATIV ABSICHERN Die Grundfähigkeitsversicherung und die Schwere Krankheiten Vorsorge sind Möglichkeiten, sich individuell gegen die finanziellen Folgen des Verlusts bestimmter Fähigkeiten, auf die man im täglichen Leben angewiesen ist, oder schwerer Erkrankungen abzusichern. Bei beiden Angeboten brauchen die Versicherten keine berufliche Tätigkeit auszuüben. Auch im Leistungsfall wird die vereinbarte Versicherungsleistung unabhängig davon gezahlt, ob der Kunde weiterhin oder zu einem späteren Zeitpunkt eine Erwerbstätigkeit ausübt. In der Absicherung der finanziellen Folgen einer schweren Krankheit hält die Canada Life im Markt unangefochten die Spitzenposition. Die Grundfähigkeitsversicherung erhielt bei ihrer Einführung einen Produktinnovationspreis der Zeitschrift Capital. Canada Life prägte damit eine neue Tarifkategorie, die auch Nicht- Berufstätigen wie Hausfrauen oder Hausmännern eine Absicherung ermöglicht. Kinder können mit der Kinder-Grundfähigkeitsversicherung eigenständig abgesichert werden: Bei Unfällen oder schweren Erkrankungen haben Kinder und Jugendliche kaum oder gar keine Ansprüche aus der gesetzlichen Unfall- oder Rentenversicherung. Und da möchten wir Lösungen bieten für die Sicherheit unserer Kinder. ALTERSVORSORGE II vermögensbildend Flexibler Rentenplan plus private Altersvorsorge Fondsgebundene Rentenversicherung, die durch die Anlage in maßgeschneiderte Fonds attraktive Ertragschancen bietet. Flexibler Kapitalplan flexibler Kapitalaufbau Fondsgebundene Rentenversicherung gegen Einmalbetrag. RISIKOSCHUTZ sicher ist sicher Grundfähigkeitsversicherung Absicherung für den Fall des Verlustes bestimmter alltäglicher Fähigkeiten mit Zahlung einer monatlichen Rente im Leistungsfall. Schwere Krankheiten Vorsorge Fondsgebundene Risikolebensversicherung zur Absicherung von bis zu zwei Personen vor den finanziellen Folgen von 41 schweren Krankheiten mit klarer Leistungsfall-Definition. Kinder sind automatisch mitversichert.

20 < > CANADA LIFE PERSPEKTIVEN

21 Ich freue mich über unsere offene und kollegiale Unternehmens-Kultur, in der die kompetente Unterstützung und schnelle Hilfe jederzeit selbstverständlich sind. Vanessa Dichter, Mitarbeiterin Vertrieb/Orga v Der Geschäftsbereich VERTRIEB/ORGA ist Partner des Vertriebs. Unsere Teams sorgen für die optimale Anbindung der Geschäftspartner an unser Unternehmen und stehen den regionalen Vertriebsleitern bei der Maklerbetreuung zur Seite. Die Geschäftspartner erhalten über eine Hotline direkte Hilfe und Informationen zu allen Fragen ihrer Geschäftsbeziehung: Ob Vertriebsvereinbarung oder Abrechnung hier wird die enge partnerschaftliche Zusammenarbeit sichergestellt. Sicherheit

22 < > CANADA LIFE PERSPEKTIVEN Die Weichen für die Zukunft sind gestellt. Denn die Anforderungen unserer Partner und Kunden sind unsere Herausforderung. Wir haben einen klaren Auftrag, der uns optimistisch nach vorne blicken lässt. 04 Ziele mit Anspruch SERVICE Telefonischer Maklerservice * Wir sind für Sie da Telefonischer Kundenservice * (*9 Cent pro Minute aus dem deutschen Festnetz, ggf. abweichender Mobilfunktarif) In unserem exklusiven Internetbereich für Canada Life Geschäftspartner dem [partner]net haben Berater jederzeit Zugriff auf alle Produktinformationen und Werkzeuge, die bei der täglichen Arbeit unterstützen. Mit Download-Funktion für Druckstücke und Formulare sowie einer Online-Materialbestellung und interessanten Tools, die die Antragsbearbeitung beschleunigen können. Canada Life wird als innovativer Versicherer mit ideenreichen und kreativen Lösungen den eingeschlagenen Weg weiter beschreiten die außergewöhnliche Produktqualität sichert uns einen festen Platz auf dem deutschen Versicherungsmarkt. Der Vertrieb über unabhängige Makler und Mehrfachagenten hat Canada Life zu dem gemacht, was wir heute sind: ein führender Anbieter von fondsgebundenen Versicherungen im Maklermarkt. Wir sind davon überzeugt, dass dieser Vertriebsweg die Zukunft unserer Branche ist. Nur eine qualifizierte, objektive Beratung ermöglicht beste Lösungen für den Kunden. Dabei versteht es sich von selbst, dass unsere Absicherungslösungen auch weiterhin innovativ und renditeorientiert sein werden. Denn wer klug anlegt, sorgt dafür, dass sich Kapital aufbaut für den Fall der Fälle und für das Rentenalter. FÜR DIE PARTNER Um die gute Marktposition weiter auszubauen, konzentrieren wir uns auf die kontinuierliche Verbesserung unserer Service-Dienstleistungen und der spezialisierten Beratung zum Beispiel im Bereich der betrieblichen Altersvorsorge und des Investments. Die zunehmende Komplexität der Themen erfordert Kompetenzteams im Innen- und Außendienst, die ihr Wissen an unsere Vermittler weitergeben und ihnen täglich mit qualifiziertem Rat und Tat zur Seite stehen. Dass der fachliche Support der Bera-

23 ter vor Ort für uns von großer Bedeutung ist, beweist auch das Engagement der Canada Life für die Deutsche Maklerakademie. Als Gesellschafter der 2006 gegründeten DMA GmbH begleiten wir Makler und Mehrfachagenten bei ihrer Aus- und Weiterbildung. Die Weiterentwicklung und der Ausbau des [partner]net zu einem hocheffizienten und professionellen Brokerportal für unsere Geschäftspartner ist ebenfalls ein Baustein für den nachhaltigen Markterfolg. Durch die erfolgreiche Einführung der Risikoprüfung mittels Teleinterview wird die Haftung der Geschäftspartner bezüglich der Gesundheitsfragen reduziert und eine schnellere Bearbeitung gewährleistet. FÜR DIE KUNDEN Fragt man Kunden nach den Anforderungen an ihren Versicherungspartner, so stehen Solidität des Unternehmens und das Einlösen von Sicherheits- und Renditeversprechen für ihre Vorsorge an vorderster Stelle. Für uns ist dies die Verpflichtung gegenüber den Versicherungsnehmern. Aber nicht nur das wollen wir leisten. Wünsche und Bedürfnisse der Kunden nach individuellen Lösungen im Bereich der Risikoabsicherung sowie der privaten und betrieblichen Altersvorsorge ernst nehmen und erfüllen dies ist und bleibt unsere Herausforderung für die finanzielle Perspektive unserer Kunden.

24 < > CANADA LIFE INFOS, DATEN UND FAKTEN Silvia Jordan, Teamleiterin Neugeschäft

25 Ich kann bei der Canada Life etwas bewegen und habe die Chance, eigene Ideen und Neues einzubringen. Außerdem ist auf meine Kollegen einfach Verlass. Sabrina Zirdum, Teamleiterin Neugeschäft 9 Das NEUGESCHÄFT verantwortet bei der Canada Life alle Tätigkeiten vom Antragseingang bis zur Policierung. Die einzelnen Arbeitsschritte, die im Verlauf einer Antragsbearbeitung in anderen Bereichen erfolgen, werden von unseren Neugeschäft-Teams koordiniert. Die Teams sind nach Aufgabenbereichen gegliedert und betreuen die Großkunden, das Termin- und Tagesgeschäft. Weitere Mitarbeiter runden die Aktivitäten mit der Bearbeitung von Kundenbonitäten und beitragsintensiven Anträgen ab. Aus Qualität und Kontrolle wächst Vertrauen. Vertrauen Die größtmögliche Transparenz und Klarheit für unsere Kunden ist mein Ziel. Mit Leidenschaft kommen wir noch weiter, daher bin ich,fan der Canada Life. Maik Plagemann, Teamleiter Neugeschäft

26 < > CANADA LIFE INFOS, DATEN UND FAKTEN CANADA LIFE FAKTEN TRANSPARENZ UND SICHERHEIT KURZ UND KNAPP Aufsichtsrechtliche Kontrolle Die Finanzaufsicht in Irland folgt wie auch die Aufsichtsbehörde in Deutschland den EU-Richtlinien für das Lebensversicherungsgeschäft. Daher ist in beiden Ländern eine Finanzaufsicht gewährleistet, die denselben hohen Anforderungen genügt. AUFSICHTSRECHTLICHE KONTROLLE Canada Life unterliegt aufsichtsrechtlichen sowie gesetzlichen Bestimmungen und erfüllt diese ordnungsgemäß. So sind wir den Vorschriften von drei Aufsichtsbehörden direkt und indirekt unterworfen: der deutschen, der irischen und der kanadischen Aufsichtsbehörde. Damit bietet auch die rechtliche Situation Vermittlern und Kunden Transparenz und Sicherheit. Der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFin, Bonn) obliegt die Rechtsaufsicht und die sekundäre Finanzaufsicht über die Canada Life Assurance Europe Limited. Das bedeutet, dass das Unternehmen in Deutschland an deutsche gesetzliche Vorschriften gebunden ist, die den Verkauf von Versicherungsprodukten regeln. Für die Versicherungsverträge gilt das deutsche Vertragsrecht. Auch der Gerichtsstand ist in Deutschland. Da sich der Hauptsitz der Canada Life Assurance Europe Limited in Irland befindet, liegt die primäre Zuständigkeit für die Rechts- und Finanzaufsicht bei der Aufsichtsbehörde in Irland, dem Irish Financial Services Regulatory Authority. Aus diesem Grund kann Canada Life gemäß den irischen Anlagerichtlinien investieren. Diese erlauben zum Beispiel bei der Kapitalanlage der Versicherer eine höhere Aktienquote als die

27 SOLVABILITÄTSDECKUNG 250 % 203 % 218 % 231 % 242 % 226 % deutschen Bestimmungen. Gleichzeitig können Ablaufgarantien als Sicherheitselement gewährtwerden. SOLVABILITÄT Die irische und die kanadische Aufsichtsbehörde, das Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI), prüfen die Solvabilität des Unternehmens bzw. der gesamten Gruppe also den Minimalbedarf an Eigenmitteln, mit dem dauerhaft die Erfüllbarkeit von Verpflichtungen aus Versicherungsverträgen sichergestellt werden kann. Für die Kunden und Vermittler ist die Solvabilitätsdeckung ein wichtiger Indikator zur Einschätzung der Finanzstärke und -sicherheit einer Versicherungsgesellschaft. Sie gibt Auskunft über die Fähigkeit des Unternehmens, unerwartete Entwicklungen bezüglich des Kapitalanlagerisikos, der versicherten Risiken und des Kostenrisikos durch eigene Mittel aufzufangen. Die Solvabilitätsdeckung der Canada Life Financial Corporation ist kontinuierlich auf einem hohen Niveau. International existieren unterschiedliche Anforderungen an die Beurteilung der Solvabilität von Versicherungsgesellschaften. Das in Kanada angewandte System wurde vor einigen Jahren modernisiert (MCCSR). 240 % 230 % 220 % 210 % 200 % 190 % 180 % 170 % MCCSR Solvabilitätsdeckung der Canada Life Gruppe zum Bilanzstichtag KURZ UND KNAPP Solvabilitätsdeckung Die Solvabilitätsdeckung ist der wichtigste Indikator zur Einschätzung der Finanzstärke und -sicherheit eines Unternehmens. Sie entspricht dem Verhältnis von tatsächlichem Solvabilitätskapital und der Mindestsolvabilität. Nach kanadischen aufsichtsrechtlichen Regeln bezeichnet man dies im englischen Sprachgebrauch als MCCSR ratio: MCCSR = Minimum Continuing Capital and Surplus Requirements.

28 GREAT-WEST LIFECO INC. FAKTEN KENNZAHLEN DER MUTTERGESELLSCHAFT GREAT-WEST LIFECO INC. Verwaltetes Vermögen Jahresüberschuss nach Steuern ,97 106,68 114,73 136,27 273,72 * Mrd. Euro Mio. Euro GREAT-WEST LIFECO INC. Prämien und neue Einlagen Fakten ,77 22,06 22,56 25,73 36,05 Verwaltetes Vermögen 273,724 Mrd. * Kunden in Kanada 12 Mio. 30 * inklusive Putnam Mrd. Euro Originalwährung in CAN$. Alle Angaben in Euro wurden anhand des aktuellen Umrechnungskurses vom ermittelt ( 1 = $ 1,44).

29 KENNZAHLEN 2007 CANADA LIFE ASSURANCE EUROPE LIMITED Daten & Fakten 2007 Versicherte Bewertungssumme 2,03 Mrd. Verwaltetes Vermögen (inklusive rückversichertem Vermögen) 1,05 Mrd. Beitragseinnahmen im Neugeschäft* (APE) 91,35 Mio. Stückzahlen (Neugeschäft) Bestandsprämie 685,12 Mio. Stückzahlen (Bestand) * bezogen auf die Jahresbeiträge bei laufender Beitragszahlung sowie einem Zehntel der Einmalbeiträge HIGHLIGHTS 2007 AUF DIE BESTEN SETZEN MIT SICHERHEIT: Mit großem Erfolg wurde der strukturierte Fonds Spektrum 12 ( ) exklusiv für den Flexiblen Kapitalplan aufgelegt. BETRIEBLICHE ALTERSVERSORGUNG: Trotz schwieriger Marktentwicklung erzielte Canada Life im Jahr 2007 Beitragseinnahmen in Höhe von 22 Millionen Euro im Neugeschäft. STAATLICH GEFÖRDERTE BASISVORSORGE IM AUFWIND: Die Rürup-Policen haben bei Canada Life einen Schwerpunkt des Geschäfts ausgemacht. Die Umsatzsteigerung im Neugeschäft belief sich bei dem Produkt GENERATION basic auf über 74 % gegenüber dem Ergebnis des Vorjahres. MEHR ZEIT WENIGER AUFWAND GERINGERE HAFTUNG: Durch Einführung von Telefoninterviews bei der Risikoprüfung wird ein schneller Risikoschutz ermöglicht. SERVICE IM [PARTNER]NET: In der Antragsübersicht können Geschäftspartner den aktuellen Bearbeitungsstand der Kundenanträge einsehen.

30 Canada Life Assurance Europe Limited, Niederlassung für Deutschland, Höninger Weg 153a, Köln, AG Köln HRB Postanschrift: Canada Life Assurance Europe Limited, Postfach 1763, Neu-Isenburg Hauptsitz: Canada Life Assurance Europe Limited, Canada Life House, Temple Road, Blackrock, Co. Dublin, Irland Registered in Ireland No Canada Life Assurance Europe Limited unterliegt der allgemeinen Aufsicht des Financial Regulators in Irland (IFSRA) und der Rechtsaufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).

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